【正文】 02300033488 活期存款 戶 名 2023 賬面余額 ─────────────────────────────────── 發(fā)生額 對科 摘要 [ ] [2023] [ ] 票據(jù)號碼 對方賬號 [00000000][0079210001202300033520 ] ─────────────────────────────────── 交易號碼 [6710] 單位活期存款轉賬存款 —會計分錄 ? 借 : 對方科目 (對應轉出款項賬戶 ) ? 貸 : 2023活期存款 單位活期存款的支取 現(xiàn)金支票 柜員審核憑證 6600現(xiàn)金支票取款 6600現(xiàn)金支票取款 (復核 )復核員錄入 單位提交現(xiàn)金支票或支取憑證 回單加蓋“辦訖章”和名章，配款后交給顧客 否 是 是否正確 否 是 是否綜合柜員 單位活期存款的支取 現(xiàn)金支票 ? （一）現(xiàn)金支票支取 ? 柜員按規(guī)定對客戶提交的現(xiàn)金支票進行審核（大額取現(xiàn)需由客戶填寫“大額現(xiàn)金審批單”并經(jīng)有權人審批），同時要求持票人（收款人）出示有效身份證件，用驗印系統(tǒng)或折角驗印審核無誤后，輸入“ 6600現(xiàn)金支票取款 ”交易進行記賬。 ? 柜組制核算網(wǎng)點該筆業(yè)務由復核員使用“ 6600現(xiàn)金支票取款 ”交易，進行復核，重復以上操作。 ? 業(yè)務受理完畢后，配好款項并在現(xiàn)金支票的背面填寫票面金額，將現(xiàn)金交客戶當面點清，現(xiàn)金支票加蓋“辦訖章”及經(jīng)辦人名章留存，待日結后裝訂歸檔。 現(xiàn)金支票取款 ? 賬 號： 輸入付款人賬號 發(fā) 生 額： 輸入交易金額 ? 摘 要： 輸入該筆業(yè)務的摘要信息 ? 票據(jù)號碼： 輸入客戶所持支票號碼 ? 項目代碼： 輸入現(xiàn)金項電代碼 ? 對方賬號：輸入項電代碼后系統(tǒng)自動顯示 新疆農村信用聯(lián)社 聯(lián)社營業(yè)部 營業(yè)部 0072100019[t1 現(xiàn)金支票取款 2023年 09月 05日 [14:50:52] ─────────────────────────────────── 賬 號 0079210001202300033488 活期存款 戶 名 2023 賬面余額 ─────────────────────────────────── 發(fā)生額 對科 摘要 [ ] [1011] [ ] 項目代碼 票據(jù)號碼 對方賬號 [ ] [00001234][0079210001101100000196 ] ─────────────────────────────────── 交易號碼 [6600] 單位活期存款現(xiàn)金取款 會計分錄 ? 借 : 2023活期存款 ? 貨 : 1011庫存現(xiàn)金 單位活期存款的支取 轉賬支票取款 柜員審核憑證 6610轉賬支票取款 6610轉賬支票取款 (復核 )復核員錄入 單位提交轉賬支票或其它憑證 回單加蓋“辦訖章”和名章交給顧客 否 是 是否正確 否 是 是否綜合柜員 單位活期存款的支取 轉賬支票 ? （二）轉賬支票支取 ? 柜員受理客戶提交的轉賬支票，按規(guī)定認真審核、用驗印系統(tǒng)或折角驗印審核無誤后，輸入交易碼“ 6610轉賬支票取款 ” 交易進行記賬。 ? 柜組制核算網(wǎng)點該筆業(yè)務由復核員使用“ 6610轉賬支票取款”交易，進行復核。 ? 業(yè)務受理完畢后，轉賬支票加蓋“辦迄章”和柜員名章留存，待日結后裝訂歸檔。 轉賬支票取款 ? 賬 號： 輸入付款人賬號 發(fā) 生 額： 輸入支取的金額 ? 票據(jù)號碼： 轉賬支票號碼 對方科目： 輸入收款科目 ? 摘 要： 輸入相關業(yè)務摘要 ? 對方賬號： 輸入收款人或相對應內部 ? 科目的賬號 新疆農村信用聯(lián)社 聯(lián)社營業(yè)部 營業(yè)部 0072100019[t1 ] 轉賬支票取款 2023年 09月 05日 [14:50:52] ──────────────────── ───── ────────── 賬 號 0079210001202300033488 活期存款 戶 名 2023 賬面余額 ────────────────── ────────── ─────── 發(fā)生額 對科 摘要 [ ] [2023] [ ] 票據(jù)號碼 對方賬號 [00002030][0079210001202300033520 ] ──────────────── ──────────── ─────── 交易號碼 [6610] 單位活期存款轉賬支票取款 會計分錄 ? 借 : 2023活期存款 ? 貨 : 對方科目 (對應轉入款項賬戶 ) 單位活期存款銷戶 (1) 審核銷戶資料，包括審核其賬戶是否有未結清的事項。 6880結計利息 審核是否通過 柜員審核憑證 銷戶單位提交支款憑證 銷戶申請書、印鑒卡片、開戶許可證、未使用支票。 是 否 是否正確 否 是 單位存款活期銷戶 (2) 6600現(xiàn)金支票取款或6610轉賬支票取款 銷戶復核、注銷印鑒卡、開戶許可證 現(xiàn)金或回單與利息清單一同交付客戶 修改支票狀態(tài) 6800現(xiàn)金存款銷戶處理 單位存款活期銷戶 審核資料 (1) ? （一）審核銷戶資料 ? 客戶撤銷其存款賬戶時，應與開戶行（社）核對賬戶余額，并向其開戶行（社）遞交《撤銷單位銀行結算賬戶申請書》，寫明銷戶理由，并交回單位印鑒卡以及未使用的支票。賬戶管理人員應認真審核客戶提交的銷戶資料及簽字簽章是否齊全完整，無誤后審批確認。 ? 查看其是否有未結清的應付未付托（委）收款項、其他應收未收款項；查看其貸款戶是否仍有未歸還的貸款、欠息。如有，則需歸還后再銷戶。 單位存款活期銷戶 審核資料 (2) ? 對于采用集中收費的賬戶，如果有未結清手續(xù)費、工本費的，柜員要結清相關費用。 ? 柜員進入“ SAV〔 0001〕 → 〔 12〕 → 〔 4〕查詢賬戶支票簿資料”菜單，確認客戶的全部支票均已退回。未退回的支票由客戶出據(jù)書面證明，注明憑證號碼，并寫明由此引起的一切損失由存款人自行負責。對未使用的支票客戶填制”客戶交回未使用支票清單”退回開戶行（社）。 單位存款活期銷戶 銷戶處理 (1) （二）辦理銷戶業(yè)務 （ 1）結清利息。柜員審核無誤后，輸入交易碼“ 6880結算利息”交易，進行利息結算。 （ 2）結清賬戶余額。結算利息交易成功后將銷戶賬戶的本息金額提供給客戶，由客戶填寫支票，柜員審核無誤后為其辦理轉賬或支取現(xiàn)金業(yè)務（注銷的基本賬戶可按現(xiàn)金管理規(guī)定支取現(xiàn)金），使用“ 6600現(xiàn)金支票取款或 6610轉賬支票取款”交易進行記賬（記賬后賬戶余額應為 0）。 單位存款活期銷戶 銷戶處理 (2) ? （ 3）注銷賬戶。柜員輸入交易碼“ 6800現(xiàn)金存款銷戶”、 “ 6810轉賬存款銷戶 ”交易辦理銷戶，對于非定期存款戶，轉賬銷戶視同于現(xiàn)金銷戶 。圖 ? （ 4）更改支票狀態(tài)。柜員根據(jù)客戶填制的客戶交回未使用支票清單和由單位出據(jù)的“未退回的支票書面證明”，進入“ SAV〔 0001〕 → 〔 3〕更改支票狀態(tài)” → 〔 12〕菜單，將支票狀態(tài)“正?！?，更改為“銷號”，然后當面截角并加蓋“作廢”戳記，隨當日傳票裝訂保管。 單位存款活期銷戶 銷戶處理 (3) ? （ 5）柜員收回并注銷印鑒卡，隨同客戶提交的證明資料（撤銷單位銀行結算賬戶申請書及原開戶資料除外）等作付款憑證附件。 ? （ 6）登記《開銷戶登記簿》，賬戶管理人員進入“人民銀行賬戶管理系統(tǒng)”注銷存款賬戶。 ? （ 7）次日進入“ SAV〔 0001〕 → 〔 17〕打印對公對賬單”菜單，打印對賬單。 結息處理 ? 賬號：輸入需要結息賬戶的賬號； ? 柜組制還需對此筆交易進行復核。 新疆農村信用聯(lián)社 聯(lián)社營業(yè)部 營業(yè)部 0072100019[t1 ] 結算利息 2023年 09月 05日 [18:54:58] ─────────────────────────────────── 賬 號 0079210001202300033488 活期存款 戶 名 2023 賬面余額 ─────────────────────────────────── 發(fā)生額 對科 摘要 [ ] [5211] [ ] 票據(jù)號碼 對方賬號 [00000000][0079210001521100000133 ] ─────────────────────────────────── 交易號碼 [6880] 單位活期存款現(xiàn)金銷戶結息 會計分錄 ? 借 : 52111活期存款利息支出 ? 貨 : 2023活期存款 現(xiàn)金存款銷戶 ? 輸入銷戶賬號； ? 如有以下原因無法銷戶時，系統(tǒng)將提示操作員重新輸入。該活期存款賬戶當前余額不為 0；賬戶狀態(tài)不正常（如該賬戶被凍結或已銷戶）；該賬戶為某貸款戶的付息賬戶； ? 銷戶的賬戶須為已結過息的零金額賬戶。 新疆農村信用聯(lián)社 聯(lián)社營業(yè)部 營業(yè)部 0072100019[t1 ] 現(xiàn)金存款銷戶 2023年 09月 05日 [17:20:01] ─────────────────────────────── 賬 號 0079210001202300033488 戶 名 賬面余額 ─────────────────────────────── 發(fā)生額 對科 摘要 [ ] [ ] [ ] 票據(jù)號碼 對方賬號 [ ][ ] ─────────────────────────────── 交易號碼 [6800] 單位活期存款銷戶 會計分錄 ? 借 : 2023活期存款 ? 貨 : 1011庫存現(xiàn)金 注意事項 (1) ? （ 1）驗資賬戶未獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資期滿（ 6個月）后，應向開戶行（社）申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶，其賬戶資金應退還給原匯款人賬戶。注冊驗資資金以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。 ? （ 2）開戶行（社）根據(jù)其資金來源的性質不同和客戶申請，可