商業(yè)銀行非現(xiàn)場監(jiān)管流程(存儲版)
【正文】 部、監(jiān)管二部、監(jiān)管三部、非銀部、合作部和統(tǒng)計部征求意見，同時要求上述部門依據(jù)《意見》原則精神，提出本部門在內(nèi)設(shè)組織機構(gòu)和職責(zé)分工方面調(diào)整的初步意見。（ 2）適度分離，相互配合?？梢栽O(shè)獨立的非現(xiàn)場監(jiān)管處，也可以在監(jiān)管處內(nèi)設(shè)立非現(xiàn)場監(jiān)管崗位，實現(xiàn)現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管的相對分離。? 監(jiān)管 小型銀行 的主監(jiān)管員， 1名主監(jiān)管員可負(fù)責(zé)幾家小型銀行的日常監(jiān)管工作。 58（四）監(jiān)管業(yè)務(wù)主流程圖59（四）監(jiān)管業(yè)務(wù)主流程圖? 《主流程圖》將監(jiān)管業(yè)務(wù)流程分為信息采集加工、日常監(jiān)管信息分析、監(jiān)管周期綜合評價、風(fēng)險評級、后續(xù)監(jiān)管等五個階段，并以制定新的監(jiān)管方案為銜接點，形成一個完整的監(jiān)管業(yè)務(wù)的周期循環(huán)。 63謝謝大家！64演講完畢，謝謝觀看！。 57非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查密切配合 監(jiān)管業(yè)務(wù)流程小組與《現(xiàn)場檢查規(guī)程》的起草人共同研究，提出了非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查銜接的五個環(huán)節(jié)：? 一是主監(jiān)管員征求現(xiàn)場檢查人員意見后，為現(xiàn)場檢查立項；? 二是現(xiàn)場檢查人員征求主監(jiān)管員意見后，制定現(xiàn)場檢查方案；? 三是主監(jiān)管員參加現(xiàn)場檢查離點會談；? 四是現(xiàn)場檢查結(jié)果報告移交給主監(jiān)管員跟進整改；? 五是主監(jiān)管員征求現(xiàn)場檢查處意見后進行 CAMEL評級，撰寫年度監(jiān)管報告，同時制定新監(jiān)管方案。? 監(jiān)管一家 大型銀行 的非現(xiàn)場監(jiān)管處可以設(shè) 2－ 3名主監(jiān)管員，組成該大銀行的主監(jiān)管員組。? 銀監(jiān)會現(xiàn)有的監(jiān)管部門 保持 不變，根據(jù) “ 職能分設(shè)” 的原則，在監(jiān)管部門處室層面上按不同類型的監(jiān)管機構(gòu)分設(shè)現(xiàn)場檢查處和非現(xiàn)場監(jiān)管處（不分設(shè)處的要明確非現(xiàn)場監(jiān)管主監(jiān)管員），由不同的監(jiān)管人員專門履行其職責(zé)。各監(jiān)管部門應(yīng)提出監(jiān)管法規(guī)的具體建議并作研究，法規(guī)部應(yīng)統(tǒng)籌各部門和各地區(qū)市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管的 政策法規(guī) ，實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一?！ 讶釙h的十點共識，為監(jiān)管業(yè)務(wù)流程的設(shè)計提供了方向性原則。42（一）懷柔會議十點共識? 目前情況下，無論在總會、還是在銀監(jiān)局，均有必要以法人機構(gòu)監(jiān)管為對象進行現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管職能和機構(gòu)（或崗位）的分設(shè)，真正實現(xiàn)信息共享、相互支持和補充，形成持續(xù)性監(jiān)管。在此基礎(chǔ)上，配套以完善的法規(guī)制度和明晰的監(jiān)管工作職責(zé)及流程，從機制上保證了現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管的密切配合、溝通協(xié)調(diào)，實現(xiàn)了監(jiān)管信息的共享、互相支持和補充，強化了非現(xiàn)場的專業(yè)分析監(jiān)測。 現(xiàn)場與非現(xiàn)場的配合（以對銀行信貸管理委員會的審查為例） 現(xiàn)場檢查人員的工作：一是根據(jù)個案主任分析結(jié)果，制定現(xiàn)場檢查方案；二是現(xiàn)場驗證個案主任的分析?，F(xiàn)場檢查人員會就個案主任的分析到該金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。 —— 數(shù)據(jù)采集流程： 銀行政策部負(fù)責(zé)設(shè)計報表和編寫填報說明 → 銀行機構(gòu)如期提交報表 → 如有漏報或遲報， IT部門通知非現(xiàn)場人員追收報表 → 非現(xiàn)場人員通過內(nèi)部電子郵件收報表 → IT 部門發(fā)出異常報表 → 非現(xiàn)場人員在規(guī)定期限內(nèi)確認(rèn)異常報表的準(zhǔn)確性 —— 統(tǒng)計人員匯總數(shù)據(jù)分析流程： 對數(shù)據(jù)進行匯總 → 編制供金管局高層使用的匯總類監(jiān)管報表和貨幣政策報表 → 對香港銀行業(yè)總體情況進行分析研究 → 將匯總報表和分析材料提供監(jiān)管人員跟進 → 通過《月報》、《年報》等渠道對外披露匯總報表和分析27（二）香港金管局風(fēng)險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 金管局 非現(xiàn)場監(jiān)管的數(shù)據(jù)流程。 確定非現(xiàn)場監(jiān)管工作的流程非常重要，如果沒有清晰的工作流程，那么無論建立一個多么完美的信息系統(tǒng)都是沒有意義的。 17（二）香港金管局風(fēng)險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管香港金管局非現(xiàn)場監(jiān)管在風(fēng)險為本監(jiān)管框架中的作用。 （ 4）信息中心 。10（二）香港金管局風(fēng)險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管11金管局銀行監(jiān)管部門的內(nèi)設(shè)機構(gòu)和職責(zé)分工。 8（二）香港金管局風(fēng)險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 金管局銀行監(jiān)管部門的內(nèi)設(shè)機構(gòu)和職責(zé)分工。 它要求非現(xiàn)場監(jiān)管人員通過風(fēng)險為本的非現(xiàn)場信息系統(tǒng)，持續(xù)監(jiān)測被監(jiān)管機構(gòu)各類風(fēng)險水平的變化，并及時跟進預(yù)警信號，跟進被監(jiān)管機構(gòu)的內(nèi)控缺陷，糾正其違規(guī)行為，改善其公司治理機制。非 現(xiàn) 場 監(jiān) 管 流 程 介 紹主要內(nèi)容 一、香港金管局風(fēng)險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管 二、我國非現(xiàn)場監(jiān)管工作存在的主要問題 三、香港金管局非現(xiàn)場監(jiān)管對我們的啟示 四、目前銀監(jiān)會監(jiān)管業(yè)務(wù)流程設(shè)計2一、香港金管局風(fēng)險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管（一）非現(xiàn)場監(jiān)管的概念和作用（二）香港金管局風(fēng)險為本的非現(xiàn)場監(jiān)管3（一）非現(xiàn)場監(jiān)管的概念和作用 非現(xiàn)場監(jiān)管的概念。5（一）非現(xiàn)場監(jiān)管的概念和作用 非現(xiàn)場監(jiān)管的概念。在整個日常監(jiān)管的工作流程中，非現(xiàn)場監(jiān)管人員負(fù)責(zé)發(fā)現(xiàn)問題，具有相對的獨立性，現(xiàn)場檢查人員完全不介入，非現(xiàn)場監(jiān)管人員對銀行業(yè)金融機構(gòu)承擔(dān)最終的監(jiān)管責(zé)任。 1997年金管局監(jiān)管部門實施改革后，現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管由不同的監(jiān)管人員專門履行其職責(zé)，現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的人員配比整體上是 2： 3；負(fù)責(zé)現(xiàn)場和非現(xiàn)
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