【正文】 銷戶復(fù)核、注銷印鑒卡、開(kāi)戶許可證 現(xiàn)金或回單與利息清單一同交付客戶 修改支票狀態(tài) 6800現(xiàn)金存款銷戶處理 單位存款活期銷戶 審核資料 (1) ? （一）審核銷戶資料 ? 客戶撤銷其存款賬戶時(shí)，應(yīng)與開(kāi)戶行（社）核對(duì)賬戶余額，并向其開(kāi)戶行（社）遞交《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》，寫明銷戶理由，并交回單位印鑒卡以及未使用的支票。 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營(yíng)業(yè)部 營(yíng)業(yè)部 0072100019[t1 ] 轉(zhuǎn)賬無(wú)支票 2023年 09月 05日 [13:59:23] ─────────────────────────────────── 賬 號(hào) 0079210001202300033488 活期存款 戶 名 2023 賬面余額 ─────────────────────────────────── 發(fā)生額 對(duì)科 摘要 [ ] [2023] [ ] 票據(jù)號(hào)碼 對(duì)方賬號(hào) [00000000][0079210001202300033520 ] ─────────────────────────────────── 交易號(hào)碼 [6710] 單位活期存款轉(zhuǎn)賬存款 —會(huì)計(jì)分錄 ? 借 : 對(duì)方科目 (對(duì)應(yīng)轉(zhuǎn)出款項(xiàng)賬戶 ) ? 貸 : 2023活期存款 單位活期存款的支取 現(xiàn)金支票 柜員審核憑證 6600現(xiàn)金支票取款 6600現(xiàn)金支票取款 (復(fù)核 )復(fù)核員錄入 單位提交現(xiàn)金支票或支取憑證 回單加蓋“辦訖章”和名章，配款后交給顧客 否 是 是否正確 否 是 是否綜合柜員 單位活期存款的支取 現(xiàn)金支票 ? （一）現(xiàn)金支票支取 ? 柜員按規(guī)定對(duì)客戶提交的現(xiàn)金支票進(jìn)行審核（大額取現(xiàn)需由客戶填寫“大額現(xiàn)金審批單”并經(jīng)有權(quán)人審批），同時(shí)要求持票人（收款人）出示有效身份證件，用驗(yàn)印系統(tǒng)或折角驗(yàn)印審核無(wú)誤后，輸入“ 6600現(xiàn)金支票取款 ”交易進(jìn)行記賬。 三、單位活期存款存入 現(xiàn)金存款 6700現(xiàn)金無(wú)支票 6700現(xiàn)金無(wú)支票 (復(fù)核 )復(fù)核員錄入 是 否 正確 回單蓋章確認(rèn)后交給客戶 收到現(xiàn)金繳款單 、現(xiàn)金 是否綜合柜員 否 是 否 是 柜員審核憑證、清點(diǎn)現(xiàn)金 單位活期存款的存入 –現(xiàn)金存款 ? （一）現(xiàn)金存入流程 ? 柜員受理客戶提交的現(xiàn)金和“現(xiàn)金繳款單”，按照“先收款后記賬”的要求，首先清點(diǎn)現(xiàn)金并與“現(xiàn)金繳款單”金額核對(duì)無(wú)誤后，再輸入“ 6700現(xiàn)金無(wú)支票 ”交易進(jìn)行記賬。 ? 單位客戶購(gòu)買支票，應(yīng)填制空白憑證領(lǐng)用單，加蓋預(yù)留印鑒，原則上一次出售一本；對(duì)個(gè)體工商戶支票的出售應(yīng)根據(jù)其信譽(yù)程度嚴(yán)格控制。柜員將 “開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”客戶留存聯(lián)、“開(kāi)戶許可證”（正本）及加蓋“業(yè)務(wù)公章”和經(jīng)辦人名章的“人民幣銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議書”和印鑒卡一并交客戶。 ? 操作步驟：選擇“ 6900現(xiàn)金存款開(kāi)戶” → 輸入客戶資料（ 1. 如果是新客戶，需輸入“證件 /營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼”、“客戶名稱”， 2. 如果該客戶已開(kāi)戶，則只需輸入“客戶名稱”或“客戶號(hào)碼”。 本章節(jié)包括的內(nèi)容 : ? 第一節(jié) :單位活期存款 ? 第二節(jié) :單位定期存款 ? 第三節(jié) :單位通知存款 ? 第四節(jié) :保證金存款 ? 第五節(jié) :錯(cuò)賬沖正 ? 第六節(jié) :單位存款不動(dòng)戶管理 ? 第七節(jié) :單位存款賬戶協(xié)助查詢、凍結(jié)、解凍和扣劃 ? 第八節(jié) :單位存款的掛失 第一節(jié) :單位活期存款 ? 單位活期存款是一種可以隨時(shí)存取，按結(jié)息期計(jì)算利息的單位存款。 單位活期存款賬戶開(kāi)戶流程 是否通過(guò) 對(duì)已開(kāi)設(shè)單位活期存款賬戶銷戶處理 單位提交開(kāi)戶資料申請(qǐng)開(kāi)戶 印鑒卡交客戶加蓋預(yù)留印鑒并發(fā)出支票 否 是 否 審核開(kāi)戶資料 是否通過(guò) 6900現(xiàn)金存款開(kāi)戶并報(bào)人民銀行審批 是 單位活期存款開(kāi)戶 (1) ? 開(kāi)戶行（社）收到客戶遞交“開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”（一式三聯(lián)須加蓋公章和法人代表簽章）及營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等相關(guān)證明文件及復(fù)印件（復(fù)印件上需加蓋單位客戶公章）。 ? 輸入客戶信息 ? 輸入客戶信息 ? 輸 入開(kāi)戶賬戶信息。 ? 賬戶管理員同時(shí)辦理基本賬戶開(kāi)戶手續(xù)。 0072100019[t1 ] [支票管理 ] 2023年 09月 05日 [19:00:35] 發(fā)出支票簿 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 賬 號(hào) 8022080001202300001736 戶 名 開(kāi)發(fā)有限公司 支票類別 [ ] 0 現(xiàn)金支票 1 轉(zhuǎn)賬支票 2 區(qū)域支票 3 工資支票 取款方式 [ ] 0 正常 1 印簽支取 發(fā)出日期 [20230803] (YYYYMMDD) 支票簿號(hào)碼 [00000000] 支票簿起始號(hào)碼 [ ] 支票簿終止號(hào)碼 [ ] ────────────────────────────────── 輸入 支票 類別： 選擇（ 0現(xiàn)金支票、 1轉(zhuǎn)賬支票）； 取 款 方 式： 選擇 （ 0 正常 1 印簽支取）； 支票簿起始號(hào)碼：錄入售出支票起始號(hào)碼； 支票簿終止號(hào)碼：錄入售出支票終止號(hào)碼； 注意事項(xiàng) ? 柜員在辦理開(kāi)戶時(shí)應(yīng)詳細(xì)輸入客戶資料。 ? 柜組制核算網(wǎng)點(diǎn)該筆業(yè)務(wù)由復(fù)核員使用“ 6710轉(zhuǎn)賬無(wú)支票”交易，進(jìn)行復(fù)核，重復(fù)以上操作。 ? 業(yè)務(wù)受理完畢后，轉(zhuǎn)賬支票加蓋“辦迄章”和柜員名章留存，待日結(jié)后裝訂歸檔。 ? 柜員進(jìn)入“ SAV〔 0001〕 → 〔 12〕 → 〔 4〕查詢賬戶支票簿資料”菜單，確認(rèn)客戶的全部支票均已退回。柜員輸入交易碼“ 6800現(xiàn)金存款銷戶”、 “ 6810轉(zhuǎn)賬存款銷戶 ”交易辦理銷戶，對(duì)于非定期存款戶，轉(zhuǎn)賬銷戶視同于現(xiàn)金銷戶 。該活期存款賬戶當(dāng)前余額不為 0；賬戶狀態(tài)不正常（如該賬戶被凍結(jié)或已銷戶）；該賬戶為某貸款戶的付息賬戶； ? 銷戶的賬戶須為已結(jié)過(guò)息的零金額賬戶。 ? （二） 單位定期存款的期限與定期儲(chǔ)蓄存款存期一致。 ? （六）單位定期存款可全部或部分提前支取，但只能提前支取一次。 ? 開(kāi)戶成功后為客戶辦理預(yù)留印鑒手續(xù)。 ? 輸入開(kāi)戶金額，此交易中須為正金額。 轉(zhuǎn)賬存款銷戶 ? 賬號(hào)：輸入銷戶賬號(hào)； ? 對(duì)科：對(duì)方科目； ? 摘要：業(yè)務(wù)相關(guān)摘要； ? 對(duì)方賬號(hào)：銷戶后款項(xiàng)所入賬戶賬號(hào)。存款單位必須一次存入，一次或分次支取。 ? 已辦理通知手續(xù)而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率計(jì)息。開(kāi)戶申請(qǐng)書作為存入時(shí)憑證的附件。保證金存款賬戶沒(méi)有存款期限的，按單位活期存款利率計(jì)息，約定存款期限的比照單位定期存款進(jìn)行計(jì)息。 第五節(jié) 錯(cuò)賬沖正 一、當(dāng)日記賬的差錯(cuò)處理 （一）現(xiàn)金存入業(yè)務(wù)更正 ? 對(duì)于當(dāng)日交易成功的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)需要更正時(shí)，錯(cuò)誤錄入柜員應(yīng)輸入“ 6708現(xiàn)金無(wú)支票 （更正）”交易進(jìn)行更正。輸入“ 6718轉(zhuǎn)賬無(wú)支票（更正）”交易進(jìn)行更正。當(dāng)隔日發(fā)現(xiàn)上日現(xiàn)金記賬錯(cuò)誤，柜員使用“ 6100現(xiàn)金沖賬 、 6200現(xiàn)金補(bǔ)賬”交易辦理沖補(bǔ)賬業(yè)務(wù)，當(dāng)沖補(bǔ)賬業(yè)務(wù)記賬成功后，發(fā)現(xiàn)已沖補(bǔ)賬業(yè)務(wù)錯(cuò)誤時(shí)，柜員使用“ 6108 現(xiàn)金沖賬（更正） 、 6208現(xiàn)金補(bǔ)賬 （更正）”交易對(duì)沖補(bǔ)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行沖賬、補(bǔ)賬更正處理。 單位存款久懸未取戶管理 ? 單位請(qǐng)求支付長(zhǎng)期不動(dòng)戶資金，在核對(duì)《久懸未取賬戶處理情況登記簿》、《開(kāi)銷戶登記簿》及客戶印鑒卡無(wú)誤并經(jīng)批準(zhǔn)后，從其他應(yīng)付款或營(yíng)業(yè)外支出科目支付。次日，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)下載打印“轉(zhuǎn)睡眠戶清理清單”作記賬憑證附件。 單位存款賬戶協(xié)助查詢、凍結(jié)、解凍和扣劃 二、單位存款賬戶協(xié)助凍結(jié)、解凍 ? 辦理活期存款凍結(jié)、解凍時(shí)，柜員應(yīng)按規(guī)定審核執(zhí)法機(jī)關(guān)提交的“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”、承辦人工作證或執(zhí)行公務(wù)證。如存款在掛失生效前已被人按規(guī)定手續(xù)支取，信用社不負(fù)賠償責(zé)任。 2023年 3月 27日星期一 上午 2時(shí) 40分 36秒 02:40: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 02:40:3602:40:3602:40Monday, March 27, 2023 ? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 02:40:3602:40:3602:403/27/2023 2:40:36 AM ? 1越是沒(méi)有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 上午 2時(shí) 40分 36秒 上午 2時(shí) 40分 02:40: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. 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Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感 謝 您 的 下 載 觀 看 專家告訴 。 02:40:3602:40:3602:40Monday, March 27, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 2023年 3月 27日星期一 上午 2時(shí) 40分 36秒 02:40: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 3月 上午 2時(shí) 40分 :40March 27, 2023 ? 1行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 謝謝 ? 靜夜四無(wú)鄰，荒居舊業(yè)貧。 使用“ SAV[0001]→[4]→[1]→[8]→[1] 凍結(jié)賬戶”菜單，輸入存款人的賬號(hào)、凍結(jié)金額、凍結(jié)原因等 . 輸入完成后，屏幕上顯示凍結(jié)后的可使用余額、賬面余額； 賬面余額＝可用余額 +凍結(jié)余額。 單位存款久懸未取戶的支取的操作流程 ? 客戶支取已轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入的單位存款時(shí)，客戶應(yīng)出具開(kāi)戶許可證、存款對(duì)賬單、預(yù)留印鑒卡片等證明文件。 單位存款久懸未取戶清理的操作流程 日終，業(yè)務(wù)系統(tǒng)根據(jù)設(shè)定的“睡眠戶清理”參數(shù)自動(dòng)批處理作業(yè)，將符合久懸未取賬戶條件的活期存款賬戶進(jìn)行清理，賬戶狀態(tài)由“正?！备臑椤? 睡眠 ”。當(dāng)隔日發(fā)現(xiàn)上日轉(zhuǎn)賬記賬錯(cuò)誤，柜員使用“ 6110轉(zhuǎn)賬沖賬、 6210轉(zhuǎn)賬補(bǔ)賬”交易辦理沖補(bǔ)賬業(yè)務(wù)，當(dāng)沖補(bǔ)賬業(yè)務(wù)記賬成功后，發(fā)現(xiàn)沖補(bǔ)賬業(yè)務(wù)錯(cuò)誤時(shí)，柜員使用“ 6118 轉(zhuǎn)賬沖賬（更正）、 6218 轉(zhuǎn)賬補(bǔ)賬 （更正）”交易對(duì)沖補(bǔ)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行沖賬、補(bǔ)賬更正。 錯(cuò)賬沖正 轉(zhuǎn)賬無(wú)支票更正 轉(zhuǎn)賬無(wú)支票 (更正 ) 賬 號(hào)：輸入客戶賬號(hào) 。 現(xiàn)金無(wú)支票 (更正 ) 賬號(hào)：輸入客戶賬號(hào)； 發(fā)生額：輸入欲更正交易的金額 。 ? 保證金賬戶與其保證的賬戶一一對(duì)應(yīng)。 單位通知存款的支取 ? (二 )操作流程 ? 單位客戶在正常約定期限內(nèi)到銀行支取單位通知存款，應(yīng)出具“單位通知存款證實(shí)書”，向銀行辦理單位通知存款支取手續(xù)。 通知存款計(jì)息的有關(guān)規(guī)定 ? 支取金額不足約定金額的，不足部分按活期存款利率計(jì)息。單位通知存款存入時(shí)，存款人自由選擇通知存款品種，開(kāi)戶行（社）出具“單位通知存款證實(shí)書”，“單位通知存款證實(shí)書”上不注明存期和利率，按支取日掛牌公告的相應(yīng)利率和實(shí)際存期計(jì)息。 ? 單位定期存款到期未支取，逾期部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息?？蛻艮k理定期存款提前支取時(shí)，柜員應(yīng)將專夾保管的證實(shí)書底卡聯(lián)與提交的客戶聯(lián)逐項(xiàng)核對(duì)，無(wú)誤后在兩聯(lián)證實(shí)書上加蓋“提前支取”戳記，并摘錄經(jīng)辦人身份證號(hào)碼。填寫“單位定期存款證實(shí)書”一式三聯(lián)，第一聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)公章”作回單聯(lián)，與第一聯(lián)進(jìn)賬單的回單聯(lián)加蓋“辦訖章”后一同退存款