3金融監(jiān)管的內(nèi)容與方法(已修改)
2025-08-22 02:55 本頁(yè)面
【正文】 第 1 頁(yè) 共 8 頁(yè) 金融監(jiān)管的內(nèi)容與方法 （一）市場(chǎng)準(zhǔn)入 市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管是指對(duì)申請(qǐng)進(jìn)入特定市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行篩選，保證只讓合格的機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)入市場(chǎng)，維持市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)的秩序。 金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括三個(gè)方面。機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和高級(jí)管理人員準(zhǔn)入。 （ 1）符合國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要； （ 2）符合金融業(yè)發(fā)張的政策和方向，金融機(jī)構(gòu)合理布局、公平競(jìng)爭(zhēng)原則； （ 3）最低資本金及股權(quán)結(jié)構(gòu)和股東資格要求； （ 4）高級(jí)管理人員任職資格和金融從業(yè)人員比例要求； （ 5）法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度的要求； （ 6）經(jīng)濟(jì)核算的要求，確定的綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和預(yù)期財(cái)務(wù)指標(biāo)水平比較合理； （ 7）辦公和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全要求。 （ 1）符合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要 （ 2）合理布局、適度競(jìng)爭(zhēng)的要求 （ 3）申請(qǐng)者經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健。財(cái)務(wù)狀況良好，具有完善的內(nèi)部控 第 2 頁(yè) 共 8 頁(yè) 制制度 （ 4）與申請(qǐng)者的管理水平和發(fā)展能力相適應(yīng) （ 5）符合成 本核算及經(jīng)濟(jì)效益的要求 （ 6）符合營(yíng)運(yùn)資金的要求 （ 7）符合高級(jí)管理人員任職資格和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的要求 （ 1）符合社會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要 （ 2）金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)的法律規(guī)定與政策 （ 3）金融機(jī)構(gòu)的功能定位與業(yè)務(wù)發(fā)展能力 （ 4）根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控系統(tǒng) （ 5）已建立嚴(yán)格科
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