【正文】 在經(jīng)濟(jì)出版社和《 21 世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的 “ 中國上市公司信息披露指數(shù) (20xx)” 中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。 公司治理屢獲獎項。 為實地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評價工作，全面貫徹實施財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會審計委員會針對審計部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。 20xx 年，董事會風(fēng)險管理委員會深入開展了一系列風(fēng)險調(diào)研工作，收到較好效果。先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會 17 場，主動宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突 出強(qiáng)調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。 20xx 年度，董事會從投資者關(guān)系入手，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動，不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)，體現(xiàn)了對于風(fēng)險責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。 繼續(xù) 實施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會專門委員會的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。 20xx 年本公司共召開了 8 次董事會決策 性會議、 1 次非決策性會議、 4 次投資 者交流會、 1 次股東大會以及 49 次董事會專門委員會會議，研究或?qū)徸h本公司定期報告、董監(jiān)事會工作報告、行長工作報告、財務(wù)預(yù)決算報告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案 200 多項，其中經(jīng)董事會審議通過了 80 多項決議。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合 XX 銀行公司治理的實際需要， 20xx 年董事會進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國 XX 銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》。持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合 。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度 進(jìn)行修訂完善，包括適應(yīng)公司 A 股、 H 股兩地上市的要求，重新修訂了《中國 XX 銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國 XX 銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》等 。結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實際狀況，董事會審計委員會在 20xx 年度開展調(diào)研、審查、研討、評估等各種方式，落實加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。 參與世博 ”XX 世博志愿者活動，為市民和游客奉獻(xiàn)愛心。設(shè)立 “XX 指數(shù)研究專項基金 ” ，支持全國人大委開展 “XX 指數(shù)研究 ” 課題項目 。四是定期評估資本使用狀況，董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會于 20xx 年度 1 月和 6 月，分別對 2024 年末和 20xx 年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報告，加強(qiáng)董事會對資本使用的監(jiān)督與管理 。 20xx 年，董事會及風(fēng)險管理委員會進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管部門出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實?！吨笇?dǎo)意見》緊密 結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和銀行風(fēng)險管理工作實踐，從做實、做細(xì)上下功夫，突出我公司向 “ 民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行 ” 轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門 “ 三個辦法一個指引 ” 等政策精神納入董事會的風(fēng)險政策，與董事會編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細(xì)化到實處，做到可落實、可評估。 20xx 年度，董事會根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求，在前期經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，由董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即 “ 統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營 ” ，以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊的三大原則，具體設(shè)計現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展 。 推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。 董事會作為商業(yè)銀行公司治理的一項核心制度安排 ,在銀行公司治理中發(fā)揮著日益重要的作用。 20xx 年度董事會在 “ 做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行 ” 這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動經(jīng)營層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重 點，啟動了 20xx 年度流程銀行十一項重點項目和十一項專項課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。本年度，董事會積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運(yùn)營管理模式，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則， 形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動性風(fēng)險管理和內(nèi)外部審計監(jiān)督，完善并規(guī)范 XX 品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。 20xx 年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導(dǎo)作用，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了 XX 銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性 。 3 月份，為更好地貫徹落實銀監(jiān)會有關(guān)流動性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會督促總行有關(guān)部門編制完成《流動性風(fēng)險管理辦法》、《 20xx 年流動性風(fēng)險控制指標(biāo)》、《聲譽(yù)風(fēng)險管理專題報告》和《 2024 年信息科技風(fēng)險管理年度報告》。五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國 XX 銀行資本管理及補(bǔ)充工作匯報》，對本公司的資本管理架構(gòu) 、管理流程進(jìn)行說明并提出工作建議。持續(xù)捐贈 “ 中華紅絲帶基金 ” ，推動全國艾滋病防治工作