退休財(cái)務(wù)需求分析表話術(shù)宣講-文庫吧在線文庫
【正文】 內(nèi)容。 那么， XX先生，您打算何時(shí)退休呢？是 55歲，還是更早 50歲？ ? 準(zhǔn)客戶：希望 55歲吧。 我的許多客戶們中很多跟您的情況大致相同 (指出是老板、或老總等職稱 )，他們都跟我分享過，像這樣的幸福生活享受，大概每個(gè)月的生活支出在 8,000— 10,000元左右，相信您也差不多一樣？ (爭取準(zhǔn)客戶默許 ) ? 準(zhǔn)客戶：嗯！差不多 ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，您知道嗎，其實(shí)退休以后的費(fèi)用支出并不像很多人想象的會(huì)一下子減少很多。因此，退休后與現(xiàn)在的生活費(fèi)用相當(dāng)，甚至更高。 ? 準(zhǔn)客戶：是呀，已經(jīng)交了很多年了。 （客戶經(jīng)理在分析表 C部分填寫準(zhǔn)客戶每年每年退休帳戶不足部分的金額；同時(shí)，在分析表的圖片中每個(gè)錢袋下的空白橫線上填寫“ 40,000”。相信您一定很想知道其內(nèi)容。因此，這是一種絕對安全可靠的養(yǎng)老計(jì)劃！ ? 準(zhǔn)客戶：沒有風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)然不錯(cuò)。針對您個(gè)人的實(shí)際情況，您只需要從現(xiàn)在開始，只需連續(xù)存 5年，每年向帳戶存入 16萬元，相當(dāng)于每天僅存入 430 元， 60 歲退休就可以保證享受終身領(lǐng)取 4 萬 /年的養(yǎng)老金了。國家建立的社會(huì)養(yǎng)老保障體系的確是這 個(gè)樣子，但是我向您推薦的這個(gè)“幸福人生”計(jì)劃，是結(jié)合了社保終身領(lǐng)取的優(yōu)勢，同時(shí)也彌補(bǔ)了您所擔(dān)心的問題，是一個(gè)絕對全面的退休兼保障計(jì)劃。所以，越早采取行動(dòng)，就可以更輕松地為自己建立一個(gè)專屬的“退休帳戶”，為自己預(yù)約一個(gè)高品質(zhì)、有尊嚴(yán)的精彩退休生活！不知道您的身份證號(hào)碼是多少？ …… （立即導(dǎo)入填寫投保書部分，引導(dǎo)客戶簽單。 因此，萬一客戶來不及享受退休生活，也可以給自己的家人留下足夠的財(cái)富，讓她們的生活水平不至于受到太大的影響 。其實(shí)我們在進(jìn)行退休規(guī)劃的時(shí)候，無非會(huì)擔(dān)心以下兩個(gè)問題： 在儲(chǔ)蓄計(jì)劃進(jìn)行的過程中，自己發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致身體全殘，那么預(yù)期的儲(chǔ)蓄金額達(dá)不到。 萬一網(wǎng) 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 5 ? 客戶經(jīng)理：的確是這樣。因此，專家建議我們一定要選擇一種可以終身提供我們養(yǎng)老金的理財(cái)方式，來支持我們退休后的幸福生活。當(dāng)然，我們在做退休規(guī)劃時(shí)，必須滿足剛剛所提到的最重要兩點(diǎn)個(gè)方面： 1. 足夠的退休金， 現(xiàn)在我們計(jì)算出每年還有 4萬的缺口 ，且理財(cái)專家強(qiáng)調(diào)“退休金”的概念：是指退休后能夠每年或每月按時(shí)、足量拿到的一筆錢，不能被挪用，完全可以自由支配， 更重要的是要“取之不盡”，直到生命終結(jié)點(diǎn) 。 按照 20xx 年的社平工資計(jì)算，我們可以領(lǐng)到的社保養(yǎng)老金最高也不到 2400 元 /月，一年不到 3 萬元（客戶經(jīng)理 在分析表 B3 部分填寫每年社保養(yǎng)老金金額）。相信像您這么成功的人士一定已經(jīng)為自己
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