【新版】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)課件-免費(fèi)閱讀
【正文】 單證使用：《代理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》（一式三聯(lián)） 銀行受理環(huán)節(jié)無(wú)資金處理。 5．授權(quán)人必須審核投保人的保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書(shū)、證件類(lèi)型、號(hào)碼等相關(guān)資料，必須確認(rèn)原投保人在場(chǎng)。 【 96172 】銀保通壽險(xiǎn)投保客戶(hù)取消 【9621】銀保通軋賬 【9618】銀保通保單查詢(xún)/打印 【9625】代理保險(xiǎn)憑證管理 【 9628 】銀保通銷(xiāo)售業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì),2024/11/20,63,銀保通猶豫期撤保,審核相關(guān)資料 審核客戶(hù)提供的身份證件真實(shí)有效，審核投保時(shí)的收費(fèi)憑證金額是否與客戶(hù)投保時(shí)一致，是否與保單金額一致，投保種類(lèi)是否正確等信息。 交易處理 審核無(wú)誤后，投保險(xiǎn)單審核通過(guò)后，柜員核對(duì)客戶(hù)所交轉(zhuǎn)賬款項(xiàng)與投保金額相符，通過(guò)“9617投保交易”，按系統(tǒng)提示錄入保單號(hào)、投保人信息、被保險(xiǎn)人等相關(guān)信息。,2024/11/20,59,個(gè)人銀證轉(zhuǎn)賬客戶(hù)資料查詢(xún)變更,審核相關(guān)資料 審核客戶(hù)提供的身份證件合法有效，申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)的姓名、身份證件類(lèi)型及號(hào)碼、資金賬號(hào)等內(nèi)容填寫(xiě)要素齊全、準(zhǔn)確完整。,2024/11/20,57,第三方存管業(yè)務(wù)操作,個(gè)人客戶(hù)確認(rèn)銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系 流程同“基金開(kāi)戶(hù)” 審核相關(guān)資料 審核客戶(hù)提供的身份證件真實(shí)有效，理財(cái)金賬戶(hù)卡（牡丹靈通卡 打印憑證 交易成功后，打印《中國(guó)工商銀行—憑證（基金業(yè)務(wù)專(zhuān)用）》。 6必須審核客戶(hù)在基金業(yè)務(wù)專(zhuān)用憑證上的簽名正確。 交易處理 審核無(wú)誤后，使用“5151TA基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)”交易，劃卡輸入卡號(hào)，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)內(nèi)容錄入有關(guān)要素，由客戶(hù)在密碼鍵盤(pán)上輸入密碼并確認(rèn)。 2．審核基金交易賬戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)內(nèi)容正確、完整、無(wú)涂改。 ③ 須與客戶(hù)確認(rèn)其托管賬戶(hù)中債券余額是否為零。 交易處理 審核無(wú)誤后，通過(guò)“5213交易”，根據(jù)系統(tǒng)提示及客戶(hù)提交的資料錄入有關(guān)信息。 流程同“憑證式國(guó)債開(kāi)戶(hù)” 審核單證 接到客戶(hù)遞交的有關(guān)材料后，應(yīng)審核以下內(nèi)容： 《債券賬戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中有關(guān)內(nèi)容填寫(xiě)是否齊全、清楚、無(wú)涂改并與提交的相關(guān)材料一致； 指定一個(gè)在工行開(kāi)立的個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，用于清算認(rèn)購(gòu)及兌付債券本金和利息。 5．若為大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)，授權(quán)人必須審核現(xiàn)金及交易輸入金額與開(kāi)戶(hù)憑證填寫(xiě)金額相符；若為大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，授權(quán)人必須審核轉(zhuǎn)出賬戶(hù)及款項(xiàng)合規(guī)，所存款項(xiàng)已從轉(zhuǎn)出賬戶(hù)轉(zhuǎn)出且與開(kāi)戶(hù)金額相符；授權(quán)人必須審核系統(tǒng)提示的全部授權(quán)內(nèi)容。 5924個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品撤單 5937個(gè)人理財(cái)協(xié)議書(shū)補(bǔ)打,2024/11/20,36,國(guó)債業(yè)務(wù)操作,一、憑證式國(guó)債 開(kāi)戶(hù)操作流程： 1.問(wèn)候、詢(xún)問(wèn)客戶(hù) 2.復(fù)述業(yè)務(wù) 3.審核相關(guān)資料 4.交易處理 5.打印憑證 6.審核憑證及客戶(hù)簽名 7.加蓋印章 8.整理、清分憑證及相關(guān)資料 9.遞交客戶(hù) 10. 道別客戶(hù),2024/11/20,37,審核單證 審核客戶(hù)提供的身份證件真實(shí)有效，審核客戶(hù)遞交的現(xiàn)金存款憑證中申請(qǐng)人姓名、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼等內(nèi)容完整正確，且無(wú)涂改。如果終止份額不是客戶(hù)理財(cái)交易賬戶(hù)的全部余額，則該產(chǎn)品必須允許部分終止時(shí)才能交易成功（終止類(lèi)型為贖回除外）；如果理財(cái)產(chǎn)品允許部分終止，則在“產(chǎn)品數(shù)量”欄輸入需部分終止的金額；如果理財(cái)產(chǎn)品不允許部分終止，則先通過(guò)“5933查詢(xún)個(gè)人理財(cái)交易賬戶(hù)余額查詢(xún)”交易，查詢(xún)客戶(hù)個(gè)人理財(cái)交易賬戶(hù)下該理財(cái)產(chǎn)品的余額后，在“產(chǎn)品數(shù)量”欄輸入全部余額。 4．授權(quán)人必須使用本人的授權(quán)卡辦理各項(xiàng)授權(quán)業(yè)務(wù)。,2024/11/20,31,個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)： 審核單證 審核客戶(hù)提供的身份證件及理財(cái)金賬戶(hù)卡（牡丹靈通卡 必須審核客戶(hù)在相關(guān)憑證上的簽名正確。 交易處理： 審核無(wú)誤后，使用“5920理財(cái)交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)內(nèi)容，輸入客戶(hù)姓名、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、職業(yè)、年收入、通訊地址等相關(guān)要素。,2024/11/20,19,掛失業(yè)務(wù)處理,包括：掛失撤銷(xiāo)、掛失銷(xiāo)（戶(hù)）卡、掛失開(kāi)戶(hù)/換（卡）折、垮地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)撤并換（卡）折； 審核內(nèi)容與掛失受理相同，增加審核掛失申請(qǐng)書(shū)客戶(hù)聯(lián)與掛失登記簿及網(wǎng)點(diǎn)留存聯(lián)一致，并在掛失有效期內(nèi)。,2024/11/20,12,個(gè)人客戶(hù)掛失,投產(chǎn)后,投產(chǎn)前,只能進(jìn)行掛失和掛失撤銷(xiāo)處理。 審核客戶(hù)在掛失申請(qǐng)書(shū)上的簽名正確。 客戶(hù)填寫(xiě)的《中國(guó)工商銀行儲(chǔ)蓄掛失申請(qǐng)書(shū)》上的證件號(hào)碼、證件類(lèi)型是否與掛失人/代理人提供的身份證件相符。,2024/11/20,5,個(gè)人客戶(hù)掛失,個(gè)人掛失業(yè)務(wù)交易 ●原掛失交易包括“7654個(gè)人賬戶(hù)掛失/解掛”、“1993掛失換卡功能”“2720個(gè)人賬戶(hù)掛失開(kāi)戶(hù)/換折”、“2721個(gè)人賬戶(hù)掛失銷(xiāo)戶(hù)”、“1306查詢(xún)儲(chǔ)蓄賬戶(hù)掛失登記簿”、“1991查詢(xún)靈通卡掛失登記簿”和“3983工銀財(cái)富卡/理財(cái)金賬戶(hù)/e時(shí)代卡賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)”的掛失銷(xiāo)卡功能。 授權(quán)人必須審核掛失人（代理人）的證件類(lèi)型、號(hào)碼等相關(guān)資料，必須確認(rèn)掛失人（代理人）在場(chǎng)。,2024/11/20,11,交易處理：,儲(chǔ)蓄存單[折、卡（包括理財(cái)金賬戶(hù)卡、牡丹靈通卡,2024/11/20,16,個(gè)人客戶(hù)掛失,0－賬戶(hù)信息查詢(xún)：按賬號(hào)/卡號(hào)查詢(xún)結(jié)果。,2024/11/20,25,個(gè)人賬戶(hù)密碼調(diào)整,密碼調(diào)整手續(xù)費(fèi)收取問(wèn)題 ●密碼更改暫不收費(fèi)； ●密碼實(shí)時(shí)重置則根據(jù)具體情況進(jìn)行收??； 1）如賬戶(hù)狀態(tài)為正常，則需收費(fèi)處理； 2）若賬戶(hù)狀態(tài)為掛失，如《個(gè)人客戶(hù)掛失業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》中的“密碼重置”為“否”，則需收費(fèi)處理； 3）若賬戶(hù)狀態(tài)為掛失，如《個(gè)人客戶(hù)掛失業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》中的“密碼重置”為“是”，則與目前介質(zhì)＋密碼掛失的收費(fèi)規(guī)則保持一致，即無(wú)需收費(fèi)處理； ●密碼延時(shí)重置需收費(fèi)處理；,2024/11/20,26,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作,開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)流程,2024/11/20,27,操作步驟：,同一客戶(hù)在同一地區(qū)只能開(kāi)立一個(gè)交易賬戶(hù)，且已認(rèn)購(gòu)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的客戶(hù)不能再開(kāi)立理財(cái)交易賬戶(hù)。 必須審查理財(cái)金賬戶(hù)卡（牡丹靈通卡只有當(dāng)客戶(hù)個(gè)人理財(cái)交易賬戶(hù)中所持有理財(cái)產(chǎn)品的可用余額、待確認(rèn)份額和凍結(jié)份額均為零時(shí)才可以銷(xiāo)戶(hù)（可使用5933交易查詢(xún)） 。 2．審查理財(cái)金賬戶(hù)卡（牡丹靈通卡,2024/11/20,33,個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的終止,客戶(hù)只能在銀行規(guī)定的接受違約終止申請(qǐng)期間辦理業(yè)務(wù)，客戶(hù)提出違約終止申請(qǐng)需繳納手續(xù)費(fèi)，具體比例在產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中列明，并由系統(tǒng)從客戶(hù)終止款項(xiàng)中自動(dòng)扣除。,2024/11/20,35,相關(guān)交易：,5933個(gè)人理財(cái)交易賬戶(hù)余額查詢(xún) 5935個(gè)人理財(cái)交易歷史明細(xì)查詢(xún) 5932個(gè)人理財(cái)交易賬戶(hù)信息查詢(xún) 5936查詢(xún)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)匯總 5930個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品自動(dòng)再投設(shè)置 注：只有滾動(dòng)發(fā)行的募集封閉型理財(cái)
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