3金融監(jiān)管的內(nèi)容與方法(存儲版)
【正文】 監(jiān)管當局的委托，協(xié)助金融監(jiān)管當局的監(jiān)管活動，須取得金融監(jiān)管當局的認證資格，其條件一般為： （四）風險評價 金融監(jiān)管當局通過上述非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查和委托社會中介機構，以及通過其他途徑獲得大量信息資料，在此基礎上，將上述資料進行加工整理，轉化成相關的風險監(jiān)測和評價指標。對關注的高風險或有問題的金融機構的檢查頻率要更高。其目的有：只對業(yè)務報表、 資料中暴露出的跡象、問題進行專項重點檢查，及時提出意見和建議，采取必要的措施督促其糾正；對金融機構經(jīng)營狀況，包括資產(chǎn)質(zhì)量、貸款風險、經(jīng)營管理水平和日常業(yè)務操作等進行定期全面檢查。 （ 1）符合當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展的客觀需要 （ 2）合理布局、適度競爭的要求 （ 3）申請者經(jīng)營穩(wěn)健。 （ 1）符合國民經(jīng)濟發(fā)展的客觀需要； （ 2）符合金融業(yè)發(fā)張的政策和方向，金融機構合理布局、公平競爭原則； （ 3）最低資本金及股權結構和股東資格要求； （ 4）高級管理人員任職資格和金融從業(yè)人員比例要求； （ 5）法人治理結構和內(nèi)控制度的要求； （ 6）經(jīng)濟核算的要求，確定的綜合經(jīng)營計劃和預期財務指標水平比較合理； （ 7）辦公和營業(yè)場所的安全要求。 現(xiàn)場檢查，又稱金融稽核檢查，是指金融監(jiān)管當局指派專人或專門小組，進入被劍光的金融機構，進行實地檢查。對金融機構的常規(guī)性全面檢查至少一年或一年半進行一次。 第 5
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