【正文】 大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。（）15．金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。A、公安部B、人民銀行C、商業(yè)銀行D、保監(jiān)會“ ”事件以后，我國最高立法機(jī)關(guān)于 2001 年 12 月在《刑法修正案》中，將（B）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。A、外幣現(xiàn)金單筆或累計等值１萬美元以上B、外幣現(xiàn)金單筆或累計等值 5000 美元以上C、非現(xiàn)金資金收付交易個人單筆或累計等值外匯 10 萬美元以上D、非現(xiàn)金資金收付交易企業(yè)單筆或累計等值外匯５ 0 萬美元以上1《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)法律制度，確定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本法律框架。在反洗錢調(diào)查中，被調(diào)查的機(jī)構(gòu)有配合調(diào)查、如實(shí)提供信息和（不得拒絕和阻礙義務(wù)）三項義務(wù)?！?《反洗錢法》中“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”特指：(中國人民銀行總行)?！?反洗錢調(diào)查的客體是（可疑交易活動).。B中國反洗錢監(jiān)測分析中心C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D人民銀行地、市級分支機(jī)構(gòu)客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（C）B客戶通過金融機(jī)構(gòu)報告C開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告D人民銀行向上級行報告金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)(D)A及時以書面形式向上級主管部門報告B及時采取措施扣押犯罪嫌疑人C及時以書面形式向中國反洗錢監(jiān)測中心報告D及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告。（）目前，中國人民銀行與美國、日本簽署了反洗錢交流合作《諒解備忘錄》。特定非金融機(jī)構(gòu)的范圖由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部們另行制定。論述反洗錢檢查與反洗錢調(diào)查有什么區(qū)別？答：（1）客體不同。（d） ().（a） ()（c）、退保、變換險種或者保險金額 ，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的。（d） “黑錢”來源的是（）。嚴(yán)禁以本人、本機(jī)構(gòu)(或機(jī)構(gòu)員工)、親屬等的地址和電話替代客戶個人資料,或通過其他方式提供客戶不實(shí)資料,嚴(yán)禁（）行為（c），（）采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。（a） （）。（c） ：（一）（）保險人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險人責(zé)任的；（二）（）投保人、被保險人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（b） ，且不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。充分利用（）以及舉辦客戶關(guān)懷活動等方式,核對客戶關(guān)鍵信息資料,并提醒客戶及時辦理信息變更。（a, c, d） 《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》保險公司應(yīng)當(dāng)建立保護(hù)投保人、被保險人和受益人（）和（）的制度。（a, c） 《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》，保險公司應(yīng)當(dāng)依法在（）、（）、（）或者（）等環(huán)節(jié)對規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識別。(對)2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險人之間的關(guān)系。(錯)、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機(jī)構(gòu)提供絕對的保障。(錯)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告可疑行為。(錯)，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯)，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)。(錯)，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(錯)二、單選題，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進(jìn)行一次審核。29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按銀行____會計檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。(B)A、3種。D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》。是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。C、資金收入轉(zhuǎn)賬。我國具有FIU(金融情報中心)職能的機(jī)構(gòu)是。C、沃爾夫斯堡集團(tuán)。C、1996年4月1日。C、5年以上10年以下。B、公司業(yè)務(wù)。B、外匯管理局。三、多項選擇題金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)A、合法審慎原則。C、機(jī)動車駕駛證。E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。A、了解客戶義務(wù)。D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。D、臨時存款賬戶。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(√)我國境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進(jìn)行記價結(jié)算(X)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)經(jīng)營B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。D、監(jiān)護(hù)人。存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元。E、保存記錄義務(wù)。C、轉(zhuǎn)賬。逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的。E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。A、30%以上3倍以下。B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元。C、香港。C、06/01/20xx。C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。(B)A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)。D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。(A)A、1000元以上5000元以下。C、20xx年2月1日。我們通常說的反洗錢“一個規(guī)定兩個辦法”中的“規(guī)定”是指。B、修訂后的新刑法。(D)(B)年(B)48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布(D)、分析與報告(A)是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)(B)年。(對)、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(錯)。(錯)、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯)。、核對、留存三個環(huán)節(jié)。(錯)，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯)，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（no）對 錯（no）對 錯，自保險人知道有解除事由之日起，超過三十日不行使而消滅。、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。（a, b, c, d） 。（a, b, c, d） ，還可采?。ǎ┑却胧┳R別客戶身份。，拒賠 （）投保以死亡為給付保險金條件的人身保險，保險人也不得承保。（b） 《廣東分公司可疑交易管理辦法（2011 版）》，分公司（）負(fù)責(zé)審核系統(tǒng)上報的可疑交易并報送總公司。（a） （）其他領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)，未經(jīng)簽發(fā)時，任何人不得擅自印發(fā)公文。（d） （）（a）；非依法律規(guī)定不得向任何單位和個人提供 ，（）（a） ，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書。（a） （）。而反洗錢檢查的目的是通討檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)認(rèn)及其他單位和個人履行反洗錢義務(wù)的情況，對違反反行錢規(guī)定的行為進(jìn)行懲戒和教育，從而促進(jìn)反洗錢規(guī)定的落實(shí)；(4)結(jié)果不同。這些制度已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的基本制度，反洗錢法只是從反洗錢的角度將這些制度法律化，系統(tǒng)規(guī)定了這三項制度的內(nèi)容。金融機(jī)構(gòu)為什么要保存帳戶資料和交易記錄？一是可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實(shí)身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴，審判提供必要證據(jù)。A 1B 2C 3D 41，應(yīng)在(B)個工作日內(nèi)辦理撒銷手續(xù)。A被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)注銷默戶時提供的信息。1客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易由(收單行)報告。中國人民銀行或者其省一級派出機(jī)構(gòu)在開展反洗錢調(diào)查過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守（。D、勞動報酬、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對洗錢的定義、反洗錢工作的監(jiān)督管理以及金融業(yè)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)做出了明確的規(guī)定，適用于包括（ABCD）。A、制定反洗內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)B、大額和可疑交易報告義務(wù)C、保存交易記錄義務(wù)D、接受檢察義務(wù)、《反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：