【正文】 個(gè)核心運(yùn)營程序都進(jìn)行總體的重新設(shè)計(jì) ? 設(shè)計(jì)將函蓋經(jīng)紀(jì)操作，分支機(jī)構(gòu)，和客戶服務(wù)。 ? 自制 /購買或改進(jìn)現(xiàn)有技術(shù)幾種可能，都應(yīng)考慮。 證券公司流程再造的方法和步驟 28 重設(shè)計(jì)原則范例 ? 客戶服務(wù) ? 所有的變化和改進(jìn)都是為了保持或提高目前的客戶服務(wù)水平。 流程 :通過一系列業(yè)務(wù)活動(dòng)的有序組成，對(duì)客戶產(chǎn)生有價(jià)值的服務(wù)。 2023 年 8 月 24日 證券公司流程再造 2 議 程 ?證券公司流程再造的目標(biāo) ?證券公司流程再造的方法和步驟 ?綜述 3 證券公司流程再造目標(biāo) 4 證券公司的流程再造是為了使證券公司達(dá)成以下目標(biāo) : ?明了影響業(yè)務(wù)的主要事項(xiàng) (組織架構(gòu)，經(jīng)營 /流程，技術(shù) /系統(tǒng)，以及控制 ) ?明了成本結(jié)構(gòu)中的驅(qū)動(dòng)因素 (功能，流程及產(chǎn)品 ) ?明確為了以下目的提升業(yè)績的主要機(jī)會(huì) ： ? 成本削減 ? 收入增加 ? 提高客戶服務(wù)的有效性 ? 為未來增長開發(fā)基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái) (內(nèi)部開發(fā)及購買 ) ?將改善機(jī)會(huì)按對(duì)業(yè)務(wù)的影響及可實(shí)現(xiàn)性進(jìn)行優(yōu)先順序化 ?實(shí)施改進(jìn)建議的推進(jìn)計(jì)劃 ?順利的設(shè)計(jì)實(shí)施和推廣 目標(biāo) 5 證券公司流程再造的方法和步驟 6 證券公司流程再造的方法和步驟 ?迅捷地評(píng)估當(dāng)前經(jīng)營業(yè)績并且確定顯著提升收入，削減成本及提高客戶服務(wù)水準(zhǔn)的機(jī)會(huì) ?整合了營業(yè)部經(jīng)營 ， 后臺(tái)與總部作業(yè)及客戶服務(wù)的改造范圍 ?兩階段步驟 ? 階段 1 – 評(píng)估，確定機(jī)會(huì)及高層次的再設(shè)計(jì) ? 階段 2 – 進(jìn)行細(xì)節(jié)設(shè)計(jì)及實(shí)施 ?改善的機(jī)會(huì)包括短，中及長期時(shí)區(qū) ?除了核心流程的再設(shè)計(jì)，還應(yīng)確定快速見效的改善從而實(shí)現(xiàn)短期改進(jìn)及為證券公司帶來財(cái)務(wù)利益 ?目標(biāo)是 15% 25%的可控經(jīng)營成本削減，流程時(shí)耗的顯著下降，以及客戶服務(wù)的大幅提高 證券公司流程再造的方法和步驟 7 流程再造包含三種不同程度流程改進(jìn)：根本流程再設(shè)計(jì)，增量的流程改進(jìn)及管理層推動(dòng)的機(jī)會(huì) 證券公司流程再造 流程再設(shè)計(jì) 流程改進(jìn) 管理 由于流程，人員及技術(shù)根本性改變帶來巨大的流程改進(jìn) 增量的流程改進(jìn) 有效管理帶來的業(yè)績改善 證券公司流程再造的方法和步驟 8 這方法和步驟考量了內(nèi)部及外部的改善機(jī)會(huì)以及所有潛在的解決方案 證券公司 交易對(duì)方 客戶 托管和清算公司 代理銀行 市場(chǎng)數(shù)據(jù)供應(yīng)商 后臺(tái)服務(wù)供應(yīng)商 系統(tǒng)供應(yīng)商 其他外部公司 ? 業(yè)務(wù) ? 作業(yè) ? 技術(shù) ? 流程 ? 基礎(chǔ)結(jié)構(gòu) ?組織結(jié)構(gòu) ?控制 潛在的解決方案 內(nèi)部和外部潛在的改善機(jī)會(huì) 證券公司流程再造的方法和步驟 9 整合了營業(yè)部 、 后臺(tái)與總部作業(yè)經(jīng)營及客戶服務(wù)的改造范圍 營業(yè)部經(jīng)營改造 后臺(tái)與總部 作業(yè)改造 客戶服務(wù)改造 營業(yè)部經(jīng)營 包括營業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)開展的所有非銷售的后臺(tái)功能。 事件 : 順序型的流程結(jié)合起來以最好的來服務(wù)客戶 證券公司流程再造的方法和步驟 15 開立新帳戶 人員的管理 交易清算 技術(shù)的管理 公司財(cái)政狀況的管理 經(jīng)營管理 交易執(zhí)行前 交易執(zhí)行 交易過程 交易結(jié)算 業(yè)務(wù) 管理 產(chǎn)生及分發(fā)外部報(bào)告 產(chǎn)生及分發(fā)內(nèi)部報(bào)告 報(bào)告 提供外部客戶服務(wù) 提供內(nèi)部客戶服務(wù) 客戶 服務(wù) 交易支持 業(yè)務(wù)支持 客戶支持 保持頭寸 風(fēng)險(xiǎn)管理及交易審批 稅務(wù)及法規(guī) 稅務(wù)及法規(guī) 稅務(wù)及法規(guī)執(zhí)行 調(diào)節(jié) /補(bǔ)充現(xiàn)金 支持類型 事件 流程 報(bào)告 舉例說，零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式由 17個(gè)流程組成 盡管業(yè)務(wù)活動(dòng)對(duì)于證券公司整體有其相似之處，但對(duì)于每個(gè)證券公司也有其特殊的地方 建立證券主檔案 輸入交易指令及執(zhí)行交易 調(diào)節(jié) /補(bǔ)充證券 證券公司流程再造的方法和步驟 16 ?100天改造方法是為了 更快評(píng)價(jià)公司現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)營業(yè)績的機(jī)會(huì)而設(shè)計(jì) ?這方法強(qiáng)調(diào)的是將客戶服務(wù)改善，收益增加及成本縮減相結(jié)合，以提高客戶的盈利能力及未來的發(fā)展 ?為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營業(yè)績的整體改善，將證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)營流程在各營業(yè)部，后臺(tái)及客戶服務(wù)部中有機(jī)的結(jié)合起來，建立一套整合的經(jīng)營流程已成為必需 ?這方法將短期，中期及長遠(yuǎn)改善的機(jī)會(huì)結(jié)合起來，使證券公司實(shí)現(xiàn)即期利益，也為根本的長遠(yuǎn)的改善打下基礎(chǔ)，積蓄動(dòng)力 證券公司流程再造的方法和步驟 證券公司流程改造及整合的方法，其目的在于更快改善經(jīng)營效益，改善經(jīng)營途徑 。 ? 運(yùn)營機(jī)制上 ? 程序應(yīng)該集中， 可能的情況下應(yīng)函蓋產(chǎn)品和客戶。 ? 應(yīng)盡可能使用市場(chǎng)信息和其他電子信息服務(wù)，以避免昂貴費(fèi)時(shí)的信息收集。 ? 總體設(shè)計(jì)過程中的可報(bào)告數(shù)據(jù)包括 : ? 總體計(jì)劃的制定和評(píng)估過程 ? 具體計(jì)劃 ? 預(yù)計(jì)的財(cái)務(wù)利益 ? 預(yù)計(jì)的實(shí)施成本和相應(yīng)的投資收益 ? 各項(xiàng)計(jì)劃的非財(cái)務(wù)利益，包括時(shí)間的節(jié)約，質(zhì)量的提高，更好的客戶服務(wù)和控制 ? 評(píng)價(jià)技術(shù)的可行選項(xiàng)和各項(xiàng)計(jì)劃的技術(shù)依賴性 ? 總體實(shí)施計(jì)劃和資源財(cái)力需求 速效措施 ? 速效措施及期限短，資金少的情況下可實(shí)施的短期計(jì)劃 ? 速效措施可向客戶展示及時(shí)可見的利益，可幫助建立轉(zhuǎn)變的勢(shì)頭 ? 速效措施可由客戶和各程序設(shè)計(jì)小組共同制定 ? 速效措施將由財(cái)務(wù)利益，時(shí)間周期，品質(zhì)和客戶服務(wù)等幾方面評(píng)價(jià) ? 各項(xiàng)速效措施將送交項(xiàng)目指導(dǎo)委員會(huì)評(píng)價(jià)并確認(rèn) ? 德勤咨詢將與客戶合作實(shí)施確認(rèn)的速效措施 證券公司流程再造的方法和步驟 31 … 并向證券公司提供增加收入 /收費(fèi)的方法和管理結(jié)構(gòu)的分析 增加收入 /收費(fèi) ? 具體確認(rèn)可增加的收入 (可追加的服務(wù)費(fèi)等 ) ? 各項(xiàng)可能性將比較行業(yè)基準(zhǔn)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和選擇 ? 舉例說明： ? 證券借貸 – 客戶已付證券包銷費(fèi) – 增加保證金帳戶上的可借貸資產(chǎn)基數(shù) – 借貸無風(fēng)險(xiǎn)的外包證券 ? 證券實(shí)物的手續(xù)費(fèi) ? 重組收費(fèi) ? 客戶借方余額收費(fèi) ? 外延收費(fèi) ? 其它 客戶管理結(jié)構(gòu)的分析 ?針對(duì)客戶的組織結(jié)構(gòu)和管理結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析 ?分析只針對(duì)客觀和可計(jì)量的管理方式 ?主觀的和不可量化的管理方式將略去，除非特殊情況的需要。 綜述 37 經(jīng)營模式案例 38 證券業(yè)功能模型 管理當(dāng)局 計(jì)劃 控制 交流 支持服務(wù) 營銷和銷售 產(chǎn)品開發(fā)和交易 經(jīng)營 研究 銷售分配渠道 訂單 /交易處理 融資 /庫存資金 承銷 損益 合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)管理 結(jié)算 產(chǎn)品 / 安全 主文件 維護(hù) 股利 /利息 /損益 轉(zhuǎn)換 重組 客戶服務(wù) 交易清算 信用 /保證金 管理服務(wù) 策略 人力資源 風(fēng)險(xiǎn)管理 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 管理會(huì)計(jì) 信息管理 稅務(wù) 責(zé)任管理 法律服務(wù) 電信 公司資金管理 數(shù)據(jù)集中管理 設(shè)施管理 交易 客戶結(jié)算 產(chǎn)品 /服務(wù) 設(shè)計(jì) 保管 風(fēng)險(xiǎn)暴露管理 . 客戶服務(wù)模型 /主管 監(jiān)管和 合規(guī)性報(bào)告 39 交流 策略 產(chǎn)品 /服務(wù) 設(shè)計(jì) 控制 l 計(jì)劃 管理 營銷和銷售 計(jì)劃和管理質(zhì)量狀況 控制公司監(jiān)管 進(jìn)行管理報(bào)告 和外部報(bào)告 管理全公司范圍的災(zāi)難