【正文】 02300033488 活期存款 戶 名 2023 賬面余額 ─────────────────────────────────── 發(fā)生額 對(duì)科 摘要 [ ] [2023] [ ] 票據(jù)號(hào)碼 對(duì)方賬號(hào) [00000000][0079210001202300033520 ] ─────────────────────────────────── 交易號(hào)碼 [6710] 單位活期存款轉(zhuǎn)賬存款 —會(huì)計(jì)分錄 ? 借 : 對(duì)方科目 (對(duì)應(yīng)轉(zhuǎn)出款項(xiàng)賬戶 ) ? 貸 : 2023活期存款 單位活期存款的支取 現(xiàn)金支票 柜員審核憑證 6600現(xiàn)金支票取款 6600現(xiàn)金支票取款 (復(fù)核 )復(fù)核員錄入 單位提交現(xiàn)金支票或支取憑證 回單加蓋“辦訖章”和名章，配款后交給顧客 否 是 是否正確 否 是 是否綜合柜員 單位活期存款的支取 現(xiàn)金支票 ? （一）現(xiàn)金支票支取 ? 柜員按規(guī)定對(duì)客戶提交的現(xiàn)金支票進(jìn)行審核（大額取現(xiàn)需由客戶填寫“大額現(xiàn)金審批單”并經(jīng)有權(quán)人審批），同時(shí)要求持票人（收款人）出示有效身份證件，用驗(yàn)印系統(tǒng)或折角驗(yàn)印審核無誤后，輸入“ 6600現(xiàn)金支票取款 ”交易進(jìn)行記賬。 ? 柜組制核算網(wǎng)點(diǎn)該筆業(yè)務(wù)由復(fù)核員使用“ 6600現(xiàn)金支票取款 ”交易，進(jìn)行復(fù)核，重復(fù)以上操作。 ? 業(yè)務(wù)受理完畢后，配好款項(xiàng)并在現(xiàn)金支票的背面填寫票面金額，將現(xiàn)金交客戶當(dāng)面點(diǎn)清，現(xiàn)金支票加蓋“辦訖章”及經(jīng)辦人名章留存，待日結(jié)后裝訂歸檔。 現(xiàn)金支票取款 ? 賬 號(hào)： 輸入付款人賬號(hào) 發(fā) 生 額： 輸入交易金額 ? 摘 要： 輸入該筆業(yè)務(wù)的摘要信息 ? 票據(jù)號(hào)碼： 輸入客戶所持支票號(hào)碼 ? 項(xiàng)目代碼： 輸入現(xiàn)金項(xiàng)電代碼 ? 對(duì)方賬號(hào)：輸入項(xiàng)電代碼后系統(tǒng)自動(dòng)顯示 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營(yíng)業(yè)部 營(yíng)業(yè)部 0072100019[t1 現(xiàn)金支票取款 2023年 09月 05日 [14:50:52] ─────────────────────────────────── 賬 號(hào) 0079210001202300033488 活期存款 戶 名 2023 賬面余額 ─────────────────────────────────── 發(fā)生額 對(duì)科 摘要 [ ] [1011] [ ] 項(xiàng)目代碼 票據(jù)號(hào)碼 對(duì)方賬號(hào) [ ] [00001234][0079210001101100000196 ] ─────────────────────────────────── 交易號(hào)碼 [6600] 單位活期存款現(xiàn)金取款 會(huì)計(jì)分錄 ? 借 : 2023活期存款 ? 貨 : 1011庫(kù)存現(xiàn)金 單位活期存款的支取 轉(zhuǎn)賬支票取款 柜員審核憑證 6610轉(zhuǎn)賬支票取款 6610轉(zhuǎn)賬支票取款 (復(fù)核 )復(fù)核員錄入 單位提交轉(zhuǎn)賬支票或其它憑證 回單加蓋“辦訖章”和名章交給顧客 否 是 是否正確 否 是 是否綜合柜員 單位活期存款的支取 轉(zhuǎn)賬支票 ? （二）轉(zhuǎn)賬支票支取 ? 柜員受理客戶提交的轉(zhuǎn)賬支票，按規(guī)定認(rèn)真審核、用驗(yàn)印系統(tǒng)或折角驗(yàn)印審核無誤后，輸入交易碼“ 6610轉(zhuǎn)賬支票取款 ” 交易進(jìn)行記賬。 ? 柜組制核算網(wǎng)點(diǎn)該筆業(yè)務(wù)由復(fù)核員使用“ 6610轉(zhuǎn)賬支票取款”交易，進(jìn)行復(fù)核。 ? 業(yè)務(wù)受理完畢后，轉(zhuǎn)賬支票加蓋“辦迄章”和柜員名章留存，待日結(jié)后裝訂歸檔。 轉(zhuǎn)賬支票取款 ? 賬 號(hào)： 輸入付款人賬號(hào) 發(fā) 生 額： 輸入支取的金額 ? 票據(jù)號(hào)碼： 轉(zhuǎn)賬支票號(hào)碼 對(duì)方科目： 輸入收款科目 ? 摘 要： 輸入相關(guān)業(yè)務(wù)摘要 ? 對(duì)方賬號(hào)： 輸入收款人或相對(duì)應(yīng)內(nèi)部 ? 科目的賬號(hào) 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營(yíng)業(yè)部 營(yíng)業(yè)部 0072100019[t1 ] 轉(zhuǎn)賬支票取款 2023年 09月 05日 [14:50:52] ──────────────────── ───── ────────── 賬 號(hào) 0079210001202300033488 活期存款 戶 名 2023 賬面余額 ────────────────── ────────── ─────── 發(fā)生額 對(duì)科 摘要 [ ] [2023] [ ] 票據(jù)號(hào)碼 對(duì)方賬號(hào) [00002030][0079210001202300033520 ] ──────────────── ──────────── ─────── 交易號(hào)碼 [6610] 單位活期存款轉(zhuǎn)賬支票取款 會(huì)計(jì)分錄 ? 借 : 2023活期存款 ? 貨 : 對(duì)方科目 (對(duì)應(yīng)轉(zhuǎn)入款項(xiàng)賬戶 ) 單位活期存款銷戶 (1) 審核銷戶資料，包括審核其賬戶是否有未結(jié)清的事項(xiàng)。 6880結(jié)計(jì)利息 審核是否通過 柜員審核憑證 銷戶單位提交支款憑證 銷戶申請(qǐng)書、印鑒卡片、開戶許可證、未使用支票。 是 否 是否正確 否 是 單位存款活期銷戶 (2) 6600現(xiàn)金支票取款或6610轉(zhuǎn)賬支票取款 銷戶復(fù)核、注銷印鑒卡、開戶許可證 現(xiàn)金或回單與利息清單一同交付客戶 修改支票狀態(tài) 6800現(xiàn)金存款銷戶處理 單位存款活期銷戶 審核資料 (1) ? （一）審核銷戶資料 ? 客戶撤銷其存款賬戶時(shí)，應(yīng)與開戶行（社）核對(duì)賬戶余額，并向其開戶行（社）遞交《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》，寫明銷戶理由，并交回單位印鑒卡以及未使用的支票。賬戶管理人員應(yīng)認(rèn)真審核客戶提交的銷戶資料及簽字簽章是否齊全完整，無誤后審批確認(rèn)。 ? 查看其是否有未結(jié)清的應(yīng)付未付托（委）收款項(xiàng)、其他應(yīng)收未收款項(xiàng)；查看其貸款戶是否仍有未歸還的貸款、欠息。如有，則需歸還后再銷戶。 單位存款活期銷戶 審核資料 (2) ? 對(duì)于采用集中收費(fèi)的賬戶，如果有未結(jié)清手續(xù)費(fèi)、工本費(fèi)的，柜員要結(jié)清相關(guān)費(fèi)用。 ? 柜員進(jìn)入“ SAV〔 0001〕 → 〔 12〕 → 〔 4〕查詢賬戶支票簿資料”菜單，確認(rèn)客戶的全部支票均已退回。未退回的支票由客戶出據(jù)書面證明，注明憑證號(hào)碼，并寫明由此引起的一切損失由存款人自行負(fù)責(zé)。對(duì)未使用的支票客戶填制”客戶交回未使用支票清單”退回開戶行（社）。 單位存款活期銷戶 銷戶處理 (1) （二）辦理銷戶業(yè)務(wù) （ 1）結(jié)清利息。柜員審核無誤后，輸入交易碼“ 6880結(jié)算利息”交易，進(jìn)行利息結(jié)算。 （ 2）結(jié)清賬戶余額。結(jié)算利息交易成功后將銷戶賬戶的本息金額提供給客戶，由客戶填寫支票，柜員審核無誤后為其辦理轉(zhuǎn)賬或支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)（注銷的基本賬戶可按現(xiàn)金管理規(guī)定支取現(xiàn)金），使用“ 6600現(xiàn)金支票取款或 6610轉(zhuǎn)賬支票取款”交易進(jìn)行記賬（記賬后賬戶余額應(yīng)為 0）。 單位存款活期銷戶 銷戶處理 (2) ? （ 3）注銷賬戶。柜員輸入交易碼“ 6800現(xiàn)金存款銷戶”、 “ 6810轉(zhuǎn)賬存款銷戶 ”交易辦理銷戶，對(duì)于非定期存款戶，轉(zhuǎn)賬銷戶視同于現(xiàn)金銷戶 。圖 ? （ 4）更改支票狀態(tài)。柜員根據(jù)客戶填制的客戶交回未使用支票清單和由單位出據(jù)的“未退回的支票書面證明”，進(jìn)入“ SAV〔 0001〕 → 〔 3〕更改支票狀態(tài)” → 〔 12〕菜單，將支票狀態(tài)“正常”，更改為“銷號(hào)”，然后當(dāng)面截角并加蓋“作廢”戳記，隨當(dāng)日傳票裝訂保管。 單位存款活期銷戶 銷戶處理 (3) ? （ 5）柜員收回并注銷印鑒卡，隨同客戶提交的證明資料（撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書及原開戶資料除外）等作付款憑證附件。 ? （ 6）登記《開銷戶登記簿》，賬戶管理人員進(jìn)入“人民銀行賬戶管理系統(tǒng)”注銷存款賬戶。 ? （ 7）次日進(jìn)入“ SAV〔 0001〕 → 〔 17〕打印對(duì)公對(duì)賬單”菜單，打印對(duì)賬單。 結(jié)息處理 ? 賬號(hào)：輸入需要結(jié)息賬戶的賬號(hào)； ? 柜組制還需對(duì)此筆交易進(jìn)行復(fù)核。 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營(yíng)業(yè)部 營(yíng)業(yè)部 0072100019[t1 ] 結(jié)算利息 2023年 09月 05日 [18:54:58] ─────────────────────────────────── 賬 號(hào) 0079210001202300033488 活期存款 戶 名 2023 賬面余額 ─────────────────────────────────── 發(fā)生額 對(duì)科 摘要 [ ] [5211] [ ] 票據(jù)號(hào)碼 對(duì)方賬號(hào) [00000000][0079210001521100000133 ] ─────────────────────────────────── 交易號(hào)碼 [6880] 單位活期存款現(xiàn)金銷戶結(jié)息 會(huì)計(jì)分錄 ? 借 : 52111活期存款利息支出 ? 貨 : 2023活期存款 現(xiàn)金存款銷戶 ? 輸入銷戶賬號(hào)； ? 如有以下原因無法銷戶時(shí)，系統(tǒng)將提示操作員重新輸入。該活期存款賬戶當(dāng)前余額不為 0；賬戶狀態(tài)不正常（如該賬戶被凍結(jié)或已銷戶）；該賬戶為某貸款戶的付息賬戶； ? 銷戶的賬戶須為已結(jié)過息的零金額賬戶。 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營(yíng)業(yè)部 營(yíng)業(yè)部 0072100019[t1 ] 現(xiàn)金存款銷戶 2023年 09月 05日 [17:20:01] ─────────────────────────────── 賬 號(hào) 0079210001202300033488 戶 名 賬面余額 ─────────────────────────────── 發(fā)生額 對(duì)科 摘要 [ ] [ ] [ ] 票據(jù)號(hào)碼 對(duì)方賬號(hào) [ ][ ] ─────────────────────────────── 交易號(hào)碼 [6800] 單位活期存款銷戶 會(huì)計(jì)分錄 ? 借 : 2023活期存款 ? 貨 : 1011庫(kù)存現(xiàn)金 注意事項(xiàng) (1) ? （ 1）驗(yàn)資賬戶未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位，在驗(yàn)資期滿（ 6個(gè)月）后，應(yīng)向開戶行（社）申請(qǐng)撤銷注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶，其賬戶資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。注冊(cè)驗(yàn)資資金以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。 ? （ 2）開戶行（社）根據(jù)其資金來源的性質(zhì)不同和客戶申請(qǐng)，可