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商業(yè)銀行經(jīng)營學11(new)(完整版)

2025-02-16 20:18上一頁面

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【正文】 持續(xù)期 現(xiàn)金 100 定期存款 520 9 商業(yè)貸款 700 14 可轉(zhuǎn)讓定期存款 400 10 國庫券 200 12 負債總計 920 股東權(quán)益 80 總計 1000 總計 1000 第二節(jié) 資產(chǎn)負債管理方法 ? 商業(yè)貸款持續(xù)期 =( 98/+98 2/+98 3/) /700= (年 ) ? 國庫券持續(xù)期 =( 24/+24 2/+…+24 8/+24 9/) /200 = (年) ? 資產(chǎn)持續(xù)期 =( 700/1000) +( 200/1000) =(年) ? 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單持續(xù)期 =( 40/+40 2/ 2+40 3/ +440 4/) /400=(年) 負債持續(xù)期 =( 520/920) +( 400/920) =(年) ? 持續(xù)期缺口 =( 920/1000) =(年) 第二節(jié) 資產(chǎn)負債管理方法 某銀行變化了的資產(chǎn)負債表(利率上漲 1%)單位 :萬元 ,% 資產(chǎn) 市場 價值 利率 ( %) 持續(xù)期 (年) 負債和資本 市場 價值 利率 ( %) 持續(xù)期 (年) 現(xiàn) 金 100 定期 存款 515 10 商業(yè) 存款 684 15 可轉(zhuǎn)讓定期 存單 387 11 國庫券 189 13 負債 總計 902 股東 權(quán)益 71 總 計 973 總 計 973 演講完畢,謝謝觀看! 。 第二節(jié) 資產(chǎn)負債管理方法 (二 )持續(xù)期缺口管理 ? 持續(xù)期( Duration)也稱久期,是固定收入金融工具的所有預期現(xiàn)金流入量的加權(quán)平均時間,也可以理解為金融工具各期現(xiàn)金流抵補最初投入的平均時間。 第二節(jié) 資產(chǎn)負債管理方法 ? 從理論上來說,銀行經(jīng)營管理人員可以運用缺口管理來實現(xiàn)計劃的凈利息收入,即根據(jù)預測的利率變動,通過調(diào)整資產(chǎn)和負債的結(jié)構(gòu)、數(shù)量和期限,保持一定的資金正缺口或負缺口。 第二節(jié) 資產(chǎn)負債管理方法 (一)融資缺口管理 (1)利率敏感性資金 ? 又稱浮動利率或可變利率資金,包括兩部分:利率敏
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