【正文】 第一百七十六條 本辦法由農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋和修訂。復(fù)核決定為最終決定。 第一百六十五條 對違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定后，應(yīng)當(dāng)書面送達(dá)被處理人，并同時(shí)告知復(fù)議的期限和部門。對違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定履行報(bào)批、備案手續(xù)。應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分或其他處理的，提出 處理建議后分別移送監(jiān)察部門或人事部門處理。 第一百五十二條 利用職務(wù)便利，借用本社資金供本人或他人進(jìn)行營利活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分。 第一百四十八條 利用經(jīng)手、經(jīng)管資金、財(cái)物之便，貪污本社資金、財(cái)物的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至留用察看處分。 第一百三十九條 采取行賄等不正當(dāng)手段，謀取職務(wù)或職級待遇的，所得利益一律無效，并給予有關(guān)責(zé)任人員撤職處分。 第一百三十一條 利用工作之便侵占客戶利益或故意刁難客戶，損害本社社會(huì)形象和社會(huì)信譽(yù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分。 第一百二十三條 違反當(dāng)?shù)赜?jì)劃生育管理辦法，經(jīng)批評教育無效造成后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看處分。 第二十節(jié) 違反后勤管理規(guī)章制度的行 為及處理 第一百一十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理： （一）未按規(guī)定定期檢查、保養(yǎng)車輛，或損壞、丟失公務(wù)車輛所配工具，致使車輛發(fā)生故障，延誤工作用車或造成其他不良后果的； （二）擅自使用公務(wù)車輛或私自將公務(wù)車輛交予他人駕駛的。 第十九節(jié) 違反檔案、印章、保密管理規(guī)章制度行為及處理 第一百零七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過處分： （一）不按時(shí)歸檔，或歸檔文件材料不齊全，經(jīng) 批評教育仍不改正的； （二）將應(yīng)當(dāng)歸檔的文件、資料等據(jù)為已有，拒絕交檔案部門歸檔的； （三）擅自縮小檔案接收范圍的； （四）將借閱的檔案損毀、丟失，或擅自轉(zhuǎn)借、復(fù)制檔案的； （五）明知所保存檔案面臨危險(xiǎn)而不采取有效措施，造成損失的。 第九十七條 有下 列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看處分；半年內(nèi)，實(shí)施下列行為累計(jì)達(dá)三次以上的，給予有關(guān)責(zé)任人開除處分： （一）未按時(shí)上崗或擅自離崗，形成一人守庫或無人守庫的； （二）在守庫室飲酒、玩牌、會(huì)客、留宿他人和賭博的； （三）守庫期間利用監(jiān)控設(shè)施看電視、錄像的； （四）在庫房內(nèi)存入易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)物品的； （五）允許外部人員進(jìn)入守庫室或庫房的。 第十六節(jié) 違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理 第八十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；嚴(yán)重影響紀(jì)檢監(jiān)察工作，受到盟行通報(bào)批評的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過處分： （一 ）對應(yīng)報(bào)批立案的案件隱瞞不報(bào)的； （二）辦案程序不合法或下達(dá)處理決定違反規(guī)定程序的； （三）對信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應(yīng)受理而未受理的； （四）執(zhí)法監(jiān)察或其它監(jiān)督檢查活動(dòng)中，應(yīng)該發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)的； （五）對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的案件、違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告，或應(yīng)采取措施而不采取的； （六）對案件、信訪件調(diào)查或案件查處不認(rèn)真，導(dǎo)致調(diào)查或查處內(nèi)容嚴(yán)重失實(shí)的； （七）發(fā)現(xiàn)監(jiān)察工作人員濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、泄秘等問題不及時(shí)進(jìn)行糾正和處理的； （八）對上一級監(jiān)察部門要求查處的案件或要求予以立案、變更 、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的； （九）對已發(fā)現(xiàn)有問題的監(jiān)察工作人員沒有及時(shí)采取有效措施造成不良影響的； （十）未經(jīng)立案、錯(cuò)誤事實(shí)見面和案件查處等程序作出處分決定的； （十一）對信用社請示、報(bào)告的重要事實(shí)、案件或重要線索置之不理或故意拖延時(shí)間的； （十二）阻撓、刁難信訪舉報(bào)和案件查處工作的； （十三）對緊急、影響重大的信訪事項(xiàng)不及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告或有壓件的； （十四）逾期一個(gè)月報(bào)送案件的； （十五）對已經(jīng)立案或發(fā)現(xiàn)重大線索的案件隱瞞不報(bào)的。 第八十條 違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定，不按規(guī)定時(shí)間上報(bào)，或者隱瞞、虛構(gòu)案件事實(shí)的；給予有關(guān)責(zé)任人員記過處分： 第八十一條 違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用及損失管理規(guī)定，對經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用違規(guī)列支或者對經(jīng)濟(jì)糾紛案件損失隨意掛帳、墊支的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分。 第七十三條 擅自突破年度固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過處分。 第六十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分： （一）故 意壓票、退票，拖延支付，受理無理拒付的； （二）未按規(guī)定核對密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的； 第六十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分： （一）發(fā)生印、押、證、機(jī)丟失的； （二）未按規(guī)定使用和保管印鑒、密押等，造成泄密或遺失的。 第七節(jié) 違反事后監(jiān)督業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及管理 第五十六條 事后監(jiān)督人員不堅(jiān)持按日核對賬目的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理；連續(xù) 15 天不堅(jiān)持按日核對賬目的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；連續(xù) 30 天不堅(jiān)持按日核對賬目的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過處分；連續(xù)一個(gè)月以上不堅(jiān)持按日核對賬目的，情節(jié)惡劣的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看處分。 第五十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分： （一）未按規(guī)定辦理儲(chǔ) 蓄存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的； （二）違反規(guī)定辦理掛失、提前支取、續(xù)存手續(xù)的。 第四十 二條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過；造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失在 5000 元（不包括5000）以上的，給予責(zé)任人開除處分： （一）對已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號（如產(chǎn)權(quán)變動(dòng)、抵押物、質(zhì)押物價(jià)值減損、法定代表人變更、逃廢債務(wù)、訴訟案件等）未及時(shí)報(bào)告或未按照聯(lián)社指示及時(shí)處理，造成貸款損失的； （二）發(fā)放貸款用于收回借款人所欠利息的； （三）違反規(guī)定辦理借新還舊業(yè)務(wù)的； （四）不良貸款認(rèn)定過程中弄虛作假，不如實(shí)反映貸款質(zhì)量的； （五）擅自對借款人實(shí)行貸款掛賬停息，豁免利息、減收或緩收利息的； 第四十三條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失在 5000 元（不包括5000）以上的，給予責(zé)任人開除處分： （一）未按規(guī)定辦理貸款展期的； （二）未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，對審批時(shí)所附的相關(guān)限制性條件不落實(shí)的； （三）違反規(guī)定核銷貸款呆賬和利息壞賬的。 第三十四條 信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分；造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失在 5000元（不包括 5000元）以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分： （一）未按規(guī)定對信貸業(yè)務(wù)的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行 調(diào)查，或調(diào)查嚴(yán)重失實(shí)的； （二）未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況，造成擔(dān)保合同無效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備擔(dān)保條件的。 第二十五條 聯(lián)社監(jiān)督部門有權(quán)對信用社、各職能科室的授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為不制止、不糾正的，未造成經(jīng)濟(jì)案件或濟(jì)經(jīng)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；造成經(jīng)濟(jì)案件或濟(jì)經(jīng)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分。一年期滿仍不能調(diào)離的，予以辭退或解除勞動(dòng)合同。 第十六條 各信用社從防范和警示的目的出發(fā)，可 以對所轄分社違規(guī)責(zé)任人作出通報(bào)批評的處理，通報(bào)批評可以單獨(dú)作出，也可以依據(jù)本辦法與經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分合并作出。 第十三條 因違反國家法律、法規(guī)受到刑事處分或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。單獨(dú)適用罰款的處罰，每人每次不得低于人民幣 50 元，具體按照本社相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行。 第二章 處理方式及規(guī)則 第六條 對違規(guī)責(zé)任人員的處理方式： （一）經(jīng)濟(jì)處罰，包括罰款和扣發(fā)獎(jiǎng)金。 高級管理人員，是指聯(lián)社主任、書記、副主任，各科室（部）科長（經(jīng)理），各信用社主任。主管人員，是指各科室（部）業(yè)務(wù)主管，各分社主任。僅對過失違規(guī)、情節(jié)輕微、沒有造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為單獨(dú)適用； （二）紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過 、降級、降職、撤職、留用察看、開除；根據(jù)《金融違規(guī)行為處罰辦法》中的有關(guān)紀(jì)律處分進(jìn)行規(guī)定。罰款所得款項(xiàng)，由處罰部門交本社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門列專戶管理。受拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處分或被勞動(dòng)教養(yǎng)的，除國家有特殊規(guī)定外，一律給予開除處分或解除勞動(dòng)合同。 第十七條 因違規(guī)行為，給本社造成信貸或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，可以根據(jù)實(shí)際情況對有關(guān)責(zé)任人員給予離崗清收處理。 第十九條 高級管理人員、主管人員有下列行為之一的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次從重或加重處理： （一）直接實(shí)施違規(guī)行為的； （二）決策或指使、授意、強(qiáng)迫下屬員工實(shí)施違規(guī)行為的； （三）在職責(zé)范圍內(nèi)明知下屬員工實(shí)施違規(guī)行為而不予制止的。 第二節(jié) 違反資金計(jì)劃管理規(guī)章制度行為及處理 第二十六條 違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在 1000 元（含 1000 元）以下的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分 ；造成貸款利息少收，損失金額 1000 元以上， 5000 元以下的（含 5000元），給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看處分；造成貸款利息少收，損失金額 5000 元以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分； 第二十七條 擅自超存貸比例或者超限額發(fā)放貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理；超比例（或超限額）在 3%以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分。 第三十五條 未按規(guī)定對客戶測定信用等級、測定最高綜合授信額度的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分。 第四十四條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職處分；造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失在 5000 元（不包括5000）以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分： （一）私自銷毀、隱匿、篡改信貸資料、數(shù)據(jù)或 憑證的； （二）未按規(guī)定辦理擔(dān)保手續(xù)，導(dǎo)致貸款擔(dān)保無效的； （三）未按規(guī)定及時(shí)向借款人、擔(dān)保人主張權(quán)利，導(dǎo)致借款、擔(dān)保合同超過訴訟時(shí)效的。 第五十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至留用察看處分；造成經(jīng)濟(jì)案件或經(jīng)濟(jì)損失在 5000 元（不包括 5000 元）以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分： （一）擅自泄露儲(chǔ)戶存款秘密的； （二）對司法機(jī)關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的。 第 五十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；情節(jié)惡劣的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分；造成經(jīng)濟(jì)案件的，給予開除處分： （一）事后監(jiān)督人員替代業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員改錯(cuò)，不按業(yè)務(wù)規(guī)定操作的； （二）事后監(jiān)督人員未履行監(jiān)督職責(zé)，不按程序逐項(xiàng)逐筆審核憑證、賬表，對存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未發(fā)《查詢通知書》進(jìn)行限期糾正的。 第十節(jié) 違反重要空白憑證、有價(jià)單證管理規(guī)章制度行為及處理 第六十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分。 第七十四條 以運(yùn)鈔車 名義購置領(lǐng)導(dǎo)用車或其他車輛的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職處分。 第八十二條 違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定，有案不報(bào)或越權(quán)處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；給社內(nèi)造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分。 第九十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分；造成案件處理結(jié) 果不公正、不真實(shí)的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職處分： （一）對 1 萬元以上重大案件或重大案件線索隱瞞不報(bào)的； （二）監(jiān)察檢查中發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報(bào)，導(dǎo)致發(fā)生案件或事故的； （三）阻撓報(bào)案或報(bào)告案情弄虛作假的； （四）壓案不辦的； （五）利用職權(quán)袒護(hù)或包庇違紀(jì)人員的。 第九十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；半年內(nèi)，實(shí)施下列行為累計(jì)達(dá)三次以上的，給予有關(guān)責(zé)任人開除處分： （一）押運(yùn)人員執(zhí)行任務(wù)不攜帶武器、不穿 防彈衣、不戴鋼盔的； （二）押運(yùn)人員運(yùn)鈔任務(wù)完成后不及時(shí)返回單位辦槍支交接手續(xù)的； （三）押運(yùn)途中違反槍不離身規(guī)定的； （四）不按規(guī)定程序運(yùn)鈔，取送款