【正文】 宜流通的人民幣。 ? （三）非營業(yè)時間收款結(jié)束后，基層會計機(jī)構(gòu)指定人員必須匯總當(dāng)日本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金柜員的現(xiàn)金繳款憑證填寫的繳款數(shù)，與暫收科目－節(jié)假日待收現(xiàn)金數(shù)核對相符。 ? 第十九條 殘損外幣及境外發(fā)鈔行已對外公告停止流通但可辦理托收的外幣不辦理兌換，可代客戶向境外發(fā)鈔銀行辦理托收手續(xù)。墩齊：即成把的票幣，四邊整齊。此外，還應(yīng)符合點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、捆緊、蓋章清楚要求。 ? 第二十四條 同一基層會計機(jī)構(gòu)內(nèi)現(xiàn)金柜員之間的本、外幣現(xiàn)金款項(xiàng)實(shí)物轉(zhuǎn)移，交接雙方應(yīng)當(dāng)時當(dāng)面清點(diǎn)交接的款項(xiàng)并做好系統(tǒng)交接登記。 各類移交清單按會計檔案有關(guān)規(guī)定保管 。 第五章 日間現(xiàn)金庫及款箱管理 ? 第三十二條 款箱管理。 ? （三）基層營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理調(diào)撥業(yè)務(wù)時，應(yīng)事先向?qū)?yīng)金庫發(fā)起調(diào)撥申請，經(jīng)有權(quán)人員審批通過后，方可進(jìn)行出入庫及賬務(wù)處理。 ? 分行應(yīng)針對現(xiàn)金運(yùn)送工作，建立處置突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案，明確相關(guān)人員的分工、處置突發(fā)事件的辦法和具體操作程序等。如需簽訂補(bǔ)充協(xié)議的，經(jīng)分行合規(guī)部門和會計管理部門審批后，在總行與其他銀行總行簽訂的協(xié)議框架下，以分行名義與當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)簽訂補(bǔ)充協(xié)議，就相關(guān)細(xì)節(jié)內(nèi)容作出約定。寄庫必須簽訂寄庫協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，并由分行制定相關(guān)寄庫的管理制度和操作流程。 第七章 金庫管理 ? 第四十條金庫布局。大城市或交通十分不便、業(yè)務(wù)量特別大的分行，經(jīng)總行批準(zhǔn)可以設(shè)置區(qū)域性中心庫。總行會計結(jié)算部將牽頭與安全保衛(wèi)部、預(yù)算財務(wù)部共同審批回復(fù)。代理上海黃金交易所或上海期貨交易所等機(jī)構(gòu)的指定業(yè)務(wù)金庫應(yīng)獨(dú)立設(shè)置庫房或在相關(guān)庫房內(nèi)劃分相對獨(dú)立區(qū)域。管庫員出入庫時必須同進(jìn)同出，杜絕一人單獨(dú)在庫內(nèi)操作。 ? （一）本、外幣現(xiàn)金（含待上繳人行假幣）、有價單證、網(wǎng)點(diǎn)（或同業(yè)）寄庫現(xiàn)金款箱、業(yè)務(wù)部門受理的視同現(xiàn)金等價物類的押品權(quán)證 (包括但不限于存單、債券、票據(jù)、備用信用證、投連險保單等 )、貸款質(zhì)押的貴金屬及貴金屬類專營特許商品等貴重物品應(yīng)在金庫保管。 ? （五）金庫應(yīng)建立寄庫款箱登記制度，據(jù)實(shí)登記寄庫貴重物品的款箱數(shù)量。 ? 第五十七條 分行會計管理部門和基層會計機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對柜員、網(wǎng)點(diǎn)（含自助設(shè)備）及金庫現(xiàn)金限額執(zhí)行情況的日常檢查、監(jiān)督，建立定期監(jiān)測、分析和通報制度。 第九章 自助設(shè)備現(xiàn)金管理 ? （一）安裝各類自助設(shè)備的場所和存放保險箱、柜的場所， 必須安裝安防監(jiān)控設(shè)備，同時應(yīng)確保安防監(jiān)控設(shè)備不間斷正常運(yùn)轉(zhuǎn)。自助設(shè)備清鈔現(xiàn)金整點(diǎn)結(jié)束后，應(yīng)逐一核對該自助設(shè)備軋賬日志流水上的信息與系統(tǒng)中的現(xiàn)金余額是否一致。自助設(shè)備裝鈔、清鈔、清點(diǎn)、鈔箱檢查、交接等涉及現(xiàn)金操作各環(huán)節(jié)以及在銀行自助設(shè)備現(xiàn)場操作的全部過程，必須做到雙人共同辦理，同時操作，不允許 2個人分別同時在設(shè)備的前后端操作。 ? （一）自助設(shè)備的鑰匙和密碼必須實(shí)行雙人負(fù)責(zé)制。裝、清鈔業(yè)務(wù)處理結(jié)束，密碼保管人員必須將密碼盤打亂。開展代理業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)行有償服務(wù)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)按相關(guān)規(guī)定或協(xié)議條款執(zhí)行，如總行已確定統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的，各分行收費(fèi)原則上應(yīng)不低于總行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。 ? 第七十一條 組織查庫時，必須保證查庫工作的突擊性和保密性，不定期組織查庫，并將參與組織的人員限定在最小范圍。被查會計機(jī)構(gòu)應(yīng)核對“專用查庫介紹信”上所列人員名單與實(shí)際參加檢查人員是否相符，專用查庫介紹信上未注明姓名的人員不得參加查庫工作。 ? （一）現(xiàn)金錯款的種類。 ? 第七十八條 對于已查明原因的現(xiàn)金錯款，應(yīng)及時進(jìn)行追償，追償時由錯款營業(yè)機(jī)構(gòu)會計主管在“現(xiàn)金錯款報告表”上簽注追償方式后進(jìn)行銷賬處理，涉及客戶的應(yīng)及時退還客戶（退還現(xiàn)金時應(yīng)由客戶在“客戶簽收記錄簿”上簽收）或向客戶追回。 第十三章 反假與票樣管理 ? 第八十四條 人民幣、外幣、有價單證票樣等是辦理本、外幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)和進(jìn)行反假工作的重要資料，各分行會計管理部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)，建立健全領(lǐng)、發(fā)、保管手續(xù)。 第十四章 出納機(jī)具管理 ? 第九十條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在柜臺外醒目位置設(shè)立客戶點(diǎn)（驗(yàn)）鈔區(qū)（應(yīng)處于有效的錄像監(jiān)控范圍），為客戶提供人民幣點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)具。 ? 第九十六條 本制度自印發(fā)之日起施行。 ? 第九十四條 本制度適用于交通銀行總行及境內(nèi)所有分支機(jī)構(gòu)。 第十四章 出納機(jī)具管理 ? 第八十七條 出納機(jī)具是確保營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、現(xiàn)金清分中心、金庫等部門正常開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)的專用設(shè)備。 ? 第八十條 對于已經(jīng)結(jié)轉(zhuǎn)損益后又查明原因的現(xiàn)金錯款，應(yīng)由相關(guān)分支行提出正式申請，連同原損益結(jié)轉(zhuǎn)記賬傳票復(fù)印件，參照結(jié)轉(zhuǎn)損益時的審批流程及權(quán)限逐級上報會計部門初審、預(yù)算財務(wù)部門復(fù)審后，當(dāng)年現(xiàn)金錯款的損益調(diào)整時，可沖轉(zhuǎn)原損益賬戶，隔年現(xiàn)金錯款的損益調(diào)整時，應(yīng)在反方向損益賬戶核算。 ? 各分行辦理現(xiàn)金錯款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“及時報告、認(rèn)真查找、總結(jié)教訓(xùn)、正確處理”原則。 ? 查庫現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)問題，必須立即向分行領(lǐng)導(dǎo)匯報，涉及有關(guān)人員的必須指定人員妥善處理，嚴(yán)防發(fā)生意外。 ? （一）金庫查庫必須使用“金庫入庫專用介紹信”，其他查庫應(yīng)使用“專用查庫介紹信”（附件 3）。 第十一章 查庫 ? 第六十九條 各級行應(yīng)建立查庫制度。 ? 存放鑰匙的保險箱應(yīng)入保險柜妥善保管，保險柜的大門鑰匙、密碼應(yīng)由指定部門內(nèi)的指定人員雙人分別保管。必須做好保密工作，防止被竊。自助設(shè)備清鈔現(xiàn)金整點(diǎn)結(jié)束后，應(yīng)逐一核對該自助設(shè)備軋賬日志流水上的信息與系統(tǒng)中的現(xiàn)金余額是否一致。 ? （一）自助設(shè)備的鑰匙和密碼必須實(shí)行雙人負(fù)責(zé)制。自助設(shè)備裝鈔、清鈔、清點(diǎn)、鈔箱檢查、交接等涉及現(xiàn)金操作各環(huán)節(jié)以及在銀行自助設(shè)備現(xiàn)場操作的全部過程，必須做到雙人共同辦理，同時操作，不允許 2個人分別同時在設(shè)備的前后端操作。各分行會計管理部門應(yīng)指定部門或人員負(fù)責(zé)自助設(shè)備現(xiàn)金處理各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)操作，監(jiān)督、檢查各項(xiàng)操作是否規(guī)范。庫存現(xiàn)金限額管理指標(biāo)包括日均庫存現(xiàn)金指標(biāo)、現(xiàn)金綜合運(yùn)用率指標(biāo)和現(xiàn)金備付率指標(biāo)等。金庫內(nèi)不得存放單一小件封包（袋）物品。 ? 第四十七條 現(xiàn)金庫房應(yīng)配備防潮、通風(fēng)、防火等設(shè)備，安裝防爆燈、應(yīng)急燈和報警監(jiān)控等設(shè)備，防止發(fā)生火災(zāi)、霉?fàn)€、鼠咬、盜竊等事故。其中省分行的金庫主任、副主任除對本級金庫及庫存實(shí)物的安全負(fù)責(zé)外，也對省轄行金庫及庫存實(shí)物的安全負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。 ? （一）金庫總體布局要按業(yè)務(wù)操作、安全防護(hù)等要求統(tǒng)籌規(guī)劃。 第七章 金庫管理 ? 第三十九條 新建、改建金庫的審批。 ? （二）代理人民銀行保管發(fā)行基金必須設(shè)置獨(dú)立庫房。 ? （三）各分行上報總行審批事項(xiàng)時，應(yīng)將金庫設(shè)計圖紙、安全保衛(wèi)、金庫工程預(yù)算等相關(guān)情況一并上報。 ? （一）各分行應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)實(shí)際情況從嚴(yán)設(shè)置現(xiàn)金庫房，原則上分行所在地只設(shè)置一個分行中心庫。（二）委托押運(yùn)公司運(yùn)送現(xiàn)金的分行，在與押運(yùn)公司簽訂協(xié)議時，必須明確雙方權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任等。其中武裝押運(yùn)人員專司安全保衛(wèi)職責(zé)，不參與搬運(yùn)工作。 ? （四）營業(yè)終了，現(xiàn)金款箱應(yīng)當(dāng)雙人會同清點(diǎn)相符（采用換箱法的除外），雙鎖雙封入金庫保管。 第五章 日間現(xiàn)金庫及款箱管理 ? 第三十條 網(wǎng)點(diǎn)日間現(xiàn)金庫應(yīng)實(shí)行雙人管理 ， 現(xiàn)金實(shí)物出入庫 、 軋賬 、 保管等各環(huán)節(jié)必須雙人辦理 ， 鑰匙 、 密碼由兩名實(shí)物保管人員分別妥善保管 ， 平行交接 。交接雙方應(yīng)當(dāng)時當(dāng)面、逐張清點(diǎn)核對有價單證實(shí)物票面金額及張數(shù)，并做好系統(tǒng)交接登記。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行另有規(guī)定的，遵從其規(guī)定。蓋章清楚：即成把券腰條邊章應(yīng)清晰可辨。經(jīng)過整點(diǎn)的票幣應(yīng)符合人民銀行規(guī)定的流通標(biāo)準(zhǔn)。 ? 第十七條 柜員在付款配款中，發(fā)現(xiàn)人民幣票幣存在各類印制質(zhì)量問題時，一律不得對外支付。 第二章 現(xiàn)金的收付與兌換 第二章現(xiàn)金的收付與兌換 ?