2章1節(jié)－－公路行業(yè)貸款評審-免費閱讀
【正文】 考慮到費改稅的風(fēng)險因素，建議在評審過程中，應(yīng)盡量爭取省級財政部門承諾同意以其掌握的燃油稅作為交通廳公路建設(shè)貸款的補充還款來源。 市場信用 評審中通過與借款人及有關(guān)部門協(xié)商談判，具備資本市場運作條件的項目應(yīng)就資本市場運作的具體方式達(dá)成一致，暫不具備條件的，應(yīng)承諾將來進(jìn)行資本市場運作時，在一定條件下給予開發(fā)銀行在財務(wù)顧問、債 券承銷、上市退出等方面進(jìn)行資本市場運作的優(yōu)先權(quán)。 風(fēng)險提示 綜合效益還款項目，綜合償還能力差，還款資金難以落實。 計算原則 (1)一般采取不等額還本付息方式，根據(jù)總收入的增長幅度確定還本付息的增長幅度。 有關(guān)稅費 (1)由高速公路公司等企業(yè)法人經(jīng)營的收費公路項目應(yīng)繳納營業(yè)稅和所得稅。 (三 )行業(yè)對比標(biāo)準(zhǔn) 11 理論適應(yīng)能力 公路根據(jù)等級適應(yīng)能力分別為： (1)高速公路能夠適應(yīng)的年平均日交通量 設(shè)計速度 (km/h) 四車道 (pcu/d) 六車道 (pcu/d) 八車道 (pcu/d) 120 4000055000 5500080000 80000100000 100 3500050000 5000070000 7000090000 80 2500045000 4500060000 6000080000 (2)一級公路能夠適應(yīng)的年平均日交通量 設(shè)計速度 (km/h) 四車道 (pcu)/d 六車道 (pcu/d) 100 2700030000 3000055000 80 2020027000 2700045000 60 1500025000 2500035000 (3)二、三、四級公路能夠適應(yīng)的年平均日交通量 公路等級 適應(yīng)年平均日交通量 (pcu/h) 二級公路 500015000 三級公路 20206000 四級公路 2020 預(yù)測適應(yīng)能力 根據(jù)公路的遠(yuǎn)景設(shè)計年限，預(yù)測擬建公路的遠(yuǎn)景年交通量。 通道基年交通量＝ T (1＋ i) n k T: 評審年通道交通量； n:項目建設(shè)期； i: 建設(shè)期間的趨勢增長率，根據(jù)相關(guān)道路前幾年的交通增長率 10 確定，并說明確定的依據(jù)； k:交通量修正系數(shù)，根據(jù)不同省市、不同道路情況取值，范圍為－ ，說明取值依據(jù)。 (二 )資金來源落實標(biāo)準(zhǔn)和分析 審核項目資本金比例。 風(fēng)險提示 6 企業(yè)利用銀行業(yè)間的競爭，要求銀行在貸款利率、擔(dān)保等關(guān)鍵條件方面做出讓步，或利用市場信息的不對稱，減少資本金投入、改變貸款用途，對銀行的利益受到損失、信貸資產(chǎn)風(fēng)險增加。一是省交通廳公路局，負(fù)責(zé)一般公路的建設(shè)和管理。主要包括 18 個省交通廳和天津市市政管理局等 3 個直轄市交通管理部門。借款人為交通廳，貸款只能用于交通部已承諾車購稅但無法保證資金按照建設(shè)進(jìn)度需求到位的項目，交通廳需承諾交通部安排的車購稅到位后專款用于償還我行本金，并承諾償還貸款利息，周轉(zhuǎn)貸款可由交通廳滾動使用。 (2)2020 年公路交通發(fā)展目標(biāo) 國家重點公路全面建成，同時形成全國性骨架公路網(wǎng)，初步形成國家高速公路網(wǎng)；初步實現(xiàn)縣鄉(xiāng)公路網(wǎng)絡(luò)化，所有具備通車條件的行政村通公路實現(xiàn)全天候通車，縣道全部硬化，鄉(xiāng)道一半左右實現(xiàn)路面硬化； 45 個公路主樞紐全部建成；全國公路總里程達(dá)到 300 萬公里，高速公路 7 萬公里，二級以上公路占公路總里程的 24%以上，高級、 2 次高級路面公路占公路總 里程的 70%以上。 ? 技術(shù)援助貸款 公路項目技援貸款主要用于國家重點公路大型項目的前期工作， 3 同時項目必須承諾我行對硬貸款擁有融資優(yōu)先權(quán)。 (一 )公路項目借款人的種類、特點 高速公路項目的借款人主要包括：交通廳以及隸屬于交通廳的省公路局和省級高速公路公司，交通集團(tuán)公司，項目公司，地市交通廳局。 項目公司類。 分析重點 對于交通廳 (局 )類政府客戶，重點分析規(guī)費、通行費增長情況，建設(shè)支出占總支出比例，總體負(fù)債情況、償還能力、今后一定時
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