2章1節(jié)－－公路行業(yè)貸款評審(存儲版)
【正文】 期內的負債空間。 (四 )項目建成風險評審 對影響項目建成的因素進行簡要分析，包括項目建設標準與在路網中的地位是否相符、技術方案是否成熟，項目前期工作進度、工程建設進度安排是否合理，項目是否招投標，施工單位資質是否合格，主要建設條件是否落實，是否有有關部門對環(huán)境影響報告的批復。預測分析采用標準小客車、中型客車兩種車型，其他所有車型折合成中型車測算。對于二級公路貸款項目，應注意是否符合國家收費政策。 12 六、關于財務風險評審 主要是通過對項目的收 入與支出進行測算，分析項目的盈利能力和償債能力。涉及減稅、免稅、先征后返問題的項目，應以有權部門的文件為依據 ,按文件規(guī)定處理。 14 當項目自身效益不能保證在規(guī)定期限內償還貸款時，應測算在規(guī)定的貸款期限內、償債覆蓋率為 的情況下，每年需要交通廳提供的補貼還款金額，并根據 交通廳的綜合還債能力判斷補貼資金來源是否滿足需要。如還有其他國內商業(yè)銀行貸款，可按貸款比例進行質押，但不能按資金來源比例進行質押，質押率應符合本手冊規(guī)定。如暫時無法登記，應進行預約登記，并在合同中約定具體登記時間。 。 (2)交通廳提供還款保證的，應建立用交通規(guī)費保證的具體機制，明確操作程序辦法。 政府信用 在可能的情況下，公路項目在通行費收費權作質押的基礎上，各省市交通廳 (局 )還應出具文件，正式承諾當項目自身收益不能按期償還貸款本息時，用其掌握的交通規(guī)費償還，并明確費改稅后繼續(xù)用財政安排的資金承擔償還責任，并對其兜底償還能力進行分析。交通廳的可支配資金指規(guī)費、通行費收入、轉讓經營權收益加上省級財政劃撥的公路建設基金等資金來源總合 (不包括國家針對具體項目安排的車購稅、中央財政債券等 )扣除事業(yè)支出和養(yǎng)護支出后的剩余部分。 (3)公路項目營業(yè)稅稅率為 5%，水利建設基金、教育附加等按照地方 實際繳納情況執(zhí)行。 風險提示 根據國家規(guī)定，東部地區(qū)新建二級公路取消收費，對該類項目應注意政策風險。 In:第 N 年的交通量增長率，根據近三年區(qū)域相關道路交通量增長情況、區(qū)域經濟的增長水平、區(qū)域客貨運量的增長預測、區(qū)域車輛保有量及增長速度等因素確定。 五、關于市場風險評審 (一 )市場分析資料和數據 項目所在省市近三年運輸市場統(tǒng)計表 客運量 (萬人 ) 客運周轉量 (萬人公里 ) 貨運量 (萬噸 ) 貨運周轉量 (萬噸公里 ) 全社會 其中：公 路 全社會 其中：公 路 全社會 其中：公 路 全社會 其中：公 路 年 年 年 項目所在區(qū)域相關道路交通量統(tǒng)計表 年 年 年 年 老路 A 老路 B ?? 相關路 C 相關路 D ?? 區(qū)域經濟發(fā)展水平統(tǒng)計表 年份 GDP(億元 ) 全省汽車保有量（輛） 備注 GDP 比上年增長率（ %） 保有量 比上年增 長率（ %） 年 ?? 年 年預計 相關公路收費及收入情況 道路 建設 建成時 年 年 9 名稱 規(guī)模 間 收費收入 收費標準 收費收入 收費標準 小車 中型車 小車 中型車 鄰近省份同類型公路的收費標準 (二 )市場分析方法 主要是預測項目遠 景交通量和通行費收費標準的方法。 三、關于項目政策 、技術和建成風險評審 (一 )項目政策風險評審 主要分析項目的建設意義，在國家及省內路網中的作用及重要性，是否符合國家及開行信貸政策。 (二 )公路項目借款人財務
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