【正文】 大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應(yīng)的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財(cái)富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個(gè)所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個(gè)人，大到一個(gè)群體、甚至一個(gè)國(guó)家，如同一面無(wú)形的金字招牌。三是建立健全合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。我演講到此結(jié)束。明確執(zhí)行法規(guī)制度不僅僅是個(gè)人行為，更是一種企業(yè)行為，不僅僅是個(gè)人的需要，更是社會(huì)的責(zé)任，不僅僅關(guān)系到個(gè)人的前途，更是關(guān)系到事業(yè)的興衰。合規(guī)文化是金融戰(zhàn)場(chǎng)上必不可少的一面抵擋風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)的盾牌。第十八條 合規(guī)考核績(jī)效考核以考核為基礎(chǔ)，突出合規(guī)專業(yè)考核。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督農(nóng)信社日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，通過(guò)聽取合規(guī)負(fù)責(zé)人的匯報(bào)或其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在問(wèn)題，及時(shí)向理事會(huì)或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，并承擔(dān)理事會(huì)授權(quán)的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。十六、本指導(dǎo)意見自發(fā)布之日起施行。銀行應(yīng)確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告的傳遞路線。對(duì)預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行確認(rèn)和分析，并予以記錄。明確評(píng)估目的、進(jìn)程、內(nèi)容、范圍和要求，并確定評(píng)估的重點(diǎn)領(lǐng)域和深入程度。十二、銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的制度化、規(guī)范化建設(shè)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估操作流程，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作程序，著力提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的有效性。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估除采用查閱有關(guān)憑證資料、詢問(wèn)有關(guān)人員等基本方法外，還包含并不限于以下方法：（一）運(yùn)行指標(biāo)分析。各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理政策、制度和操作程序是否存在合規(guī)缺陷，是否與外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則保持一致；是否根據(jù)外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化及時(shí)修訂、完善業(yè)務(wù)管理政策、制度和操作程序，以確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理政策、制度和操作要求符合相關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；各項(xiàng)管理政策、制度和操作程序與現(xiàn)行外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則不一致時(shí)，是否按照現(xiàn)行法律、規(guī)則、準(zhǔn)則執(zhí)行。（二）同時(shí)適用于法人、分支機(jī)構(gòu)，由內(nèi)審部門實(shí)施評(píng)估的事項(xiàng)。必要時(shí)，可聘請(qǐng)外部中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估。三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指銀行通過(guò)采取一定的方法和程序，識(shí)別各種合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)概率和可能帶來(lái)的負(fù)面影響，根據(jù)自身承受風(fēng)險(xiǎn)的能力，確定風(fēng)險(xiǎn)消減和控制等級(jí)，提出并采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)消減對(duì)策和措施予以糾正的管理工作。銀行各業(yè)務(wù)條線應(yīng)根據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則更新情況及本機(jī)構(gòu)（部門）業(yè)務(wù)開展實(shí)際，適時(shí)組織開展自我評(píng)估。八、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的依據(jù)是法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，包括適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織制定的行業(yè)準(zhǔn)則等。（三）同時(shí)適用于法人、分支機(jī)構(gòu)，分別由各機(jī)構(gòu)（部門）、內(nèi)審部門評(píng)估的事項(xiàng)。通過(guò)實(shí)施充分和有代表性的合規(guī)性檢測(cè)，如，對(duì)重要業(yè)務(wù)、典型業(yè)務(wù)或新業(yè)務(wù)的處理程序進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)審核等，測(cè)試法律、規(guī)則、準(zhǔn)則在業(yè)務(wù)活動(dòng)中的貫徹執(zhí)行情況，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的操作是否符合規(guī)定。收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、異常交易、媒體負(fù)面評(píng)價(jià)、敗訴情況等。評(píng)估組根據(jù)評(píng)估實(shí)施情況，撰寫評(píng)估報(bào)告。合規(guī)管理部門應(yīng)持續(xù)關(guān)注糾正、改進(jìn)情況，對(duì)未按要求糾正、改進(jìn)的問(wèn)題，應(yīng)加強(qiáng)督促，并追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任。第二條 合規(guī)與合規(guī)部門本指導(dǎo)意見所指的“合規(guī)”，是指農(nóng)信社的所有經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。第十六條 合規(guī)部門與稽核審計(jì)部門的關(guān)系合規(guī)部門與稽核審計(jì)部門既相互分離又相互支持，合規(guī)部門接受稽核審計(jì)部門對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的定期或不定期檢查。省聯(lián)社將另行制定具體的合規(guī)專業(yè)考核辦法，各聯(lián)社應(yīng)根據(jù)各地實(shí)際情況制定考核實(shí)施細(xì)則，并報(bào)省聯(lián)社合規(guī)部備案?！霸O(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，既是一種意識(shí)，更是一種責(zé)任；構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行，有利于夠建和諧的金融秩序?！靶腋Ｊ强脴洌弦?guī)是沃土“，合規(guī)文化既可以幫我們抵御外來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，也可以讓我們?cè)谇斑M(jìn)中不至于飄飄然，積極倡導(dǎo)全體員工爭(zhēng)做合規(guī)文化的倡導(dǎo)者、踐行者、開拓者，努力讓合規(guī)文化內(nèi)化于心、外化于形、固化于制，使內(nèi)控制度更加健全、操作流程更加規(guī)范，在當(dāng)代社會(huì)中穩(wěn)中有進(jìn)地向前邁步，逐漸向正規(guī)的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)自身的價(jià)值。銀行，作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的典型代表，對(duì)規(guī)矩的重要性更是了然于胸。”在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)意識(shí)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審查，倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題，以便及時(shí)整改。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要手段。需要強(qiáng)調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。當(dāng)我們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的共同價(jià)值觀在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中得到實(shí)際地運(yùn)用和充分的體現(xiàn)，那么，一個(gè)活的合規(guī)文化便可說(shuō)是已建立了起來(lái)。當(dāng)這股溫暖傳遞到神舟大地的各個(gè)角落的時(shí)候，郵儲(chǔ)銀行就能起錨揚(yáng)帆，急速向前！第五篇：農(nóng)村信用社合規(guī)工作指導(dǎo)意見縣農(nóng)村信用社合作聯(lián)社合規(guī)部合規(guī)工作指導(dǎo)意見為了全面開展好聯(lián)社合規(guī)部的各項(xiàng)工作，建立健全有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》及《山東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)工作指導(dǎo)意見》，結(jié)合全縣農(nóng)村信用社實(shí)際，制定本指導(dǎo)意見。根據(jù)辦事處要求，及時(shí)總結(jié)合規(guī)工作經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，每月向辦事處上報(bào)優(yōu)秀合規(guī)信息2篇。三是加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)。三是組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查工作。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)方面，繼續(xù)強(qiáng)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)建設(shè)。二零一一年十二月二十四日