【新版】個人理財業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)課件(文件)
【正文】 控制措施,必須審核基金業(yè)務(wù)申請書填寫內(nèi)容正確、完整、無涂改。 必須審核憑證打印輸出內(nèi)容與基金業(yè)務(wù)申請書相符。 交易處理 審核無誤后，使用“5144基金定投申購計劃”交易，劃卡輸入卡號，根據(jù)系統(tǒng)提示和申請書中填寫內(nèi)容，選擇交易類型“參加計劃”或“退出計劃”，輸入基金代碼、收費模式、每期申購金額等相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。 交易處理 審核無誤后，預(yù)先在5119中查詢對應(yīng)基金是否有份額可以贖回，再使用“5114基金贖回”交易，劃卡輸入卡號，根據(jù)系統(tǒng)提示錄入相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。 5148基金交易賬戶脫TA賬戶“同上”,2024/11/20,55,相關(guān)交易,查詢基金賬戶余額—5119 新版本投產(chǎn)后增加返回“累計購買控制日期”，“當(dāng)日累計購買金額”，“累計贖回控制日期”，“當(dāng)日累計贖回份額”字段 ?！岸ㄍ镀跀?shù)”和“定投金額”字段需等基金公司確認(rèn)成功后才會更新； 打印憑證中，相關(guān)打印字段與查詢結(jié)果保持一致。 打印憑證 交易成功，打印《證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管（多銀行模式）業(yè)務(wù)申請書（個人客戶）》。 將三方協(xié)議證券公司留存聯(lián)日終送監(jiān)督中心或分行專門機構(gòu)單獨保管和登記，定期集中移交證券公司，并辦理相關(guān)交接手續(xù)。 交易處理 柜員審核無誤后，使用“9575銀證轉(zhuǎn)賬客戶資料查詢變更”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容，輸入查詢方式等相關(guān)要素，終端顯示客戶姓名、對賬單期限、郵寄姓名、聯(lián)系電話等客戶資料信息和客戶銀證轉(zhuǎn)賬銀行賬號等信息。e時代、牡丹靈通卡）是否為本人，以及客戶填寫的保險公司指定的《投保險單》是否正確、完整。,2024/11/20,61,加蓋印章 柜員將“代收費憑證”及《保險單送達通知書回執(zhí)》交客戶簽名確認(rèn)，在“代收費憑證” 上加蓋業(yè)務(wù)清訖章和柜員名章，在投保險單上填寫網(wǎng)點代碼后，加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)公章和柜員名章。,2024/11/20,62,涉及交易： 【9617】銀保通壽險投保 【97171】銀保通壽險投保（反交易），取消當(dāng)日投保單。 5.打印憑證 打印保險公司批單和銀行憑條，并即通知保險公司負(fù)責(zé)人員前往網(wǎng)點領(lǐng)取客戶變更資料，并做好交接簽收。 4．授權(quán)人必須使用本人的授權(quán)卡辦理各項授權(quán)業(yè)務(wù)。 7．審核原投保人在保險合同變更申請書上的簽名正確。,2024/11/20,66,注意：,投保單印刷號：完整錄入，不可截位，與公司實物保單印刷號相同。,2024/11/20,67,結(jié)束,請?zhí)岢瞿膶氋F意見！謝謝！,。 核保通過后，由保險公司作資金代收付處理。 業(yè)務(wù)流程分類： 實時核保失敗 ，修改重送 實時核保成功，打印保險公司《保險單》 實時核?！D(zhuǎn)人工核保，打印《代理業(yè)務(wù)申請書》受理單 業(yè)務(wù)受理——人工核保，打印《代理業(yè)務(wù)申請書》受理單 復(fù)雜型人工核保產(chǎn)品非實時核保 ：在柜面投保錄入簡要登記信息，直接打印《代理業(yè)務(wù)申請書》受理單。 6．授權(quán)人必須審核交易輸入內(nèi)容與保險合同變更申請書上填寫的內(nèi)容。 2．審核保險單及收據(jù)真實有效。審核“保險單合同變更申請書”是否為投保人本人填寫并簽名，委托他人代辦需審核“授權(quán)委托申請書”和代辦人的身份證原件及復(fù)印件、個人結(jié)算賬戶。 將“代收費憑證”（第一聯(lián)）、保險單及現(xiàn)金價值表交給客戶，理財金賬戶卡（牡丹靈通卡 打印憑證 交易成功后，對于出保單點在網(wǎng)點的則按提示打印保險單、現(xiàn)金價值表及一式三聯(lián)的“代收費憑證”。更改銀證轉(zhuǎn)賬賬號時，新銀行賬號要求客戶刷卡或存折，同時校驗密碼。如客戶要求變更銀證轉(zhuǎn)賬賬號，需提供變更后的理財金賬戶卡（牡丹靈通卡e時代、牡丹靈通卡）或活期存折、證券資金卡（證券公司核發(fā)）、申請書及三方協(xié)議客戶留存聯(lián)交客戶。e時代、牡丹靈通卡）或活期存折真實有效，申請書姓名、身份證件類型及號碼、資金賬號、券商代碼、券商機構(gòu)號（即營業(yè)部代碼）等內(nèi)容填寫要素齊全、準(zhǔn)確完整，確認(rèn)三方協(xié)議已加蓋證券公司（或證券營業(yè)部）業(yè)務(wù)公章和個人客戶簽章。當(dāng)前凈值為最新的基金凈值，交易凈值為辦理基金業(yè)務(wù)時的凈值。,2024/11/20,54,TA基金賬戶登記與脫戶,審核相關(guān)資料 柜員審核基金業(yè)務(wù)申請書中填寫的申請人名稱、申請日期、選擇的業(yè)務(wù)種類、TA基金賬號等內(nèi)容正確完整，無涂改。,2024/11/20,53,基金贖回業(yè)務(wù),審核相關(guān)資料 審核基金業(yè)務(wù)申請書中填寫的申請人名稱、申請日期、基金名稱、基金代碼、贖回數(shù)量、收費模式、巨額贖回處理方式等內(nèi)容正確完整，無涂改。 有權(quán)人必須審核基金業(yè)務(wù)申請書、基金業(yè)務(wù)專用憑證填寫及打印內(nèi)容、客戶簽名正確，簽章齊全后，加蓋業(yè)務(wù)公章。 授權(quán)人必須審核申請人的相關(guān)資料，必須確認(rèn)申請人在場。,2024/11/20,50,基金購買業(yè)務(wù),審核相關(guān)資料 審核申請書中填寫的基金代碼、購買金額等內(nèi)容正確完整，無涂改。 交易處理 審核無誤后，柜員使用“5111基金交易賬戶銷戶”交易，錄入相關(guān)信息。 3．審核憑證打印輸出內(nèi)容與憑證填寫內(nèi)容身份證件相符。 交易處理 審核無誤后，通過“5110基金交易賬戶開戶”交易，賬戶類型選擇“基金”，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容，輸入客戶姓名、證件類型、證件號碼、職業(yè)、年收入、通訊地址等相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。 交易處理 審核無誤后，通過“5211債券托管賬戶銷戶交易”進行銷戶。 打印憑證 交易成功后，打印《債券賣出憑證》及債券交割單。 打印憑證 交易成功后，打印債券買入憑證及債券交割單。 打印憑證 交易成功后，打印《債券賬戶業(yè)務(wù)申請表》及債券托管賬戶卡。賬戶必須為正常狀態(tài)，且是本人名下。 交易處理 審核單證無誤后, 使用“7630”交易查詢賬戶有無異常情況，如無異常情況，使用“2724國庫券銷戶”辦理兌付。 6．必須審核憑證打印輸出內(nèi)容與憑證填寫的內(nèi)容相符。 2．嚴(yán)禁個人客戶經(jīng)理為本人服務(wù)的客戶代辦金融業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁營業(yè)網(wǎng)點員工直接代理客戶辦理任何金融業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁拒員為本人辦理任何業(yè)務(wù)。 清點現(xiàn)金 審核無誤后，在客戶視線范圍內(nèi)和監(jiān)控范圍內(nèi)清點現(xiàn)金，應(yīng)做到一筆一清，與憑證上金額欄內(nèi)的金額核對相符。,2024/11/20,35,相關(guān)交易：,5933個人理財交易賬戶余額查詢 5935個人理財交易歷史明細查詢 5932個人理財交易賬戶信息查詢 5936查詢個人理財業(yè)務(wù)匯總 5930個人理財產(chǎn)品自動再投設(shè)置 注：只有滾動發(fā)行的募集封閉型理財產(chǎn)品，才能做自動再投設(shè)置交易。,2024/11/20,34,交易處理 審核無誤后，使用“5923個人理財產(chǎn)品終止”交易，劃卡輸入卡號，在“產(chǎn)品代碼”欄輸入該期理
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