【正文】 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng) 險提示函。（五）基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確。第二章 基金宣傳推介材料的內(nèi)容要求一、基金宣傳推介材料總要求基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情 形：（一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；如“凈值歸一”、“坐享財富增長”、“坐 享牛市成長”；（二）預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；如定期定額宣傳中“假設(shè)年平均收益率為８％”；（三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集 或者管理的基金；（五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高 收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的詞語；如（貨幣市場基金、債券基金）“本金 安全有保證”、“安心成長”、“獲取穩(wěn)定收益”等；或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表 述；如“預(yù)購從速”、“申購良機”等；（六）登載個人的推薦性文字；（七）在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列 前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述；（八）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。二、事中監(jiān)控本公司所有客戶服務(wù)材料和文件制作采用制作核對制度，同一時間不允許出現(xiàn)相互 矛盾或不一致的文字材料；本公司對客戶服務(wù)中心電話進行錄音。 客戶滿意率指標(biāo) 計算方法：（滿意客戶總數(shù)247。（二）投訴處理標(biāo)準(zhǔn) 通過與客戶仔細溝通、交易明細查詢、客服電話錄音調(diào)取等方式核實投訴的真實性，將真實投訴按投訴處理流程認真處理； 口頭投訴一般以口頭答復(fù)，除非客戶特別要求或投訴處理部門認為書面的更為適當(dāng)；書面的投訴應(yīng)盡可能用正式的語言書面回復(fù)；書面的投訴回復(fù)的內(nèi)容，必須得到本公司風(fēng)險控制部的認可；所有的投訴將記入投訴登記簿，形成有效的文本供有關(guān)方面查閱；對來電、來訪投訴的客戶，要熱情接待，耐心傾聽，評閱語言文明，注意形象；在處理投訴中，要堅持調(diào)查研究，實事求是的原則認真查處。二、熱線電話服務(wù)（一）服務(wù)內(nèi)容公共信息查詢：本公司情況介紹，基金基礎(chǔ)知識、基金交易流程、基金產(chǎn)品信息、 基金凈值等公開信息查詢業(yè)務(wù)；個人信息查詢：個人基金賬戶信息、交易信息查詢；受理及處理客戶投訴。及時準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投 資人賬戶。（二）對違反本規(guī)范的基金銷售業(yè)務(wù)的人員，視情節(jié)輕重給予警告、記過、取解除勞動合同等處罰。（十二）基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹 基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險。（四）基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者。（六）本規(guī)范的解釋權(quán)屬本公司。（五）監(jiān)察稽核人員有義務(wù)起草有關(guān)的法律合同和相關(guān)文件，對公司報送出的所有材料 進行法律審核，保證其符合法規(guī)要求。應(yīng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng) 險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。（八）信息技術(shù)人員需嚴(yán)格遵守本公司保密制度，保守本公司機密，保證相關(guān)數(shù)據(jù)不外 泄。（二）信息技術(shù)人員必須遵循中國證監(jiān)會《證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部信息系統(tǒng)技術(shù)管理規(guī)范》 及其他國家相關(guān)的計算機法令、條例。（九）本公司高級管理人員發(fā)生變更時，需及時報中國證監(jiān)會備案。（二）應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，遵守本公司章程和行業(yè)規(guī)范，恪 守誠信，審慎勤勉，忠實盡責(zé)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。（七）禁止員工在工作中陳述虛假事實以及采取欺詐隱瞞等手段，弄虛作假，虛構(gòu)履歷、 偽造學(xué)歷證明、資格證書、職稱證書或其他證書。（十一）員工應(yīng)嚴(yán)格遵守本公司《考勤制度》，上下班時應(yīng)主動刷卡，如因疾病或其他 意外無法正常上班，員工應(yīng)事先報告部門負責(zé)人，以便部門及時調(diào)整工作安排。（四）本公司員工應(yīng)努力維護和提升本公司和投資人的合法利益，實踐“創(chuàng)造財富增值， 服務(wù)未來生活”的公司使命。二、適用范圍 本規(guī)范適用于本公司全體員工（包括正式員工、臨時/實習(xí)人員）。對數(shù)據(jù)的訪問和操作需有明 確的操作流程和授權(quán)流程，并符合審計要求。第三十八條 數(shù)據(jù)庫重大的系統(tǒng)變更，需要經(jīng)過本公司簽報流程，批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。第七章 數(shù)據(jù)管理第三十一條 數(shù)據(jù)庫應(yīng)當(dāng)具有集中存貯的技術(shù)特征,將基金投資人信息、交易歷史、 基金銷售人員信息、基金投資人服務(wù)信息等電子數(shù)據(jù)集中保存。網(wǎng)站上提供下載的程序需經(jīng) 由病毒掃描和木馬檢查后，通過專用終端上傳至服務(wù)器。開發(fā)、測 試環(huán)境不應(yīng)當(dāng)存放來自生產(chǎn)系統(tǒng)的客戶真實數(shù)據(jù)。第十四條 為保證系統(tǒng)安全連續(xù)運行，對于系統(tǒng)關(guān)鍵部件應(yīng)當(dāng)具有軟硬件備份和替換 方案。外來人員出入機房的申請登記表，應(yīng)當(dāng)至少每季度由運營支持部負責(zé)人審核一次。第四條 信息工作中各崗位權(quán)限應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照崗位職責(zé)設(shè)置，并符合最小化原則。會計檔案在保管中須保持清潔衛(wèi)生，防蟲防潮。第四章 會計資料的保存（一）數(shù)據(jù)清算資料包括： 基金銷售日、周、月、年業(yè)務(wù)報表和報告等；基金銷售系統(tǒng)參數(shù)文檔、銷售服務(wù)費明細報表；工作日志。（三）資金清算人員負責(zé)協(xié)助監(jiān)督銀行完成基金銷售業(yè)務(wù)的資金交收并進行賬務(wù)處理。復(fù)核會計報表。 負責(zé)簽收清算銀行客戶經(jīng)理送來的銀行回單。第二章 銷售會計崗位設(shè)置（一）本公司運營支持部對基金銷售會計工作設(shè)置數(shù)據(jù)清算經(jīng)辦崗、數(shù)據(jù)清算復(fù)核崗、 資金清算經(jīng)辦崗、資金清算復(fù)核崗，同時建立崗位責(zé)任制。六、對于反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的可疑交易情形，運營支持部應(yīng)按照法律法規(guī)和公司反洗 錢制度的要求報告風(fēng)險控制部。第五部分 基金銷售異常交易管理制度第一章 總則為了加強上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司”）基金銷售業(yè)務(wù)中異常交易的監(jiān) 控、分析、記錄和報告，保障基金投資人權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo) 意見》規(guī)定，特制定本制度。（四）業(yè)務(wù)考核 業(yè)務(wù)考核由基金銷售團隊主管負責(zé)，依據(jù)業(yè)務(wù)表現(xiàn)、工作態(tài)度、與其他人員合作等情況評定。（一）銷售行為規(guī)范考核 考核銷售過程中行為規(guī)范遵守情況。（一）銷售行為規(guī)范考核 考核本人和團隊成員銷售過程中行為規(guī)范遵守情況。（三）公司要求基金銷售人員完成規(guī)定的日常工作量。第七章 附則（一）本制度由本公司負責(zé)解釋和修改。（六）公司通過官方網(wǎng)站向社會公示所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的銷售人員信息，公 示內(nèi)容包括姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號等信息。組織層級依次為：總裁基金銷售團隊主管基金銷售團隊成員。第三十五條 本措施自基金銷售資格獲得批準(zhǔn)之日起執(zhí)行。第二十九條 如果發(fā)生技術(shù)系統(tǒng)失靈情況，請執(zhí)行總部的《基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施》 中的相關(guān)規(guī)定。第九章 應(yīng)急處理流程第二十六條 分公司銷售網(wǎng)點出現(xiàn)緊急情況時，應(yīng)按以下流程進行處理，防止事態(tài)惡化， 及時處理危機。(四) 分公司向公司提供的重要信息，須在第一時間報送公司相關(guān)管理部門。第六章 財務(wù)管理第十六條 分公司應(yīng)嚴(yán)格遵守公司制定的財務(wù)管理制度、內(nèi)部審計制度及其它財務(wù)制度，執(zhí)行與公司統(tǒng)一的會計制度。（二）分公司印章由總公司總經(jīng)理秘書統(tǒng)一管理，分公司如有用印事宜，需按照公司印 章使用流程進行申請。（三） 對意向客戶做風(fēng)險測試，以了解客戶風(fēng)險承受能力及風(fēng)險偏好程度, 并保存 檔案。第二章 業(yè)務(wù)范圍與人事管理第四條 分公司業(yè)務(wù)范圍以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，進行基金咨詢、顧問、銷售及客戶服務(wù) 工作，及其他中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的活動為限，分公司設(shè)有財富管理員工，該崗位由總公司直接 聘任和解聘。具體職責(zé)包括：（1） 負責(zé)公司人員選聘、考核，組織培訓(xùn)；（2） 制定基金銷售人員的激勵考核標(biāo)準(zhǔn)、基金銷售行為規(guī)范指引及其它人事管理制 度；（3） 負責(zé)公司日常行政事務(wù)，包括文秘工作、公關(guān)接待、后勤保障和車輛管理事宜 等。目前本部門的業(yè)務(wù)采用外包的方式，由嘉實基金管理有限公司的相關(guān)部門承擔(dān)基金銷售 清算、IT、客戶服務(wù)等業(yè)務(wù)的主要部分，由上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司運營支持部的運營專員和 技術(shù)工程師協(xié)助完成相關(guān)業(yè)務(wù)并協(xié)調(diào)銷售公司和基金公司、監(jiān)督銀行之間的業(yè)務(wù)關(guān)系。具體職責(zé)包括：（1） 負責(zé)宏觀、微觀經(jīng)濟環(huán)境和股票市場研究；（2） 為目標(biāo)客戶群體提供財富管理需求分析，擬定和定期更新投資策略；（3） 為產(chǎn)品銷售和客戶關(guān)系管理提供支持。 產(chǎn)品部第二項職責(zé)是：基金產(chǎn)品研究，按照公司擬定的投資策略和風(fēng)險控制原則優(yōu)選出代銷基金產(chǎn)品，并協(xié)助 完成基金銷售過程。五、市場部市場部的職責(zé)是： 負責(zé)制定公司整體市場營銷策略，推廣公司品牌。第四章 附則本制度由本公司負責(zé)解釋和修改。第五條 分公司財富管理員工的職責(zé)：（一） 推進公司在分公司所在地市場的基金銷售任務(wù)；（二） 配合總部市場部活動策劃，推動公司品牌知名度的提高；（三） 針對客戶依法及合規(guī)的進行基金產(chǎn)品的推薦、介紹；（四） 輔助客戶進行開戶、下單、交易等流程完成；（五） 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》與《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行 規(guī)定》辦法及總公司制定的工作流程完成工作。（四） 針對 KYC 測試及風(fēng)險測試結(jié)果，推薦客戶合適的理財產(chǎn)品，忠于產(chǎn)品設(shè)計初衷 向客戶做介紹和推薦，同時提醒客戶理財產(chǎn)品可能帶來的風(fēng)險點，不可夸大產(chǎn)品功效，不可 向客戶承諾絕對收益和保本；（五） 對于首次在我公司購買基金產(chǎn)品的客戶，財富管理員工應(yīng)指導(dǎo)客戶辦理相關(guān)開 戶手續(xù)，并確認客戶完成相關(guān)合同及文件的簽署，提醒客戶明確雙方的責(zé)任與義務(wù)；（六） 對于首次開戶或達成交易的客戶，財富管理員工應(yīng)主動向客戶說明相關(guān)軟件、 系統(tǒng)的功能和基本操作方式。(三)分公司在未經(jīng)公司總部書面同意前提下，嚴(yán)禁使用分公司公章簽訂銷售合同(含銷 售協(xié)議、承諾書以及銷售合同的附件、備忘錄等)。第十七條 分公司財務(wù)工作接受公司財務(wù)部的管理、指導(dǎo)、監(jiān)督，公司會計崗有權(quán)定期 不定期對分公司實施內(nèi)部審計。 (五) 分公司所提供信息必須以書面形式，并由提供人簽字確認。（一） 網(wǎng)點工作人員發(fā)現(xiàn)緊急情況應(yīng)及時報告總部運營支持部和銷售管理部。第三十條 總部的開放式基金銷售系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)備份策略，一旦服務(wù)器或終端發(fā)生故 障，立即啟動備用系統(tǒng)和備份數(shù)據(jù)維持正常運轉(zhuǎn)。第十章 附則第三十六條 本制度與國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和公司章程相抵觸時，以相關(guān)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定為準(zhǔn)。（二）基金銷售團隊由銷售團隊主管領(lǐng)導(dǎo)，基金銷售團隊主管直接向公司總裁匯報。第四章 行為規(guī)范管理（一）公司通過制定詳細的基金銷售人員行為規(guī)范，規(guī)范基金銷售人員在基金銷售過程 的服務(wù)水平和合法合規(guī)性，提高客戶綜合滿意度。（二）本制度自發(fā)布之日起實施?；痄N售人員在客戶管理 系統(tǒng)中填寫每日工作日報，反映對客戶的拜訪、活動、培訓(xùn)情況，借助電子化系統(tǒng)實 現(xiàn)銷售人員的工作量統(tǒng)計，同時監(jiān)督銷售人員每日工作進展，獲取一線銷售資料。本人嚴(yán)重違反銷售行為規(guī)范時，直接視為考核不合格；基金銷售團隊成員累計發(fā) 生兩次嚴(yán)重違反銷售行為規(guī)范時，銷售團隊主管直接視為考核不合格。嚴(yán)重違反銷售行為規(guī)范時，直接視為考核不合格。滿分 10 分。第二章 職責(zé)一、銷售團隊和運營支持部應(yīng)對客戶的開戶申請和業(yè)務(wù)申請嚴(yán)格審核，認真核對、登記 和保存客戶的業(yè)務(wù)申請文件以及身份資料，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異常交易情況或重大風(fēng)險隱 患應(yīng)當(dāng)向分管領(lǐng)導(dǎo)和風(fēng)險控制部報告。對于經(jīng)公司判斷為可疑交易的，風(fēng)險控制部應(yīng)按照法律法規(guī) 和代銷協(xié)議的要求履行報送程序。（二）數(shù)據(jù)清算經(jīng)辦崗職責(zé) 負責(zé)銷售系統(tǒng)重要參數(shù)的錄入；負責(zé)基金份額凈值數(shù)據(jù)的接收、導(dǎo)入；負責(zé)銷售系統(tǒng)的數(shù)據(jù)清算以及和注冊登記機構(gòu)的數(shù)據(jù)核對；負責(zé)對內(nèi)對外基金交易數(shù)據(jù)的提供；負責(zé)業(yè)務(wù)報表的整理、裝訂；配合內(nèi)外部審計工作；實施監(jiān)督職能，對基金交易情況進行監(jiān)督。負責(zé)清算銀行日記賬的登記。接收、保管資金清算經(jīng)辦崗移交的會計賬冊。 資金清算人員應(yīng)按照公司《基金銷售業(yè)務(wù)資金清算管理流程》的規(guī)定準(zhǔn)確完成資金清算，確 保投資者資金安全。（二）資金清算資料包括： 資金清算數(shù)據(jù)報表、資金劃款指令等每日和監(jiān)督銀行核對的報表；會計憑證、會計賬簿、會計報告等會計核算資料；銀行劃款回單；工作日志；（三）會計資料是重要資料，工作人員定期將發(fā)生的賬戶資料類檔案按時間、業(yè)務(wù)裝訂 成冊、妥善保管。電算化檔案要注意防盜防磁等安全措施。不得 越權(quán)查看、操作。第十條 系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)變更及重大升級需經(jīng)公司審批，經(jīng)過與基金管理人、基金 注冊登記機構(gòu)等進行聯(lián)網(wǎng)測試通過后，才能啟用。第四章 安全隔離第十五條 應(yīng)當(dāng)建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，運營支持部負 責(zé)人和信息安全負責(zé)人由不同人員擔(dān)任，重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理員實行雙人雙崗。第二十一條 辦公網(wǎng)絡(luò)需進行 MAC 地址限定。第二十五條 應(yīng)當(dāng)建立安全檢查計劃定期進行網(wǎng)上基金銷售系統(tǒng)的漏洞掃描、滲透測 試、病毒掃描等工作，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)中存在的各種安全問題并及時修補防止惡意代碼（病毒 等）運行、傳播。第三十二條 重要業(yè)務(wù)生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫訪問應(yīng)當(dāng)由運營支持部數(shù)據(jù)專員負責(zé)。 第三十九條 為防止數(shù)據(jù)的丟失損壞，對于重要的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（包括系統(tǒng)程序、客戶數(shù)據(jù)、配置參數(shù)、系統(tǒng)日志、安全審計數(shù)據(jù)等）必須進行逐日本地與異地備份，并加密存放。第八章 外包管理第四十三條 針對系統(tǒng)集成、應(yīng)用開發(fā)、運營維護、設(shè)備托管、網(wǎng)絡(luò)通信、技術(shù)咨詢等 專業(yè)服務(wù)進行外包時應(yīng)當(dāng)與技術(shù)外包方簽訂詳細的商業(yè)合同，明