【正文】 的其他合規(guī)職責(zé)。十五、銀行應(yīng)主動(dòng)接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的評(píng)價(jià)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告要量化銀行因政策、制度、程序及客戶、產(chǎn)品、服務(wù)所引發(fā)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，量化特定的機(jī)構(gòu)（部門(mén)）、業(yè)務(wù)（條線）或經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)暴露，形成對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況的明確評(píng)估結(jié)果。（二）評(píng)估實(shí)施。除聘請(qǐng)外部中介機(jī)構(gòu)外，評(píng)估組負(fù)責(zé)人一般由合規(guī)負(fù)責(zé)人擔(dān)任，評(píng)估組成員由合規(guī)部門(mén)和內(nèi)審部門(mén)人員組成，必要時(shí)，可抽調(diào)其他部門(mén)符合條件的人員參與評(píng)估工作。通過(guò)對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)和運(yùn)行指標(biāo)，以及現(xiàn)實(shí)或潛在的合規(guī)缺陷和違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行定性、定量分析，識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和評(píng)估涵蓋銀行各類產(chǎn)品和各業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。是否通過(guò)各種渠道密切關(guān)注、跟蹤外部法律、規(guī)則的最新發(fā)展，是否建立本系統(tǒng)、本條線的外部法律規(guī)則庫(kù)，是否明確并落實(shí)本系統(tǒng)、本條線外部法律規(guī)則庫(kù)的維護(hù)、更新人員及職責(zé)，外部法律規(guī)則庫(kù)是否完整、適時(shí)；各機(jī)構(gòu)（部門(mén)）是否定期向合規(guī)部門(mén)備案本機(jī)構(gòu)（條線）外部法律規(guī)則庫(kù)，合規(guī)部門(mén)是否定期更新本系統(tǒng)的法律規(guī)則庫(kù)；合規(guī)管理部門(mén)是否根據(jù)外部法律規(guī)則更新情況，及時(shí)有效識(shí)別并評(píng)估增量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（即外部法律、規(guī)則、準(zhǔn)則最新賦予銀行的合規(guī)要求），及時(shí)組織制定完善規(guī)章制度或采取其他有效措施予以化解，各機(jī)構(gòu)（部門(mén)）是否根據(jù)外部法律規(guī)則庫(kù)，對(duì)照現(xiàn)有規(guī)章制度，排查存量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并予以化解；合規(guī)管理部門(mén)是否及時(shí)、有效掌握各機(jī)構(gòu)（部門(mén)）的合規(guī)要求控制情況，定期向高管層、上級(jí)行或董（理）事會(huì)報(bào)送合規(guī)報(bào)告。十、銀行應(yīng)對(duì)任何可能帶來(lái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并納入年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。對(duì)違規(guī)事件發(fā)生較多的機(jī)構(gòu)（部門(mén)）、業(yè)務(wù)（條線）或時(shí)間階段，應(yīng)進(jìn)行特別專項(xiàng)評(píng)估。第一篇：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指導(dǎo)意見(jiàn)浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）一、為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，充分發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，特制定本指導(dǎo)意見(jiàn)。銀行董（理）事會(huì)或高管層應(yīng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜性、內(nèi)部控制等實(shí)際，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重點(diǎn)、范圍和頻率，但至少應(yīng)每年進(jìn)行一次全面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估事項(xiàng)包括但不限于：（一）僅限于法人機(jī)構(gòu)，由內(nèi)審部門(mén)實(shí)施評(píng)估的事項(xiàng)。（四）同時(shí)適用于法人、分支機(jī)構(gòu)，并由合規(guī)部門(mén)實(shí)施評(píng)估的事項(xiàng)。是否分別就內(nèi)、外部審計(jì)、合規(guī)專項(xiàng)檢查和監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)缺陷和問(wèn)題進(jìn)行專題研究，并及時(shí)制定整改計(jì)劃或方案，整改計(jì)劃或方案是否按規(guī)定報(bào)送高管層、上級(jí)行合規(guī)部門(mén)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)；各項(xiàng)整改措施是否落實(shí)，合規(guī)缺陷和問(wèn)題是否得到及時(shí)、有效彌補(bǔ)和糾正，是否存在整改不力問(wèn)題；是否按照合規(guī)問(wèn)責(zé)制度和程序，對(duì)違反合規(guī)管理規(guī)定的責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理，并記錄、報(bào)告合規(guī)缺陷和問(wèn)題的改進(jìn)、問(wèn)責(zé)情況。（四）定期檢查與綜合評(píng)估相結(jié)合。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估人員應(yīng)注意積累合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理資料，積極參加專業(yè)技能培訓(xùn)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)測(cè)、計(jì)量和控制等管理能力；持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最近發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神。實(shí)施有代表性的合規(guī)測(cè)試，特別是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)詢問(wèn)、審核各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性，以發(fā)現(xiàn)政策和程序存在的合規(guī)性缺陷，并記錄測(cè)試情況。十三、銀行可根據(jù)自身實(shí)際和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理需要，按照“持續(xù)關(guān)注、點(diǎn)面結(jié)合、有所側(cè)重”的原則，確定每次評(píng)估的重點(diǎn)、范圍、內(nèi)容和程序，注重發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的作用。銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)及時(shí)報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第八條 監(jiān)事會(huì)的合規(guī)職責(zé)（一）監(jiān)督農(nóng)信社合規(guī)政策的實(shí)施，確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)整改；（二）監(jiān)督理事會(huì)和高級(jí)管理層履行合規(guī)職責(zé)的有效性與合規(guī)文化的推廣情況；（三）每年至少一次評(píng)估農(nóng)信社有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的程度；（四）農(nóng)信社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。合規(guī)部門(mén)的工作應(yīng)為稽核審計(jì)部門(mén)的合規(guī)檢查提供方向。今年，2012年是我行的“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)年”，是我行大力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，全面加強(qiáng)合規(guī)理念建設(shè)的一年，是營(yíng)造良好穩(wěn)健的軟環(huán)境的一年。在我們實(shí)際工作中，稽核檢查，常規(guī)審計(jì)、突擊檢查等各種形式的檢查之下，發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題比比皆是，我往往對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有足夠的重視，總是在同一個(gè)地方會(huì)犯好幾次相同的錯(cuò)誤或失誤，沒(méi)有及時(shí)針對(duì)存在的問(wèn)題制定整改措施并落實(shí)下去，致使有的檢查成為形式，治標(biāo)不治本，幾次檢查下來(lái)，違規(guī)行為仍然存在，雖然短時(shí)間內(nèi)沒(méi)有給行內(nèi)工作帶來(lái)重大損失，但并不代表不存在安全隱患，“千里之堤毀于蟻穴”要徹底杜絕大錯(cuò)不犯小錯(cuò)不斷！只有消除違規(guī)行為，嚴(yán)格按照合乎規(guī)定的程序去處理，問(wèn)題才能得到解決，不會(huì)留下毒瘤。點(diǎn)滴合規(guī)，從我做起；全程合規(guī)，從小做起。然而，“1000個(gè)讀者心目中有1000個(gè)哈姆雷特”，對(duì)“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個(gè)人都有自己的心得體會(huì)。二是要堅(jiān)持學(xué)習(xí)。堅(jiān)持“先訂制度再運(yùn)作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對(duì)現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。第三，合規(guī)是郵儲(chǔ)銀行企業(yè)文化建設(shè)的助推器。合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風(fēng)險(xiǎn)很大。一是繼續(xù)堅(jiān)持每周四下午定時(shí)發(fā)送合規(guī)短信，確保合規(guī)短信及時(shí)發(fā)送至全社每名員工的手機(jī)中，增強(qiáng)員工合規(guī)操作意識(shí)。五是確保辦公用計(jì)算機(jī)全部使用合規(guī)屏保，加強(qiáng)檢查，并積極做好合規(guī)屏保后續(xù)修訂工作。三、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高合規(guī)管理水平（一）加強(qiáng)合規(guī)管理工作的檢查指導(dǎo)。一是建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告制度。五、網(wǎng)點(diǎn)改造及溫馨家園建設(shè)工作計(jì)劃對(duì)5家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦公區(qū)域進(jìn)行購(gòu)建裝修改造包括：對(duì)茍村信用社原營(yíng)業(yè)大樓進(jìn)行重新裝修，對(duì)已建成的天宮信用社進(jìn)行裝修，購(gòu)建富達(dá)商貿(mào)城、大田集信用社并進(jìn)裝修。在新?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的基礎(chǔ)上、再對(duì)3家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行溫馨家園改造。二是建立合規(guī)工作報(bào)告制度。根據(jù)合規(guī)工作指導(dǎo)意見(jiàn)，細(xì)化完善工作措施抓好貫徹落實(shí)，推動(dòng)合規(guī)工作有序開(kāi)展。（二）開(kāi)展合規(guī)知識(shí)教育活動(dòng)。并按季做好短信編制、備案、審查工作，增強(qiáng)短信的針對(duì)性和時(shí)效性。在重