信用社合規(guī)風險管理機制建設指導意見-免費閱讀
【正文】 強化基層部門和經(jīng)辦人員的合規(guī)責任，在單位內(nèi)部各個層面、各個環(huán)節(jié)營造合規(guī)文化氛圍，使每一名員工對自己所從事工作的合規(guī)性負責，每個經(jīng)營機構的負責人對本機構的合規(guī)負責。 第三十一條 全省信用社（銀行）逐級建立有效的合規(guī)問責制度 ,每年對各級管理人員的合規(guī)職責履行情況進行評價 ,并追究違規(guī)事件管理人員的責任。 第二十五條 縣級聯(lián)社應建立貫穿于整個合規(guī)風險管理的基本流程，連接上下級、各部門和分支機構的合規(guī)風險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準確、完整。 第二十一條 合規(guī)聯(lián)絡員負責與合規(guī)部門保持日常的聯(lián)系，承擔以下工作： （一）監(jiān)測本部門（機構）遵守法律、規(guī)則和準則情況，對經(jīng)營管理過程中的合規(guī)風險進行初步識別、評估和監(jiān)測； （二）負責對本部門（機構）報送合規(guī)部門審查的制度、辦法、操作規(guī)程等進行預審； （三）定期向合規(guī)部門報送本部門（機構）合規(guī)風險管理事項，具體包括內(nèi)部管理制度建設 情況、重要業(yè)務活動的合規(guī)情況、違規(guī)事件及其處理等；必要時，上述相關情況可隨時報送； （四）配合合規(guī)部門進行合規(guī)調(diào)查； （五）承擔其他合規(guī)職責。 合規(guī)人員應具備以下條件： （一）具備相應的專業(yè)素質(zhì)，能夠全面理解合規(guī)法律、法規(guī)和準則的精神，正確評估合規(guī)風險對經(jīng)營的實際影響； （二）具有較強的學習能力，能夠通過教育培訓，把握合規(guī)法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，不斷提高合規(guī)風險的識別能力和工作技能； （三）具有較強的個人素養(yǎng)，包括：良好的溝通協(xié)調(diào)能力，較強的思考判斷能力； （四）一般應具有正規(guī)院校大專以上學歷， 3 年以上工作經(jīng)歷，財務或信貸、稽核、風險管理等崗位經(jīng)驗。 合規(guī)部門應配備負責人 1 人，工作人員不少于 2 至 3 人。 （二）定期 審查 高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告， 每年評估一次合規(guī)風險管理的有效程度；對合規(guī)報告中反映出的問題提出處理意見，督促高級管理層抓好落實，使合規(guī)缺陷得到及時有效解決。 第三條 “合規(guī)風險”是指信用社（銀行）因未能遵循法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、處罰處理、重大財務損失或聲譽損失的風險。 第四條 合規(guī)風險管理是一項核心的風險管理活動。 （三）批準設立合規(guī)部門。 第十一條 合規(guī)部門接受本單位高級管理層的領導，并向主任（行長）負責。 第十六條 為確保合規(guī)人員的合規(guī)職責與其承擔的其 他職責之間不產(chǎn)生利益沖突，合規(guī)部門人員不承擔經(jīng)營性考核指標任務，其薪酬與本單位整體盈虧狀況相掛鉤，不與其履行合規(guī)職責的業(yè)務線條的盈虧狀況相掛鉤。 各部門、機構主要負責人對本部門、機構合規(guī)經(jīng)營負有主要責任；合規(guī)聯(lián)絡員對本部門（機構）合規(guī)經(jīng)營負有盡職責任。 第二十六條 員工對本崗位 合規(guī)經(jīng)營負有直接責任，全體員工應履行以下合規(guī)職責： （一）自覺遵守和嚴格執(zhí)行國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本單位各項規(guī)章制度、操作流程； （二）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告，及時采取補救或應急措施； （三）自覺主動接受合規(guī)監(jiān)督、教育和培訓； （四）承擔其他合規(guī)職責。 合規(guī)部門（崗位）管理合規(guī)風險的情況受到稽核部門的審計，合 規(guī)審計內(nèi)容包括合規(guī)部門的工作范圍和廣度，履職的適當性和有效性等。 第三十七條 倡導和培育良好的合規(guī)文化，增強員工合規(guī)意識，積極實現(xiàn)自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動，將合規(guī)文化建設融入企業(yè)文化建設之中，全面提
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