【正文】 成功投保的保險單證。主要內(nèi)容有： ? 內(nèi)容填寫是否完整，字跡是否工整、清晰； ? 投保人 /被保險人的年齡：是否在條款規(guī)定的范圍之內(nèi)； ? 投保人 /被保險人的出生日期：是否與所提供的身份證件一致； ? 投保人 /被保險人的有效證件號：確定有效證件名稱及號碼填寫是否完整、正確； ? 投保人的通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系方式：填寫是否詳細、準確； ? 投保人是被保險人的：關(guān)系類型是否是“父親、母親、配偶、子女”等；如果被保險人是未成年人，其投保人是否是該被保險人的法定監(jiān)護人； ? 保險費 /保額：是否符合條款規(guī)定； ? 受益份額：填寫是否符合要求，受益人的資料填寫是否完整； ? 保險金和紅利領(lǐng)取方式、爭議處理的選擇：填寫是否符合要求； ? 被保險人、投保人簽名：是否親筆簽名，如果為未成年人投保死亡責(zé)任的保險，其父母是否簽名同意。保單進入應(yīng)繳日期以后，客戶到郵政網(wǎng)點繳納續(xù)期保費，郵政柜面進行相關(guān)業(yè)務(wù)處理。 ? 處理規(guī)定 ? 開通代理保險系統(tǒng)實時出單業(yè)務(wù)的保險公司都能提供當(dāng)日撤單； ? 撤單退款方式取決于原新保投保交易的資金支付方式，卡 /折方式將保費實時退還原繳費卡 /折； ? 該交易需要綜合柜員授權(quán)； ? 該交易必須由投保人持本人有效身份證件到原投保網(wǎng)點辦理； ? 該交易必須在柜員收回投保單、原保單和發(fā)票（收據(jù)）后才能處理； ? 每筆投保交易只能辦理一次成功的撤單，撤單交易不可做取消； ? 以現(xiàn)金方式投保的客戶撤單時，柜員因現(xiàn)金超限已上繳綜合柜員的，應(yīng)先向綜合柜員領(lǐng)用現(xiàn)金，再進行該交易。 22 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 猶豫期撤單 ? 處理規(guī)定 ? 暫只提供太平洋人壽、泰康人壽保險公司的猶豫期撤單業(yè)務(wù)。 27 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 重打單據(jù) ? 處理流程 ? （一） 柜員確認原單據(jù)存在打印問題，無法交與客戶，并在原單據(jù)上加蓋“作廢”章后，方可執(zhí)行該交易； ? （二） 柜員將相關(guān)信息錄入后提交綜合柜員授權(quán)； ? （三） 綜合柜員授權(quán)完畢后，柜員提交重打； ? （四） 系統(tǒng)提示將新的空白憑證放入打印機，柜員仔細核對憑證號碼無誤后放入打印機開始打印。 ? 處理規(guī)定 ? 支持各家保險公司的到期給付業(yè)務(wù)； ? 郵政部門在確認保險公司相應(yīng)款項資金已劃到郵政指定商業(yè)銀行賬戶，郵政代理保險出納已將資金劃撥同級儲蓄，方能將保險金發(fā)放至客戶的郵政儲蓄活期賬戶； ? “申請到期給付保險金委托書”可由當(dāng)?shù)乇ｋU公司提供； ? 郵政部門只辦理由被保險人本人到網(wǎng)點申請到期給付的業(yè)務(wù)。 ? 郵政代理保險各崗位、各部門之間必須相互監(jiān)督、相互制約。各級人員應(yīng)嚴格按規(guī)定權(quán)限進行操作或授權(quán)，不得越權(quán)操作或越級授權(quán)。 ? 各柜員向綜合柜員領(lǐng)用重要空白憑證，應(yīng)將領(lǐng)用種類、數(shù)量及號碼輸入系統(tǒng)，使用時應(yīng)按從小到大順序，不得跳號使用，未使用的憑證不得預(yù)留個人名章、日戳或公章。 ? 在代理保險系統(tǒng)操作過程中若出現(xiàn)線路故障、斷電等情況發(fā)生導(dǎo)致無法正常操作交易時，網(wǎng)點柜員要初審客戶需辦理保險交易的單證和證件是否齊全，并向客戶做好解釋工作。 40 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 謝謝 ! 41 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 演講完畢，謝謝觀看！ 。對于可能造成客戶當(dāng)日無法撤單的情況，應(yīng)會同上機主管部門迅速采取具體應(yīng)對措施； ? 網(wǎng)點應(yīng)詳細記錄“郵政代理保險系統(tǒng)故障登記簿”，并迅速上報給上級主管部門，上級主管部門、技術(shù)部門須及時排除故障。憑證不足時由所主任或綜合柜員進行調(diào)劑，不得自行與其他柜員調(diào)劑使用。 36 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 風(fēng)險管理 ? 單證風(fēng)險管理 1 ? 郵政代理保險網(wǎng)點所有憑證、清單、報表、賬簿等實物檔案必須嚴格按照檔案規(guī)定由專人進行保管，并落實責(zé)任人與負責(zé)人。郵政代理保險網(wǎng)點內(nèi)部必須定期進行工作崗位輪換，避免一人在一崗、一所長期工作可能帶來的風(fēng)險。收回保險單、投保單、保費發(fā)票（收據(jù)）、身份證件的復(fù)印件等憑證，記錄客戶的存折帳號；身份證、存折、申請到期給付保險金委托書（客戶聯(lián)）退還客戶； ? （ 3）保險單、投保單、保險費發(fā)票（收據(jù)）、“申請到期給付保險金委托書”等單證專夾保管，日終由綜合柜員上交縣（市）局。 ? 單證管理 ? 柜員打印所需重打的相關(guān)單據(jù)，并在打印出的保險單或保險費發(fā)票（收據(jù)）上加蓋柜員名章和日戳。 23 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 猶豫期撤單 ? 處理流程 ? 客戶將有效身份證件、指定賬戶存折或綠卡、原保單、投保單、保險費發(fā)票（收據(jù)）一并交柜員； ? 柜員將客戶提供的有效身份證件、指定郵政儲蓄活期賬戶存折或綠卡、原保單、投保單、保險費發(fā)票（收據(jù)）等單證，仔細核對本人與身份證，保單、發(fā)票（收據(jù)）的所有人是否為同一人； ? 核對完畢后，柜員錄入保單號、密碼、身份證號、儲蓄賬號等有關(guān)內(nèi)容，經(jīng)綜合柜員授權(quán)，系統(tǒng)提示“交易成功”。 ? 處理規(guī)定 ? 開通代理保險系統(tǒng)實時出單業(yè)務(wù)的保險公司都能提供當(dāng)日撤單； ? 撤單退款方式取決于原新保投保交易的資金支付方式，卡 /折方式將保費實時退還