人大經(jīng)濟(jì)金融課件金融中介學(xué)課件第九章(存儲版)
【正文】 行監(jiān)管的體制，一般由多個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任，因而又稱為 “ 多元化 ” 監(jiān)管體制。 ?三、分業(yè)經(jīng)營與綜合化經(jīng)營體制評價(jià) ? 分業(yè)經(jīng)營模式分業(yè)經(jīng)營是指銀行業(yè)與證券業(yè)相互分離，分別由不同的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行經(jīng)營。這一時(shí)期，它們各自的業(yè)務(wù)明確，商業(yè)銀行經(jīng)營的業(yè)務(wù)是較典型的資金存貸和其他信用業(yè)務(wù)，而證券公司則主要經(jīng)營發(fā)行證券和票據(jù)承銷業(yè)務(wù)。 ? 與分業(yè)經(jīng)營有三個(gè)層次一樣，綜合經(jīng)營也有三個(gè)層次，即金融業(yè)與非金融業(yè)之間的綜合經(jīng)營，銀行、證券和保險(xiǎn)之間的綜合經(jīng)營以及銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)部的綜合經(jīng)營。 ? 業(yè)務(wù)范圍的限制。 ?五、金融監(jiān)管的基本原則 ?(一 )監(jiān)管主體的獨(dú)立性原則 ?(二 )依法監(jiān)管原則 ?(三 )“ 內(nèi)控”和“外控”相結(jié)合的原則 ?(四 )穩(wěn)健運(yùn)營與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防原則 ?(五 )母國與東道國共同監(jiān)管原則 第二節(jié) 金融監(jiān)管的主要內(nèi)容 ?一、市場準(zhǔn)入的監(jiān)管 ? 市場準(zhǔn)入是所有國家金融監(jiān)管的起點(diǎn)，通過市場準(zhǔn)入的控制，可以將那些可能對存款人利益或金融體系健康運(yùn)營造成危害的金融機(jī)構(gòu)拒之門外。第三篇 金融中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管 ?第九章 金融監(jiān)管概述 ?第十章 銀行類金融中介監(jiān)管 ?第十一章 非銀行類金融中介監(jiān)管 第九章 金融監(jiān)管概述 ?學(xué) 習(xí) 目 標(biāo) ? ● 理解金融監(jiān)管的必要性和金融監(jiān)管的一般理論 ? ● 掌握金融監(jiān)管的目標(biāo)與原則 ? ● 掌握金融監(jiān)管的內(nèi)容 ? ● 了解金融監(jiān)管體制 第一節(jié) 金融監(jiān)管的必要性 ?一、金融監(jiān)管的內(nèi)涵 ? 金融監(jiān)管是金融監(jiān)督和金融管理的總稱。 ? 前兩個(gè)是最直接、也是最基本的目標(biāo)，后兩者可以說是在前者的基礎(chǔ)上衍生出來的。 ? 流動(dòng)性的要求。按照分業(yè)管制的程度不同，分業(yè)經(jīng)營有三個(gè)層次
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