2章1節(jié)－－公路（行業(yè)貸款評審）(文件)
【正文】 ?? 區(qū)域經濟發(fā)展水平統(tǒng)計表 年份 GDP(億元 ) 全省汽車保有量（輛） 備注 GDP 比上年增長率（ %） 保有量 比上年增 長率（ %） 年 ?? 年 年預計 相關公路收費及收入情況 道路 建設 建成時 年 年 9 名稱 規(guī)模 間 收費收入 收費標準 收費收入 收費標準 小車 中型車 小車 中型車 鄰近省份同類型公路的收費標準 (二 )市場分析方法 主要是預測項目遠 景交通量和通行費收費標準的方法。 汽車代表車型 車 輛 折 算系數 說明 小客車 ≤ 19座的客車和載質量≤ 2t的貨車 中型車 19座的客車和載質量 2t≤ 7T的貨車 大型車 載質量 7t≤ 14t的貨車 拖掛車 載 質量 14t的貨車 (1)通道基年交通量 通道交通量指本項目和與本項目路線走向基本一致、能夠在一定條件下作為本項目替代路徑的所有公路的交通量合計。 In:第 N 年的交通量增長率，根據近三年區(qū)域相關道路交通量增長情況、區(qū)域經濟的增長水平、區(qū)域客貨運量的增長預測、區(qū)域車輛保有量及增長速度等因素確定。收費標準以通車年為基礎，每 5 年調整一次，調整幅度參考同類型公路收費標準的調整幅度與調整頻度，原則上每次調整的幅度不宜超過 25%，超過的應說明取值依據。 風險提示 根據國家規(guī)定，東部地區(qū)新建二級公路取消收費，對該類項目應注意政策風險。 有關成本測算參數 (1)養(yǎng)護費：參考目前當地交通部門的公路養(yǎng)護標準及同類型公路的實際養(yǎng)護費支出情況確定； (2)大修費：每 15 年一次，提取額為前 15 年養(yǎng)護費總和的 倍，到期一次提留； (3)人員工資及附加：收費及管理人員配置應參考同類型公路的人員配置情況及交通部門的有關規(guī)定確定，工資及附加的標準參考評審年相關人員的實際工資支出標準確 定，營運期可按年均遞增 3%考慮； (4)經營管理費：參考當地同類型公路項目經營管理費標準確定，營運期可按年均遞增 3%考慮； (5)折舊與攤銷費：固定資產按平均年限法折舊，土建類折舊年限為 30 年、設備類為 15 年，無形及遞延資產按 10 年平均攤銷。 (3)公路項目營業(yè)稅稅率為 5%，水利建設基金、教育附加等按照地方 實際繳納情況執(zhí)行。如項目貸款償還期較長，計算期可與貸款期限保持一致。交通廳的可支配資金指規(guī)費、通行費收入、轉讓經營權收益加上省級財政劃撥的公路建設基金等資金來源總合 (不包括國家針對具體項目安排的車購稅、中央財政債券等 )扣除事業(yè)支出和養(yǎng)護支出后的剩余部分。 風險提示 ? 基礎數據應選取準確 ? 其它還款來源應分析落實情況，交通廳補貼的應分析其補貼能力 ? 對于其它銀行貸款應按同比例償還 ? 計算方法應準確，防止結果失真 七、關于償債能力評審 公路項目還款來源一般包括：項目稅后利潤、折舊、攤銷、借款人綜合效益、交通廳補貼等。 政府信用 在可能的情況下，公路項目在通行費收費權作質押的基礎上，各省市交通廳 (局 )還應出具文件，正式承諾當項目自身收益不能按期償還貸款本息時，用其掌握的交通規(guī)費償還，并明確費改稅后繼續(xù)用財政安排的資金承擔償還責任，并對其兜底償還能力進行分析。公司法人借款、交通廳不提供還款保證的，應采取股東擔保等方式防范建設期風險。 (2)交通廳提供還款保證的，應建立用交通規(guī)費保證的具體機制，明確操作程序辦法。 違約風險分擔機制應明確具體操作條件、時間、程序。 。 風險提示 由于目前沒有對各項目質押登記的披露制度，貸款銀行無法及時掌握項目的質押情況，應防范借款人將同一項目收費權重復質押用于融資的風險。如暫時
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