【正文】 第一百四十九條第一百四十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）未按規(guī)定辦理金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證變更、換領(lǐng)事項(xiàng)的；（二）未在營業(yè)場所醒目位置公示金融許可證、營業(yè)執(zhí)照的；（三）未按規(guī)定辦理營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證年度檢驗(yàn)的；第一百四十三條合同規(guī)范性審查過程中，有下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分： （一）未經(jīng)規(guī)范性審查即簽訂合同的；（二）合同規(guī)范性審查人員嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，未發(fā)現(xiàn)合同在規(guī)范性上出現(xiàn)重大遺漏或者重大錯(cuò)誤的；（三）對規(guī)范性審查意見無正當(dāng)理由不予采納的。 在財(cái)務(wù)損失核銷管理過程中，有下列行為之一的，視情節(jié)輕重給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）對形成財(cái)務(wù)損失相關(guān)責(zé)任人，未進(jìn)行責(zé)任追究予以核銷的；（二）化整為零，分次處理，超權(quán)限核銷損失款項(xiàng)的；（三）未進(jìn)行盡職審查，導(dǎo)致虛假財(cái)務(wù)損失被核銷并形成不良后果的；（四）丟失、損毀核銷材料或泄漏核銷有關(guān)商業(yè)秘密信息材料的。第一百三十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）擅自突破年度固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的；（二）挪用、套用、虛列固定資產(chǎn)指標(biāo)的；（三）基建項(xiàng)目立項(xiàng)審批后，未按規(guī)定程序上報(bào)初步設(shè)計(jì)、入住申請、工程決算，或獲批準(zhǔn)后未按批準(zhǔn)要求執(zhí)行的；（四）未經(jīng)批準(zhǔn)對已立項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)換、變更項(xiàng)目地址及用途的；（五）建筑面積超過批準(zhǔn)面積在3％（含）—20%（不含）之間，且超面積在2000平方米（不含）以內(nèi)的；（六）投資額超過批準(zhǔn)數(shù)10％（不含）以下，且超投資在2000萬元（不含）以內(nèi)的；（七）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自實(shí)行車改的；（八）其他超授權(quán)進(jìn)行固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的；（九）未如實(shí)提供各種投資及管理信息，隱瞞情況，情節(jié)嚴(yán)重的。有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的；（二）項(xiàng)目未經(jīng)批準(zhǔn)立項(xiàng)，擅自征用土地的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開工、復(fù)工或購置建設(shè)項(xiàng)目的；第一百二十一條 第一百一十七條在制定和申報(bào)處置方案過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）因工作不盡職，未認(rèn)真分析選擇資產(chǎn)處置手段，造成不良后果的；（二）明知受讓方、受托人為利害關(guān)系人而未揭示的。第一百一十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）違反利率管理規(guī)定或超越利率授權(quán)辦理本外幣貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、協(xié)議存款、同業(yè)存款及大額外幣存款等總行有明確利率授權(quán)業(yè)務(wù)的；（二）違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序調(diào)撥資金，形成較大風(fēng)險(xiǎn)的；（三）在流動(dòng)性管理工作中嚴(yán)重失職，貽誤時(shí)機(jī)，致使本來能夠及時(shí)加以有效控制的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不斷擴(kuò)大和蔓延的。第一百零六條在客戶評級中，有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）未按規(guī)定進(jìn)行評級盡職調(diào)查，收集相關(guān)信息資料，造成后續(xù)評級工作質(zhì)量受到影響，嚴(yán)重影響評級結(jié)果的； （二）在評級調(diào)查環(huán)節(jié)，故意隱瞞關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)信息，造成評級結(jié)果偏離，明顯低估客戶風(fēng)險(xiǎn)的；（三）沒有及時(shí)核實(shí)客戶行業(yè)、規(guī)模等基本信息，錯(cuò)用敞口進(jìn)行評級，低估客戶風(fēng)險(xiǎn)的；在風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中，有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)通過風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)等規(guī)定報(bào)告方式報(bào)送各類風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，造成不良后果的；（二）對接報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告未按規(guī)定時(shí)限上報(bào)，造成不良后果的；（三）未按標(biāo)準(zhǔn)劃分風(fēng)險(xiǎn)事件等級，導(dǎo)致未按規(guī)定時(shí)限和內(nèi)容要求報(bào)告，未能準(zhǔn)確揭示和評估風(fēng)險(xiǎn)的；（四）未按要求在風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)中規(guī)范填報(bào)，對事件原因、事件金額、事件進(jìn)展等相關(guān)要素填報(bào)不真實(shí)、不完整，造成不良后果的；（五）未及時(shí)落實(shí)和反饋督辦處置要求，不及時(shí)進(jìn)行后續(xù)報(bào)告，延誤處置時(shí)機(jī)，造成不良后果的。第九十六條第十節(jié)授信執(zhí)行過程中，采取收回貸款不入賬、少入賬或推遲入賬等手段，截留、挪用信貸資金的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。在信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）違反復(fù)議制度規(guī)定對信貸事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)議的；（二）未達(dá)到規(guī)定人數(shù)召開貸審會(huì)（合議會(huì)）的；（三）貸審會(huì)（合議會(huì)）主持人發(fā)表誘導(dǎo)性發(fā)言的； （四）未按規(guī)定實(shí)行計(jì)票或虛假計(jì)票的； （五）相互串通，影響審議結(jié)果的。在信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：第八十二條第七十九條違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第七十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）空白銀行卡未按重要空白憑證管理，保管、領(lǐng)用不善，造成空白卡片丟失或被盜的；（二）制成卡在保管和領(lǐng)用環(huán)節(jié)丟失、被盜的；（三）制卡文件、信息保管不善，對外泄漏，被他人利用制作偽卡的；（四）對吞卡保管不善或未按規(guī)定進(jìn)行處理，造成嚴(yán)重后果的；（五）卡片（空白卡、制成卡）在轄內(nèi)運(yùn)送過程中，未按規(guī)定采取保安措施，造成卡片毀損或丟失的；（六）卡片保管無專用工具、專用空間，保管場所不符合安全、消防等規(guī)定，安保措施未落實(shí)，造成卡片毀損或丟失的；（七）未按規(guī)定對申請人資料真實(shí)性、手續(xù)完整性及不良信用記錄進(jìn)行審核或調(diào)查的；（八）銀行卡工作人員冒用他人身份，以虛假資料辦卡的；（九）違反規(guī)定提高持卡人的信用等級或信用額度的；（十）截留應(yīng)交給客戶的銀行卡，或以“調(diào)包”的手段欺騙客戶，將借記卡當(dāng)作信用卡交給客戶的。第六十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）違反托管業(yè)務(wù)工作紀(jì)律的；（二）公開披露的信息資料和披露活動(dòng)違反法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，損害投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益的；（三）違反托管協(xié)議、保管合同等有關(guān)法律文件，造成不良后果的；（四）損毀、丟失托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和合同等資料的；（五）未按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)送報(bào)表，造成不良后果的；（六）未按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確復(fù)核托管資產(chǎn)會(huì)計(jì)估值報(bào)表，造成不良后果的。在投資銀行業(yè)務(wù)管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、程序收取相關(guān)費(fèi)用的；（二）未能嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)管控標(biāo)準(zhǔn)，造成不良后果的；（三）未能真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整進(jìn)行相關(guān)信息披露，造成不良后果的。（六）收回的現(xiàn)金未經(jīng)非上門服務(wù)人員清點(diǎn)、確認(rèn)、記賬，或記賬不符合規(guī)定的。在代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（七）擅自凍結(jié)客戶資金和基金、債券交易賬戶的；違反中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理在辦理資金往來業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未堅(jiān)持崗位制約、復(fù)核制度的；（二）未按規(guī)定處理資金往來異常、差錯(cuò)往來賬報(bào)單的；（三）未根據(jù)原始憑證錄入確認(rèn)往賬信息的；（四）發(fā)出查詢3日后無查復(fù)，未做繼續(xù)查詢；查詢、查復(fù)書未配對保管；查詢、查復(fù)未于當(dāng)日至次日上午處理完畢的；（五）對收款賬號、名稱不一致等無法入賬的款項(xiàng)、未按規(guī)定及時(shí)查詢或辦理退匯的；（六）辦理支付結(jié)算，因工作差錯(cuò)發(fā)生延誤，影響客戶和他行資金使用的。第四十四條 第四十條 在預(yù)留印鑒管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）未按規(guī)定辦理客戶預(yù)留印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務(wù)的；（二）違規(guī)向他人提供預(yù)留印鑒的；（三）未按規(guī)定保管客戶預(yù)留印鑒和銀行內(nèi)部預(yù)留印鑒的；（四）為無印鑒、應(yīng)填未填電子支付密碼或印鑒、電子支付密碼不符的客戶辦理取款業(yè)務(wù)的；（五）對采用電子驗(yàn)印、系統(tǒng)自動(dòng)核驗(yàn)未通過，驗(yàn)印操作員未按規(guī)定通過人工輔助方式進(jìn)行核驗(yàn)和換人復(fù)核，造成嚴(yán)重后果的；（六）驗(yàn)印操作員離柜（崗）未按規(guī)定退出電子驗(yàn)印系統(tǒng)的。 第三十四條第三十條第二十六條 領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至撤職處分：（一）因內(nèi)部管理失控，下級行發(fā)生重大責(zé)任事故、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（二）業(yè)務(wù)主管人員未按規(guī)定的期限和要求對所轄單位進(jìn)行常規(guī)性檢查，未按時(shí)完成上級行下達(dá)的專項(xiàng)檢查的； （三）故意隱瞞或明顯低估風(fēng)險(xiǎn)狀況，資產(chǎn)質(zhì)量反映嚴(yán)重不實(shí)的。違規(guī)行為及處理 本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。對經(jīng)確認(rèn)屬自查發(fā)現(xiàn)的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究上級行有關(guān)人員的責(zé)任。取消支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎(jiǎng)勵(lì)；取消直接上級行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評先資格。對于受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)不好或拒不悔改的，由原處理行研究決定，延遲解除處分。因違反國家法律法規(guī)受到刑事處罰或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。第十一條 第八條 本辦法所稱不良后果是指：因違規(guī)行為發(fā)生50萬元（不含）以下案件的；造成100萬元（不含）以下資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的；對本行形象、聲譽(yù)在社會(huì)上造成一定負(fù)面影響的。第四條 為嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常經(jīng)營管理秩序，保障中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱“本行”）資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營和有效發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、金融規(guī)章和本行相關(guān)制度，制定本辦法。 則紀(jì)律處分程序第三節(jié) 第三章目 第二章違反個(gè)人信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第十一節(jié) 違反風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第十二節(jié) 違反資金計(jì)劃管理規(guī)章制度行為及處理第十三節(jié) 違反自營不良資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第十四節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理第十五節(jié) 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第十六節(jié) 違反法律事務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第十七節(jié) 違反規(guī)章制度管理行為及處理第十八節(jié) 違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理第十九節(jié) 違反授權(quán)、反洗錢規(guī)章制度行為及處理第二十節(jié) 違反監(jiān)督檢查工作規(guī)章制度行為及處理第二十一節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度行為及處理第二十二節(jié) 違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理第二十三節(jié)違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第二十四節(jié) 違反行政印章和檔案管理規(guī)章制度行為及處理第二十五節(jié) 違反保密管理規(guī)章制度行為及處理第二十六節(jié) 違反總務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第二十七節(jié) 其他違反規(guī)章制度行為及處理第四章附總本辦法所稱違反規(guī)章制度行為，是指本行員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章以及本行相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。已與本行解除勞動(dòng)關(guān)系的人員，經(jīng)查實(shí)在本行工作期間有違規(guī)行為的，按本辦法提出處理建議，移送有關(guān)單位處理；沒有單位的，由本級行留存?zhèn)洳椤＝o予開除處分的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，除按照第七條規(guī)定的處理外，要按照有關(guān)規(guī)定，承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。對同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分的，按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分檔次，加重一檔處分。受到警告、記過、記大過處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評先獎(jiǎng)勵(lì)資格；受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評先獎(jiǎng)勵(lì)資格。第十六條待案件查結(jié)后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)資金大小給予相應(yīng)處理；給予上級行主管部門負(fù)責(zé)人相應(yīng)處理。在警告處分最低檔次進(jìn)行減輕處理的，可給予積分處理、經(jīng)濟(jì)處罰、通報(bào)批評、誡勉談話、待崗管理、崗位降級等其他處理；停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職按照領(lǐng)導(dǎo)干部問責(zé)辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；解除勞動(dòng)合同的，按照勞動(dòng)合同法和本行勞動(dòng)合同管理的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十二條違反柜臺(tái)業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）為無證件客戶開立賬戶，利用虛假證件、資料開立賬戶的；（二）注冊驗(yàn)資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，轉(zhuǎn)入他人賬戶的；（三）未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)的；（四）明知或應(yīng)知以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)單位資金，或單位卡資金未從單位本幣基本賬戶轉(zhuǎn)入的。在辦理密碼業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定受理委托代理密碼掛失或委托代理密碼重置業(yè)務(wù)且造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。第三十五條第三十九條 在賬務(wù)核對中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）未按規(guī)定核對發(fā)報(bào)回條和報(bào)文密押的；（二）對賬單據(jù)未能及時(shí)發(fā)出、對賬工作未能有效開展的；（三）未及時(shí)發(fā)現(xiàn)銀企對賬回單加蓋印章與預(yù)留印鑒不符，造成嚴(yán)重后果的；（四）銀企對賬不符，未及時(shí)處理的；（五）未按規(guī)定核對系統(tǒng)內(nèi)、外賬務(wù)，與人民銀行、同業(yè)之間賬務(wù)，或系統(tǒng)內(nèi)賬務(wù)的。 第四十五條 在辦理現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）違規(guī)為企業(yè)開立、變更、注銷現(xiàn)金管理服務(wù)內(nèi)容的；（二）工作推諉、拖延導(dǎo)致客戶資金損失，客戶資源流失或使銀行利益受損的；（三）按有關(guān)規(guī)定應(yīng)該暫?；蚪K止提供現(xiàn)金管理服務(wù)，未及時(shí)上報(bào)管理行的，或管理行核實(shí)后未立即暫?；蚪K止為其提供現(xiàn)金管理服務(wù)的。第五十七條 有下列行為之一，并造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未經(jīng)授權(quán)、超越授權(quán)或授權(quán)終止后從事金融市場業(yè)務(wù)（指各類自營及代客本外幣資金交易及投資業(yè)務(wù)，下同）經(jīng)營活動(dòng)的；（二）違反行內(nèi)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及風(fēng)險(xiǎn)管理政策規(guī)定，經(jīng)營管理金融市場業(yè)務(wù)的； （三）故意以不利于我行的非公平價(jià)格開展金融市場業(yè)務(wù)的。第六十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)對外提供擔(dān)保或開立備用信用證的；（二）與客戶串通，在買賣雙方無真實(shí)貿(mào)易合同關(guān)系情況下對外開立跟單信用證的。第七節(jié)第七十二條（三）電子銀行落地業(yè)務(wù)處理不及時(shí)，給客戶造成資金損失的；（四）虛增電子銀行交易量的；（五）虛增電子銀行注冊客戶的；（六）對于涉及經(jīng)營非法交易活動(dòng)商戶的電子銀行業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)停辦的；（七）在管理權(quán)限內(nèi)獲準(zhǔn)開辦農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)站，但使用域名不符合總行相關(guān)管理規(guī)定的；（八）未經(jīng)客戶同意，擅自為客戶注冊電子銀行業(yè)務(wù)的；（九）未經(jīng)客戶同意，擅自使用客戶證書進(jìn)行操作的；（