【正文】 第十四條非營業(yè)時間收款。假幣收繳流程應(yīng)遵循人民銀行等監(jiān)管部門要求。 第二章 現(xiàn)金的收付與兌換 ? 第九條 現(xiàn)金柜員應(yīng)當(dāng)面清點(diǎn)繳款人繳存的現(xiàn)金，清點(diǎn)時應(yīng)做到筆筆清，一筆現(xiàn)金未清點(diǎn)完畢前，不得與現(xiàn)金款箱內(nèi)的其他票幣進(jìn)行調(diào)換、混淆。（六）雙人裝（鎖、開）箱、雙人管庫、雙人業(yè)務(wù)押運(yùn)、雙人武裝押運(yùn)。（五）加強(qiáng)現(xiàn)金庫存限額管理，防范風(fēng)險，提高效益。各分行應(yīng)統(tǒng)一設(shè)立專用的現(xiàn)金庫房（不具備條件的分、支行可采取寄庫方式），負(fù)責(zé)本行本、外幣現(xiàn)金、有價面額單證、貴金屬以及各類貴重物品等的集中保管；基層會計機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)本、外幣現(xiàn)金、有價面額單證等的收付、兌換、整點(diǎn)等（具備條件的分行應(yīng)實(shí)施現(xiàn)金的后臺集中清分、整點(diǎn)）。本制度所稱現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)是對本、外幣現(xiàn)金（含普通紀(jì)念幣）、貴金屬、有價面額單證等的收付、兌換、整點(diǎn)、清分和調(diào)運(yùn)，以及各類貴重物品等入庫保管業(yè)務(wù)的總稱。（三）嚴(yán)格現(xiàn)金庫房管理，確?，F(xiàn)金、未發(fā)行有價單證、貴重物品等庫款實(shí)物的安全。（三）現(xiàn)金實(shí)物妥善保管，日清日結(jié)，及時軋賬，以物碰賬，賬實(shí)相符。 ? 第七條 現(xiàn)金柜員辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)等，必須在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)操作?，F(xiàn)金柜員發(fā)現(xiàn)繳款人的長短款差錯后，應(yīng)及時記載“客戶簽收記錄簿”，并由繳款人當(dāng)場簽字確認(rèn)。 ? 第十三條 對柜面繳存現(xiàn)金較多的客戶，如當(dāng)面清點(diǎn)確有困難，經(jīng)分行會計管理部門審批后，可通過事先簽訂協(xié)議，采取封包收款的做法。 ? 第十五條 現(xiàn)金柜員辦理現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)，應(yīng)按支付結(jié)算辦法的有關(guān)規(guī)定審核取款人提交的支付票據(jù)及其簽章的真實(shí)性、完整性和有效性無誤后，先由取款人賬戶足額扣款，而后辦理現(xiàn)金付出。 ? 停止流通并已停止辦理托收手續(xù)的外幣不再辦理托收手續(xù)。挑凈：即經(jīng)過清點(diǎn)的票幣內(nèi)不得夾雜其他票面的票幣或不符合人民銀行規(guī)定流通標(biāo)準(zhǔn)的票幣等。 第二章 現(xiàn)金的收付與兌換 ? （三）人民幣殘損券經(jīng)過復(fù)點(diǎn)后，按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的規(guī)定進(jìn)行扎把，并在腰條的側(cè)面加蓋柜員個人名章。 ? 成捆券交接，接收人應(yīng)核對所貼封簽與該捆票幣票面相符，并卡把準(zhǔn)確；成把券交接，接收人應(yīng)確認(rèn)每把鈔券腰條已加蓋交出人名章并卡把準(zhǔn)確。 第四章 現(xiàn)金的交接 ? 第二十八條 各基層營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)場地條件設(shè)立日間現(xiàn)金庫（保險柜），具備條件的網(wǎng)點(diǎn)需在現(xiàn)金柜臺內(nèi)設(shè)置獨(dú)立的房間放置專用保險柜作為日間現(xiàn)金庫。 ? （一）款箱管理應(yīng)遵循“以崗設(shè)箱、限額管理、確保安全”的原則。 ? （四）基層會計機(jī)構(gòu)向金庫領(lǐng)現(xiàn)（繳現(xiàn)）時，網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)解現(xiàn)人員（金庫管庫員）必須雙人開啟、封存領(lǐng)解現(xiàn)專用款箱，核對票面金額與所貼封簽相符，并卡捆（把）點(diǎn)清大數(shù)與領(lǐng)（繳）現(xiàn)金額核對相符。 ? 分行應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況定期組織開展應(yīng)急演練活動，指導(dǎo)相關(guān)人員熟練掌握應(yīng)急預(yù)案的具體操作要點(diǎn) ,如遇突發(fā)事件時，快速啟動應(yīng)急機(jī)制，確保人員、資金安全，確保相關(guān)業(yè)務(wù)的正常處理。 第三十七條 各分行會計機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)實(shí)際需要，及時調(diào)出 /調(diào)入外幣現(xiàn)鈔，既滿足業(yè)務(wù)需要又壓縮庫存。 第七章 金庫管理 ? 第三十九條 新建、改建金庫的審批。 ? （一）金庫總體布局要按業(yè)務(wù)操作、安全防護(hù)等要求統(tǒng)籌規(guī)劃。 ? （二）支行所在地有人民銀行發(fā)行庫或遠(yuǎn)離中心庫的支行可以設(shè)置支行業(yè)務(wù)庫。 ? （四）金庫竣工后，經(jīng)當(dāng)?shù)毓膊块T及監(jiān)管部門驗(yàn)收合格，方可啟用。 第七章 金庫管理 ? 第四十一條 各分行本、外幣現(xiàn)金必須集中在同一個現(xiàn)金庫房管理，不得按專業(yè)各自設(shè)庫。 ? 第四十五條 后備管庫員頂班時，管庫員間必須做到鑰匙、密碼平行交接，不得交叉；兩組管庫員必須按現(xiàn)金庫存登記簿記載的具體內(nèi)容進(jìn)入現(xiàn)金庫房內(nèi)逐項(xiàng)核對現(xiàn)金等實(shí)物相符后，辦理交接手續(xù)，并認(rèn)真履行現(xiàn)金管庫員崗位職責(zé)，遵守相關(guān)制度規(guī)定。 ? （二）金庫內(nèi)保管的現(xiàn)金及貴重物品等應(yīng)按分類保管的要求分別存放。 ? 第五十條 金庫庫房門應(yīng)裝備公安部和人民銀行認(rèn)可的專用鎖具和密碼，現(xiàn)金庫房鑰匙及密碼應(yīng)嚴(yán)格分人妥善保管，嚴(yán)禁交叉使用。分行會計管理部門如發(fā)現(xiàn)柜員、網(wǎng)點(diǎn)（含自助設(shè)備）及金庫現(xiàn)金庫存連續(xù)多日超限或庫存余額出現(xiàn)較大波動等異常情況時，應(yīng)逐級報告會計主管、分管行長，必要時應(yīng)立即采取措施開展全面業(yè)務(wù)檢查，排除風(fēng)險隱患。自助設(shè)備現(xiàn)金處理必須在安防監(jiān)控設(shè)備監(jiān)控的有效范圍內(nèi)進(jìn)行。 ? （六）自助設(shè)備發(fā)現(xiàn)錯款時，應(yīng)認(rèn)真核對流水信息，找出差錯原因，并按現(xiàn)金錯款規(guī)定處理。 ? （三）各分行必須建立自助設(shè)備的定期清機(jī)軋賬制度，必要時應(yīng)隨時進(jìn)行賬實(shí)核對，確保賬實(shí)相符，現(xiàn)金實(shí)物安全。一人保管保險箱密碼，一人保管保險箱鑰匙（外蓋箱鑰匙指定人員妥善保管），保管鑰匙的人員不得將鑰匙交由密碼保管人員代為開啟，密碼保管人員也不得將密碼告知鑰匙保管人員代為開啟。密碼必須定期更換（半年至少一次）。 ? 第六十三條獲準(zhǔn)代理人民銀行發(fā)行庫分庫業(yè)務(wù)的行，必須在現(xiàn)金庫房單獨(dú)設(shè)立發(fā)行基金庫區(qū)，嚴(yán)格按照人民銀行的要求管理發(fā)行基金；同時必須單獨(dú)設(shè)立發(fā)行基金賬，發(fā)行基金賬不得發(fā)生未達(dá)，確保每日賬款核對相符。查庫前，任何人不得通知被查單位或人員，不得泄漏查庫信息。 ? （四）“專用查庫介紹信”由總、分行會計管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)簽發(fā)；“金庫入庫專用介紹信”應(yīng)由金庫主任或金庫副主任審批簽發(fā)。 ? 現(xiàn)金錯款按照發(fā)生原因的不同，可分為技術(shù)性錯款、責(zé)任性錯款、特殊性錯款及案件性錯款。 ? 現(xiàn)金錯款銷賬時應(yīng)履行逐級審批手續(xù)，具體審批權(quán)限及流程同掛賬。 ? 第八十五條 本、外幣樣幣禁止流通。 ? 第九十一條 出納機(jī)具的使用、保管人員，離開本崗位時，應(yīng)按規(guī)定對所使用、保管的出納機(jī)具逐一辦理移交手續(xù)。原《交通銀行出納基本制度》（交銀發(fā)〔 2023〕 5號）同時廢止。 ? 第九十三條 各分行開辦特色現(xiàn)金業(yè)務(wù)品種，應(yīng)注重加強(qiáng)內(nèi)部管理和風(fēng)險防范，推出之前應(yīng)配套相應(yīng)的管理辦法和規(guī)章制度，并報總行會計結(jié)算部備案。 ? 第八十六條 票樣領(lǐng)用單位撤并時，應(yīng)將原領(lǐng)用的票樣上繳上級會計管理部門。對于超過六個月、確認(rèn)目前無人認(rèn)領(lǐng)、無法追回的現(xiàn)金錯款掛賬，各分行應(yīng)按照相應(yīng)的審批權(quán)限履行審批程序，由掛賬營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行收益或報損處理（列“營業(yè)外收入” /“營業(yè)外支出”科目）。 ? （三）現(xiàn)金錯款管理的基本原則。查庫結(jié)束后，現(xiàn)金管庫員 /現(xiàn)金柜員按庫存登記簿或余額明細(xì)記載金額或件數(shù)重新核對庫內(nèi)實(shí)物相符后，參加查庫人員方可離開查庫現(xiàn)場。 第十一章 查庫 ? 第七十二條 查庫介紹信的使用。 ? 第六十八條 開辦代理黃金交易所、期貨交易所等機(jī)構(gòu)貴金屬保管業(yè)務(wù)的金庫應(yīng)嚴(yán)格按照委托機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定辦理貴金屬的保管及出入庫業(yè)務(wù)。 第九章 自助設(shè)備現(xiàn)金管理 ? （五）各分行應(yīng)為鑰匙保管人員配備單獨(dú)存放自動柜員機(jī)鑰匙的保險箱，或配備內(nèi)部設(shè)有單獨(dú)可上鎖抽屜的保險柜，供鑰匙保管人員分別存放鑰匙。 第九章 自助設(shè)備現(xiàn)金管理 ? （二）自助設(shè)備密碼必須專人負(fù)責(zé)使用。 ? （五）自助設(shè)備現(xiàn)金必須堅持逐箱清理，一箱一清。 第九章 自助設(shè)備現(xiàn)金管理 ? 第六十一條 自助設(shè)備鑰匙和密碼的管理。 ? （二）自助設(shè)備現(xiàn)金管理必須落實(shí)雙人管理、雙人操作。 ? 第五十九條 自助設(shè)備的現(xiàn)金管理部門為會計管理部門。 第八章 庫存現(xiàn)金限額管理 ? 第五十三條 庫存現(xiàn)金限額是指上級會計管理部門為防范操作風(fēng)險、提高資金收益，分級為轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)核定的庫存現(xiàn)金的最高數(shù)額，包括柜員現(xiàn)金款箱限額、基層會計機(jī)構(gòu)庫存限額（含自助設(shè)備）及金庫限額等。 （三）凡寄庫保管的各類貴重物品，均應(yīng)由委托部門使用專用款箱，雙人封箱并加雙鎖雙封方可入庫保管。 第七章 金庫管理 ? 第