某某公司內(nèi)部銀行管理辦法(存儲版)
【正文】 比例扣罰支票出票人的（主管會計和出納）的罰款。（內(nèi)部不以財產(chǎn)抵押擔保，只以存款擔保抵押）。 二、內(nèi)部銀行開戶單 位使用資金時，由開戶單位填寫“公司內(nèi)部銀行支票借取單”，經(jīng)開戶單位領導和財務主管簽字后，出納人員憑單位簽發(fā)合格的支票借取單以及費用、債務結(jié)算卡，報請公司總會計師和財務部部長簽批后，向內(nèi)部銀行提交“內(nèi)部支票借取單”，“內(nèi)部轉(zhuǎn)帳支票”和有效結(jié)算憑證。 第四十四條：開戶單位上交款項結(jié)算。 第十章 內(nèi)部銀行總稽核制度 7 第五十一條：內(nèi)部銀行實行資金收付總稽核。 二、月份資金計劃，由內(nèi)部銀行依據(jù)開戶單位的月份資金收支安排（每月末二十日上交）和內(nèi)部銀行當月資金狀況編制。 第五十七條：本辦法自 2021 年元月 1 日起正式實施。 第十一章 內(nèi)部銀行財務收支計劃 第五十二條：內(nèi)部銀行財務收支計劃主要是資金計劃安排，分為年度和月份資金計劃。 第四十九條：開戶單位如遇銀行透支緊急情況，需臨時借款的，由內(nèi)部銀行報財務部部長審批（額度在 5 萬元以下的）。公司內(nèi)部獨立核算單位間發(fā)生的一切經(jīng)濟往來業(yè)務，由付款方簽發(fā)內(nèi)部銀行轉(zhuǎn)帳支票，收款方送存到內(nèi)部銀行辦理劃款結(jié)算業(yè)務。 第四十條：貸款到期如確有困難難以歸還，需辦理貸款續(xù)借手續(xù)，逾期不還貸不予辦理續(xù)借手續(xù)，并按銀行規(guī)定，對借款單位加罰 30%的利息，直到將貸款還清日為止。 第三十五條：內(nèi)部銀行開戶單位，確因生產(chǎn)經(jīng)營資金緊張，需要借款的，由申請貸款的開戶單位提出書面“申請”，經(jīng)開戶單位行政負責人簽字和單位蓋章后上報內(nèi)部銀行，經(jīng)內(nèi)部銀行審核，填寫內(nèi)部借款合同，經(jīng)財務部長簽署意見，副行長（總會） 、行長（總經(jīng)理）審批后，與內(nèi)部銀行辦理內(nèi)部貸款手續(xù)，內(nèi)部銀行將借款劃入該單位帳戶，貸款單位憑批準的“貸款申請書”和內(nèi)部貸款合同及貸款轉(zhuǎn)存單作為入帳憑證計量工程款到位后，優(yōu)先安排還貸，然后辦理其他支付業(yè)務。 第三十條：內(nèi)部銀行辦理結(jié)算，嚴格執(zhí)行結(jié)算規(guī)定，應退回的結(jié)算憑證，及時退回，不延誤積壓結(jié)算憑證，不隨意截留開戶單位資金，未收妥款項不簽發(fā) 支票或墊付資金；不拒絕受理開戶單位的正常結(jié)算業(yè)務。 第二十六條：票據(jù)和結(jié)算憑證是辦理資金結(jié)算的憑證，單位或個人辦理結(jié)算必須使用公司內(nèi)部銀行統(tǒng)一印制的票據(jù)和結(jié)算憑證，開戶單位到內(nèi)部銀行領用的支票均由本單位出納人員保管，建立支票領用臺帳。 第二十一條：單位或個人在同城或異地進行商品交易或提供勞務以及其他款項結(jié)算，憑原始憑證使用內(nèi)部支票，委托內(nèi)部銀行辦理結(jié)算。 二、對內(nèi)部各開戶單位的資金運用進行經(jīng)常性考核，并提出書面報告，為經(jīng)營決策提供依據(jù)。資金管理員主要負責協(xié)調(diào)公司與外部金融機構(gòu)間的信貸關系，辦理公司所屬各單位各類經(jīng)濟擔保；負責籌集內(nèi)部銀行信貸資金，辦理公司各類銀行保涵和資信證明。設行長一人（總經(jīng)理兼），副行長一至二人（兼職），專業(yè)人員四人，其中主任兼總稽核一人，資金信貸員一人，出納員兩人。 第十一條：資金管理職能。 第六條：內(nèi)部銀行擔負公司的金融管理職能，經(jīng)費開支由公司統(tǒng)一管理，根據(jù)國家金融管理法規(guī)，內(nèi)部銀行不承擔對外營業(yè)和拆借業(yè)務。 1 道橋公司內(nèi)部銀行 管理辦法
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