公募證券投資基金銷售適用性管理辦法-免費(fèi)閱讀
【正文】 第四十五條 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行。（二）通過柜臺(tái)系統(tǒng)定期統(tǒng)計(jì)基金銷售人員所負(fù)責(zé)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)常不匹配的客戶公司將對(duì)基金銷售人員舉行定期培訓(xùn)。 第三十八條 基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，并使投資人在閱讀過程中不易忽略，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。第三十六條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。第八章 基金宣傳推介材料第三十二條 基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括： (一)公開出版資料； (二)宣傳單、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料； (三)海報(bào)、戶外廣告； (四)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料；(五)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。客戶認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換成功后，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致，保證客戶信息準(zhǔn)確、完整，每日交易情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。第二十八條 分支機(jī)構(gòu)在總部的指導(dǎo)下，按照公司基金代銷業(yè)務(wù)基金銷售適用性管理制度，保障實(shí)施基金銷售適用性可靠執(zhí)行。對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，主要了解基金投資人的以下情況：（一）投資目的（二）投資期限 （三）投資經(jīng)驗(yàn)（四）財(cái)務(wù)狀況（五）短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平（六）長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平第六章 基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方式和方法第二十三條 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配方式和方法：方式：利用系統(tǒng)和調(diào)查表格，通過調(diào)查客戶的真實(shí)資料，對(duì)客戶的調(diào)查結(jié)果進(jìn)行分四類：保守型、穩(wěn)健型、積極型、激進(jìn)型。第十六條 產(chǎn)品服務(wù)部應(yīng)妥善歸檔和保存公募基金公司準(zhǔn)入及基金產(chǎn)品上線的OA審批流程、審議結(jié)果及相關(guān)留痕文件，相關(guān)資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。第九條 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果的系統(tǒng)維護(hù)公司開發(fā)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別查詢系統(tǒng)，作為記錄、查詢基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果的信息平臺(tái)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果由我司購買的晨星資訊（深圳）有限公司提供。純債基金主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70%，不投資于權(quán)益類資產(chǎn)或可轉(zhuǎn)換公司債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外），且不符合短債基金的分類標(biāo)準(zhǔn)。具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)則如下：表一：晨星中國(guó)開放式基金分類標(biāo)準(zhǔn)晨星分類說明股票型基金 主要投資于股票類資產(chǎn)的基金。第五條 基金管理人評(píng)價(jià)體系說明對(duì)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為五類，即低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、次低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、次高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（四）及時(shí)性原則。天風(fēng)證券股份有限公司公募證券投資基金銷售適用性管理辦法 公募證券投資基金銷售適用性管理辦法編號(hào)：TF/ZD/YX003/2014 版本號(hào)： 內(nèi)部文件頒布日期：2012年10月08日 生效日期：2014年08月29日天風(fēng)證券股份有限公司公募證券投資基金銷售適用性管理辦法制訂部門：產(chǎn)品服務(wù)部 制度類別：辦法天風(fēng)證券股份有限公司公募證券投資基金銷售適用性管理辦法第一章 總則第一條 為了規(guī)范我公司公募基金代銷業(yè)務(wù)行為，確保公募基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的適用性，提示投資風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，推動(dòng)開放式基金的進(jìn)一步發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》,特制訂此管理辦法?；甬a(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。在表中可以看到基金的總分?jǐn)?shù)對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。一般地，其股票類投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70% 激進(jìn)配置型基金投資于股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標(biāo)準(zhǔn)；其股票類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例≥70%。短債基金主要投資于債券的基金，僅投資于固定收益類金融工具，且組合久期不超過3年貨幣市場(chǎng)基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金，貨幣市場(chǎng)工具包括短期債券、央行票據(jù)、回購、同業(yè)存款、大額存單、商業(yè)票據(jù)等。第十條 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果留痕公司采用晨星資訊（深圳）有限公司提供的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果，由產(chǎn)品服務(wù)部負(fù)責(zé)每半年下載更新一次并保存。第五章 基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的調(diào)查及評(píng)價(jià)方式和方法第十七條 產(chǎn)品服務(wù)部統(tǒng)一制定基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷，在公司網(wǎng)站上公示。同時(shí)也對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行五級(jí)評(píng)級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、偏低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中等風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、偏高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（一）基金開戶環(huán)節(jié)：客戶通過營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)購買公募基金，必須辦理開戶手續(xù)。公司應(yīng)對(duì)普通投資者購買高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品采取特別保護(hù)措施，即，通過營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)時(shí)，經(jīng)辦分支機(jī)構(gòu)應(yīng)履行特別的注意義務(wù)，告知普通投資者其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配情況、該基金產(chǎn)品特別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并將相應(yīng)的告知、警示全過程錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)
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