【正文】 表 . 預算控制類付款程優(yōu)化IT需求清單. 非預算控制類付款流程. 流程現(xiàn)狀與問題下圖是海航集團目前的非預算控制類付款流程的現(xiàn)狀。流程各個節(jié)點的說明如下：賬戶開戶流程步驟用戶系統(tǒng)描述備注1開戶經(jīng)辦用戶浪潮GS填寫開戶申請單，如為銀行賬戶附帶（銀行賬戶申請單）跳轉步驟22成員單位用戶BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉步驟33產(chǎn)業(yè)集團審批用戶BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉步驟54各相關領導無線下審批是否同意開戶，同意轉10，否則退回轉步驟105財務公司結算業(yè)務部用戶BPM系統(tǒng)判斷是否為內(nèi)部賬戶，Y跳轉步驟17， 財務公司相關審批用戶BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉步驟66集團計財部現(xiàn)金流中心用戶BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉步驟77集團計財部總經(jīng)理BPM對開戶申請單進行審批跳轉步驟88系統(tǒng)BPM系統(tǒng)判斷銀行賬戶是否不可歸集， N跳轉步驟17集團財務總監(jiān)BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉步驟99系統(tǒng)BPM系統(tǒng)判斷銀行賬戶是否不可查詢， N跳轉步驟17集團決策層領導BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉步驟1710成員單位持章人浪潮GS持章人檢查該申請是否已經(jīng)審批完成跳轉步驟1111成員單位用戶無判斷是否為內(nèi)部賬戶， 財務公司結算業(yè)務部九恒星系統(tǒng)錄入內(nèi)部賬戶信息，賬戶編號、賬戶名稱等信息跳轉步驟17經(jīng)辦崗無去開戶銀行辦理開戶手續(xù)跳轉步驟1212成員單位用戶浪潮GS錄入銀行賬戶信息，賬戶編號、賬戶名稱等信息跳轉步驟1313財務公司結算業(yè)務部浪潮GS核對銀行賬戶信息無誤后，進行復核操作跳轉步驟1414財務公司結算業(yè)務部浪潮GS對復核無誤的賬戶進行啟用操作，賬戶正式啟用。這會導致業(yè)務運行過程中存在如下的問題：問題編號問題描述影響分析對賬戶授權狀態(tài)變更業(yè)務未進行流程管理賬戶授權狀態(tài)變更業(yè)務直接系統(tǒng)操作未實現(xiàn)狀態(tài)變更審批，無法保證系統(tǒng)中的賬戶狀態(tài)信息在銀行側保持一致；表 . 賬戶狀態(tài)變更流程現(xiàn)狀問題診斷表. 流程優(yōu)化建議改進點識別與收益分析通過討論分析，本流程可以在如下幾個點上進行改進，并期望達成響應的收益。避免完全避開流程的一般信息變更情況表 . 賬戶一般信息變更流程改進點分析表流程圖及流程說明改進后流程如下圖所示：圖 賬戶一般信息變更流程To_Be流程圖流程各個節(jié)點的說明如下：賬戶一般信息變更流程步驟用戶系統(tǒng)描述備注1成員單位經(jīng)辦人浪潮GS在GS系統(tǒng)認真填寫賬戶變更申請，核對無誤后提交審批。既算緊急特批，也要附上截屏的系統(tǒng)申請單在特批郵件中。3. 關閉賬戶系統(tǒng)的賬號錄入功能，或者設置為需要特權才能操作；4. 對未久懸賬戶、狀態(tài)不一致賬戶、未及時關閉賬戶變動業(yè)務流程的賬戶等情況進行制度約束，制定考核機制；5. 定期進行賬戶狀態(tài)核查。圖 從5個維度著手，聚焦在風險管控和效率提升兩個方面分析，目前在該流程中存在如下的問題：問題編號問題描述影響分析賬戶開立完成后未將相關信息反饋至OA系統(tǒng)（公文）OA系統(tǒng)（公文）未記錄銀行賬戶開立完成情況，只是對公文審批進行管理，造成實際銀行的開戶情況無法查詢，大量的賬戶信息無法實時登記管理，只能進行階段性的清查；賬戶開立上報、備案操作線下處理賬戶開立上報、備案通過線下處理，無法進行實時監(jiān)管，存在延遲上報、備案的情況；賬戶開立后授權監(jiān)管未進行系統(tǒng)管理賬戶開立后需進行授權的未通過系統(tǒng)管理，難以按日期等維度查詢賬戶授權的進度等情況，授權進度無法自動識別，均以人工方式進行統(tǒng)計，工作量較大；對非銀企直聯(lián)賬戶的管控力度薄弱非銀企直連賬戶信息目前進行線下備案，頭寸手工錄入呈報。保證資金計劃生成全面；3. 當融資下賬計劃變化時，應及時在融資管理中進行調(diào)整，以保證自動生成的融資付款計劃的準確性IT需求本流程優(yōu)化的IT需求的大部分與“年度資金計劃提報流程”相同，“IT需求”部分的說明。2. 融資合同登記時，應同步填寫合同與融資還款支付相關的關鍵要素，包括對端賬號、預期付款時間、承擔人、使用人、誠待人等信息。提交既是上報。實施商將在分析這些需求后，詳細描述這些需求的實現(xiàn)界面，界面元素和控制邏輯。流程圖示例：圖 從XX咨詢的方法論而言，在流程診斷中，我們一般對關鍵流程，會從體系、理念、設置、執(zhí)行和監(jiān)控和支撐五個維度系統(tǒng)，深入的進行診斷評估。專業(yè)人員（資金和財務人員）從資金平臺登入，使用資金平臺作為主要工作平臺；業(yè)務人員（資金支付申請的業(yè)務部門人員）也是通過BPM提交申請，規(guī)避系統(tǒng)操作的差異性。2. 業(yè)務流程分析的方法. 業(yè)務流程分析的總體原則在海航的資金管理業(yè)務過程中，仍會遵循如下的總體業(yè)務原則。 海航集團資金管控項目業(yè)務流程梳理及優(yōu)化報告2014/1199 / 103目錄1. 文檔導讀 1. 文檔目標 1. 內(nèi)容范圍 1. 圖例說明 32. 業(yè)務流程分析的方法 5. 業(yè)務流程分析的總體原則 5. 業(yè)務流程分析方法介紹 6. 方法概述 6. 訪談調(diào)研 6. 流程現(xiàn)狀診斷評估 7. 流程改進建議 93. 海航資金管理流程現(xiàn)狀與優(yōu)化方案 11. 年度資金計劃提報流程 11. 流程現(xiàn)狀與問題 11. 流程優(yōu)化建議 12. 月度資金計劃提報流程 14. 流程現(xiàn)狀與問題 14. 流程優(yōu)化建議 15. 周資金計劃提報流程 17. 流程現(xiàn)狀與問題 17. 流程優(yōu)化建議 19. 周大額計劃提報流程 21. 流程現(xiàn)狀與問題 21. 流程優(yōu)化建議 22. 賬戶開戶流程 25. 流程現(xiàn)狀與問題 25. 流程優(yōu)化建議 26. 賬戶銷戶流程 30. 流程現(xiàn)狀與問題 30. 流程優(yōu)化建議 31. 賬戶一般信息變更流程 34. 流程現(xiàn)狀與問題 34. 流程優(yōu)化建議 35. 賬戶授權狀態(tài)變更流程 38. 流程現(xiàn)狀與問題 38. 流程優(yōu)化建議 38. 頭寸提報流程 41. 流程現(xiàn)狀與問題 41. 流程優(yōu)化建議 42. 賬戶緊急開戶流程 44. 流程現(xiàn)狀與問題 44. 流程優(yōu)化建議 45. 預算控制類付款流程 48. 流程現(xiàn)狀與問題 48. 流程優(yōu)化建議 50. 非預算控制類付款流程 55. 流程現(xiàn)狀與問題 55. 流程優(yōu)化建議 57. 預算控制類緊急付款流程 60. 流程現(xiàn)狀與問題 60. 流程優(yōu)化建議 62. 非預算控制類緊急付款流程 65. 流程現(xiàn)狀與問題 65. 流程優(yōu)化建議 66. 集團授信管理流程 69. 流程現(xiàn)狀與問題 69. 流程優(yōu)化建議 70. 外部融資立項管理流程 72. 流程現(xiàn)狀與問題 72. 流程優(yōu)化建議 73. 內(nèi)部融資立項管理流程 76. 流程現(xiàn)狀與問題 76. 流程優(yōu)化建議 77. 下賬管理流程 80. 流程現(xiàn)狀與問題 80. 流程優(yōu)化建議 81. 貸后資產(chǎn)管理流程 83. 流程現(xiàn)狀與問題 83. 流程優(yōu)化建議 84. 產(chǎn)業(yè)集團內(nèi)部調(diào)撥流程 86. 流程現(xiàn)狀與問題 86. 流程優(yōu)化建議 88. 跨產(chǎn)業(yè)集團內(nèi)部調(diào)撥流程 92. 流程現(xiàn)狀與問題 92. 流程優(yōu)化建議 944. 總結 96附件一：訪談紀要與材料 100A. 訪談紀要列表 100B. 收集的規(guī)范、制度列表 101C. 收集的報表模版列表 1011. 文檔導讀本文為XX咨詢?yōu)楹：郊瘓F提供資金管理平臺流程現(xiàn)狀診斷與優(yōu)化建議服務的交付件。1. 統(tǒng)一賬戶管理，集中備案，防止違規(guī)所有賬戶都在資金平臺統(tǒng)一集中備案管理，無一例外。. 業(yè)務流程分析方法介紹. 方法概述業(yè)務流程的分析主要分為三個部分，業(yè)務現(xiàn)狀的訪談調(diào)研，業(yè)務流程現(xiàn)狀分析以及流程改進與優(yōu)化建議，如下圖所示：圖 對流程的分析，我們主要從質(zhì)量、成本、風險和效率四個維度來審視每一支流程。圖 結合海航資金管理項目在目標和時間進度上的實際情況，我們認為：本次項目重點從風險和效率兩個方面來做重點分析。使業(yè)務人員能夠確認系統(tǒng)改造的方案能滿足業(yè)務需求，從而實現(xiàn)業(yè)務流程在信息系統(tǒng)上的固化。2. 融資合同登記時，應同步填寫合同與融資還款支付相關的關鍵要素，包括對端賬號、預期付款時間、承擔人、使用人、誠待人等信息。保證資金計劃生成全面；3. 當融資下賬計劃變化時，應及時在融資管理中進行調(diào)整，以保證自動生成的融資付款計劃的準確性IT需求基于如上流程優(yōu)化點，本流程與以上優(yōu)化相干的IT需求與“年度資金計劃提報流程”的說明相同，“IT需求”部分的描述。其中“年度資金計劃提報流程”優(yōu)化中未包含的IT需求如下表：需求編號需求描述資金計劃審批結果可能存在：暫緩支付，全額支付，部分支付和總量控制支付等不同情形資金計劃按業(yè)務類型、按金額實現(xiàn)不同層級審批；表 . 月度資金計劃提報流程IT需求表. 周大額計劃提報流程. 流程現(xiàn)狀與問題下圖是海航集團目前的周大額計劃提報流程的現(xiàn)狀。無法進行系統(tǒng)線上查詢、付款等便捷性操作，目前財務公司系統(tǒng)也未進行強制管理，因此造成非銀企直聯(lián)賬戶難以管理，數(shù)據(jù)缺失，從而導致集團管理的賬戶數(shù)據(jù)不完整；人民幣賬戶授權率、可查詢率、資金歸集率等指標難以查詢統(tǒng)計對賬戶數(shù)據(jù)只能進行事后定期清查，對各成員單位、二級集團等賬戶情況難以進行數(shù)據(jù)分析，對賬戶授權率、可查詢率等信息難以橫向分析對比；存在完全在流程之外的賬戶開立業(yè)務這些賬戶因未納入統(tǒng)一登記管理，導致賬戶的總數(shù)量不對，使賬戶授權率、可查詢率、資金歸集率等指標不準確，只具有參考意義。IT需求基于如上流程優(yōu)化點，本流程與流程優(yōu)化相干的IT需求包括：需求編號需求描述應提供申請單查詢功能給持章人，用于核對審批是否完工開戶完成后，資金系統(tǒng)應將“已授權”外部銀行賬戶信息主動推送給九恒星系統(tǒng)。3. 對未久懸賬戶、狀態(tài)不一致賬戶、未及時關閉賬戶變動業(yè)務流程的賬戶等情況進行制度約束，制定考核機制；4. 定期進行賬戶狀態(tài)核查。跳轉步驟22本公司財務負責人BPM系統(tǒng)在BPM中仔細核對變更信息無誤后，對賬戶變更申請進行審批跳轉步驟33本公司第一負責人BPM系統(tǒng)在BPM中仔細核對變更信息無誤后，對賬戶變更申請進行審批跳轉步驟44產(chǎn)業(yè)集團用戶BPM系統(tǒng)在BPM中仔細核對變更信息無誤后，對賬戶變更申請進行審批跳轉步驟55財務公司結算業(yè)務部BPM系統(tǒng)在BPM中仔細核對變更信息無誤后，對賬戶變更申請進行審批跳轉步驟66系統(tǒng)BPM系統(tǒng)判斷節(jié)點，盤對賬戶變更申請中賬戶是否是內(nèi)部賬戶，判斷分支有兩條是內(nèi)部賬戶不是內(nèi)部賬戶，財務公司結算業(yè)務部分管公司領導BPM系統(tǒng)在BPM中仔細核對內(nèi)部賬戶變更信息無誤后，對賬戶變更申請進行審批跳轉步驟7成員單位持章人浪潮GS持章人檢查該申請是否已經(jīng)審批完成跳轉步驟87成員單位用戶浪潮GS對內(nèi)部賬戶的賬戶名稱等一般信息進行變更。改進點編號改進點描述改進收益制定賬戶授權狀態(tài)的業(yè)務處理流程，實現(xiàn)全面的流程在線管理；保證資金系統(tǒng)中賬號的狀態(tài)信息與銀行側的一致性表 . 賬戶狀態(tài)變更流程改進點分析表流程圖及流程說明新增加的賬戶授權狀態(tài)變更流程如下圖所示：圖 賬戶狀態(tài)變更流程To_Be流程圖流程各個節(jié)點的說明如下：賬戶開戶流程步驟用戶系統(tǒng)描述備注1開戶經(jīng)辦用戶浪潮GS填寫開戶申請單，如為銀行賬戶附帶（銀行賬戶申請單）跳轉步驟22成員單位用戶BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉步驟33產(chǎn)業(yè)集團審批用戶BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉步驟44財務公司結算業(yè)務部BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉步驟55財務公司結算業(yè)務部用戶BPM系統(tǒng)判斷是否為內(nèi)部賬戶，如果是Y跳轉步驟10，財務公司相關審批用戶BPM系統(tǒng)對變更申請單進行審批跳轉步驟66集團計財部現(xiàn)金流中心用戶BPM系統(tǒng)對變更申請單進行審批跳轉步驟77集團計財部總經(jīng)理BPM對變更申請單進行審批跳轉步驟88系統(tǒng)BPM系統(tǒng)判斷銀行賬戶是否不可歸集，如果是N跳轉步驟10集團財務總監(jiān)BPM系統(tǒng)對變更申請單進行審批跳轉步驟99系統(tǒng)BPM系統(tǒng)判斷銀行賬戶是否不可查詢，如果是N跳轉步驟10集團決策層領導BPM系統(tǒng)對變更申請單進行審批跳轉步驟1010經(jīng)辦崗無去開戶銀行辦理變更手續(xù)跳轉步驟1111財務公司結算業(yè)務部浪潮GS對復核無誤的賬戶進行啟用操作，賬戶正式啟用。跳轉步驟1615成員單位用戶無成員單位進行備案核查流程結束16財務公司結算業(yè)務部九恒星系統(tǒng)授權銀行賬戶信息同步到九恒星系統(tǒng)流程結束17系統(tǒng)浪潮GS判斷開戶登記和后補流程是否都已完成，完成就結束流程，否則稍后再次檢測表 賬戶緊急開戶To_Be流程說明業(yè)務規(guī)范和制度需求基于如上流程優(yōu)化點，在業(yè)務規(guī)范和操作規(guī)程