某某公司內(nèi)部銀行管理辦法(存儲(chǔ)版)
【正文】 比例扣罰支票出票人的（主管會(huì)計(jì)和出納）的罰款。（內(nèi)部不以財(cái)產(chǎn)抵押擔(dān)保，只以存款擔(dān)保抵押）。 二、內(nèi)部銀行開(kāi)戶單 位使用資金時(shí)，由開(kāi)戶單位填寫(xiě)“公司內(nèi)部銀行支票借取單”，經(jīng)開(kāi)戶單位領(lǐng)導(dǎo)和財(cái)務(wù)主管簽字后，出納人員憑單位簽發(fā)合格的支票借取單以及費(fèi)用、債務(wù)結(jié)算卡，報(bào)請(qǐng)公司總會(huì)計(jì)師和財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)簽批后，向內(nèi)部銀行提交“內(nèi)部支票借取單”，“內(nèi)部轉(zhuǎn)帳支票”和有效結(jié)算憑證。 第四十四條：開(kāi)戶單位上交款項(xiàng)結(jié)算。 第十章 內(nèi)部銀行總稽核制度 7 第五十一條：內(nèi)部銀行實(shí)行資金收付總稽核。 二、月份資金計(jì)劃，由內(nèi)部銀行依據(jù)開(kāi)戶單位的月份資金收支安排（每月末二十日上交）和內(nèi)部銀行當(dāng)月資金狀況編制。 第五十七條：本辦法自 2021 年元月 1 日起正式實(shí)施。 第十一章 內(nèi)部銀行財(cái)務(wù)收支計(jì)劃 第五十二條：內(nèi)部銀行財(cái)務(wù)收支計(jì)劃主要是資金計(jì)劃安排，分為年度和月份資金計(jì)劃。 第四十九條：開(kāi)戶單位如遇銀行透支緊急情況，需臨時(shí)借款的，由內(nèi)部銀行報(bào)財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)審批（額度在 5 萬(wàn)元以下的）。公司內(nèi)部獨(dú)立核算單位間發(fā)生的一切經(jīng)濟(jì)往來(lái)業(yè)務(wù)，由付款方簽發(fā)內(nèi)部銀行轉(zhuǎn)帳支票，收款方送存到內(nèi)部銀行辦理劃款結(jié)算業(yè)務(wù)。 第四十條：貸款到期如確有困難難以歸還，需辦理貸款續(xù)借手續(xù)，逾期不還貸不予辦理續(xù)借手續(xù)，并按銀行規(guī)定，對(duì)借款單位加罰 30%的利息，直到將貸款還清日為止。 第三十五條：內(nèi)部銀行開(kāi)戶單位，確因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金緊張，需要借款的，由申請(qǐng)貸款的開(kāi)戶單位提出書(shū)面“申請(qǐng)”，經(jīng)開(kāi)戶單位行政負(fù)責(zé)人簽字和單位蓋章后上報(bào)內(nèi)部銀行，經(jīng)內(nèi)部銀行審核，填寫(xiě)內(nèi)部借款合同，經(jīng)財(cái)務(wù)部長(zhǎng)簽署意見(jiàn)，副行長(zhǎng)（總會(huì)） 、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）審批后，與內(nèi)部銀行辦理內(nèi)部貸款手續(xù)，內(nèi)部銀行將借款劃入該單位帳戶，貸款單位憑批準(zhǔn)的“貸款申請(qǐng)書(shū)”和內(nèi)部貸款合同及貸款轉(zhuǎn)存單作為入帳憑證計(jì)量工程款到位后，優(yōu)先安排還貸，然后辦理其他支付業(yè)務(wù)。 第三十條：內(nèi)部銀行辦理結(jié)算，嚴(yán)格執(zhí)行結(jié)算規(guī)定，應(yīng)退回的結(jié)算憑證，及時(shí)退回，不延誤積壓結(jié)算憑證，不隨意截留開(kāi)戶單位資金，未收妥款項(xiàng)不簽發(fā) 支票或墊付資金；不拒絕受理開(kāi)戶單位的正常結(jié)算業(yè)務(wù)。 第二十六條：票據(jù)和結(jié)算憑證是辦理資金結(jié)算的憑證，單位或個(gè)人辦理結(jié)算必須使用公司內(nèi)部銀行統(tǒng)一印制的票據(jù)和結(jié)算憑證，開(kāi)戶單位到內(nèi)部銀行領(lǐng)用的支票均由本單位出納人員保管，建立支票領(lǐng)用臺(tái)帳。 第二十一條：?jiǎn)挝换騻€(gè)人在同城或異地進(jìn)行商品交易或提供勞務(wù)以及其他款項(xiàng)結(jié)算，憑原始憑證使用內(nèi)部支票，委托內(nèi)部銀行辦理結(jié)算。 二、對(duì)內(nèi)部各開(kāi)戶單位的資金運(yùn)用進(jìn)行經(jīng)常性考核，并提出書(shū)面報(bào)告，為經(jīng)營(yíng)決策提供依據(jù)。資金管理員主要負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司與外部金融機(jī)構(gòu)間的信貸關(guān)系，辦理公司所屬各單位各類(lèi)經(jīng)濟(jì)擔(dān)保；負(fù)責(zé)籌集內(nèi)部銀行信貸資金，辦理公司各類(lèi)銀行保涵和資信證明。設(shè)行長(zhǎng)一人（總經(jīng)理兼），副行長(zhǎng)一至二人（兼職），專(zhuān)業(yè)人員四人，其中主任兼總稽核一人，資金信貸員一人，出納員兩人。 第十一條：資金管理職能。 第六條：內(nèi)部銀行擔(dān)負(fù)公司的金融管理職能，經(jīng)費(fèi)開(kāi)支由公司統(tǒng)一管理，根據(jù)國(guó)家金融管理法規(guī)，內(nèi)部銀行不承擔(dān)對(duì)外營(yíng)業(yè)和拆借業(yè)務(wù)。 1 道橋公司內(nèi)部銀行 管理辦法
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