【正文】 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應當在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內容的風 險提示函。（五）基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應當清晰、準確。第二章 基金宣傳推介材料的內容要求一、基金宣傳推介材料總要求基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情 形：（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；如“凈值歸一”、“坐享財富增長”、“坐 享牛市成長”；（二）預測基金的證券投資業(yè)績；如定期定額宣傳中“假設年平均收益率為８％”；（三）違規(guī)承諾收益或者承擔損失；（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集 或者管理的基金；（五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高 收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的詞語；如（貨幣市場基金、債券基金）“本金 安全有保證”、“安心成長”、“獲取穩(wěn)定收益”等；或者片面強調集中營銷時間限制的表 述；如“預購從速”、“申購良機”等；（六）登載個人的推薦性文字；（七）在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列 前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述；（八）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。二、事中監(jiān)控本公司所有客戶服務材料和文件制作采用制作核對制度，同一時間不允許出現相互 矛盾或不一致的文字材料；本公司對客戶服務中心電話進行錄音。 客戶滿意率指標 計算方法：（滿意客戶總數247。（二）投訴處理標準 通過與客戶仔細溝通、交易明細查詢、客服電話錄音調取等方式核實投訴的真實性，將真實投訴按投訴處理流程認真處理； 口頭投訴一般以口頭答復，除非客戶特別要求或投訴處理部門認為書面的更為適當；書面的投訴應盡可能用正式的語言書面回復；書面的投訴回復的內容，必須得到本公司風險控制部的認可；所有的投訴將記入投訴登記簿，形成有效的文本供有關方面查閱；對來電、來訪投訴的客戶，要熱情接待，耐心傾聽，評閱語言文明，注意形象；在處理投訴中，要堅持調查研究，實事求是的原則認真查處。二、熱線電話服務（一）服務內容公共信息查詢：本公司情況介紹，基金基礎知識、基金交易流程、基金產品信息、 基金凈值等公開信息查詢業(yè)務；個人信息查詢：個人基金賬戶信息、交易信息查詢；受理及處理客戶投訴。及時準確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴格管理投 資人賬戶。（二）對違反本規(guī)范的基金銷售業(yè)務的人員，視情節(jié)輕重給予警告、記過、取解除勞動合同等處罰。（十二）基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹 基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。（四）基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者。（六）本規(guī)范的解釋權屬本公司。（五）監(jiān)察稽核人員有義務起草有關的法律合同和相關文件，對公司報送出的所有材料 進行法律審核，保證其符合法規(guī)要求。應堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風 險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。（八）信息技術人員需嚴格遵守本公司保密制度，保守本公司機密，保證相關數據不外 泄。（二）信息技術人員必須遵循中國證監(jiān)會《證券經營機構營業(yè)部信息系統(tǒng)技術管理規(guī)范》 及其他國家相關的計算機法令、條例。（九）本公司高級管理人員發(fā)生變更時，需及時報中國證監(jiān)會備案。（二）應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，遵守本公司章程和行業(yè)規(guī)范，恪 守誠信，審慎勤勉，忠實盡責，維護基金份額持有人的合法權益。（七）禁止員工在工作中陳述虛假事實以及采取欺詐隱瞞等手段，弄虛作假，虛構履歷、 偽造學歷證明、資格證書、職稱證書或其他證書。（十一）員工應嚴格遵守本公司《考勤制度》，上下班時應主動刷卡，如因疾病或其他 意外無法正常上班，員工應事先報告部門負責人，以便部門及時調整工作安排。（四）本公司員工應努力維護和提升本公司和投資人的合法利益，實踐“創(chuàng)造財富增值， 服務未來生活”的公司使命。二、適用范圍 本規(guī)范適用于本公司全體員工（包括正式員工、臨時/實習人員）。對數據的訪問和操作需有明 確的操作流程和授權流程，并符合審計要求。第三十八條 數據庫重大的系統(tǒng)變更，需要經過本公司簽報流程，批準后方可執(zhí)行。第七章 數據管理第三十一條 數據庫應當具有集中存貯的技術特征,將基金投資人信息、交易歷史、 基金銷售人員信息、基金投資人服務信息等電子數據集中保存。網站上提供下載的程序需經 由病毒掃描和木馬檢查后，通過專用終端上傳至服務器。開發(fā)、測 試環(huán)境不應當存放來自生產系統(tǒng)的客戶真實數據。第十四條 為保證系統(tǒng)安全連續(xù)運行，對于系統(tǒng)關鍵部件應當具有軟硬件備份和替換 方案。外來人員出入機房的申請登記表，應當至少每季度由運營支持部負責人審核一次。第四條 信息工作中各崗位權限應當嚴格按照崗位職責設置，并符合最小化原則。會計檔案在保管中須保持清潔衛(wèi)生，防蟲防潮。第四章 會計資料的保存（一）數據清算資料包括： 基金銷售日、周、月、年業(yè)務報表和報告等；基金銷售系統(tǒng)參數文檔、銷售服務費明細報表；工作日志。（三）資金清算人員負責協(xié)助監(jiān)督銀行完成基金銷售業(yè)務的資金交收并進行賬務處理。復核會計報表。 負責簽收清算銀行客戶經理送來的銀行回單。第二章 銷售會計崗位設置（一）本公司運營支持部對基金銷售會計工作設置數據清算經辦崗、數據清算復核崗、 資金清算經辦崗、資金清算復核崗，同時建立崗位責任制。六、對于反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的可疑交易情形，運營支持部應按照法律法規(guī)和公司反洗 錢制度的要求報告風險控制部。第五部分 基金銷售異常交易管理制度第一章 總則為了加強上海晏煜資產管理有限公司（以下簡稱“本公司”）基金銷售業(yè)務中異常交易的監(jiān) 控、分析、記錄和報告，保障基金投資人權益，根據《證券投資基金銷售機構內部控制指導 意見》規(guī)定，特制定本制度。（四）業(yè)務考核 業(yè)務考核由基金銷售團隊主管負責，依據業(yè)務表現、工作態(tài)度、與其他人員合作等情況評定。（一）銷售行為規(guī)范考核 考核銷售過程中行為規(guī)范遵守情況。（一）銷售行為規(guī)范考核 考核本人和團隊成員銷售過程中行為規(guī)范遵守情況。（三）公司要求基金銷售人員完成規(guī)定的日常工作量。第七章 附則（一）本制度由本公司負責解釋和修改。（六）公司通過官方網站向社會公示所屬的取得基金銷售從業(yè)資質的銷售人員信息，公 示內容包括姓名、從業(yè)資質證明及編號等信息。組織層級依次為：總裁基金銷售團隊主管基金銷售團隊成員。第三十五條 本措施自基金銷售資格獲得批準之日起執(zhí)行。第二十九條 如果發(fā)生技術系統(tǒng)失靈情況，請執(zhí)行總部的《基金銷售業(yè)務應急處理措施》 中的相關規(guī)定。第九章 應急處理流程第二十六條 分公司銷售網點出現緊急情況時，應按以下流程進行處理，防止事態(tài)惡化， 及時處理危機。(四) 分公司向公司提供的重要信息，須在第一時間報送公司相關管理部門。第六章 財務管理第十六條 分公司應嚴格遵守公司制定的財務管理制度、內部審計制度及其它財務制度，執(zhí)行與公司統(tǒng)一的會計制度。（二）分公司印章由總公司總經理秘書統(tǒng)一管理，分公司如有用印事宜，需按照公司印 章使用流程進行申請。（三） 對意向客戶做風險測試，以了解客戶風險承受能力及風險偏好程度, 并保存 檔案。第二章 業(yè)務范圍與人事管理第四條 分公司業(yè)務范圍以根據相關法律法規(guī)，進行基金咨詢、顧問、銷售及客戶服務 工作，及其他中國證監(jiān)會批準的活動為限，分公司設有財富管理員工，該崗位由總公司直接 聘任和解聘。具體職責包括：（1） 負責公司人員選聘、考核，組織培訓；（2） 制定基金銷售人員的激勵考核標準、基金銷售行為規(guī)范指引及其它人事管理制 度；（3） 負責公司日常行政事務，包括文秘工作、公關接待、后勤保障和車輛管理事宜 等。目前本部門的業(yè)務采用外包的方式，由嘉實基金管理有限公司的相關部門承擔基金銷售 清算、IT、客戶服務等業(yè)務的主要部分，由上海晏煜資產管理有限公司運營支持部的運營專員和 技術工程師協(xié)助完成相關業(yè)務并協(xié)調銷售公司和基金公司、監(jiān)督銀行之間的業(yè)務關系。具體職責包括：（1） 負責宏觀、微觀經濟環(huán)境和股票市場研究；（2） 為目標客戶群體提供財富管理需求分析，擬定和定期更新投資策略；（3） 為產品銷售和客戶關系管理提供支持。 產品部第二項職責是：基金產品研究，按照公司擬定的投資策略和風險控制原則優(yōu)選出代銷基金產品，并協(xié)助 完成基金銷售過程。五、市場部市場部的職責是： 負責制定公司整體市場營銷策略，推廣公司品牌。第四章 附則本制度由本公司負責解釋和修改。第五條 分公司財富管理員工的職責：（一） 推進公司在分公司所在地市場的基金銷售任務；（二） 配合總部市場部活動策劃，推動公司品牌知名度的提高；（三） 針對客戶依法及合規(guī)的進行基金產品的推薦、介紹；（四） 輔助客戶進行開戶、下單、交易等流程完成；（五） 根據《證券投資基金銷售管理辦法》與《證券投資基金銷售結算資金管理暫行 規(guī)定》辦法及總公司制定的工作流程完成工作。（四） 針對 KYC 測試及風險測試結果，推薦客戶合適的理財產品，忠于產品設計初衷 向客戶做介紹和推薦，同時提醒客戶理財產品可能帶來的風險點，不可夸大產品功效，不可 向客戶承諾絕對收益和保本；（五） 對于首次在我公司購買基金產品的客戶，財富管理員工應指導客戶辦理相關開 戶手續(xù)，并確認客戶完成相關合同及文件的簽署，提醒客戶明確雙方的責任與義務；（六） 對于首次開戶或達成交易的客戶，財富管理員工應主動向客戶說明相關軟件、 系統(tǒng)的功能和基本操作方式。(三)分公司在未經公司總部書面同意前提下，嚴禁使用分公司公章簽訂銷售合同(含銷 售協(xié)議、承諾書以及銷售合同的附件、備忘錄等)。第十七條 分公司財務工作接受公司財務部的管理、指導、監(jiān)督，公司會計崗有權定期 不定期對分公司實施內部審計。 (五) 分公司所提供信息必須以書面形式，并由提供人簽字確認。（一） 網點工作人員發(fā)現緊急情況應及時報告總部運營支持部和銷售管理部。第三十條 總部的開放式基金銷售系統(tǒng)采用數據備份策略，一旦服務器或終端發(fā)生故 障，立即啟動備用系統(tǒng)和備份數據維持正常運轉。第十章 附則第三十六條 本制度與國家有關法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和公司章程相抵觸時，以相關法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定為準。（二）基金銷售團隊由銷售團隊主管領導，基金銷售團隊主管直接向公司總裁匯報。第四章 行為規(guī)范管理（一）公司通過制定詳細的基金銷售人員行為規(guī)范，規(guī)范基金銷售人員在基金銷售過程 的服務水平和合法合規(guī)性，提高客戶綜合滿意度。（二）本制度自發(fā)布之日起實施?；痄N售人員在客戶管理 系統(tǒng)中填寫每日工作日報，反映對客戶的拜訪、活動、培訓情況，借助電子化系統(tǒng)實 現銷售人員的工作量統(tǒng)計，同時監(jiān)督銷售人員每日工作進展，獲取一線銷售資料。本人嚴重違反銷售行為規(guī)范時，直接視為考核不合格；基金銷售團隊成員累計發(fā) 生兩次嚴重違反銷售行為規(guī)范時，銷售團隊主管直接視為考核不合格。嚴重違反銷售行為規(guī)范時，直接視為考核不合格。滿分 10 分。第二章 職責一、銷售團隊和運營支持部應對客戶的開戶申請和業(yè)務申請嚴格審核，認真核對、登記 和保存客戶的業(yè)務申請文件以及身份資料，發(fā)現違法違規(guī)行為、異常交易情況或重大風險隱 患應當向分管領導和風險控制部報告。對于經公司判斷為可疑交易的，風險控制部應按照法律法規(guī) 和代銷協(xié)議的要求履行報送程序。（二）數據清算經辦崗職責 負責銷售系統(tǒng)重要參數的錄入；負責基金份額凈值數據的接收、導入；負責銷售系統(tǒng)的數據清算以及和注冊登記機構的數據核對；負責對內對外基金交易數據的提供；負責業(yè)務報表的整理、裝訂；配合內外部審計工作；實施監(jiān)督職能，對基金交易情況進行監(jiān)督。負責清算銀行日記賬的登記。接收、保管資金清算經辦崗移交的會計賬冊。 資金清算人員應按照公司《基金銷售業(yè)務資金清算管理流程》的規(guī)定準確完成資金清算，確 保投資者資金安全。（二）資金清算資料包括： 資金清算數據報表、資金劃款指令等每日和監(jiān)督銀行核對的報表；會計憑證、會計賬簿、會計報告等會計核算資料；銀行劃款回單；工作日志；（三）會計資料是重要資料，工作人員定期將發(fā)生的賬戶資料類檔案按時間、業(yè)務裝訂 成冊、妥善保管。電算化檔案要注意防盜防磁等安全措施。不得 越權查看、操作。第十條 系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)變更及重大升級需經公司審批，經過與基金管理人、基金 注冊登記機構等進行聯網測試通過后，才能啟用。第四章 安全隔離第十五條 應當建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，運營支持部負 責人和信息安全負責人由不同人員擔任，重要業(yè)務系統(tǒng)管理員實行雙人雙崗。第二十一條 辦公網絡需進行 MAC 地址限定。第二十五條 應當建立安全檢查計劃定期進行網上基金銷售系統(tǒng)的漏洞掃描、滲透測 試、病毒掃描等工作，及時發(fā)現系統(tǒng)中存在的各種安全問題并及時修補防止惡意代碼（病毒 等）運行、傳播。第三十二條 重要業(yè)務生產數據庫訪問應當由運營支持部數據專員負責。 第三十九條 為防止數據的丟失損壞，對于重要的業(yè)務數據（包括系統(tǒng)程序、客戶數據、配置參數、系統(tǒng)日志、安全審計數據等）必須進行逐日本地與異地備份，并加密存放。第八章 外包管理第四十三條 針對系統(tǒng)集成、應用開發(fā)、運營維護、設備托管、網絡通信、技術咨詢等 專業(yè)服務進行外包時應當與技術外包方簽訂詳細的商業(yè)合同，明