【正文】 客戶號(hào)碼 [0078283719382643 ] 舊 帳 號(hào) [ ] 開(kāi)戶日期 [20230905] 帳戶類型 [j] j基本戶 z專用戶 f一般戶 t淘汰戶 l臨時(shí)戶 q其他 起息日期 [20230905] 跨行交易 [0] 0不許可 1許可 統(tǒng)計(jì)代碼 [ ] 帳戶性質(zhì) [1] 0付 /借方 1收 /貸方 2雙方 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 帳戶類型 [0] 0 普通 1 付息 提款方法 [0] 0 普通 1 印鑒 利率選擇 [0] 0 正常 1 特別 發(fā)出單折 [0] 0 沒(méi)有 1 有 存款利率 [ ] 透支利率 [ ] 單折號(hào)碼 [ ] ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 存期 [81] 0160: 1到 60天 6180: 1到 20個(gè)月 8197: 1到 17年 自動(dòng)續(xù)期 [0] 0 不自動(dòng)續(xù)期 1 按舊單自動(dòng)續(xù)期 2 浮動(dòng)自動(dòng)續(xù)期 轉(zhuǎn)賬存款開(kāi)戶 ? 輸入貨幣代碼，對(duì)公科目。操作流程參照單位定期存款全部提前支取辦理。 ? 單位通知存款的起存金額為人民幣 50萬(wàn)元，最低支取金額 10萬(wàn)元。 ? 未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率計(jì)息。 ? 單位通知存款賬戶資金必須一次存入，最低起存金額為 50萬(wàn)元。存入、支取保證金，必須經(jīng)業(yè)務(wù)部門簽字授權(quán)后辦理。 注意事項(xiàng) ? 保證金專戶必須實(shí)行封閉管理，嚴(yán)禁發(fā)生保證金專戶與結(jié)算戶串戶、各保證金子賬戶之間相互挪用等行為； ? 不得提前支取保證金。 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營(yíng)業(yè)部 營(yíng)業(yè)部 0072100019[t1 ] 現(xiàn)金支票取款 (更正 ) 2023年 09月 05日 [15:11:46] ─────────────────────────────────── 賬 號(hào) 0079210001202300033488 活期存款 戶 名 2023 賬面余額 更正金額 : 1000 ─────────────────────────────────── 發(fā)生額 對(duì)科 摘要 [ ] [1011] [ ] 票據(jù)號(hào)碼 對(duì)方賬號(hào) [ 00001234][0079210001101100000196 ] ─────────────────────────────────── 交易代碼 [6608] （三）轉(zhuǎn)賬無(wú)支票更正 ? 對(duì)于當(dāng)日交易成功的轉(zhuǎn)賬存入業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)使用轉(zhuǎn)賬無(wú)支票（更正）進(jìn)行沖正。 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營(yíng)業(yè)部 營(yíng)業(yè)部 0072100019[t1 ] 轉(zhuǎn)賬支票取款 (更正 ) 2023年 09月 05日 [15:11:46] ──────────────────────────────────── 賬 號(hào) 0079210001202300033488 活期存款 戶 名 2023 賬面余額 更正金額 : 1000 ──────────────────────────────────── 發(fā)生額 對(duì)科 摘要 [ ] [1011] [ ] 票據(jù)號(hào)碼 對(duì)方賬號(hào) [ 00002030][0079210001202300033520 ] ──────────────────────────────────── 交易代碼 [6618] 二、隔日記賬差錯(cuò)處理 ? 現(xiàn)金沖補(bǔ)賬。超過(guò) 3年 (含 3年 )的久懸未取賬戶款項(xiàng)，可轉(zhuǎn)入“營(yíng)業(yè)外收入”科目。 單位存款轉(zhuǎn)久懸未取專戶的操作流程 ? 日終，系統(tǒng)根據(jù)設(shè)定的“睡眠”存款賬戶轉(zhuǎn)“睡眠”存款賬戶期限參數(shù)，把滿足條件的“睡眠”存款賬戶轉(zhuǎn)入“其他應(yīng)付款 久懸未取專戶”科目中核算。 單位存款賬戶協(xié)助查詢、凍結(jié)、解凍和扣劃 （二）查詢存款賬戶所發(fā)生過(guò)的凍結(jié)、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，柜員使用“ SAV[0001]→[4]→[1]→[10] 查詢凍結(jié)賬戶資料”菜單，輸入賬號(hào)、查詢起止日期，系統(tǒng)顯示已凍結(jié)的所有存款賬戶的凍結(jié)原因、當(dāng)前余額、凍結(jié)金額等資料。 ? 信用社受理掛失后，掛失生效。 :40:3602:40:36March 27, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青山。 :40:3602:40Mar2327Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無(wú)限完美。 , March 27, 2023 ? 閱讀一切好書(shū)如同和過(guò)去最杰出的人談話。 2023年 3月 27日星期一 2時(shí) 40分 36秒 02:40:3627 March 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 。 2023年 3月 27日星期一 2時(shí) 40分 36秒 02:40:3627 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 , March 27, 2023 ? 雨中黃葉樹(shù)，燈下白頭人。 單位存款賬戶協(xié)助查詢、凍結(jié)、解凍和扣劃 ? 解凍操作流程 柜員解凍已凍結(jié)賬戶時(shí)，使用“ SAV〔 0001〕→ 〔 4〕 → 〔 1〕 → 〔 8〕 → 〔 2〕凍結(jié)賬戶解凍”菜單，輸入要解凍的金額，可以只解凍一部分或全部； 輸入解凍原因，輸入完成后按回車鍵，屏幕上顯示解凍后的可使用余額，賬面余額， 賬面余額＝可用余額 +凍結(jié)余額。會(huì)計(jì)主管應(yīng)該對(duì)《開(kāi)銷戶登記簿》和《久懸未取戶處理情況登記簿》、客戶提供的證明文件核對(duì)無(wú)誤后，按規(guī)定權(quán)限審批。次日網(wǎng)點(diǎn)下載打印“ 睡眠戶清理清單”，并根據(jù)“睡眠戶清理清單”書(shū)面通知存款人 30日內(nèi)到開(kāi)戶行（社）辦理銷戶，“睡眠戶清理清單”專夾保管。 注意事項(xiàng) 所有沖正、補(bǔ)賬業(yè)務(wù)必須經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核、授權(quán)，并在相應(yīng)憑證上蓋章，同時(shí)將錯(cuò)賬的日期、情況、金額及沖正、補(bǔ)賬的日期進(jìn)行登記。 發(fā)生額：輸入欲更正交易的金額； 查找并確認(rèn)欲更正交易、確認(rèn)后記賬完成 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營(yíng)業(yè)部 營(yíng)業(yè)部 0072100019[t1 ] 轉(zhuǎn)賬無(wú)支票 (更正 ) 2023年 09月 05日 [14:06:24] ─────────────────────────────────── 賬 號(hào) 0079210001202300033488 活期存款 戶 名 2023 賬面余額 更正金額 : 1000 ─────────────────────────────────── 發(fā)生額 對(duì)科 摘要 [ ] [2023] [ ] 票據(jù)號(hào)碼 對(duì)方賬號(hào) [00000000][0079210001202300033520 ] ─────────────────────────────────── 交易代碼 [6718] (四 )轉(zhuǎn)賬支票取款業(yè)務(wù)更正 ? 對(duì)于當(dāng)日交易成功的轉(zhuǎn)賬支取業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)需要沖正時(shí)，采用“ 6618轉(zhuǎn)賬支票取款（更正）”交易進(jìn)行更正。 查找并確認(rèn)欲更正交易、確認(rèn)后記賬完成。 二、保證金存款的存入 ? 客戶保證金存款存入有約定期限的，比照“單位定期存款存入”操作流程。 ? 柜員審查單位通知存款證實(shí)書(shū)確屬本行簽發(fā)，內(nèi)容齊全，無(wú)誤后，進(jìn)入“ SAV〔 0001〕 → 〔 14〕”菜單，打印利息清單。 ? 支取金額不足最低通知金額的，按活期存款利率計(jì)息。 ? 通知存款部分支取時(shí)，支取部分“利隨本清”，剩余部分結(jié)清時(shí)一并計(jì)付利息。 第三節(jié)：?jiǎn)挝煌ㄖ婵? ? 基本規(guī)定 ? 單位通知存款是指存款人在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期和利率，支取時(shí)需提前通知開(kāi)戶行 (社 )，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。 ? 根據(jù)審核的銷戶資料和存款證實(shí)書(shū)填寫(xiě)特種轉(zhuǎn)賬傳票，柜員審核無(wú)誤后為其辦理支取銷戶手續(xù)。 轉(zhuǎn)賬存款開(kāi)戶 ? 因定期存款單位客戶必須在本單位開(kāi)設(shè)基本賬戶 ,在開(kāi)設(shè)基本賬戶時(shí)客戶資料信息已在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中建立 ,所以在此直接輸入客戶號(hào)碼 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營(yíng)業(yè)部 營(yíng)業(yè)部 0072100019[t1 ] 轉(zhuǎn)帳存款開(kāi)戶 2023年 09月 05日 [19:00:35] 記帳員 : 陳濤 復(fù)核員 ──────────────────────────────────── 證件 /營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼 [ ] 客戶名稱 [ ] 客戶號(hào)碼 [ ] ──────────────────────────────────── 交易代碼 [6910] 轉(zhuǎn)賬存款開(kāi)戶 ? 顯示修改賬戶信息 ? 轉(zhuǎn)帳開(kāi)戶只對(duì)定期存款戶有效。 否 是 單位定期存款的開(kāi)戶 (1) ? 會(huì)計(jì)主管審核單位客戶交來(lái)的“開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)”、企業(yè)法人執(zhí)照或營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、基本賬戶開(kāi)戶許可證等資料，確認(rèn)資料齊全，簽章、簽字完整無(wú)誤后交柜員為其開(kāi)立單位定期存款賬戶?？蛻羧缧柁k理質(zhì)押貸款，可向開(kāi)戶行（社）申請(qǐng)開(kāi)具單位定期存款存單。 ? （ 2）開(kāi)戶行（社）根據(jù)其資金來(lái)源的性質(zhì)不同和客戶申請(qǐng)，可向其單張出售“現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬支票”，若驗(yàn)資款以匯款方式匯入的，使用“電匯來(lái)賬憑證”作付款憑證附件，若驗(yàn)資款以現(xiàn)金方式存入的 ,使用原現(xiàn)金繳款單作附件。 單位存款活期銷戶 銷戶處理 (3) ? （ 5）柜員收回并注銷印鑒卡，隨同客戶提交的證明資料（撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)及原開(kāi)戶資料除外）等作付款憑證附件。 單位存款活期銷戶 銷戶處理 (1) （二）辦理銷戶業(yè)務(wù) （ 1）結(jié)清利息。 是 否 是否正確 否 是 單位存款活期銷戶 (2) 6600現(xiàn)金支票取款或6610轉(zhuǎn)賬支票取款