【正文】 成功投保的保險(xiǎn)單證。主要內(nèi)容有： ? 內(nèi)容填寫(xiě)是否完整，字跡是否工整、清晰； ? 投保人 /被保險(xiǎn)人的年齡：是否在條款規(guī)定的范圍之內(nèi)； ? 投保人 /被保險(xiǎn)人的出生日期：是否與所提供的身份證件一致； ? 投保人 /被保險(xiǎn)人的有效證件號(hào)：確定有效證件名稱(chēng)及號(hào)碼填寫(xiě)是否完整、正確； ? 投保人的通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系方式：填寫(xiě)是否詳細(xì)、準(zhǔn)確； ? 投保人是被保險(xiǎn)人的：關(guān)系類(lèi)型是否是“父親、母親、配偶、子女”等；如果被保險(xiǎn)人是未成年人，其投保人是否是該被保險(xiǎn)人的法定監(jiān)護(hù)人； ? 保險(xiǎn)費(fèi) /保額：是否符合條款規(guī)定； ? 受益份額：填寫(xiě)是否符合要求，受益人的資料填寫(xiě)是否完整； ? 保險(xiǎn)金和紅利領(lǐng)取方式、爭(zhēng)議處理的選擇：填寫(xiě)是否符合要求； ? 被保險(xiǎn)人、投保人簽名：是否親筆簽名，如果為未成年人投保死亡責(zé)任的保險(xiǎn)，其父母是否簽名同意。保單進(jìn)入應(yīng)繳日期以后，客戶(hù)到郵政網(wǎng)點(diǎn)繳納續(xù)期保費(fèi)，郵政柜面進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)處理。 ? 處理規(guī)定 ? 開(kāi)通代理保險(xiǎn)系統(tǒng)實(shí)時(shí)出單業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司都能提供當(dāng)日撤單； ? 撤單退款方式取決于原新保投保交易的資金支付方式，卡 /折方式將保費(fèi)實(shí)時(shí)退還原繳費(fèi)卡 /折； ? 該交易需要綜合柜員授權(quán)； ? 該交易必須由投保人持本人有效身份證件到原投保網(wǎng)點(diǎn)辦理； ? 該交易必須在柜員收回投保單、原保單和發(fā)票（收據(jù)）后才能處理； ? 每筆投保交易只能辦理一次成功的撤單，撤單交易不可做取消； ? 以現(xiàn)金方式投保的客戶(hù)撤單時(shí)，柜員因現(xiàn)金超限已上繳綜合柜員的，應(yīng)先向綜合柜員領(lǐng)用現(xiàn)金，再進(jìn)行該交易。 22 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 猶豫期撤單 ? 處理規(guī)定 ? 暫只提供太平洋人壽、泰康人壽保險(xiǎn)公司的猶豫期撤單業(yè)務(wù)。 27 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 重打單據(jù) ? 處理流程 ? （一） 柜員確認(rèn)原單據(jù)存在打印問(wèn)題，無(wú)法交與客戶(hù)，并在原單據(jù)上加蓋“作廢”章后，方可執(zhí)行該交易； ? （二） 柜員將相關(guān)信息錄入后提交綜合柜員授權(quán)； ? （三） 綜合柜員授權(quán)完畢后，柜員提交重打； ? （四） 系統(tǒng)提示將新的空白憑證放入打印機(jī)，柜員仔細(xì)核對(duì)憑證號(hào)碼無(wú)誤后放入打印機(jī)開(kāi)始打印。 ? 處理規(guī)定 ? 支持各家保險(xiǎn)公司的到期給付業(yè)務(wù)； ? 郵政部門(mén)在確認(rèn)保險(xiǎn)公司相應(yīng)款項(xiàng)資金已劃到郵政指定商業(yè)銀行賬戶(hù)，郵政代理保險(xiǎn)出納已將資金劃撥同級(jí)儲(chǔ)蓄，方能將保險(xiǎn)金發(fā)放至客戶(hù)的郵政儲(chǔ)蓄活期賬戶(hù)； ? “申請(qǐng)到期給付保險(xiǎn)金委托書(shū)”可由當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)公司提供； ? 郵政部門(mén)只辦理由被保險(xiǎn)人本人到網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)到期給付的業(yè)務(wù)。 ? 郵政代理保險(xiǎn)各崗位、各部門(mén)之間必須相互監(jiān)督、相互制約。各級(jí)人員應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定權(quán)限進(jìn)行操作或授權(quán)，不得越權(quán)操作或越級(jí)授權(quán)。 ? 各柜員向綜合柜員領(lǐng)用重要空白憑證，應(yīng)將領(lǐng)用種類(lèi)、數(shù)量及號(hào)碼輸入系統(tǒng)，使用時(shí)應(yīng)按從小到大順序，不得跳號(hào)使用，未使用的憑證不得預(yù)留個(gè)人名章、日戳或公章。 ? 在代理保險(xiǎn)系統(tǒng)操作過(guò)程中若出現(xiàn)線(xiàn)路故障、斷電等情況發(fā)生導(dǎo)致無(wú)法正常操作交易時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)柜員要初審客戶(hù)需辦理保險(xiǎn)交易的單證和證件是否齊全，并向客戶(hù)做好解釋工作。 40 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 謝謝 ! 41 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 演講完畢，謝謝觀看！ 。對(duì)于可能造成客戶(hù)當(dāng)日無(wú)法撤單的情況，應(yīng)會(huì)同上機(jī)主管部門(mén)迅速采取具體應(yīng)對(duì)措施； ? 網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)詳細(xì)記錄“郵政代理保險(xiǎn)系統(tǒng)故障登記簿”，并迅速上報(bào)給上級(jí)主管部門(mén)，上級(jí)主管部門(mén)、技術(shù)部門(mén)須及時(shí)排除故障。憑證不足時(shí)由所主任或綜合柜員進(jìn)行調(diào)劑，不得自行與其他柜員調(diào)劑使用。 36 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 單證風(fēng)險(xiǎn)管理 1 ? 郵政代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)所有憑證、清單、報(bào)表、賬簿等實(shí)物檔案必須嚴(yán)格按照檔案規(guī)定由專(zhuān)人進(jìn)行保管，并落實(shí)責(zé)任人與負(fù)責(zé)人。郵政代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部必須定期進(jìn)行工作崗位輪換，避免一人在一崗、一所長(zhǎng)期工作可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。收回保險(xiǎn)單、投保單、保費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）、身份證件的復(fù)印件等憑證，記錄客戶(hù)的存折帳號(hào)；身份證、存折、申請(qǐng)到期給付保險(xiǎn)金委托書(shū)（客戶(hù)聯(lián)）退還客戶(hù)； ? （ 3）保險(xiǎn)單、投保單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）、“申請(qǐng)到期給付保險(xiǎn)金委托書(shū)”等單證專(zhuān)夾保管，日終由綜合柜員上交縣（市）局。 ? 單證管理 ? 柜員打印所需重打的相關(guān)單據(jù)，并在打印出的保險(xiǎn)單或保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）上加蓋柜員名章和日戳。 23 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 猶豫期撤單 ? 處理流程 ? 客戶(hù)將有效身份證件、指定賬戶(hù)存折或綠卡、原保單、投保單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）一并交柜員； ? 柜員將客戶(hù)提供的有效身份證件、指定郵政儲(chǔ)蓄活期賬戶(hù)存折或綠卡、原保單、投保單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）等單證，仔細(xì)核對(duì)本人與身份證，保單、發(fā)票（收據(jù)）的所有人是否為同一人； ? 核對(duì)完畢后，柜員錄入保單號(hào)、密碼、身份證號(hào)、儲(chǔ)蓄賬號(hào)等有關(guān)內(nèi)容，經(jīng)綜合柜員授權(quán)，系統(tǒng)提示“交易成功”。 ? 處理規(guī)定 ? 開(kāi)通代理保險(xiǎn)系統(tǒng)實(shí)時(shí)出單業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司都能提供當(dāng)日撤單； ? 撤單退款方式取決于原新保投保交易的資金支付方式，卡 /折方式將保費(fèi)實(shí)時(shí)退還