【正文】 1/20,3,掛失業(yè)務(wù)操作,2009年7月18日總行投產(chǎn)了個(gè)人金融業(yè)務(wù)流程再造二期項(xiàng)目，重點(diǎn)解決了儲(chǔ)蓄、掛失、個(gè)人結(jié)算、客戶(hù)信息、電子銀行、前中（后）臺(tái)分離等16個(gè)大類(lèi)，共計(jì)67個(gè)問(wèn)題。 如果客戶(hù)辦理正式掛失，則還應(yīng)審核已辦理的掛失是否在有效期內(nèi)。 1．若為口頭掛失須提醒客戶(hù)在口頭掛失有效期內(nèi)辦理正式掛失。,需授權(quán)處理,2024/11/20,14,個(gè)人客戶(hù)掛失,0－賬戶(hù)信息查詢(xún)：按戶(hù)名方式查詢(xún)。根據(jù)提示選擇正確的內(nèi)容。 注：申請(qǐng)書(shū)上客戶(hù)抄寫(xiě)的內(nèi)容，必須抄寫(xiě)。,2024/11/20,30,銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)流程：,當(dāng)客戶(hù)的個(gè)人理財(cái)交易賬戶(hù)內(nèi)的理財(cái)產(chǎn)品份額為零時(shí)，才可以辦理該交易。 交易處理 審核無(wú)誤后，使用“5922個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)”交易，劃卡輸入卡號(hào)，在“產(chǎn)品代碼”欄輸入該期理財(cái)產(chǎn)品的代碼，在“金額”欄輸入客戶(hù)的認(rèn)購(gòu)金額，由客戶(hù)在密碼鍵盤(pán)正確輸入密碼。 6．審核憑證打印輸出內(nèi)容與理財(cái)產(chǎn)品交易申請(qǐng)書(shū)上填寫(xiě)的內(nèi)容、身份證件相關(guān)內(nèi)容相符。 如果終止份額不是客戶(hù)理財(cái)交易賬戶(hù)的全部余額，則該產(chǎn)品必須允許部分終止時(shí)才能交易成功（終止類(lèi)型為贖回除外）；如果理財(cái)產(chǎn)品允許部分終止，則在“產(chǎn)品數(shù)量”欄輸入需部分終止的金額；如果理財(cái)產(chǎn)品不允許部分終止，則先通過(guò)“5933查詢(xún)個(gè)人理財(cái)交易賬戶(hù)余額查詢(xún)”交易，查詢(xún)客戶(hù)個(gè)人理財(cái)交易賬戶(hù)下該理財(cái)產(chǎn)品的余額后，在“產(chǎn)品數(shù)量”欄輸入全部余額。 交易處理 清點(diǎn)現(xiàn)金無(wú)誤后,使用“2723國(guó)庫(kù)券購(gòu)買(mǎi)”交易。 7．必須審核客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)相關(guān)憑證上的簽名正確。 投資者（及代理人）的證件是否為本人有效證件及個(gè)人牡丹靈通卡或理財(cái)金賬戶(hù)卡是否真實(shí)有效。,2024/11/20,43,賣(mài)出儲(chǔ)蓄國(guó)債,審核單證 應(yīng)審核客戶(hù)有效身份證件及債券交易卡真實(shí)有效，審核《債券賣(mài)出憑證》中各項(xiàng)要素是否齊全、清楚、正確、無(wú)涂改，其中“債券代碼、債券名稱(chēng)、賣(mài)出面值”為重點(diǎn)核查項(xiàng)。 打印憑證 交易成功后，打印《債券賬戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》。 4．審核客戶(hù)在基金交易賬戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)上的簽名正確。 交易處理 審核無(wú)誤后，通過(guò)“5112基金購(gòu)買(mǎi)”交易，劃卡輸入卡號(hào)，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書(shū)中填寫(xiě)內(nèi)容，輸入基金代碼后直接進(jìn)入下一個(gè)畫(huà)面（若客戶(hù)沒(méi)有開(kāi)立過(guò)所購(gòu)買(mǎi)的基金公司TA賬戶(hù)，系統(tǒng)會(huì)提示柜員直接在該畫(huà)面中開(kāi)立TA賬戶(hù)）輸入購(gòu)買(mǎi)金額等相關(guān)要素，認(rèn)購(gòu)基金的幣種由輸入的基金代碼自動(dòng)回顯，由客戶(hù)在密碼鍵盤(pán)上輸入密碼并確認(rèn)。,2024/11/20,52,基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù),審核相關(guān)資料 審核基金定投業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)中填寫(xiě)的申請(qǐng)人姓名、選擇的業(yè)務(wù)種類(lèi)、基金名稱(chēng)、基金代碼、基金定投品種名稱(chēng)、基金定投品種代碼、參加時(shí)間、收費(fèi)模式、每期申購(gòu)金額等內(nèi)容正確完整，無(wú)涂改。 交易處理 柜員審核無(wú)誤后，使用“5147 TA賬戶(hù)登記”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)內(nèi)容錄入相關(guān)要素，由客戶(hù)在密碼鍵盤(pán)上輸入密碼并確認(rèn)。 交易處理 審核無(wú)誤后，使用“9572客戶(hù)確認(rèn)銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系”交易，選擇“個(gè)人銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系確認(rèn)”，劃卡（折）輸入卡號(hào)、賬號(hào)，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)內(nèi)容，輸入幣種、鈔匯標(biāo)志、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、券商代碼、券商機(jī)構(gòu)號(hào)、資金賬號(hào)等相關(guān)要素。e時(shí)代、牡丹靈通卡）或活期存折（含活期一本通存折）。對(duì)于出保單點(diǎn)不在網(wǎng)點(diǎn)的則只打印“代收費(fèi)憑證”。 交易處理 柜員審核相關(guān)資料及證件齊全、準(zhǔn)確后，通過(guò)“9620保單基本資料更改（保全類(lèi)）”或“9626猶豫期撤保（保全類(lèi)）”交易辦理。 1．審核憑證打印輸出內(nèi)容與保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)內(nèi)容、身份證件相符。 資金處理方式：銀保通資金批量代收付、人工報(bào)盤(pán)、電子銀行渠道資金收付等。系統(tǒng)不再發(fā)送保險(xiǎn)公司聯(lián)機(jī)核保，投保單等申請(qǐng)資料交由保險(xiǎn)公司后進(jìn)行人工核保。 3．審核保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)內(nèi)容正確、完整、無(wú)涂改。e時(shí)代、牡丹靈通卡）身份證件一并交給客戶(hù)。,2024/11/20,60,銀保通業(yè)務(wù)操作,銀保通業(yè)務(wù)開(kāi)戶(hù) 審核相關(guān)資料 審核客戶(hù)的本人身份證件是否有效、所持理財(cái)金賬戶(hù)卡（牡丹靈通卡 將《證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管（多銀行模式）業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)（個(gè)人客戶(hù)）》及三方協(xié)議銀行留存聯(lián)隨當(dāng)日憑證交監(jiān)督中心。,2024/11/20,56,基金定投計(jì)劃查詢(xún)/修改—5146,定投查詢(xún)結(jié)果中， “定投期數(shù)” “定投金額”。 如客戶(hù)提交預(yù)約贖回申請(qǐng)，需核對(duì)《基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》上是否填寫(xiě)“預(yù)約贖回日期”。 若為大額認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)，授權(quán)人必須審核交易輸入金額與申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)金額相符；授權(quán)人必須審核交易輸入內(nèi)容與基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)的內(nèi)容。 打印憑證 交易成功后，打印《中國(guó)工商銀行—憑證（基金業(yè)務(wù)專(zhuān)用）》憑證。 打印憑證 交易成功后，打印《基金交易賬戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)（個(gè)人）》。若債券賬戶(hù)內(nèi)余額不足，則交易不成功，將上述材料退回客戶(hù)。,2024/11/20,42,買(mǎi)入儲(chǔ)蓄國(guó)債,審核單證 應(yīng)審核客戶(hù)有效身份證件及債券交易卡真實(shí)有效，審核專(zhuān)用憑證中各項(xiàng)要素是否齊全、清楚、正確、無(wú)涂改，其中“債券代碼、債券名稱(chēng)、買(mǎi)入面值”為重點(diǎn)核查項(xiàng)。 打印憑證 交易成功后，打印憑證式國(guó)債憑證、利息清單。 3．授權(quán)人必須使用本人的授權(quán)卡辦理各項(xiàng)授權(quán)業(yè)務(wù)。如果產(chǎn)品狀態(tài)是發(fā)行失敗或者到期，不可以設(shè)置自動(dòng)再投。 操作步驟：同上 審核內(nèi)容：柜員審核客戶(hù)提供的身份證件、理財(cái)金賬戶(hù)卡（牡丹靈通卡e時(shí)代、牡丹靈通卡）真實(shí)有效。 交易處理：審核無(wú)誤后，使用“5921個(gè)人理財(cái)交易賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)內(nèi)容，輸入客戶(hù)姓名、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼等相關(guān)要素。e時(shí)代、牡丹靈通卡）真實(shí)有效。 1.問(wèn)候、詢(xún)問(wèn)客戶(hù) 2.復(fù)述業(yè)務(wù) 3.審核相關(guān)資料 4.交易處理 5.打印憑證 6.審核憑證及客戶(hù)簽名 7.加蓋印章 8.整理、清分憑證及相關(guān)資料 9.遞交客戶(hù) 10. 道別客戶(hù),2024/11/20,28,審核內(nèi)容及交易處理：,審核內(nèi)容： 審核客戶(hù)提供的身份證件及理財(cái)金賬戶(hù)卡（牡丹靈通卡,賬號(hào)查詢(xún)與7630交易查詢(xún)結(jié)果一致,2024/11/20,17,重點(diǎn)實(shí)施內(nèi)容：個(gè)人客戶(hù)掛失,按賬號(hào)/卡號(hào)查詢(xún)。e時(shí)代、牡丹靈通卡） ]的口頭掛失、正式掛失、申請(qǐng)書(shū)掛失，使用“7654個(gè)人賬戶(hù)掛失/解掛”交易，選擇儲(chǔ)蓄賬戶(hù)（卡），輸入賬（卡）號(hào)，摘要選擇“口頭掛失”、“正式掛失”，掛失類(lèi)型中選擇“正?！薄ⅰ吧暾?qǐng)書(shū)掛失”，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)內(nèi)容，依次輸入開(kāi)戶(hù)日期等相關(guān)要素，必須經(jīng)有權(quán)人審核授權(quán)。 授權(quán)人必須審核系統(tǒng)提示的全部授權(quán)內(nèi)容；授權(quán)人必須審核交易輸入的業(yè)務(wù)要素正確無(wú)誤。 ● 新的交易為“7654個(gè)人客戶(hù)掛失”交易。 ●原272721301991交易