合規(guī)風險評估指導意見-文庫吧在線文庫
【正文】 協(xié)調，建立信息共享機制，并與內部審計工作有機結合起來。通過收集或篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數據，如，差錯、事故增長數，消費者投訴增長數，高風險客戶開戶增長數，異常交易或支付活動等設計運行指標，并運用這些計量方法加強合規(guī)風險的評估。年度合規(guī)風險評估程序一般包括評估準備、評估實施、評估報告等三個步驟。測試、檢查、分析結果為滿意的，復制相關佐證材料留檔；若初步發(fā)現(xiàn)問題的，詳細記錄相關問題，并開展進一步的核實、調查。原則上，法人機構的合規(guī)風險評估報告應分別報送高管層和董（理）事會，由董（理）事會作出評價并以適當方式予以披露；分支機構的合規(guī)風險評估報告應分別報送高管層和上級行合規(guī)部門。信托公司、金融租賃公司、財務公司等非銀行金融機構參照本指導意見開展合規(guī)風險評估。第十條 高級管理層的合規(guī)職責高級管理層在合規(guī)部門的協(xié)助下，履行以下職責：（一）負責制定和適時修訂農信社的合規(guī)政策，將其作為指導合規(guī)風險管理機制建設的綱領性文件，報經理事會（或合規(guī)風險管理委員會）審核后貫徹實施；（二）率先垂范，切實貫徹農信社的合規(guī)政策，當經營與合規(guī)發(fā)生沖突時，應確保合規(guī)政策得以遵守；當發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時，應及時采取措施予以補救，并對違規(guī)人員進行懲戒；（三）提名合規(guī)部門負責人報理事會審議，并確保合規(guī)部門負責人到任后履行合規(guī)風險管理職責的獨立性；（四）組建合規(guī)部門，給予合規(guī)部門足夠的人力、技術等資（二）合規(guī)部門有權就農信社內部違規(guī)事項或存在合規(guī)風險的相關事項進行定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和會同有關部門進行處理的權利；（三）合規(guī)部門有向上級合規(guī)部門及本聯(lián)社理事會或其下設合規(guī)風險管理委員會提出有效執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準則的意見和建議的權利。其中，省聯(lián)社合規(guī)部及合規(guī)人員分別由合規(guī)風險管理委員會及合規(guī)部門負責人考核；其他各級聯(lián)社合規(guī)部及其合規(guī)人員分別由省聯(lián)社合規(guī)部、聯(lián)社主管合規(guī)工作領導負責考核；各級聯(lián)社合規(guī)部以外的其他合規(guī)人員，分別由其所在聯(lián)社主管合規(guī)工作領導、所在部門負責人負責考核。根據巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風險衍生出來的銀行合規(guī)文化是對銀行如何規(guī)避此類風險的管理方式的一種界定。銀行本身所具有的特征決定了要想平穩(wěn)地開展各項業(yè)務，實現(xiàn)既定的發(fā)展目標，必須有一套完整，有效、合理的內部控制體系。謝謝大家！第四篇：風險合規(guī)打造文化巨輪 揚起合規(guī)風帆尊敬的各位領導、各位同事：大家好！孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲銀行員工應盡的義務，數起前車之鑒警示我們，工作能力再強，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會給個人的品行操守拖后腿。第二，合規(guī)是郵儲銀行健康發(fā)展的定心丸。嚴格對違規(guī)行為責任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。郵儲銀行目前雖然算不上一個偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。要想感動他人，先要感動自己。不斷加強對合規(guī)短信發(fā)送情況與效果進行檢查督導，及時更新了各級發(fā)送人員的手機號碼。一是組織全社員工對銀監(jiān)會法律法規(guī)清理結果進行學習，提高全員法律法規(guī)意識。二是做好日常工作交流溝通。根據聯(lián)社合規(guī)風險管理操作規(guī)程和工作計劃完成情況，按季編制《合規(guī)工作報告》和《合規(guī)風險事項報告》，季末15日內完成書面報送工作。目前天宮信用社新址主體工程接近完工，上半年計劃對天宮信用社新辦公場所進行溫馨家園改造建設。計劃初，做好《縣農村信用合作聯(lián)社營業(yè)網點規(guī)范服務管理考核辦法》、《縣農村信用合作聯(lián)社規(guī)范化服務準則》進一步修改工作。（二）做好各類合規(guī)風險管理報告報送工作。四是舉辦合規(guī)知識大獎賽活動。結合自身實際，不斷拓寬合規(guī)宣傳渠道、積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式、努力提高合規(guī)宣傳效果，大力推動合規(guī)信息平臺建設，在內、外網，報紙，雜志上開辟合規(guī)宣傳專欄，刊發(fā)合規(guī)簡報。二、加強合規(guī)文化建設，做好合規(guī)宣傳教育（一）加強合規(guī)文化宣傳。企業(yè)自身的激勵約束機制，監(jiān)管機構的執(zhí)法等，都能通過獎勵合規(guī)經營，嚴懲違規(guī)行為的條件反射作用，進一步加強塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎上鞏固合規(guī)文化的建設?？梢哉f，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。一是建立健全合規(guī)制度。每辦理一筆業(yè)務，一定要嚴格遵照業(yè)務流程，檢查好每一個數字，每一枚章印，每一項要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲人都十分清楚?！碑斨贫群鸵?guī)范充斥在我們工作每一個角落時，當每個員工都把規(guī)范和制度牢牢的執(zhí)行下去時，這個集體，會是一支戰(zhàn)無不勝、攻無不取、牢不可破的有制軍隊。合規(guī)是一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的好習慣，它既不是呆板的印刷物，也不是宣傳品，而是需要我們銘記于心并身先力行的一種精神和信念。我是支行的出納李鵬，我演講的題目是“立足本職，踐行合規(guī)”?；藢徲嫴块T應向合規(guī)部門提供與合規(guī)有關的任何審計調查結果，稽核審計部門提供的審計檢查、內控評價風險信息可作為合規(guī)部門識別、監(jiān)測和評估合規(guī)風險的依據。合規(guī)部門是農信社內部設立的識別、評估、通報、監(jiān)測、咨2第七條 理事會的合規(guī)職責（一）審議批準農信社的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施；（二）確保農信社戰(zhàn)略、產品拓展以及潛在沖突和新的風險暴露都有獨立的評審；（三）確保農信社建立適當的合規(guī)績效考核、問責（免責）機制、激勵機制等配套措施；（四）定期獲取和正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)問題報告，并對農信社管理合規(guī)風險的有效性作出評價，以確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決；（五）在農信社的發(fā)展戰(zhàn)略上，體現(xiàn)對合規(guī)文化的倡導和鼓勵，建立合規(guī)風險管理的長效機制；（六）授權合規(guī)風險管理委員會對農信社合規(guī)風險管理工作進行日常監(jiān)督、管理和評審，并對合規(guī)風險管理工作的重大事項進行決議；（七）每年至少一次評估農信社有效管理合規(guī)風險的程度；（八）農信社章程規(guī)定
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