【正文】 管理信息系統(tǒng)圖例：網(wǎng)絡(luò) 應(yīng)用系統(tǒng) 數(shù)據(jù)庫外匯交易市場證券交易市場79 總體目標(biāo)業(yè)務(wù)流程 80 流程優(yōu)化： 總分行關(guān)系 ?總分行兩級管理 ?相互信息反饋不及時 ?對分行考核不健全 大集中模式，一級管理 分行運(yùn)作規(guī)范性和靈活性的把握 標(biāo)桿 約束 問題表現(xiàn) 81 設(shè)置原則： ? 分析總行哪些業(yè)務(wù)需要延伸 ? 延伸原則：強(qiáng)化開發(fā) 、 加快響應(yīng)速度 、 降低成本 分行組織機(jī)構(gòu)設(shè)計框架 82 財會 系統(tǒng) 呼叫 中心 動態(tài) 網(wǎng)站 信貸 系統(tǒng) 最終用戶 N 開發(fā) 談判 服務(wù) 結(jié)算 分 行 M 總 行 受理 /評審 風(fēng)險控制 計劃管理 會計核算 /清算 人力資源 /監(jiān)察 局域網(wǎng) /廣域網(wǎng)（加密） 大集中 系統(tǒng) 人行系統(tǒng) 物理位置在 總行運(yùn)行中心 資金 系統(tǒng) 目標(biāo)模式 83 總體目標(biāo)業(yè)務(wù)流程 國家開發(fā)銀行 電子銀行 業(yè)務(wù)流程重組 漢普咨詢 項目副組長 王玉榮 開行 組織職能調(diào)整 建議 85 組織機(jī)構(gòu)調(diào)整的原則 ? 依流程決定組織，而不是依組織決定流程。 ?安排評審報告上報貸委會審批。 ?負(fù)責(zé)審查貸款項目市場風(fēng)險、產(chǎn)業(yè)政策和前景，出具 《 市場分析報告 》 。 ?負(fù)責(zé)全行法律事務(wù)工作 92 職能調(diào)整方案一：信貸管理局 ?全面負(fù)責(zé)開行信貸業(yè)務(wù)，監(jiān)督分行信貸執(zhí)行 ?信貸合同的歸口管理部門； ?負(fù)責(zé)外匯信貸業(yè)務(wù)操作及對外協(xié)調(diào)； ?貸后檢查歸口管理部門，制定貸款檢查辦法。 ?利潤指標(biāo)制定；成本管理；財務(wù)收支管理。 ?根據(jù)化解方案，執(zhí)行投資業(yè)務(wù)相關(guān)化解操作。 ?信息系統(tǒng)、 內(nèi)部網(wǎng)站、外部網(wǎng)站的維護(hù)管理。 設(shè)立新崗位，建立相應(yīng)職能 103 職能調(diào)整方案二：評審管理局 ?負(fù)責(zé)評審辦法的制定。 ?制定評審計劃；審查綜合協(xié)調(diào)； ?某些項目的受理； ?信用評級系統(tǒng)的管理 。 106 職能調(diào)整方案二：財務(wù)分析局 ?建立與維護(hù)制定全行風(fēng)險管理指標(biāo)與預(yù)測體系，向風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)。 ?其他法律事務(wù)事宜。 ?三、四、五類資產(chǎn)的管理； ?不良資產(chǎn)化解方案的制定。 ?制定、組織、管理全行的財務(wù)會計核算制度； ?利潤指標(biāo)制定； ?成本管理；財務(wù)收支管理。 ?投資業(yè)務(wù)受理工作，歸口到項目開發(fā)局。 ?設(shè)立電子銀行推進(jìn)處，負(fù)責(zé)電子銀行的整體規(guī)劃。 ?出國培訓(xùn)管理，歸口到人事局。 ?總行營業(yè)部負(fù)責(zé)國際結(jié)算、信用證（原國際金融局負(fù)責(zé)）。 21:09:0421:09:0421:09Tuesday, March 21, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 21:09:0421:09:0421:093/21/2023 9:09:04 PM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的積累。 下午 9時 9分 4秒 下午 9時 9分 21:09: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023年 3月 下午 9時 9分 :09March 21, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 21:09:0421:09:0421:09Tuesday, March 21, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 2023年 3月 21日星期二 下午 9時 9分 4秒 21:09: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 3月 下午 9時 9分 :09March 21, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。 業(yè)務(wù)流程重組與 IT規(guī)劃的關(guān)系 128 IT規(guī)劃工作的三級小組架構(gòu) 項目總監(jiān) 項目 推進(jìn)小組銀行業(yè)務(wù)專家 應(yīng)用系統(tǒng)咨詢顧問 網(wǎng)絡(luò)工程咨詢顧問 應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)組項目經(jīng)理相關(guān)部門業(yè)務(wù)骨干項目經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)小組 （行長）漢普 IT 規(guī)劃顧問組開行 IT 規(guī)劃執(zhí)行組129 IT規(guī)劃工作的進(jìn)度安排 階段 時間 （天） 工作內(nèi)容及重點1 1 1 0 BPR 解決方案 IT 相關(guān)部分可行性分析論證，整體方案，分部方案初稿 （分部整體計劃）11 黨政工團(tuán)進(jìn)行全程宣傳，全行內(nèi)產(chǎn)生 “ IT 改革影響”11 項目分工協(xié)調(diào)會議1 2 2 2 方案細(xì)化，對已有需改進(jìn)系統(tǒng)和未來系統(tǒng)進(jìn)行全面、細(xì)致的分析2 3 2 5 方案匯總比較，系統(tǒng)關(guān)聯(lián)性討論2 6 4 0 系統(tǒng)集成性開發(fā)方案與測試4 1 4 4 機(jī)動時間45 階段總結(jié)會、下一步工作計劃國家開發(fā)銀行 電子銀行 業(yè)務(wù)流程重組 漢普咨詢 首席顧問 張后啟 開行 BPR方案 交流 131 謝 謝！ ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 ?評審意見會簽工作，不再負(fù)責(zé)。 ?外匯業(yè)務(wù)的管理、監(jiān)督，并入信貸管理局。 114 職能調(diào)整方案二：稽核評價局 ?負(fù)責(zé)全行內(nèi)部控制綜合管理、業(yè)務(wù)稽核和貸款項目后評價。 ?負(fù)責(zé)全行支付結(jié)算、清算。 ?資金籌集； ?用款調(diào)撥； ?頭寸平衡。 ?原負(fù)責(zé)的項目受理，歸口到項目開發(fā)局。 107 職能調(diào)整方案二：法律事務(wù)局 ?項目評審階段參與工作，制定項目談判底線。 ?市場分析職能，歸口到評審四個局。 ?安排評審報告上報貸委會審批。 ?外匯信貸業(yè)務(wù)的管理歸口信貸管理局 ?制定外匯信貸業(yè)務(wù)的管理辦法； ?外匯信貸業(yè)務(wù)的受理；外匯信貸業(yè)務(wù)的項目談判與執(zhí)行； ?國際金融調(diào)研工作；出國培訓(xùn)管理；出國手續(xù)辦理 。 ?負(fù)責(zé)投資業(yè)務(wù)受理； ?參與的不良資產(chǎn)化解方案； ?組織實施債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)和辦理基金業(yè)務(wù)。 ?在電子銀行框架中，總分行的帳務(wù)核算、清算與結(jié)算將成為一套集成的實時系統(tǒng)。 93 職能調(diào)整方案一：資產(chǎn)重組保全局 ?5類資產(chǎn)的保全操作。 ?配合客戶經(jīng)理擬訂合同預(yù)案，參與合同談判。 ?制定評審計劃；審查綜合協(xié)調(diào)； ?某些項目的受理； ?信用評級系統(tǒng)的管理 。 88 職能調(diào)整方案一：評審管理局 ?負(fù)責(zé)評審辦法的制定。 2. IT技術(shù)有效、合理的支撐業(yè)務(wù)流程。 標(biāo)桿 約束 流程優(yōu)化： 業(yè)務(wù)創(chuàng)新 72 ? 建議將原政策研究室的職能進(jìn)行較大拓展，專事金融市場的研究和金融產(chǎn)品的研發(fā)。 ? 綜計局負(fù)責(zé)資產(chǎn)負(fù)債管理 。 理制度與辦法、信用管理指標(biāo)系統(tǒng)、風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)系統(tǒng)；，防止重復(fù)、交叉和遺漏； ，提出下階段風(fēng)險防范工作的側(cè)重點； ?風(fēng)險管理的執(zhí)行監(jiān)控部門對業(yè)務(wù)部門是否執(zhí)行風(fēng)險控制目標(biāo)進(jìn)行獨(dú)立的審核。 ?加強(qiáng)對資金用途的審核 ?在籌資方案的制定中，加強(qiáng)成本意識，結(jié)合資金到位時間和頭寸平衡狀態(tài)等選擇或組合最為合理的籌資方式。 IT支撐： 信貸執(zhí)行 47 、準(zhǔn)確。穩(wěn)健的銀行經(jīng)營實踐要求貸款政策對貸款種類、行為和地域的集中化方面作出某些限制，以減少整個資金運(yùn)用的風(fēng)險 。 IT支撐： 項目評審 44 。 。 ? 客戶經(jīng)理對優(yōu)質(zhì)項目進(jìn)行長期培育，根據(jù)客戶需求提供產(chǎn)品組合建議。 ?財務(wù)管理職能尚需加強(qiáng)，現(xiàn)行財務(wù)核算系統(tǒng)的功能不全、可靠性不夠。 26 問題分析： 信貸執(zhí)行 ? 合同評審二級管理，總行無法對合同評審進(jìn)行全權(quán)控制。進(jìn)而衍生出官本位、權(quán)力斗爭和內(nèi)耗，官僚主義低效率，組織缺乏活力與創(chuàng)新動力。 ? 信貸業(yè)務(wù)初評標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一。 ? 資金成本意識不足，籌資缺乏通盤考慮。 33 問題分析： IT支撐系統(tǒng) ? 信息孤島的存在 ? 信息系統(tǒng)模擬手工作業(yè) ? 信息系統(tǒng)對流程運(yùn)行的支撐作用不足，難以有效推動業(yè)務(wù)流程創(chuàng)新 ? 信息中心職能尚顯被動，信息管理職能不足 34 業(yè)務(wù)現(xiàn)狀的總體把握 綜合計劃/受理/資產(chǎn)負(fù)債管理客戶項目受理稽核評價/法律事務(wù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)項目儲備與分期管理（ 綜計局）綜計局評審管理局評審四局信管局分行國金局評審財務(wù)、市場分析項目審議合同談判、簽約貸款發(fā)放貸款回收不良資產(chǎn)化解清算/結(jié)算/會計核算資金運(yùn)作評審評審評審?fù)鈪R項目談判、貸款執(zhí)行業(yè)務(wù)流程重組 漢普咨詢 項目副組長 王玉榮 開行 目標(biāo)流程優(yōu)化 設(shè)計 36 總體目標(biāo)業(yè)務(wù)流程 37 目標(biāo)流程優(yōu)化設(shè)計要點 1 以客戶為中心進(jìn)行項目開發(fā) ， 提供全方位金融服務(wù) 2 綜合計劃體系化 3 計劃與執(zhí)行相分離 4 評審流程簡化與規(guī)范化 5 審查 、 執(zhí)行與評價相分離 6 風(fēng)險監(jiān)控實時 、 全程 、 集中 7 會計核算面向管理 、 面向服務(wù) 、 面向業(yè)務(wù)創(chuàng)新 8 總分行職責(zé)分工明確化 /整合集中化 9 決策信息體系化 /個性化 /動態(tài)化 10 IS系統(tǒng)一體化 ， 作為管理思想的載體 ， 全面支撐業(yè)務(wù)運(yùn)行 38 ，提供全方位、長期的、廣泛的金融產(chǎn)品服務(wù)。 ? 客戶可通過 IT手段自助查詢項目進(jìn)展等信息。因此應(yīng)對評審程序中得到的信息進(jìn)行概括總結(jié) ， 請借款人簽字確認(rèn)。 1. 合同簽訂人員業(yè)務(wù)素質(zhì)提高和風(fēng)險防范意識的建立。 優(yōu)化要點： 信貸執(zhí)行 46 ?利用 IT技術(shù)，建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)庫，加強(qiáng)部門間的信息流動，保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時性，為風(fēng)險化解決策提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)依據(jù)。 、約束性需求制度保障 。 IT支撐： 資金控制 50 多重數(shù)據(jù)庫 以客戶為主線的流程圖（目