公募證券投資基金銷售適用性管理辦法-免費閱讀
【正文】 第四十五條 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行。（二）通過柜臺系統(tǒng)定期統(tǒng)計基金銷售人員所負責的客戶風險等級匹配情況，對風險經(jīng)常不匹配的客戶公司將對基金銷售人員舉行定期培訓。 第三十八條 基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，并使投資人在閱讀過程中不易忽略，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。第三十六條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金管理人應當特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。第八章 基金宣傳推介材料第三十二條 基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括： (一)公開出版資料； (二)宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料； (三)海報、戶外廣告； (四)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料；(五)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。客戶認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換成功后，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致，保證客戶信息準確、完整，每日交易情況應當及時核對并存檔保管。第二十八條 分支機構在總部的指導下，按照公司基金代銷業(yè)務基金銷售適用性管理制度，保障實施基金銷售適用性可靠執(zhí)行。對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查，主要了解基金投資人的以下情況：（一）投資目的（二）投資期限 （三）投資經(jīng)驗（四）財務狀況（五）短期風險承受水平（六）長期風險承受水平第六章 基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方式和方法第二十三條 基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力的匹配方式和方法：方式：利用系統(tǒng)和調(diào)查表格，通過調(diào)查客戶的真實資料，對客戶的調(diào)查結(jié)果進行分四類：保守型、穩(wěn)健型、積極型、激進型。第十六條 產(chǎn)品服務部應妥善歸檔和保存公募基金公司準入及基金產(chǎn)品上線的OA審批流程、審議結(jié)果及相關留痕文件，相關資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存15年。第九條 基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果的系統(tǒng)維護公司開發(fā)基金產(chǎn)品風險級別查詢系統(tǒng)，作為記錄、查詢基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果的信息平臺，風險評價結(jié)果由我司購買的晨星資訊（深圳）有限公司提供。純債基金主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70%，不投資于權益類資產(chǎn)或可轉(zhuǎn)換公司債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外），且不符合短債基金的分類標準。具體評價標準及規(guī)則如下：表一：晨星中國開放式基金分類標準晨星分類說明股票型基金 主要投資于股票類資產(chǎn)的基金。第五條 基金管理人評價體系說明對基金管理人的風險等級分為五類，即低風險等級、次低風險等級、中風險等級、次高風險等級、高風險等級。（四）及時性原則。天風證券股份有限公司公募證券投資基金銷售適用性管理辦法 公募證券投資基金銷售適用性管理辦法編號：TF/ZD/YX003/2014 版本號： 內(nèi)部文件頒布日期：2012年10月08日 生效日期：2014年08月29日天風證券股份有限公司公募證券投資基金銷售適用性管理辦法制訂部門：產(chǎn)品服務部 制度類別：辦法天風證券股份有限公司公募證券投資基金銷售適用性管理辦法第一章 總則第一條 為了規(guī)范我公司公募基金代銷業(yè)務行為，確保公募基金和相關產(chǎn)品銷售的適用性，提示投資風險，保護投資者的合法權益，推動開放式基金的進一步發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導意見》,特制訂此管理辦法?；甬a(chǎn)品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據(jù)實際情況及時更新。在表中可以看到基金的總分數(shù)對應的風險等級。一般地，其股票類投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70% 激進配置型基金投資于股票、債券以及貨幣市場工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標準；其股票類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例≥70%。短債基金主要投資于債券的基金，僅投資于固定收益類金融工具，且組合久期不超過3年貨幣市場基金主要投資于貨幣市場工具的基金，貨幣市場工具包括短期債券、央行票據(jù)、回購、同業(yè)存款、大額存單、商業(yè)票據(jù)等。第十條 基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果留痕公司采用晨星資訊（深圳）有限公司提供的風險評價結(jié)果，由產(chǎn)品服務部負責每半年下載更新一次并保存。第五章 基金投資人風險承受能力的調(diào)查及評價方式和方法第十七條 產(chǎn)品服務部統(tǒng)一制定基金投資人的風險承受能力調(diào)查問卷，在公司網(wǎng)站上公示。同時也對基金的風險等級進行五級評級：低風險等級、偏低風險等級、中等風險等級、偏高風險等級、高風險等級。（一）基金開戶環(huán)節(jié)：客戶通過營業(yè)網(wǎng)點購買公募基金，必須辦理開戶手續(xù)。公司應對普通投資者購買高風險基金產(chǎn)品采取特別保護措施，即，通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關服務時，經(jīng)辦分支機構應履行特別的注意義務，告知普通投資者其風險等級匹配情況、該基金產(chǎn)品特別的風險點，并將相應的告知、警示全過程錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)
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