退休財務(wù)需求分析表話術(shù)宣講-免費閱讀
【正文】 ? 準客戶：這樣聽起來還不錯。 —— 您看我說得對嗎？ ? 準客戶：是呀，社保不就是這樣嗎？如果真的這樣，那做這個退休計劃就沒有意義了。 ? 準客戶：這還不錯。而且在您 60歲退休前我們還每年提供給您一份 80000 的旅游基金，您看這個金額夠嗎，是否需要再增加一些？ ? 準客戶 ：差不多吧。 第五部分：介”養(yǎng)老計劃： ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，其實今天我來拜訪您，是因為我這里正好有一份最適合您的一個“幸福人生”退休賬戶計劃。 ? 準客戶：是嗎，那確實是太少了，還不夠養(yǎng)車的錢！ ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，您看，按照您目前用于退休生活的全部儲備金額計算，您退休后每年可供花費的退休金總額是 萬 + 萬 +3 萬 =5 萬元 /年。這樣一來，您每年通過商業(yè)保險又 擁有了至少 萬的養(yǎng)老金，可以領(lǐng)取 30 年。（客戶經(jīng)理 在分析表 B1 部分填寫可供退休后每年花費金額） ? 客戶經(jīng)理：其實現(xiàn)代人都已經(jīng)意識到 商業(yè)養(yǎng)老保險也是一種非常好的儲蓄養(yǎng)老金渠道 ，這種儲蓄是不會在退休前被隨時支取的，它有著強制儲蓄的功能，是重點提示 ? 說明同類型客戶 的生活費需求，引導(dǎo)客戶認同每月支出的金額，或者提出自己的需求。 ? 未來人的壽命越 來越長，強調(diào)客戶須至少準備 30 年的退休金。 ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，根據(jù)社會調(diào)查顯示，現(xiàn)在的年輕人工作壓力大，希望盡早退休，不必再為生計忙碌于職場之中。不像現(xiàn)在有些年近 70 歲的老人，還不得不為了一日三餐而堅持工作。因此，一個好的退休規(guī)劃應(yīng)該至少保證我們退休后 30 年內(nèi)生活品質(zhì)不會下降、甚至更好，您說對嗎？ ? 準客戶：我當然希望是這樣了。相信您一定同意這個金額？（大概是前面的最高生活費用的 80~90%） ? 準客戶：差不多吧！ （客戶經(jīng)理在分析表 A部分填 寫準客戶的每年費用支出） 第三步：了解準客戶已經(jīng)準備的退休金：（分析表 B 部分） ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，一個完善的退休規(guī)劃是要提早認真準備的，所以我想冒昧地請問您 —— 不知道您現(xiàn)在專為退休進行儲蓄或者投資的資金大概有多少呢？ 我是指那些專門儲備養(yǎng)老，平日不會用到的固定存款或投資，而且還沒有較大投資風險的資金。 萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 3 作為幸福退休規(guī)劃?？顚Ｓ玫摹? ? 客戶經(jīng)理：的確不高。 萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 4 完善退休規(guī)劃，導(dǎo)致自己的退休生活品質(zhì)受到影響吧。
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1