【正文】 表 . 預(yù)算控制類付款程優(yōu)化IT需求清單. 非預(yù)算控制類付款流程. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題下圖是海航集團(tuán)目前的非預(yù)算控制類付款流程的現(xiàn)狀。流程各個(gè)節(jié)點(diǎn)的說(shuō)明如下：賬戶開(kāi)戶流程步驟用戶系統(tǒng)描述備注1開(kāi)戶經(jīng)辦用戶浪潮GS填寫(xiě)開(kāi)戶申請(qǐng)單，如為銀行賬戶附帶（銀行賬戶申請(qǐng)單）跳轉(zhuǎn)步驟22成員單位用戶BPM系統(tǒng)對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)單進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟33產(chǎn)業(yè)集團(tuán)審批用戶BPM系統(tǒng)對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)單進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟54各相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)無(wú)線下審批是否同意開(kāi)戶，同意轉(zhuǎn)10，否則退回轉(zhuǎn)步驟105財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部用戶BPM系統(tǒng)判斷是否為內(nèi)部賬戶，Y跳轉(zhuǎn)步驟17， 財(cái)務(wù)公司相關(guān)審批用戶BPM系統(tǒng)對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)單進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟66集團(tuán)計(jì)財(cái)部現(xiàn)金流中心用戶BPM系統(tǒng)對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)單進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟77集團(tuán)計(jì)財(cái)部總經(jīng)理BPM對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)單進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟88系統(tǒng)BPM系統(tǒng)判斷銀行賬戶是否不可歸集， N跳轉(zhuǎn)步驟17集團(tuán)財(cái)務(wù)總監(jiān)BPM系統(tǒng)對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)單進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟99系統(tǒng)BPM系統(tǒng)判斷銀行賬戶是否不可查詢， N跳轉(zhuǎn)步驟17集團(tuán)決策層領(lǐng)導(dǎo)BPM系統(tǒng)對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)單進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟1710成員單位持章人浪潮GS持章人檢查該申請(qǐng)是否已經(jīng)審批完成跳轉(zhuǎn)步驟1111成員單位用戶無(wú)判斷是否為內(nèi)部賬戶， 財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部九恒星系統(tǒng)錄入內(nèi)部賬戶信息，賬戶編號(hào)、賬戶名稱等信息跳轉(zhuǎn)步驟17經(jīng)辦崗無(wú)去開(kāi)戶銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)跳轉(zhuǎn)步驟1212成員單位用戶浪潮GS錄入銀行賬戶信息，賬戶編號(hào)、賬戶名稱等信息跳轉(zhuǎn)步驟1313財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部浪潮GS核對(duì)銀行賬戶信息無(wú)誤后，進(jìn)行復(fù)核操作跳轉(zhuǎn)步驟1414財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部浪潮GS對(duì)復(fù)核無(wú)誤的賬戶進(jìn)行啟用操作，賬戶正式啟用。這會(huì)導(dǎo)致業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中存在如下的問(wèn)題：?jiǎn)栴}編號(hào)問(wèn)題描述影響分析對(duì)賬戶授權(quán)狀態(tài)變更業(yè)務(wù)未進(jìn)行流程管理賬戶授權(quán)狀態(tài)變更業(yè)務(wù)直接系統(tǒng)操作未實(shí)現(xiàn)狀態(tài)變更審批，無(wú)法保證系統(tǒng)中的賬戶狀態(tài)信息在銀行側(cè)保持一致；表 . 賬戶狀態(tài)變更流程現(xiàn)狀問(wèn)題診斷表. 流程優(yōu)化建議改進(jìn)點(diǎn)識(shí)別與收益分析通過(guò)討論分析，本流程可以在如下幾個(gè)點(diǎn)上進(jìn)行改進(jìn)，并期望達(dá)成響應(yīng)的收益。避免完全避開(kāi)流程的一般信息變更情況表 . 賬戶一般信息變更流程改進(jìn)點(diǎn)分析表流程圖及流程說(shuō)明改進(jìn)后流程如下圖所示：圖 賬戶一般信息變更流程To_Be流程圖流程各個(gè)節(jié)點(diǎn)的說(shuō)明如下：賬戶一般信息變更流程步驟用戶系統(tǒng)描述備注1成員單位經(jīng)辦人浪潮GS在GS系統(tǒng)認(rèn)真填寫(xiě)賬戶變更申請(qǐng)，核對(duì)無(wú)誤后提交審批。既算緊急特批，也要附上截屏的系統(tǒng)申請(qǐng)單在特批郵件中。3. 關(guān)閉賬戶系統(tǒng)的賬號(hào)錄入功能，或者設(shè)置為需要特權(quán)才能操作；4. 對(duì)未久懸賬戶、狀態(tài)不一致賬戶、未及時(shí)關(guān)閉賬戶變動(dòng)業(yè)務(wù)流程的賬戶等情況進(jìn)行制度約束，制定考核機(jī)制；5. 定期進(jìn)行賬戶狀態(tài)核查。圖 從5個(gè)維度著手，聚焦在風(fēng)險(xiǎn)管控和效率提升兩個(gè)方面分析，目前在該流程中存在如下的問(wèn)題：?jiǎn)栴}編號(hào)問(wèn)題描述影響分析賬戶開(kāi)立完成后未將相關(guān)信息反饋至OA系統(tǒng)（公文）OA系統(tǒng)（公文）未記錄銀行賬戶開(kāi)立完成情況，只是對(duì)公文審批進(jìn)行管理，造成實(shí)際銀行的開(kāi)戶情況無(wú)法查詢，大量的賬戶信息無(wú)法實(shí)時(shí)登記管理，只能進(jìn)行階段性的清查；賬戶開(kāi)立上報(bào)、備案操作線下處理賬戶開(kāi)立上報(bào)、備案通過(guò)線下處理，無(wú)法進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)管，存在延遲上報(bào)、備案的情況；賬戶開(kāi)立后授權(quán)監(jiān)管未進(jìn)行系統(tǒng)管理賬戶開(kāi)立后需進(jìn)行授權(quán)的未通過(guò)系統(tǒng)管理，難以按日期等維度查詢賬戶授權(quán)的進(jìn)度等情況，授權(quán)進(jìn)度無(wú)法自動(dòng)識(shí)別，均以人工方式進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，工作量較大；對(duì)非銀企直聯(lián)賬戶的管控力度薄弱非銀企直連賬戶信息目前進(jìn)行線下備案，頭寸手工錄入呈報(bào)。保證資金計(jì)劃生成全面；3. 當(dāng)融資下賬計(jì)劃變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)在融資管理中進(jìn)行調(diào)整，以保證自動(dòng)生成的融資付款計(jì)劃的準(zhǔn)確性IT需求本流程優(yōu)化的IT需求的大部分與“年度資金計(jì)劃提報(bào)流程”相同，“IT需求”部分的說(shuō)明。2. 融資合同登記時(shí)，應(yīng)同步填寫(xiě)合同與融資還款支付相關(guān)的關(guān)鍵要素，包括對(duì)端賬號(hào)、預(yù)期付款時(shí)間、承擔(dān)人、使用人、誠(chéng)待人等信息。提交既是上報(bào)。實(shí)施商將在分析這些需求后，詳細(xì)描述這些需求的實(shí)現(xiàn)界面，界面元素和控制邏輯。流程圖示例：圖 從XX咨詢的方法論而言，在流程診斷中，我們一般對(duì)關(guān)鍵流程，會(huì)從體系、理念、設(shè)置、執(zhí)行和監(jiān)控和支撐五個(gè)維度系統(tǒng)，深入的進(jìn)行診斷評(píng)估。專業(yè)人員（資金和財(cái)務(wù)人員）從資金平臺(tái)登入，使用資金平臺(tái)作為主要工作平臺(tái)；業(yè)務(wù)人員（資金支付申請(qǐng)的業(yè)務(wù)部門人員）也是通過(guò)BPM提交申請(qǐng)，規(guī)避系統(tǒng)操作的差異性。2. 業(yè)務(wù)流程分析的方法. 業(yè)務(wù)流程分析的總體原則在海航的資金管理業(yè)務(wù)過(guò)程中，仍會(huì)遵循如下的總體業(yè)務(wù)原則。 海航集團(tuán)資金管控項(xiàng)目業(yè)務(wù)流程梳理及優(yōu)化報(bào)告2014/1199 / 103目錄1. 文檔導(dǎo)讀 1. 文檔目標(biāo) 1. 內(nèi)容范圍 1. 圖例說(shuō)明 32. 業(yè)務(wù)流程分析的方法 5. 業(yè)務(wù)流程分析的總體原則 5. 業(yè)務(wù)流程分析方法介紹 6. 方法概述 6. 訪談?wù){(diào)研 6. 流程現(xiàn)狀診斷評(píng)估 7. 流程改進(jìn)建議 93. 海航資金管理流程現(xiàn)狀與優(yōu)化方案 11. 年度資金計(jì)劃提報(bào)流程 11. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 11. 流程優(yōu)化建議 12. 月度資金計(jì)劃提報(bào)流程 14. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 14. 流程優(yōu)化建議 15. 周資金計(jì)劃提報(bào)流程 17. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 17. 流程優(yōu)化建議 19. 周大額計(jì)劃提報(bào)流程 21. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 21. 流程優(yōu)化建議 22. 賬戶開(kāi)戶流程 25. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 25. 流程優(yōu)化建議 26. 賬戶銷戶流程 30. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 30. 流程優(yōu)化建議 31. 賬戶一般信息變更流程 34. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 34. 流程優(yōu)化建議 35. 賬戶授權(quán)狀態(tài)變更流程 38. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 38. 流程優(yōu)化建議 38. 頭寸提報(bào)流程 41. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 41. 流程優(yōu)化建議 42. 賬戶緊急開(kāi)戶流程 44. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 44. 流程優(yōu)化建議 45. 預(yù)算控制類付款流程 48. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 48. 流程優(yōu)化建議 50. 非預(yù)算控制類付款流程 55. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 55. 流程優(yōu)化建議 57. 預(yù)算控制類緊急付款流程 60. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 60. 流程優(yōu)化建議 62. 非預(yù)算控制類緊急付款流程 65. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 65. 流程優(yōu)化建議 66. 集團(tuán)授信管理流程 69. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 69. 流程優(yōu)化建議 70. 外部融資立項(xiàng)管理流程 72. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 72. 流程優(yōu)化建議 73. 內(nèi)部融資立項(xiàng)管理流程 76. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 76. 流程優(yōu)化建議 77. 下賬管理流程 80. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 80. 流程優(yōu)化建議 81. 貸后資產(chǎn)管理流程 83. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 83. 流程優(yōu)化建議 84. 產(chǎn)業(yè)集團(tuán)內(nèi)部調(diào)撥流程 86. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 86. 流程優(yōu)化建議 88. 跨產(chǎn)業(yè)集團(tuán)內(nèi)部調(diào)撥流程 92. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題 92. 流程優(yōu)化建議 944. 總結(jié) 96附件一：訪談紀(jì)要與材料 100A. 訪談紀(jì)要列表 100B. 收集的規(guī)范、制度列表 101C. 收集的報(bào)表模版列表 1011. 文檔導(dǎo)讀本文為XX咨詢?yōu)楹：郊瘓F(tuán)提供資金管理平臺(tái)流程現(xiàn)狀診斷與優(yōu)化建議服務(wù)的交付件。1. 統(tǒng)一賬戶管理，集中備案，防止違規(guī)所有賬戶都在資金平臺(tái)統(tǒng)一集中備案管理，無(wú)一例外。. 業(yè)務(wù)流程分析方法介紹. 方法概述業(yè)務(wù)流程的分析主要分為三個(gè)部分，業(yè)務(wù)現(xiàn)狀的訪談?wù){(diào)研，業(yè)務(wù)流程現(xiàn)狀分析以及流程改進(jìn)與優(yōu)化建議，如下圖所示：圖 對(duì)流程的分析，我們主要從質(zhì)量、成本、風(fēng)險(xiǎn)和效率四個(gè)維度來(lái)審視每一支流程。圖 結(jié)合海航資金管理項(xiàng)目在目標(biāo)和時(shí)間進(jìn)度上的實(shí)際情況，我們認(rèn)為：本次項(xiàng)目重點(diǎn)從風(fēng)險(xiǎn)和效率兩個(gè)方面來(lái)做重點(diǎn)分析。使業(yè)務(wù)人員能夠確認(rèn)系統(tǒng)改造的方案能滿足業(yè)務(wù)需求，從而實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程在信息系統(tǒng)上的固化。2. 融資合同登記時(shí)，應(yīng)同步填寫(xiě)合同與融資還款支付相關(guān)的關(guān)鍵要素，包括對(duì)端賬號(hào)、預(yù)期付款時(shí)間、承擔(dān)人、使用人、誠(chéng)待人等信息。保證資金計(jì)劃生成全面；3. 當(dāng)融資下賬計(jì)劃變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)在融資管理中進(jìn)行調(diào)整，以保證自動(dòng)生成的融資付款計(jì)劃的準(zhǔn)確性IT需求基于如上流程優(yōu)化點(diǎn)，本流程與以上優(yōu)化相干的IT需求與“年度資金計(jì)劃提報(bào)流程”的說(shuō)明相同，“IT需求”部分的描述。其中“年度資金計(jì)劃提報(bào)流程”優(yōu)化中未包含的IT需求如下表：需求編號(hào)需求描述資金計(jì)劃審批結(jié)果可能存在：暫緩支付，全額支付，部分支付和總量控制支付等不同情形資金計(jì)劃按業(yè)務(wù)類型、按金額實(shí)現(xiàn)不同層級(jí)審批；表 . 月度資金計(jì)劃提報(bào)流程IT需求表. 周大額計(jì)劃提報(bào)流程. 流程現(xiàn)狀與問(wèn)題下圖是海航集團(tuán)目前的周大額計(jì)劃提報(bào)流程的現(xiàn)狀。無(wú)法進(jìn)行系統(tǒng)線上查詢、付款等便捷性操作，目前財(cái)務(wù)公司系統(tǒng)也未進(jìn)行強(qiáng)制管理，因此造成非銀企直聯(lián)賬戶難以管理，數(shù)據(jù)缺失，從而導(dǎo)致集團(tuán)管理的賬戶數(shù)據(jù)不完整；人民幣賬戶授權(quán)率、可查詢率、資金歸集率等指標(biāo)難以查詢統(tǒng)計(jì)對(duì)賬戶數(shù)據(jù)只能進(jìn)行事后定期清查，對(duì)各成員單位、二級(jí)集團(tuán)等賬戶情況難以進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，對(duì)賬戶授權(quán)率、可查詢率等信息難以橫向分析對(duì)比；存在完全在流程之外的賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)這些賬戶因未納入統(tǒng)一登記管理，導(dǎo)致賬戶的總數(shù)量不對(duì)，使賬戶授權(quán)率、可查詢率、資金歸集率等指標(biāo)不準(zhǔn)確，只具有參考意義。IT需求基于如上流程優(yōu)化點(diǎn)，本流程與流程優(yōu)化相干的IT需求包括：需求編號(hào)需求描述應(yīng)提供申請(qǐng)單查詢功能給持章人，用于核對(duì)審批是否完工開(kāi)戶完成后，資金系統(tǒng)應(yīng)將“已授權(quán)”外部銀行賬戶信息主動(dòng)推送給九恒星系統(tǒng)。3. 對(duì)未久懸賬戶、狀態(tài)不一致賬戶、未及時(shí)關(guān)閉賬戶變動(dòng)業(yè)務(wù)流程的賬戶等情況進(jìn)行制度約束，制定考核機(jī)制；4. 定期進(jìn)行賬戶狀態(tài)核查。跳轉(zhuǎn)步驟22本公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人BPM系統(tǒng)在BPM中仔細(xì)核對(duì)變更信息無(wú)誤后，對(duì)賬戶變更申請(qǐng)進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟33本公司第一負(fù)責(zé)人BPM系統(tǒng)在BPM中仔細(xì)核對(duì)變更信息無(wú)誤后，對(duì)賬戶變更申請(qǐng)進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟44產(chǎn)業(yè)集團(tuán)用戶BPM系統(tǒng)在BPM中仔細(xì)核對(duì)變更信息無(wú)誤后，對(duì)賬戶變更申請(qǐng)進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟55財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部BPM系統(tǒng)在BPM中仔細(xì)核對(duì)變更信息無(wú)誤后，對(duì)賬戶變更申請(qǐng)進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟66系統(tǒng)BPM系統(tǒng)判斷節(jié)點(diǎn)，盤對(duì)賬戶變更申請(qǐng)中賬戶是否是內(nèi)部賬戶，判斷分支有兩條是內(nèi)部賬戶不是內(nèi)部賬戶，財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部分管公司領(lǐng)導(dǎo)BPM系統(tǒng)在BPM中仔細(xì)核對(duì)內(nèi)部賬戶變更信息無(wú)誤后，對(duì)賬戶變更申請(qǐng)進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟7成員單位持章人浪潮GS持章人檢查該申請(qǐng)是否已經(jīng)審批完成跳轉(zhuǎn)步驟87成員單位用戶浪潮GS對(duì)內(nèi)部賬戶的賬戶名稱等一般信息進(jìn)行變更。改進(jìn)點(diǎn)編號(hào)改進(jìn)點(diǎn)描述改進(jìn)收益制定賬戶授權(quán)狀態(tài)的業(yè)務(wù)處理流程，實(shí)現(xiàn)全面的流程在線管理；保證資金系統(tǒng)中賬號(hào)的狀態(tài)信息與銀行側(cè)的一致性表 . 賬戶狀態(tài)變更流程改進(jìn)點(diǎn)分析表流程圖及流程說(shuō)明新增加的賬戶授權(quán)狀態(tài)變更流程如下圖所示：圖 賬戶狀態(tài)變更流程To_Be流程圖流程各個(gè)節(jié)點(diǎn)的說(shuō)明如下：賬戶開(kāi)戶流程步驟用戶系統(tǒng)描述備注1開(kāi)戶經(jīng)辦用戶浪潮GS填寫(xiě)開(kāi)戶申請(qǐng)單，如為銀行賬戶附帶（銀行賬戶申請(qǐng)單）跳轉(zhuǎn)步驟22成員單位用戶BPM系統(tǒng)對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)單進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟33產(chǎn)業(yè)集團(tuán)審批用戶BPM系統(tǒng)對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)單進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟44財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部BPM系統(tǒng)對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)單進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟55財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部用戶BPM系統(tǒng)判斷是否為內(nèi)部賬戶，如果是Y跳轉(zhuǎn)步驟10，財(cái)務(wù)公司相關(guān)審批用戶BPM系統(tǒng)對(duì)變更申請(qǐng)單進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟66集團(tuán)計(jì)財(cái)部現(xiàn)金流中心用戶BPM系統(tǒng)對(duì)變更申請(qǐng)單進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟77集團(tuán)計(jì)財(cái)部總經(jīng)理BPM對(duì)變更申請(qǐng)單進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟88系統(tǒng)BPM系統(tǒng)判斷銀行賬戶是否不可歸集，如果是N跳轉(zhuǎn)步驟10集團(tuán)財(cái)務(wù)總監(jiān)BPM系統(tǒng)對(duì)變更申請(qǐng)單進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟99系統(tǒng)BPM系統(tǒng)判斷銀行賬戶是否不可查詢，如果是N跳轉(zhuǎn)步驟10集團(tuán)決策層領(lǐng)導(dǎo)BPM系統(tǒng)對(duì)變更申請(qǐng)單進(jìn)行審批跳轉(zhuǎn)步驟1010經(jīng)辦崗無(wú)去開(kāi)戶銀行辦理變更手續(xù)跳轉(zhuǎn)步驟1111財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部浪潮GS對(duì)復(fù)核無(wú)誤的賬戶進(jìn)行啟用操作，賬戶正式啟用。跳轉(zhuǎn)步驟1615成員單位用戶無(wú)成員單位進(jìn)行備案核查流程結(jié)束16財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部九恒星系統(tǒng)授權(quán)銀行賬戶信息同步到九恒星系統(tǒng)流程結(jié)束17系統(tǒng)浪潮GS判斷開(kāi)戶登記和后補(bǔ)流程是否都已完成，完成就結(jié)束流程，否則稍后再次檢測(cè)表 賬戶緊急開(kāi)戶To_Be流程說(shuō)明業(yè)務(wù)規(guī)范和制度需求基于如上流程優(yōu)化點(diǎn)，在業(yè)務(wù)規(guī)范和操作規(guī)程