【正文】 預(yù)期和非預(yù)期事件 壓力測(cè)試 可能性 禁止 ——設(shè)立權(quán)限制度，禁止高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營活動(dòng)和交易 沖銷風(fēng)險(xiǎn) ——針對(duì)其他風(fēng)險(xiǎn)，在一個(gè)良好定義的風(fēng)險(xiǎn)組中加以沖銷 外包 ——外包非核心流程來有效轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) 定價(jià) ——對(duì)產(chǎn)品定價(jià)來影響客戶的選擇并符合公司的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài) 預(yù)防性控制行為 完整性 建設(shè)性 其他途徑 ERM監(jiān)控組織體系 風(fēng)險(xiǎn)控制行為 相關(guān)責(zé)任人 監(jiān)控職責(zé) ? 批準(zhǔn)書面政策 ? 評(píng)估有效性 董事會(huì) 監(jiān)督作用 ? 定義風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先性 ? 仲裁／解決沖突 ? 協(xié)調(diào)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn) ? 風(fēng)險(xiǎn)策略和政策 首席執(zhí)行官 監(jiān)控全面 RM體系的執(zhí)行 ? 分配資源／資金 ? 管理風(fēng)險(xiǎn)／回報(bào) ? 評(píng)估 RM體系基礎(chǔ)設(shè)施 ? 委派風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人 ? 劃分職責(zé) ? 評(píng)估測(cè)量方法 ? 協(xié)調(diào)流程與獎(jiǎng)勵(lì)措施 RM執(zhí)行委員會(huì) 首席運(yùn)營官 首席財(cái)務(wù)官 首席風(fēng)險(xiǎn)官 首席信息官 協(xié)調(diào)決策 ? 建立 RM整體的框架 ? 交流／執(zhí)行政策 ? 測(cè)量／評(píng)估執(zhí)行情況 ? 集合／報(bào)告結(jié)果 ? 協(xié)調(diào)不同部門、教育及培訓(xùn) ERM委員會(huì) 收集、分析、整合 及報(bào)告 ERM監(jiān)控組織體系（續(xù)） 風(fēng)險(xiǎn)控制行為 相關(guān)責(zé)任人 監(jiān)控職責(zé) ? 全企業(yè)與各個(gè)營運(yùn)部門優(yōu)先權(quán)排序 ? 容忍度及策略合拍 ? 將流程與標(biāo)準(zhǔn)比較，并分享最佳實(shí)踐 ? 測(cè)量風(fēng)險(xiǎn) ? 確認(rèn)／追溯風(fēng)險(xiǎn) ? 避免、保留、降低、轉(zhuǎn)移及利用風(fēng)險(xiǎn) ? 持續(xù)改進(jìn)流程 各個(gè)職能部門支 持并分享服務(wù) 運(yùn)營及支持、管 理及報(bào)告（每個(gè)經(jīng) 理負(fù)責(zé)） ? 合規(guī)審計(jì)／審核 RM執(zhí)行委員會(huì)、內(nèi)部審計(jì) 獨(dú)立確認(rèn)流程和執(zhí)行的合規(guī)性 ISO31010風(fēng)險(xiǎn)管理 —風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù) 1. Brainstorming 2. Structured or semistructured 3. interviews 4. Delphi 5. Checklists 6. Primary hazard analysis 7. Hazard and operability studies(HAZOP) 8. Hazard Analysis and Critical Control Points (HACCP) 9. Environmental risk assessment 10. Structure “ What if? ” (SWIFT) 22. Bow tie analysis 23. Reliability centred maintenance 24. Sneak circuit analysis 25. Markov analysis 26. Monte Carlo simulation 27. Bayesian statistics and Bayes Nets 28. FN curves 29. Risk indices 30. Consequence/probability matrix 31. Cost/benefit analysis 32. Multicriteria decision analysis 83 11. Scenario analysis 12. Business impact analysis 13. Root cause analysis 14. Failure mode effect analysis 15. Fault tree analysis 16. Event tree analysis 17. Cause and consequence analysis 18. Causeandeffect analysis 19. Layer protection analysis (LOPA) 20. Decision tree 21. Human reliability analysis (九 )推進(jìn)過程 1. 核心小組準(zhǔn)備 2. 高層領(lǐng)導(dǎo)支持 3. 制定實(shí)施計(jì)劃 4. 當(dāng)前狀態(tài)評(píng)估 5. 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理愿景 6. 能力發(fā)展 7. 實(shí)施計(jì)劃 8. 改變管理發(fā)展和配置 9. 監(jiān)控 ERM的組織基礎(chǔ) 風(fēng)險(xiǎn)管理方式選擇 1. 熟悉業(yè)務(wù)與相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)， 避免制定不切實(shí)際的目標(biāo)或盲目擴(kuò)展投資，使企業(yè)承受無謂的風(fēng)險(xiǎn) 2. 建立內(nèi)控與制衡機(jī)制 ， 權(quán)力過分集中就會(huì)出現(xiàn)腐敗的情況 3. 時(shí)刻盯著現(xiàn)金 ? 犯案 、 挪用公款和偷竊行為多與現(xiàn)金有關(guān) ? “ 會(huì)計(jì)數(shù)字只是參考意見 ， 現(xiàn)金才真正令你感到踏實(shí) 。 自我評(píng)估／內(nèi)部審計(jì) 企業(yè)特殊的戰(zhàn)略與目標(biāo) 信息技術(shù)管理 管理過程的一部分 擴(kuò)展 ——投資新行業(yè)、新的市場(chǎng)及新的客戶群擴(kuò)展商業(yè)組合 再保險(xiǎn) ——與其他保險(xiǎn)者的再保險(xiǎn)合同降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn) 根除 ——在根源上設(shè)計(jì)并實(shí)施內(nèi)部防止流程 保 留 公司層次 風(fēng)險(xiǎn)降低 定量方法 包括 ： ? 風(fēng)險(xiǎn)分析 ? 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) （ Risk Evaluation） 。 維持每美元訂單 22%的員工費(fèi)用 測(cè)量指標(biāo) ? 是明確要求 (目標(biāo) )，發(fā)現(xiàn)變化的過程 ? 目的是確定可能影響系統(tǒng)或組織目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)的事件或情況。 一般控制、應(yīng)用控制和公司的具體控制。 6. 旨在識(shí)別將會(huì)影響企業(yè)的潛在事項(xiàng)，并把風(fēng)險(xiǎn)控制在風(fēng)險(xiǎn)容忍度以內(nèi)。 4. 政策風(fēng)險(xiǎn) ? 因相關(guān)政策的規(guī)定和調(diào)整對(duì)公司造成的限制和影響 。 企業(yè)？組織？管理？運(yùn)營？質(zhì)量？風(fēng)險(xiǎn)？世界？ 資源 Resources 能力 Capability 管理：方向、方法 /知識(shí) Management: Target, Approach/Knowledge 結(jié)果 Results 輸入 Input 過程 /活動(dòng) Process 輸出 Output 如何保證滿足要求？ 如何管理風(fēng)險(xiǎn)？ (質(zhì)量管理的歷史 ) __檢驗(yàn) (最后把關(guān) ) ⊕ __過程 (SPC) __系統(tǒng) (TQC /TQM/PE) 如何通過管理保證滿足要求？ 如何管理風(fēng)險(xiǎn)？ (質(zhì)量管理的歷史 ) 1. “無名” 2. 檢驗(yàn) —— 點(diǎn) 3. 統(tǒng)計(jì)過程控制 (SPC)—— 線 4. 全面質(zhì)量管理 (TQC/TQM/CWQC)—— 面與體(跨組織的、追求全質(zhì)量的管理 ) TQM的標(biāo)準(zhǔn)化體系 —— 1. ISO9000標(biāo)準(zhǔn) 2. 卓越績(jī)效 (Performance excellence)/經(jīng)營卓越(Business Excellence) TQM的項(xiàng)目化推進(jìn) —— 六西格碼管理 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的種類 ——《 央企全面 RM指引 》 1. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) 2. 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 3. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 4. 運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn) 5. 法律風(fēng)險(xiǎn) 6. 道德與社會(huì)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn) ? 純粹風(fēng)險(xiǎn) —— 只有帶來損失一種可能性； ? 機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn) —— 帶來損失和盈利的可能性并存 ? 固有風(fēng)險(xiǎn) —— 不采取任何應(yīng)用措施時(shí)的風(fēng)險(xiǎn) ? 剩余風(fēng)險(xiǎn) —— 采取合適的應(yīng)用措施后沒有消除的風(fēng)險(xiǎn)。 3. 偶然性 — — 可能發(fā)生，可能不發(fā)生；隨機(jī)發(fā)生； 4. 可變性 — — 多種因素作用的結(jié)果；因素的時(shí)空變化導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)變化； 5. 非結(jié)構(gòu)性 — — 人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)根源及其復(fù)雜的作用機(jī)制認(rèn)識(shí)的有限性； 6. 可控性 — — 通過監(jiān)測(cè)和預(yù)防，可以減少或增加發(fā)生的可能性，降低或擴(kuò)大危害。 風(fēng)險(xiǎn) ——不確定性對(duì)目標(biāo)的影響 8 風(fēng)險(xiǎn)是一種結(jié)果 (影響，作用的結(jié)果 ) ? 正影響 ——機(jī)會(huì)； ? 負(fù)影響 ——損失和危險(xiǎn)； ? 影響程度 ——嚴(yán)重性等級(jí) ? 影響方式 ——不確定性、可能性 風(fēng)險(xiǎn)的根本特性 ——不確定性 (概率 ) 風(fēng)險(xiǎn)的根源 ——波動(dòng) /變異 風(fēng)險(xiǎn)的觀測(cè) ——概率、比例、區(qū)間 ——沒有測(cè)量就沒有管理 風(fēng)險(xiǎn)的來源 ? 不確定性 —— “ 變 ” ? 任何與目標(biāo)偏離的事項(xiàng)。 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn) ? 輸入 (資源：人、財(cái)、物 )風(fēng)險(xiǎn) ? 過程風(fēng)險(xiǎn) ? 輸出 (產(chǎn)品、服務(wù) )風(fēng)險(xiǎn) ? 管理風(fēng)險(xiǎn) ? 環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) (法律、社會(huì)責(zé)任、倫理 ) _________ ? 安全風(fēng)險(xiǎn)？ ? 質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？ ? 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)？ ?