【正文】 管理部授信管理中心、授信審批中心、資產(chǎn)保全中心 8 個層級。在 這樣的大背景下，對企業(yè)經(jīng)營者的管理提出了更加精細(xì)化的要求，隨后，日本將精益生產(chǎn)思想在企業(yè)經(jīng)營過程中 的成 功用 讓 人們更加 重視精細(xì)化管理方法。設(shè)計(jì)平衡計(jì)分卡的目的就是要建立 “ 實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略制導(dǎo) ” 的績效管理系統(tǒng)，從而保證企業(yè)戰(zhàn)略得到有效的執(zhí)行。 以 EVA 作為企業(yè)績效考核指標(biāo)，會讓經(jīng)理人以股東的思維模式來思考問題，從而避免采取短期行為。 360 度評價法 有助于 全面了解員工的工作表現(xiàn)和未來發(fā)展愿望，并評價其實(shí)際發(fā)展?jié)摿湍芰εc個人規(guī)劃之間的差距，為職位調(diào)整和人事決策提供科學(xué)依據(jù)。 關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)法 的優(yōu)點(diǎn)表現(xiàn)為 目標(biāo)明確，比較容易理解和執(zhí)行，有利于公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn) ；能提出 客戶價值理念，對于形成以市場為導(dǎo)向的經(jīng)營思 想有一定的提升， 形成了公司與員工共贏的結(jié)局； 有利于組織利益與個人利益達(dá)成一致，指標(biāo)比較少，簡便易行，考核成本比較低 。它的理論基礎(chǔ)是目標(biāo)管理和二八管理原理， [33]產(chǎn)生于 70 年代中后期。時值第二次世界大戰(zhàn)后 ， 西方經(jīng)濟(jì)由恢復(fù)轉(zhuǎn)向迅速發(fā)展的時期，企業(yè)急需采用新的方法調(diào)動員工積極性以提高 競爭能力 ，目標(biāo)管理的出現(xiàn)可謂應(yīng)運(yùn)而生，遂被廣泛應(yīng)用，并很快為日本、西歐國家的企業(yè)所仿效，在世界管理界大行其道。 [30]科學(xué)的績效考核可以幫助商業(yè)銀行客觀準(zhǔn)確在判斷其經(jīng)營業(yè)績，可以在商業(yè)銀行內(nèi)部清晰傳達(dá)其經(jīng)營戰(zhàn)略，更重要的是可以充分發(fā)揮激勵作用形成向心力，保證商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。所以，我們把商業(yè)銀行的績效定義為： 商業(yè)銀行在市場機(jī)制的作用下，在一定經(jīng)營期間內(nèi)，按照“盈利性、安全性、流動性”的基本經(jīng)營原則，圍繞企業(yè)14 價值最大化的目標(biāo)，合理配置、充分使用自身所擁有的經(jīng)濟(jì)資源，提供適應(yīng)市場需求的金融產(chǎn)品和金融服務(wù)所表現(xiàn)出來的經(jīng)營業(yè)績、運(yùn)作效率和風(fēng)險管理以及持續(xù)發(fā)展能力。 （ 2）搜集實(shí)證數(shù)據(jù)及相關(guān)材料。本文具體內(nèi)容安排如表 11 所示。 國內(nèi)外 文獻(xiàn)綜述 總結(jié) 從總體來看，國外關(guān)于銀行績效管理方面的研究要遠(yuǎn)遠(yuǎn)早于我們，而且目前已經(jīng)形成了比較系統(tǒng)的理論基礎(chǔ)。 2020年，許學(xué)軍 對中國商業(yè)銀行的績效管理中進(jìn)行了較為全面地論述，分門別類，從績效考核方式、分支行的差異、到激勵機(jī)制進(jìn)行論述，是較為全面的權(quán)威的著作。 2020年， 韓文亮在《中國地方性銀行效率分析》探討了地方銀行目標(biāo)及其 財(cái)務(wù)指標(biāo)、內(nèi)部經(jīng)營指標(biāo)、客戶指標(biāo)等 。 2020年 羅伯特其屮績效計(jì)劃包括全面系 統(tǒng)地闡明組織的戰(zhàn)略目標(biāo)和計(jì)劃，定義績效等；績效改進(jìn)是一個改進(jìn)的過程，包括過程重組、過程持續(xù)改進(jìn)、標(biāo)準(zhǔn)化等活動；績效考査包括績效的衡量標(biāo)準(zhǔn)和評價 。 McAfee和 Chanipagne(1993)[12]認(rèn)為績效考核應(yīng)當(dāng)是如下一個過程：首先管理者和員工一同制定好工作目標(biāo)，然后將這些目標(biāo)有關(guān)的績效行為進(jìn)行監(jiān)控，并在整個績效的評價過程中對績效進(jìn)行有效的反饋。Stewart）兩人提出經(jīng)濟(jì)增加值（ Economic Value Added， EVA）， 又稱經(jīng)濟(jì)利潤，是經(jīng)營所得在支付所有成本（含機(jī)會成本）之后的剩余部分 。對于 做出特殊貢獻(xiàn)的員工主要進(jìn)行以精神鼓勵為主、物質(zhì)鼓勵為輔的特別獎勵；對犯有重大過失的員工則予以行政處罰為主的懲罰。 20 世紀(jì) 90 年代中期，中國政府對商業(yè)銀行業(yè)采取了一系列改革措施， 1994年成立了三家政策性銀行，即國有開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，實(shí)現(xiàn)了中國政策性銀行與商業(yè)性金融的分離。 業(yè)務(wù)線 管理階段（ 20世紀(jì) 80年代至 20世紀(jì) 90年代） 隨著 信 息技術(shù) 革 命 的到來， 商業(yè) 銀行的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營地域和服務(wù)對象不再受時空的限制， 嚴(yán)格的政策監(jiān)管已經(jīng)不能適應(yīng) 商業(yè)銀行的發(fā)展，在這樣的形勢下，各國開始放松對商業(yè)銀行的金融監(jiān)管。 國內(nèi) 外研究現(xiàn)狀 國外研究現(xiàn)狀 (1) 國外商業(yè)銀行組織架構(gòu) 一個科學(xué)合理的組織架構(gòu)是商業(yè)銀行進(jìn)行精細(xì)化績效管理的基礎(chǔ)，自 20 世3 紀(jì) 80 年代以來，西方商業(yè)銀行為了更好地適應(yīng)激烈的市場競爭，其組織結(jié)構(gòu)一直處于變化發(fā)展中。 XX銀行 XX分行，由于受所處地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展2 水平以及支行規(guī)模大小的限制，與國內(nèi)外優(yōu)秀的商業(yè)銀行相比在全能化經(jīng)營、人才儲備、核心競爭力、規(guī)范化動作等方面仍較落后，在管理水平、服務(wù)質(zhì)量、市場占有率、資本充盈率及盈利能力等方面也有較大差距。為了幫助商業(yè)銀行更好地融入市場經(jīng)濟(jì)中參與競爭，我國對商業(yè)銀行進(jìn)行了股份制改造等一系列改革，建設(shè)銀行、工商銀行、中國銀行、交通銀行等先后成功上市?？冃Э己撕图顧C(jī)制作為現(xiàn)代商 業(yè)銀行內(nèi)部管理控制的核心，建立一套適合商業(yè)銀行自身經(jīng)營管理的 績效考核體系，是商業(yè)銀行當(dāng)前最迫 切的工作之一 ，也是挑戰(zhàn)之一 。1 學(xué)校代碼 10530 學(xué) 號 分 類 號 密 級 XX 銀行 XX 分 行 績效 精細(xì)化 考核 研究 學(xué) 位 申 請 人 指 導(dǎo) 教 師 學(xué) 院 名 稱 學(xué) 科 專 業(yè) 工商管理（ MBA） 研 究 方 向 年 月 日 2 Brokerage business risk management research of Founder securities pany Candidate Supervisor College Specialization MBA Degree Master University Xiangtan University Date I 湘潭大學(xué) 學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明 本人鄭重聲明：所呈交的論文是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下獨(dú)立進(jìn)行研究所取得的研究成果。 作者簽名： 日期： 年 月 日 導(dǎo)師簽名： 日期： 年 月 日 II 摘 要 隨著我國金融業(yè)逐步對外開放， 我國商業(yè)銀行要直接和外資銀行競爭，在這場競爭中最重要的就是人才的競爭。s mercial banks in recent years in the performance appraisal management has made certain achievements, but the overall point of view, most of the two branches of the bank or passive performance assessment tasks perform head office, did not explore own distinctive performance appraisal system. Departure from the basic theory and method of performance management and performance appraisal of the mercial banks, at home and abroad in this area of research and practical experience, XX Branch current the refined performance appraisal based on the assessment of the current performance of the XX Branch the system has made a number of remendations for improvement and implementing measures, I hope to help XX branches bined with its own operating characteristics and the operating environment of the region in which to improve its performance appraisal management system. Key Word: Commercial bank Performance appraisal Meticulous management IV 目 錄 摘 要 ............................................................................................................................. II Abstract ........................................................................................................................III 第 1 章 緒論 ................................................................................................................... 1 研究背景 ............................................................................................................. 1 研究意義 ............................................................................................................ 1 研究目的 ............................................................................................................ 2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀 .................................................................................................. 2 國外研究現(xiàn)狀 ............................................................................................ 2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀 ............................................................................................ 4 國內(nèi)外研究綜述 .................................................................................................. 7 國外商業(yè)銀行績效考核研究綜述 ................................................................ 7 國內(nèi)商業(yè)銀行績效考核研究綜述 ................................................................ 9 國內(nèi)外文獻(xiàn)綜述總結(jié) ................................................................................ 11 論文研究內(nèi)容與方法