某某公司內(nèi)部銀行管理辦法-預(yù)覽頁
【正文】 檢查借款人的資金使用情況和使用效果， 3 并有權(quán)予以糾錯(cuò)。 三、保證內(nèi)部銀行與外部銀行、內(nèi)部各開戶單位之間定期進(jìn)行對帳，并清查每筆未達(dá)款項(xiàng)。內(nèi)部支票分為轉(zhuǎn)帳支票和現(xiàn)金支票，是在內(nèi)部銀行的存款人簽發(fā)給收 款人辦理結(jié)算或委托內(nèi)部銀行將應(yīng)付款項(xiàng)支付給收款人的票據(jù)。 第二十二條：外部托收承付轉(zhuǎn)付結(jié)算憑證，是內(nèi)部銀行專用的結(jié)算方式。 第六章 內(nèi)部銀行結(jié)算票據(jù)管理 第二十四條：公司內(nèi)部銀行全部實(shí)現(xiàn)票據(jù)交換結(jié)算，各種結(jié)算票據(jù)統(tǒng)一由內(nèi)部銀行印制，各開戶單位所需票據(jù)從內(nèi)部銀行有償領(lǐng)用。 第二十七條：內(nèi)部支票付款期限為六天，自簽發(fā)支票之日起，到廢止日，其中遇假日順延。不準(zhǔn)套取內(nèi)部銀行現(xiàn)金。 第三十一條：開戶單位辦理結(jié)算，由于結(jié)算憑證填寫錯(cuò)誤影響資金使用或由于票據(jù)和印章丟失造成資金損失的，由開戶單位自行負(fù)責(zé)，支票丟失由領(lǐng)票人負(fù)全部責(zé)任，內(nèi)部銀行不予掛失，但協(xié)助防范。 第八章 內(nèi)部銀行結(jié)算程序 第三十四條：資金定額和費(fèi)用預(yù)算的劃撥。 第三十六條：內(nèi)部貸款如需內(nèi)部開戶單位擔(dān)保抵押的，還需提供擔(dān)保和抵押書，由內(nèi)部銀行負(fù)責(zé)審批上報(bào)。如發(fā)現(xiàn)開戶單位使用不合法或不符合申請用途用款的，內(nèi)部銀行有權(quán)由該開戶單位存款中扣回，并視情節(jié)輕重給予該開戶單位 5000 元以上罰款，并建議公司給予責(zé)任人以經(jīng)濟(jì)、行政責(zé)任追究。 第四十一條：開戶單位資金收入與支付的結(jié)算 一、公司內(nèi)部銀行的各開戶單位取得的一切資金收入，必須全額存入公司內(nèi)部銀行，開戶單位將所取得的支票、現(xiàn)金或銀行匯票，填寫內(nèi)部銀行進(jìn)帳單等單據(jù)后，連同給對方開立的收款憑證記帳聯(lián)，送交內(nèi)部銀行，內(nèi)部銀行收妥后，退回一聯(lián)內(nèi)部銀行進(jìn)帳單和收款憑證記帳聯(lián)，同時(shí)增加開戶單位內(nèi)部銀行存款。 四、各單位要按月提交“非生產(chǎn)性開支費(fèi)用計(jì)劃”，內(nèi)部銀行按 照公司非生產(chǎn)性費(fèi)用開支制度和范圍，對各單位進(jìn)行定期檢查和監(jiān)控。 第四十三條：開戶單位與水、電、煤氣、電話等單 位的經(jīng)濟(jì)結(jié)算，由開戶單位提供與上述單位的合同協(xié)議，內(nèi)部銀行在上述相關(guān)單位托收款項(xiàng)時(shí)，直接由相關(guān)開戶單位帳戶中劃轉(zhuǎn)相同的款項(xiàng)。 第九章 內(nèi)部銀行審批程序和權(quán)限 第四十六條：內(nèi)部銀行向銀行金融機(jī)構(gòu)借款是代表公司對外借債 ，由內(nèi)部銀行按年編制銀行借款計(jì)劃，經(jīng)公司經(jīng)理辦會(huì)和公司董事會(huì)形成決定后，由內(nèi)部銀行實(shí)施對外借款。 第五十條：凡屬以工程建設(shè)或重大項(xiàng)目投資名義所需固定資產(chǎn)貸款或長期貸款資金的投向，必須按照量入而出的原則，依據(jù)投資審議制度的程序，經(jīng)經(jīng)理辦公會(huì)討論審議、董事會(huì)審定后，方可辦理。 三、對內(nèi)部銀行會(huì)計(jì)憑證帳簿報(bào)表的稽核，審查會(huì)計(jì)帳簿與報(bào)表數(shù)字是否一致，真實(shí)準(zhǔn)確，是否符合財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)制度，原始憑證是否合法。 一、年度資金計(jì)劃，由內(nèi)部銀行依據(jù)公司年度生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃安排和各 內(nèi)部獨(dú)立核算單位的年度資金計(jì)劃（每年末月二十日上交）安排，匯總編制內(nèi)部銀行年度資金計(jì)劃。 第十二章 附則 第五十四條：本章程由北京城建道橋工程有限公司財(cái)務(wù)部制定、修改。 8
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