【正文】 理功能（四）系統(tǒng)管理功能124（一）聯(lián)網(wǎng)核查功能? 單筆核對功能? 批量核對功能? 單筆精確查詢功能125單筆核對功能 銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)錄入一個或多個（ ＝ 5個）待核查人的姓名和身份證號碼，系統(tǒng)實時返回核對結(jié)果。127 單筆精確功能 銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)逐筆向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交待核查人的姓名和公民身份號碼，公安部信息共享系統(tǒng)根據(jù)精確查詢原則，核對完全一致時反饋照片、簽發(fā)機關(guān)、曾用名、性別、出生日期、出生地、籍貫、文化程度、婚姻狀況、職業(yè)、服務(wù)處所、住址，同時提供打印功能。130謝謝謝 謝一月 2118:54:2918:5418:54一月 21一月 2118:54 18:5418:54:29一月 21一月2118:54:292023/1/27 18:54:29? 靜夜四無 鄰 ，荒居舊 業(yè)貧 。 一月 216:54 下午 一月 2118:54January 27, 2023? 1行 動 出成果，工作出 財 富。 27 一月 20236:54:29 下午 18:54:29一月 21? 1楚塞三湘接， 荊門 九派通。 18:54:2918:54:2918:54Wednesday, January 27, 2023? 1知人者智，自知者明。 6:54:29 下午 6:54 下午 18:54:29一月 21MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看專 家告 訴。 18:54:2918:54:2918:541/27/2023 6:54:29 PM? 1越是沒有本 領(lǐng) 的就越加自命不凡。 18:54:2918:54:2918:54Wednesday, January 27, 2023? 1不知香 積 寺，數(shù)里入云峰。 27 一月 20236:54:29 下午 18:54:29一月 21? 1比不了得就不比，得不到的就不要。? 不合規(guī)機構(gòu)的監(jiān)測? 銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)對某一時段進行聯(lián)網(wǎng)核查操作的不合規(guī)核查機構(gòu)進行監(jiān)測。信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)在提供結(jié)果文件的下載鏈接，供操作員進行查詢和下載，操作員只能查詢和下載本機構(gòu)提交的核對請求文件對應(yīng)的結(jié)果文件。 城鄉(xiāng)信用社最終應(yīng)以接口方式接入信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)。該信息共享系統(tǒng)接收人民銀行信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)發(fā)出的核查請求，并返回核查結(jié)果?！斗聪村X法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》等法律法規(guī)都對銀行落實賬戶實名制進行了明確的要求。107賬戶管理系統(tǒng) (二期 )總體概述—— 總體架構(gòu)（系統(tǒng)外部）216。 人民銀行總行建立總行數(shù)據(jù)處理中心。 截至2023年底，各類銀行結(jié)算賬戶共計 ，較 2023年增長 %。 當客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果或核實結(jié)果存在異議時，銀行機構(gòu)應(yīng)耐心做好解釋說明工作，不得要求客戶直接向公安部信息中心申請核實。 （一）要求客戶出示居民戶口簿、護照、機動車駕駛證等其他有效證件。如其居民身份證經(jīng)核實確屬虛假證件，銀行機構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。? 銀行機構(gòu)不得以核查結(jié)果不一致為由拒絕為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。78對偽造變造開戶證明文件事件的處理? 銀行結(jié)算賬戶，開戶銀行應(yīng)立即停止為該銀行結(jié)算賬戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并通知存款人立即撤銷該銀行結(jié)算賬戶。? 存款人不得出租、出借銀行結(jié)算賬戶，不得利用銀行結(jié)算賬戶套取銀行信用。存款人提出補發(fā)申請開戶許可證時，應(yīng)出具遺失證明和已進行遺失公告的證明。 65第四章 銀行結(jié)算賬戶的管理? 管理機構(gòu)與職責(zé) ? 中國人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門。59賬戶使用的期限要求? 有效期管理 要求? 臨時存款賬戶的有效期限最長（包括展期）不得超過 2年。50存款人的處理賬戶撤銷的處理：? 填寫 “ 撤銷銀行結(jié)算賬戶申請書 ” ； ? 與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額；? 辦理各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶許可證交回手續(xù)； ? ? 未獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資期滿后，向銀行申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶 51銀行結(jié)算賬戶的撤銷? 存款人因撤并、解散、宣告破產(chǎn)、關(guān)閉、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照撤消銀行結(jié)算帳戶的，應(yīng)先撤消一般存款帳戶、專用存款帳戶、臨時存款帳戶，將帳戶資金轉(zhuǎn)入基本存款帳戶后，方可辦理基本存款帳戶的銷戶52開戶銀行的處理? 銀行辦理單位銀行結(jié)算賬戶撤銷手續(xù)時，對于核準類賬戶，應(yīng)收回核發(fā)的基本存款賬戶、 臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶開戶許可證，向人民銀行申請銷戶。42開戶申請書的填寫填寫開立銀行結(jié)算賬戶申請書（二）：? 個人：開立個人銀行結(jié)算賬戶時應(yīng)填寫的內(nèi)容包括：存款人名稱、身份證件種類和號碼、電話、地址、郵編、申請事由。36賬戶的開立補充規(guī)定? 《通知》進一步明確了部份單位基本存款賬戶開立條件： 明確了機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位、外地常設(shè)機構(gòu)、單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)、其他組織、工會組織等部份單位基本存款賬戶開立條件。 ? 開立一般賬戶、專用賬戶和異地因臨時經(jīng)營活動需要開立的臨時賬戶，必須出具存款人的基本存款賬戶開戶許可證和開立基本存款賬戶的證明文件，以及開立此類賬戶的相應(yīng)證明文件。?軍隊（武裝警察）離退休干部及在軍事院校學(xué)習(xí)的現(xiàn)役軍人，可出具離休干部榮譽證、退休證或?qū)W員證。 26開立臨時存款賬戶需審核的證明文件? 注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文。 (七 )金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明。21開立一般存款賬戶需審核的證明文件? 除提供開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證外，還應(yīng)提供： (一 )存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。? (六 )民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書。　　 ? 自然人可根據(jù)需要申請開立個人銀行結(jié)算 賬戶，也可以在已開立的儲蓄賬戶中選擇并向開戶銀行申請確認為個人銀行結(jié)算賬戶。7三、賬戶管理的規(guī)章制度? 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則 (銀發(fā)〔 2023〕 16號， 2023年 1 月 31日起施行 )（簡稱《實施細則》）? 中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知（銀發(fā) 〔 2023〕 71號）（ ）（簡稱《 71號文》）? 中國人民銀行辦公廳關(guān)于嚴格執(zhí)行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理制度有關(guān) 事項的通知（合銀辦轉(zhuǎn)〔 2023〕 119號 銀辦發(fā)〔 2023〕 230號） （ ）? 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（銀辦發(fā)〔 2023〕 74號）（簡稱《業(yè)務(wù)處理辦法》）? 人民幣銀行結(jié)算賬戶批量遷移管理規(guī)定 (銀辦發(fā)〔 2023〕 76號 )8四、銀行賬戶開戶行政許可? 根據(jù)《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第 412號），是行政許可項目，項目名稱：　 銀行賬戶開戶許可證核發(fā) ? 相關(guān)制度：? 《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》 (中國人民銀行令〔2023〕第 3號 )? 《中國人民銀行辦公廳關(guān)于確定有關(guān)行政處罰標準的批復(fù)》（銀辦函〔 2023〕 523號）? 《中國人民銀行行政許可實施辦法》（中國人民銀行令〔2023〕第 3號）（簡稱行政許可實施辦法）9五、銀行 結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)? 為保障《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的實施，人民銀行總行建設(shè)了全國統(tǒng)一的人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)，于 2023年 6月 30日正式上線運行（一期），該系統(tǒng)的運行對賬戶管理辦法貫徹執(zhí)行起到了有效的支撐作用。 6三、賬戶管理的規(guī)章制度《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》－ 中國人民銀行令 〔 2023〕第 5號? 為規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶的開立和使用，維護經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，中國人民銀行制定了《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，經(jīng) 2023年 8月 21日第 34次行長辦公會議通過，自 2023年 9月 1日起施行。16賬戶開立的范圍個人銀行結(jié)算賬戶的開立范圍： ? 自然人有使用支票、信用卡等信用支付工具需要的，有辦理匯兌、定期借記 (代付水、電費等 )、定期貸記 (代發(fā)工資等 )、借記卡等轉(zhuǎn)賬結(jié)算要求的，均可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶。19開立基本存款賬戶需審核的證明文件? (五 )社會團體，應(yīng)出具社會團體登記文證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。 存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具 稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證。 (六 )期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。? 異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文。28開立個人銀行結(jié)算賬戶需審核的證明文件補充規(guī)定：?居住在境內(nèi)的中國公民，可出具戶口簿或護照。30證明材料的要求 （條件）? 營業(yè)執(zhí)照、證書、批文等必須是正本。35賬戶開立補充規(guī)定賬戶開立補充規(guī)定 ：? 為適應(yīng)經(jīng)濟金融的發(fā)展變化，總行出臺了《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》銀辦發(fā)〔 2023〕 71號文件，對部分規(guī)定進行解釋、變通、補充和延伸。因此存款人有上級法人或主管單位的，還應(yīng)在開戶申請書填寫上級法人或主管單位的信息。 49三、銀行結(jié)算賬戶的撤銷賬戶撤銷有以下幾種原