3金融監(jiān)管的內(nèi)容與方法(存儲(chǔ)版)
【正文】 監(jiān)管當(dāng)局的委托，協(xié)助金融監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管活動(dòng)，須取得金融監(jiān)管當(dāng)局的認(rèn)證資格，其條件一般為： （四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 金融監(jiān)管當(dāng)局通過(guò)上述非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查和委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)，以及通過(guò)其他途徑獲得大量信息資料，在此基礎(chǔ)上，將上述資料進(jìn)行加工整理，轉(zhuǎn)化成相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)指標(biāo)。對(duì)關(guān)注的高風(fēng)險(xiǎn)或有問(wèn)題的金融機(jī)構(gòu)的檢查頻率要更高。其目的有：只對(duì)業(yè)務(wù)報(bào)表、 資料中暴露出的跡象、問(wèn)題進(jìn)行專項(xiàng)重點(diǎn)檢查，及時(shí)提出意見(jiàn)和建議，采取必要的措施督促其糾正；對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況，包括資產(chǎn)質(zhì)量、貸款風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)管理水平和日常業(yè)務(wù)操作等進(jìn)行定期全面檢查。 （ 1）符合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要 （ 2）合理布局、適度競(jìng)爭(zhēng)的要求 （ 3）申請(qǐng)者經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健。 （ 1）符合國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要； （ 2）符合金融業(yè)發(fā)張的政策和方向，金融機(jī)構(gòu)合理布局、公平競(jìng)爭(zhēng)原則； （ 3）最低資本金及股權(quán)結(jié)構(gòu)和股東資格要求； （ 4）高級(jí)管理人員任職資格和金融從業(yè)人員比例要求； （ 5）法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度的要求； （ 6）經(jīng)濟(jì)核算的要求，確定的綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和預(yù)期財(cái)務(wù)指標(biāo)水平比較合理； （ 7）辦公和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全要求。 現(xiàn)場(chǎng)檢查，又稱金融稽核檢查，是指金融監(jiān)管當(dāng)局指派專人或?qū)ｉT小組，進(jìn)入被劍光的金融機(jī)構(gòu)，進(jìn)行實(shí)地檢查。對(duì)金融機(jī)構(gòu)的常規(guī)性全面檢查至少一年或一年半進(jìn)行一次。 第 5
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