【正文】 個核心運營程序都進行總體的重新設計 ? 設計將函蓋經(jīng)紀操作，分支機構，和客戶服務。 ? 自制 /購買或改進現(xiàn)有技術幾種可能，都應考慮。 證券公司流程再造的方法和步驟 28 重設計原則范例 ? 客戶服務 ? 所有的變化和改進都是為了保持或提高目前的客戶服務水平。 流程 :通過一系列業(yè)務活動的有序組成，對客戶產(chǎn)生有價值的服務。 2023 年 8 月 24日 證券公司流程再造 2 議 程 ?證券公司流程再造的目標 ?證券公司流程再造的方法和步驟 ?綜述 3 證券公司流程再造目標 4 證券公司的流程再造是為了使證券公司達成以下目標 : ?明了影響業(yè)務的主要事項 (組織架構，經(jīng)營 /流程，技術 /系統(tǒng)，以及控制 ) ?明了成本結構中的驅動因素 (功能，流程及產(chǎn)品 ) ?明確為了以下目的提升業(yè)績的主要機會 ： ? 成本削減 ? 收入增加 ? 提高客戶服務的有效性 ? 為未來增長開發(fā)基礎設施平臺 (內部開發(fā)及購買 ) ?將改善機會按對業(yè)務的影響及可實現(xiàn)性進行優(yōu)先順序化 ?實施改進建議的推進計劃 ?順利的設計實施和推廣 目標 5 證券公司流程再造的方法和步驟 6 證券公司流程再造的方法和步驟 ?迅捷地評估當前經(jīng)營業(yè)績并且確定顯著提升收入，削減成本及提高客戶服務水準的機會 ?整合了營業(yè)部經(jīng)營 ， 后臺與總部作業(yè)及客戶服務的改造范圍 ?兩階段步驟 ? 階段 1 – 評估，確定機會及高層次的再設計 ? 階段 2 – 進行細節(jié)設計及實施 ?改善的機會包括短，中及長期時區(qū) ?除了核心流程的再設計，還應確定快速見效的改善從而實現(xiàn)短期改進及為證券公司帶來財務利益 ?目標是 15% 25%的可控經(jīng)營成本削減，流程時耗的顯著下降，以及客戶服務的大幅提高 證券公司流程再造的方法和步驟 7 流程再造包含三種不同程度流程改進：根本流程再設計，增量的流程改進及管理層推動的機會 證券公司流程再造 流程再設計 流程改進 管理 由于流程，人員及技術根本性改變帶來巨大的流程改進 增量的流程改進 有效管理帶來的業(yè)績改善 證券公司流程再造的方法和步驟 8 這方法和步驟考量了內部及外部的改善機會以及所有潛在的解決方案 證券公司 交易對方 客戶 托管和清算公司 代理銀行 市場數(shù)據(jù)供應商 后臺服務供應商 系統(tǒng)供應商 其他外部公司 ? 業(yè)務 ? 作業(yè) ? 技術 ? 流程 ? 基礎結構 ?組織結構 ?控制 潛在的解決方案 內部和外部潛在的改善機會 證券公司流程再造的方法和步驟 9 整合了營業(yè)部 、 后臺與總部作業(yè)經(jīng)營及客戶服務的改造范圍 營業(yè)部經(jīng)營改造 后臺與總部 作業(yè)改造 客戶服務改造 營業(yè)部經(jīng)營 包括營業(yè)部網(wǎng)點開展的所有非銷售的后臺功能。 事件 : 順序型的流程結合起來以最好的來服務客戶 證券公司流程再造的方法和步驟 15 開立新帳戶 人員的管理 交易清算 技術的管理 公司財政狀況的管理 經(jīng)營管理 交易執(zhí)行前 交易執(zhí)行 交易過程 交易結算 業(yè)務 管理 產(chǎn)生及分發(fā)外部報告 產(chǎn)生及分發(fā)內部報告 報告 提供外部客戶服務 提供內部客戶服務 客戶 服務 交易支持 業(yè)務支持 客戶支持 保持頭寸 風險管理及交易審批 稅務及法規(guī) 稅務及法規(guī) 稅務及法規(guī)執(zhí)行 調節(jié) /補充現(xiàn)金 支持類型 事件 流程 報告 舉例說，零售經(jīng)紀業(yè)務模式由 17個流程組成 盡管業(yè)務活動對于證券公司整體有其相似之處，但對于每個證券公司也有其特殊的地方 建立證券主檔案 輸入交易指令及執(zhí)行交易 調節(jié) /補充證券 證券公司流程再造的方法和步驟 16 ?100天改造方法是為了 更快評價公司現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)營業(yè)績的機會而設計 ?這方法強調的是將客戶服務改善，收益增加及成本縮減相結合，以提高客戶的盈利能力及未來的發(fā)展 ?為實現(xiàn)經(jīng)營業(yè)績的整體改善，將證券公司業(yè)務經(jīng)營流程在各營業(yè)部，后臺及客戶服務部中有機的結合起來，建立一套整合的經(jīng)營流程已成為必需 ?這方法將短期，中期及長遠改善的機會結合起來，使證券公司實現(xiàn)即期利益，也為根本的長遠的改善打下基礎，積蓄動力 證券公司流程再造的方法和步驟 證券公司流程改造及整合的方法，其目的在于更快改善經(jīng)營效益，改善經(jīng)營途徑 。 ? 運營機制上 ? 程序應該集中， 可能的情況下應函蓋產(chǎn)品和客戶。 ? 應盡可能使用市場信息和其他電子信息服務，以避免昂貴費時的信息收集。 ? 總體設計過程中的可報告數(shù)據(jù)包括 : ? 總體計劃的制定和評估過程 ? 具體計劃 ? 預計的財務利益 ? 預計的實施成本和相應的投資收益 ? 各項計劃的非財務利益，包括時間的節(jié)約，質量的提高，更好的客戶服務和控制 ? 評價技術的可行選項和各項計劃的技術依賴性 ? 總體實施計劃和資源財力需求 速效措施 ? 速效措施及期限短，資金少的情況下可實施的短期計劃 ? 速效措施可向客戶展示及時可見的利益，可幫助建立轉變的勢頭 ? 速效措施可由客戶和各程序設計小組共同制定 ? 速效措施將由財務利益，時間周期，品質和客戶服務等幾方面評價 ? 各項速效措施將送交項目指導委員會評價并確認 ? 德勤咨詢將與客戶合作實施確認的速效措施 證券公司流程再造的方法和步驟 31 … 并向證券公司提供增加收入 /收費的方法和管理結構的分析 增加收入 /收費 ? 具體確認可增加的收入 (可追加的服務費等 ) ? 各項可能性將比較行業(yè)基準數(shù)據(jù)進行分析和選擇 ? 舉例說明： ? 證券借貸 – 客戶已付證券包銷費 – 增加保證金帳戶上的可借貸資產(chǎn)基數(shù) – 借貸無風險的外包證券 ? 證券實物的手續(xù)費 ? 重組收費 ? 客戶借方余額收費 ? 外延收費 ? 其它 客戶管理結構的分析 ?針對客戶的組織結構和管理結構進行分析 ?分析只針對客觀和可計量的管理方式 ?主觀的和不可量化的管理方式將略去，除非特殊情況的需要。 綜述 37 經(jīng)營模式案例 38 證券業(yè)功能模型 管理當局 計劃 控制 交流 支持服務 營銷和銷售 產(chǎn)品開發(fā)和交易 經(jīng)營 研究 銷售分配渠道 訂單 /交易處理 融資 /庫存資金 承銷 損益 合規(guī) 風險管理 結算 產(chǎn)品 / 安全 主文件 維護 股利 /利息 /損益 轉換 重組 客戶服務 交易清算 信用 /保證金 管理服務 策略 人力資源 風險管理 財務會計 管理會計 信息管理 稅務 責任管理 法律服務 電信 公司資金管理 數(shù)據(jù)集中管理 設施管理 交易 客戶結算 產(chǎn)品 /服務 設計 保管 風險暴露管理 . 客戶服務模型 /主管 監(jiān)管和 合規(guī)性報告 39 交流 策略 產(chǎn)品 /服務 設計 控制 l 計劃 管理 營銷和銷售 計劃和管理質量狀況 控制公司監(jiān)管 進行管理報告 和外部報告 管理全公司范圍的災難