【正文】 展員 角色 B ：客戶 角色 C ：觀察者 演練與反饋 最佳示范 回訪時的準備訓練 請將你認為需要準備的內容寫在此處： 回訪話術演練 ?話術演練將采用三人一組進行。 若以轉帳形式給付生存金，則由被保險人本人與公司填寫《保險生存金給付協(xié)定書》，但此項業(yè)務不能委托收展員辦理。 合同掛失、補發(fā) 保單掛失流程 第一步：投保人攜帶本人身份證明、最后一次交費憑證； 第二步：至保險公司填寫《保險單掛失補發(fā)申請書》辦理掛失手續(xù) 。 減少保險金額 提交資料 : 保單、《保險合同變更申請書》、最近一期交費憑證、投保人身份證明。變更通訊地址 /住址也可撥 95519，進行電話更改；還可通過信函等方式進行更改。 收集客戶資料： 老客戶定期拜訪計劃；補充新老客戶資料；通過問卷表、訪問表、調查表等完善區(qū)域簿；掌握客戶基本情況（保戶聯(lián)系卡）；區(qū)域情報據(jù)點化。 收展員的 職責 續(xù)收等客戶服務工作，綜合保單持續(xù)率在 95%以上； 新市場的培育與開拓，完成新單考核指標； 具有職業(yè)化工作習慣，做好活動管理； 積極引進符合收展人員錄用標準的人力； 轄區(qū)內客戶的回訪，并協(xié)助其他部門進行生調； 公司交辦的其他事宜。 試用收展員轉正培訓課前自 測題 各位學員，為了更好地學習新課程，請在本階段的學習開始之前，完成以下測試。 試用收展員轉正培訓 課程摘要 課程 收展員的職責與職涯規(guī)劃 (.) 使學員明確其職責、考核、待遇，了解公司的晉升制度和增員的好處，做好個人職涯規(guī)劃。 課程 收展員的一天 (.) 使學員熟悉收展員一天的標準工作模式，幫助收展員建立良好的時間管理和活動管理的習慣。 收展人員的職涯規(guī)劃指的是基于收展人員的基本管理辦法，結合自身特點，制訂自身事業(yè)發(fā)展的規(guī)劃。 散發(fā)“自我簡介”： 精心設計自我簡介；遞出自我簡介。 注意事項： 投保人應在通訊地址或收費住址發(fā)生變化時，及時以書面形式通知本公 司，否則，公司以保險合同記載的最后地址發(fā)送有關通知，并將視為已送達。 變更受益人 提交資料： 保險單；《保險合同變更申請書》；被保險人身份證明。 保單生效滿二周年且已交足二周年保費，投保人可申請解除合同但下列情況不受理：養(yǎng)老保險開始領取養(yǎng)老金后；康寧和重大疾病終身保險已領取重大疾病保險金后。 委托收展員辦理現(xiàn)金給付時，則憑客戶委托書、保單、最近一次交費憑證、被保險人身份證明來辦理。若您因事外出，請您將相關事宜轉告家人，或請您與我電話聯(lián)系，以便另約時間。 遞送紅利通知書 先將分紅方式為“現(xiàn) 金領取”的紅利通知書選出并送達客戶。 提示： 避免了保單失效后，復效時的各種復雜情況；注意提醒客戶，以后退保時該保險單現(xiàn)金價值有可能為“零”。 復效 提交資料： 保險單；《保險合同效力恢復申請書》； 補充告知問卷；最近一次交費憑證并補交欠交的保費及利息 合同效力終止、解除合同 可由投保人帶上本人身份證明原件親自辦理，并填寫《解除保單合同申請 書》。 注意事項 : 更改出生年、月、日可能牽涉保費的變化，若被保險人的實際年齡小于保單所述年齡時，則退還多收保費（不計 息）；若投保的實際年齡大于保單所述年齡時須補足保費差額及利息。 向老客戶提出保障重估計劃或家庭綜合開拓計劃（區(qū)域精耕）；尋求老客戶轉介紹（區(qū)域深耕）。 區(qū)域經營的意義 利用寶貴的客戶資源，不斷深耕和延伸區(qū)域市場；為區(qū)域客戶提供整體服務，創(chuàng)造公司品牌；建立客戶關系管理模式，提高競爭能力；建立忠誠客戶群，提高經營效率。 三、你認為收展員每天都要做哪些事情？ 四、你認為保單回訪重要么，為什么？ 五、試述服務拓展的概念？ 六、試述區(qū)域經營的的意義？