【正文】 有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。應與員工貫徹落實《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》結(jié)合起來，與培育員工對銀行忠誠度教育結(jié)合起來，與創(chuàng)先爭優(yōu)活動結(jié)合起來，與客戶滿意度建設、千佳示范、優(yōu)秀窗口和優(yōu)秀個人評比表彰結(jié)合起來，與學習先進典型人物和反腐倡廉依法合規(guī)警示教育結(jié)合起來等，寓無形于有形，寓教于樂，潤物無聲，由習慣形成自然，由自然變成美德，構(gòu)成企業(yè)文化的精髓。工作效率的提高決不能拋棄合規(guī)約束，應在保證合規(guī)的基礎上提高工作效率，違規(guī)的效率堅決不要。二是合規(guī)要從管理部門做起。組建合規(guī)部門（崗位）應該遵循兩大原則：一是合規(guī)部門（崗位）的功能和職責應該明確界定；二是合規(guī)部門（崗位）應該獨立于銀行的經(jīng)營活動，制定并落實合規(guī)工作計劃，強化合規(guī)培訓以提升員工合規(guī)意識；將績效考核、薪酬獎懲與合規(guī)職責的履行情況掛鉤；用文件記錄各運營單位的合規(guī)表現(xiàn)并定期向利益相關(guān)者出具報告，確保公司合規(guī)管理目標的實現(xiàn)并能適應不斷變化的運營環(huán)境。與此同時，可成立專業(yè)機構(gòu)，配備專門人員，明確工作職責和任務，將合規(guī)文化建設不斷推向深入。有的認為合規(guī)文化建設是一個短期見不到實效、屬于未來遠景的事，因此不愿意花過多的精力、物力和財力去研究和落實。，把合規(guī)文化建設落到實處。第二，搭建了合規(guī)管理框架，通過《銀行合規(guī)管理政策》、《內(nèi)部控制制度管理辦法》等逐步明確了各級組織機構(gòu)的合規(guī)管理責任和符合該行自身特點的合規(guī)管理模式。但同時也暴露出一定問題，如部分分行在合規(guī)文化建設上存在種種缺失，約束了股份制商業(yè)銀行的管理和發(fā)展，影響了股份制商業(yè)銀行的形象，值得管理者思考和解決。逐步在商業(yè)銀行范圍內(nèi)形成合規(guī)文化的氛圍，從而規(guī)范經(jīng)營行為，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平，增強綜合競爭力，為實現(xiàn)經(jīng)營目標提供重要保障。商業(yè)銀行由于要集中精力于完成考核經(jīng)營的任務和指標上，注重市場營銷和拓展，忽視了業(yè)務的合規(guī)性管理，未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則。合規(guī)建設，首先需要明確的是，合規(guī)是應該符合“哪些”的規(guī)。三是在總行與各營業(yè)機構(gòu)負責人、機構(gòu)負責人與員工簽署的責任合同中增加合規(guī)管理條款，進一步增強全員依法合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的自覺性和主動性。合規(guī)崗位忙于應付日常業(yè)務，管理上存在盲點，未能全面發(fā)揮合規(guī)管理職責。排查范圍覆蓋全轄十七個機構(gòu)網(wǎng)點，排查面達到100%。（三）統(tǒng)籌安排，有序推進案件風險排查工作。認真開展合規(guī)檢查。（二）盡職盡責，扎實做好日常合規(guī)管理工作扎實做好行內(nèi)規(guī)章制度梳理工作。（票據(jù)法、擔保法、貸款通則）。1935年5月9日，國民黨立法院通過公布了《中央銀行法》，凡7章36條。指國家金融監(jiān)管部門根據(jù)金融法律、法規(guī)的規(guī)定或授權(quán)制定的有關(guān)金融活動的規(guī)范性法律文件。．金融組織法。外資銀行。金融法的調(diào)整對象金融法的調(diào)整對象是指金融活動中各種主體之間產(chǎn)生的社會關(guān)系，即金融關(guān)系。它是以銀行等金融機構(gòu)為中心的各種信用活動以及在信用活動基礎上組織起來的貨幣流通。銀行一般的內(nèi)部規(guī)章與行內(nèi)所有機構(gòu)或部門相關(guān)的規(guī)章制度及上級批示、決定 各機構(gòu)特別規(guī)章各機構(gòu)（分行）制定的相關(guān)規(guī)章制度及上級批示、決定各業(yè)務部門特別規(guī)章僅適用于某相關(guān)業(yè)務部門或業(yè)務條線、特定崗位的規(guī)章制度及上級批示、決定等 企業(yè)倫理和社會規(guī)范的基本精神：依法經(jīng)營恪守商業(yè)道德、誠信經(jīng)營努力實現(xiàn)股東價值最大化公平競爭客戶至上共同營造和諧的社會環(huán)境加強員工教育培訓良好的職業(yè)道德廉潔自律單元一商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境 任務一、金融法概述任務二、中國人民銀行法任務三、銀行業(yè)監(jiān)督管理法任務四、反洗錢法規(guī) 任務一金融法概述 相關(guān)的法律概念 金融法我國的金融法 1法律責任法律責任的概念行為人由于違法行為、違約行為或者由于法律規(guī)定而應承擔的某種不利的法律后果。二、銀監(jiān)會《指引》對合規(guī)的定義：中國銀監(jiān)會在2006年10月頒布了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，其中指出：合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、法規(guī)和準則相一致：具體包括銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。2000年5月，中國銀行業(yè)協(xié)會在北京成立，現(xiàn)有68家會員單位，包括政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、中央國債登記結(jié)算有限責任公司、國家郵政局郵政儲匯局、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社聯(lián)合社。是指因違反憲法而應當承擔的法律責任 由全國人大常委會認定違憲責任 法律責任的種類國家賠償責任是指國家機關(guān)及其工作人員執(zhí)行職務、行使公共權(quán)力時損害公民、法人和其他組織的法定權(quán)利與利益所應承擔的賠償責任。金融機構(gòu)是指專門從事資金融通活動的中介組織。金融機構(gòu)體系包括金融機構(gòu)的種類、各種金融定位、業(yè)務范圍，是各類金融機構(gòu)的存在形式與相互關(guān)系的總稱。大財政，小銀行，銀行相當于國家財政的出納和會計，為國家計劃提供保障，隸屬于財政部。金融行政法規(guī)。中國第一部金融法是 1908年清王朝頒布的《大清銀行則例》，《則例》規(guī)定大清銀行享有代表國家發(fā)行紙幣、代理國庫和調(diào)劑金融的權(quán)利。1995年初步構(gòu)建了金融立法體系的框架，以先后出臺的四大金融法律《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《保險法》和《票據(jù)法》為標志。為防范法律風險，維護我行合法權(quán)益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，制定外聘律師管理工作辦 法，聘請律師事務所和律師事務所律師擔任法律顧問。按照省聯(lián)社《關(guān)于進一步推進社務公開工作的通知》精神，結(jié)合本行工作實際，總行成立了行務公開領導小組，董事長任領導小組組長，領導小組辦公室設在合規(guī)風險部，主管副行長任辦公室主任，指導全轄行務公開工作，規(guī)范了行務公開程序，落實了工作責任。配合做好全轄新增不良貸款責任認定和質(zhì)詢工作及問責貸款責任臺賬建立健全工作。提出了具體的工作要求。（一）合規(guī)文化建設進展緩慢。（一）培育良好合規(guī)文化，推進合規(guī)文化建設。（四）借鑒他行經(jīng)驗，加快向流程銀行的轉(zhuǎn)變，通過對組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務流程再造，加強對合規(guī)風險的有效管理，暢通合規(guī)報告路線，使經(jīng)營機構(gòu)及時糾錯校偏，規(guī)避風險，實現(xiàn)全行合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，持續(xù)快速發(fā)展第三篇：淺談商業(yè)銀行合規(guī)建設淺談商業(yè)銀行合規(guī)建設商業(yè)銀行在日常經(jīng)營管理中時刻與各種風險相伴，負債經(jīng)營的特性亦決定商業(yè)銀行必須把“安全性”放在首要位置。這對于合規(guī)建設，乃至提升銀行核心競爭力，都甚為助力。合規(guī)是商業(yè)銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是商業(yè)銀行企業(yè)文化的重要組成部分?？傊?，合規(guī)建設是一項系統(tǒng)工程，要把合規(guī)理念貫穿于商業(yè)銀行的整個經(jīng)營管理過程中去，人人講合規(guī)，時時講合規(guī)，事事要合規(guī)，同時要與時俱進地改進和創(chuàng)新合規(guī)的內(nèi)容和方法，培育良好的合規(guī)文化，促進商業(yè)銀行又好又快發(fā)展。人們對金融企業(yè)的合規(guī)問題越來越關(guān)注、越來越重視。，保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常有效溝通。由于股份制商業(yè)銀行成立時間較短，創(chuàng)業(yè)初期工作重心主要放在業(yè)務發(fā)展上，對合規(guī)文化建設問題沒有引起足夠重視，更沒有從理論高度上去認識和研究它，沒有成立專門的組織和策劃機構(gòu)，將其職能隨意掛靠在其他部室中，致使合規(guī)文化建設缺乏完整性和系統(tǒng)性。二、對股份制商業(yè)銀行加強合規(guī)文化建設的建議針對股份制商業(yè)銀行合規(guī)管理中存在的問題，筆者認為，加強和改進股份制商業(yè)銀行合規(guī)文化建設應從以下幾方面入手：（一）領導重視是加強合規(guī)文化建設的前提股份制商業(yè)銀行在云南轄內(nèi)經(jīng)過前段時間的發(fā)展與積累，正向“二次轉(zhuǎn)型”、“更有內(nèi)涵的發(fā)展”等精品銀行目標邁進。中國銀監(jiān)會2011年4月23日頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，為商業(yè)銀行合規(guī)組織的建立提供了具有可行性的指導意見?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》指出：“合規(guī)應從高層做起。二要處理好服從與合規(guī)的關(guān)系。六要處理好習慣與合規(guī)的關(guān)系。第五篇：農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)心得農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)心得