【正文】 得利用銀行結(jié)算賬戶套取銀行信用。76對(duì)銀行違規(guī)行為的處罰? 違規(guī)開(kāi)立銀行賬戶行為的處罰 ：? 給予警告，并處以 5萬(wàn)元以上 30萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開(kāi)立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。78對(duì)偽造變?cè)扉_(kāi)戶證明文件事件的處理? 銀行結(jié)算賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)立即停止為該銀行結(jié)算賬戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并通知存款人立即撤銷該銀行結(jié)算賬戶。81第五章 公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)? 一、 聯(lián)網(wǎng)核查的 含義? 二、 聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)的 規(guī)章制度? 三、聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)的處理? 四、 銀行機(jī)構(gòu)的保密義務(wù)82一、聯(lián)網(wǎng)核查的含義 （一）通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核對(duì)或查詢相關(guān)個(gè)人的公民身份信息； （二）驗(yàn)證身份證記載的下列內(nèi)容的真實(shí)性 83 2023年 6月 30日聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)在全國(guó)推廣應(yīng)用。? 銀行機(jī)構(gòu)不得以核查結(jié)果不一致為由拒絕為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，反之可按相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。銀行機(jī)構(gòu)如暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶，及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)，并根據(jù)核實(shí)情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。 （一）要求客戶出示居民戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證等其他有效證件。 （二）為客戶出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明。 當(dāng)客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果或核實(shí)結(jié)果存在異議時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)耐心做好解釋說(shuō)明工作，不得要求客戶直接向公安部信息中心申請(qǐng)核實(shí)。 ● 根據(jù) 《中華人民共和國(guó)居民身份證法》的規(guī)定，使用偽造、變?cè)炀用裆矸葑C的屬于違法行為，偽造、變?cè)炀用裆矸葑C的屬于犯罪行為，銀行機(jī)構(gòu)有義務(wù)對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法犯罪行為向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。 截至2023年底，各類銀行結(jié)算賬戶共計(jì) ，較 2023年增長(zhǎng) %。? 二期系統(tǒng)在構(gòu)架上的最大特點(diǎn)在于新增總行級(jí)次，并可與人民銀行的支付清算系統(tǒng)連接，同時(shí)能夠訪問(wèn)公民身份信息系統(tǒng)等外系統(tǒng)信息。 人民銀行總行建立總行數(shù)據(jù)處理中心。? ，負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)發(fā)跨省業(yè)務(wù)信息。107賬戶管理系統(tǒng) (二期 )總體概述—— 總體架構(gòu)（系統(tǒng)外部）216。110賬戶管理系統(tǒng) (二期 )總體概述—— 總體架構(gòu)（信息存儲(chǔ)）111基本存款賬戶一般存款賬戶專用存款賬戶臨時(shí)存款賬戶注冊(cè)地存款人所有賬戶信息（正常、撤銷、久懸）存款人所有賬戶信息（正常、撤銷、久懸）賬戶管理系統(tǒng) (二期 )總體概述—— 總體架構(gòu)（信息存儲(chǔ)）? 因此，存款人的所有賬戶信息被完整的存儲(chǔ)在兩個(gè)地方：一是基本存款賬戶開(kāi)戶地；二是注冊(cè)地。《反洗錢(qián)法》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》等法律法規(guī)都對(duì)銀行落實(shí)賬戶實(shí)名制進(jìn)行了明確的要求。 有利于從源頭防止腐敗，打擊犯罪。該信息共享系統(tǒng)接收人民銀行信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)發(fā)出的核查請(qǐng)求，并返回核查結(jié)果。? 銀行機(jī)構(gòu)以接口方式接入信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)的，可根據(jù)自身設(shè)備情況決定是否顯示身份證照片信息，但應(yīng)確保在每個(gè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)均有 1臺(tái) PC機(jī)，用于核對(duì)居民身份證照片。 城鄉(xiāng)信用社最終應(yīng)以接口方式接入信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)。126 批量核對(duì)功能 批量核對(duì)采用異步處理方式。信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)在提供結(jié)果文件的下載鏈接，供操作員進(jìn)行查詢和下載，操作員只能查詢和下載本機(jī)構(gòu)提交的核對(duì)請(qǐng)求文件對(duì)應(yīng)的結(jié)果文件。128（二）疑義信息反饋功能 當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)核查結(jié)果存在疑義時(shí)，可將相關(guān)數(shù)據(jù)通過(guò)信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)以報(bào)文形式定期將疑義信息提交到公安部信息共享系統(tǒng)。? 不合規(guī)機(jī)構(gòu)的監(jiān)測(cè)? 銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)某一時(shí)段進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查操作的不合規(guī)核查機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)測(cè)。 18:54:2918:54:2918:541/27/2023 6:54:29 PM? 1以我獨(dú)沈久，愧君相 見(jiàn)頻 。 27 一月 20236:54:29 下午 18:54:29一月 21? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 6:54:29 下午 6:54 下午 18:54:29一月 21? 沒(méi)有失 敗 ，只有 暫時(shí) 停止成功！。 18:54:2918:54:2918:54Wednesday, January 27, 2023? 1不知香 積 寺，數(shù)里入云峰。 一月 216:54 下午 一月 2118:54January 27, 2023? 1少年十五二十 時(shí) ，步行 奪 得胡 馬騎 。 18:54:2918:54:2918:541/27/2023 6:54:29 PM? 1越是沒(méi)有本 領(lǐng) 的就越加自命不凡。 一月 21一月 2118:54:2918:54:29January 27, 2023? 1意志 堅(jiān) 強(qiáng) 的人能把世界放在手中像泥 塊 一 樣 任意揉捏。 6:54:29 下午 6:54 下午 18:54:29一月 21MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. 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Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看專 家告 訴。 一月 216:54 下午 一月 2118:54January 27, 2023? 1 業(yè) 余生活要有意 義 ，不要越 軌 。 18:54:2918:54:2918:54Wednesday, January 27, 2023? 1知人者智，自知者明。 6:54:29 下午 6:54 下午 18:54:29一月 21? 楊 柳散和 風(fēng) ，青山澹吾 慮 。 27 一月 20236:54:29 下午 18:54:29一月 21? 1楚塞三湘接， 荊門(mén) 九派通。 18:54:2918:54:2918:541/27/2023 6:54:29 PM? 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的 積 累。 一月 216:54 下午 一月 2118:54January 27, 2023? 1行 動(dòng) 出成果，工作出 財(cái) 富。 18:54:2918:54:2918:54Wednesday, January 27, 2023? 1乍 見(jiàn) 翻疑夢(mèng)，相悲各 問(wèn) 年。130謝謝謝 謝一月 2118:54:2918:5418:54一月 21一月 2118:54 18:5418:54:29一月 21一月2118:54:292023/1/27 18:54:29? 靜夜四無(wú) 鄰 ，荒居舊 業(yè)貧 。 銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)可對(duì)本機(jī)構(gòu)提交的反饋信息的核實(shí)情況進(jìn)行查詢。127 單筆精確功能 銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)逐筆向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交待核查人的姓名和公民身份號(hào)碼，公安部信息共享系統(tǒng)根據(jù)精確查詢?cè)瓌t，核對(duì)完全一致時(shí)反饋照片、簽發(fā)機(jī)關(guān)、曾用名、性別、出生日期、出生地、籍貫、文化程度、婚姻狀況、職業(yè)、服務(wù)處所、住址，同時(shí)提供打印功能。信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)將請(qǐng)求文件轉(zhuǎn)發(fā)給公安部信息共享系統(tǒng)。123三、系統(tǒng)主要功能（一）聯(lián)網(wǎng)核查功能（二）疑義信息反饋功能（三）核查情況管理功能（四）系統(tǒng)管理功能124（一）聯(lián)網(wǎng)核查功能? 單筆核對(duì)功能? 批量核對(duì)功能? 單筆精確查詢功能125單筆核對(duì)功能 銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)錄入一個(gè)或多個(gè)（ ＝ 5個(gè)）待核查人的姓名和身份證號(hào)碼，系統(tǒng)實(shí)時(shí)返回核對(duì)結(jié)果。122 銀行機(jī)構(gòu)的連接要求 （ 1）全國(guó)性銀行機(jī)構(gòu)的連接要求 全國(guó)性銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)以接口方式接入信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)。 人民銀行信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)以接口方式與公安部信息共享系統(tǒng)連接，接收并轉(zhuǎn)發(fā)銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)出的核查請(qǐng)求；同時(shí)，接收并轉(zhuǎn)發(fā)公安部信息共享系統(tǒng)的核查結(jié)果。公安部已經(jīng)建立人口基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫(kù)。 有利于銀行機(jī)構(gòu)更好地履行法定職責(zé)，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。? 對(duì)于個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，同一身份證件開(kāi)立的所有賬戶均被存儲(chǔ)在身份證件發(fā)證機(jī)關(guān)所在地，身份證件發(fā)證機(jī)關(guān)所在地可以查詢到存款人開(kāi)立的所有個(gè)人賬戶信息。108賬戶管理系統(tǒng) (二期 )總體概述—— 總體架構(gòu)（系統(tǒng)外部）109公民身份信息系統(tǒng)總行數(shù)據(jù)處理中心省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心人民銀行當(dāng)?shù)胤种行畔⒉樵冃畔⒉樵冃畔⒉樵冃畔⒎答佇畔⒎答佇畔⒎答佇畔⒉樵冃畔⒎答伾虡I(yè)銀行分支行賬戶管理系統(tǒng) (二期 )總體概述—— 總體架構(gòu)（信息存儲(chǔ)）? 基本存款賬戶信息（開(kāi)戶、銷戶、久懸等）向注冊(cè)地通報(bào)；其他賬戶信息向基本存款賬戶開(kāi)戶地和注冊(cè)地（住所地，下同）通報(bào)。 104賬戶管理系統(tǒng) (二期 )總體概述—— 總體架構(gòu)（系統(tǒng)內(nèi)部）賬戶管理系統(tǒng) (二期 )總體概述—— 總體架構(gòu)（系統(tǒng)內(nèi)部）105賬戶管理系統(tǒng) (二期 )總體概述—— 總體架構(gòu)（系統(tǒng)內(nèi)部）106黑龍江省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心上海省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心西藏省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心新疆省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心星型結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)交互總行數(shù)據(jù)處理中心海南省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心賬戶管理系統(tǒng) (二期 )總體概述—— 總體架構(gòu)（系統(tǒng)部）216。 人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部