【正文】 業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)列席會(huì)議。第五條召開聯(lián)席會(huì)議的提議原則上應(yīng)當(dāng)至少在會(huì)議召開前三個(gè)工作日向聯(lián)席會(huì)議辦事機(jī)構(gòu)提出并書面提交會(huì)議議題。聯(lián)席會(huì)議的組成可以采取以下形式：案件稽查部門與某一機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門；案件稽查部門與若干機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門；案件稽查部門與機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及相關(guān)銀監(jiān)局，以及聯(lián)席會(huì)議組成單位提議參加的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等共同舉行。第九條聯(lián)席會(huì)議組成單位應(yīng)當(dāng)派出與會(huì)議議題相適宜的代表參加會(huì)議，參會(huì)代表應(yīng)當(dāng)獲得授權(quán)代表本部門發(fā)表意見。二、涉及人員及情況。六、其他需要說明的情況。四、已經(jīng)或可能造成的影響。承辦部門：主辦人：聯(lián)系電話：年 月 日附件三：案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告撤銷報(bào)告號(hào)：年期簽發(fā)人：單位名稱(蓋章)_______________________________________________________________________________________________(據(jù)以判斷不構(gòu)成案件的理由及依據(jù))據(jù)此情況，我單位認(rèn)為此事件不構(gòu)成案件，特此報(bào)告進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷。二、大型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到1億元（人民幣，下同）、中型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到5千萬元、其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到1千萬元的，1年內(nèi)（單起案件金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，1年期從案件暴露之日起計(jì)算；內(nèi)多起案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，從下一開始計(jì)算。五、大型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上或20起百萬元以上案件、中型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起5千萬元以上或10 起百萬元以上案件、其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起千萬元以上或5起百萬元以上案件的，1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)。對(duì)外資銀行可參照上述規(guī)定將案件情況和有關(guān)責(zé)任認(rèn)定情況通報(bào)其總行、母公司和母國監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第二條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱銀監(jiān)會(huì))機(jī)關(guān)各部門及銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)(以下簡稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議(以下簡稱聯(lián)席會(huì)議)的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機(jī)制。銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組(以下簡稱“督查組”)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查工作。(二)涉及多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門牽頭組成由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：(一)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)。(五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。(三)上報(bào)案件調(diào)查和督查報(bào)告。(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進(jìn)展情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送案件督查牽頭部門，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門。禁止以非法手段獲取證據(jù)。第十七條銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告、整改方案、責(zé)任人追究意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件督查牽頭部門，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門。發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。第二十三條銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門應(yīng)當(dāng)對(duì)整個(gè)案件處置工作過程進(jìn)行評(píng)價(jià)，有關(guān)情況通過聯(lián)席會(huì)議反饋給銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。第五篇：4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí)4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí)一、單選題（105道題）（A）制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。A、1 B、2 C、3 D、4 （授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能（A）進(jìn)行。A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、統(tǒng)計(jì)局 D、公安局，采?。˙）的方式召開。（B）小時(shí)以內(nèi)。A、1年 B、2年 C、3年（）個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（）個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、存款自愿 B、客戶自愿 C、客觀公正、膚色、民族、身份等差異而（A）。A、1 B、3 C、5 （B）中核算的本、外幣存款。具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于2個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。A、對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息B、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 C、如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》 D、案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn) ，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門 （風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。A、意外 B、損失 C、事故 D、案件《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。A、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B、分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán) C、分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán) D統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)45.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（C）A、董事長 B、監(jiān)事長 C、行長（總經(jīng)理）D、合規(guī)總監(jiān)46.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C、涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D、涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上47.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（A）A、通報(bào)批評(píng) B、警告 C、記過 D、留用察看48.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給 —4—予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分。A、記大過（含）以上 B、降級(jí)（含）以上 C、撤職（含）以上 D、開除（含）以上，以下做法正確的是（C）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。53.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）A、警告 B、記大過 C、降級(jí) D、取消任職資格54.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（C）以上。A、開除 B、解除勞動(dòng)合同 C、給予紀(jì)律處分 D、撤職《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，及時(shí)組織開展信貸操作風(fēng)險(xiǎn)和（C）排查。A、風(fēng)險(xiǎn) B、對(duì)口 C、掛牌 D、交叉64.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談（A）。A、專案組 B、調(diào)查組 C、檢查組 D、督查組，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。請(qǐng)問甲的行為觸犯了我國刑法中的（A）A、挪用資金罪 B、貪污罪 C、挪用專項(xiàng)款物罪 D職務(wù)侵占罪，利用職務(wù)便利向其做生意的表弟發(fā)放了無擔(dān)保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國刑法中的（B）A、違法發(fā)放貸款罪 B、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪C、瀆職罪 D、其表弟提供的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪 ，一天一客戶乙拿著20萬元來到該行辦理存款業(yè)務(wù)，甲謊稱銀行計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障，無法對(duì)存折進(jìn)行打印，只能手簽，遂在乙的存折上書寫了存款20萬元，但實(shí)際并未入賬?！?—A、開除 B、停職 C、解除勞動(dòng)合同79關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自（B）的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。A、貸后檢查階段 B、貸前調(diào)查 C、貸中審查83.《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為類（A）案件。A、2 B、3 C、4 D、1 ，下列做法不正確的是：（B）A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字—8—C、對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（A）A、槍支彈藥 B、授權(quán)卡 C、空白憑證 D、查詢對(duì)賬，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款 《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A、向其他商業(yè)銀行投資 B、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C、信托投資業(yè)務(wù) D、股票投資業(yè)務(wù)、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的（A）為準(zhǔn)。A、認(rèn)可 B、考試 C、合規(guī)培訓(xùn) （B），不得放松對(duì)客戶的調(diào)查和對(duì)客戶資料真實(shí)性的驗(yàn)證。C、其他問責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強(qiáng)制休假（ABCDE）A、通報(bào)案件形勢，分析案件特點(diǎn)，做出案件預(yù)判，提示案件風(fēng)險(xiǎn)； B、剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排； C、組織辦案隊(duì)伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；—10—D、確定問責(zé)尺度，督導(dǎo)后續(xù)整改，安排專項(xiàng)檢查，組織后續(xù)評(píng)估； E、評(píng)估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。D、在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。B、受理個(gè)人賬戶開戶（卡）申請(qǐng)或開通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。B、不審核憑證授權(quán)。（ABC）A、不允許參與對(duì)賬的人員參與對(duì)賬。（ABC）A、利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況； B、涉及人員及情況； C、風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判；D、已經(jīng)或可能造成的影響；E、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施； F、其他需要說明的情況；，不得存在以下行為。D、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、刑事處罰 B、行政處罰C、黨紀(jì)處分 D、內(nèi)部處分及其他處罰（ABC）原則。A、行為糾正到位 B、制度完善到位 C、風(fēng)險(xiǎn)控制到位 D、責(zé)任追究到位27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部門具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施,主要內(nèi)容包括：（AB）A、根據(jù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃擬定排查工作方案B、監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險(xiǎn)問題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問責(zé)到位C、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程D、審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況28.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層統(tǒng)一組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，主要內(nèi)容包括：（ABCD）A、研究建立具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制B、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程 C、根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門D、審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況 《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》，“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控主要是圍繞切實(shí)做好平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)緩釋、嚴(yán)控房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)、（ABCD）、盯防市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。A、暫停準(zhǔn)入 B、限制業(yè)務(wù)C、取消高管人員任職資格 D、控制貸款發(fā)放額度 《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，2014年各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開展以（ABCD）等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查。A、警告 B、罰款C、取消董事、高級(jí)管理人員任職資格 D、禁止從事銀行業(yè)工作《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ABC）A、銀行前員工王某在離職后參與非法集資B、銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C、外部電信詐騙D、客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）A、銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B、某客戶利用POS機(jī)非法套現(xiàn) C、電信詐騙 D、以上都不是，其子為L公司董事長。A、整體案防工作情況 B、案防管理體系運(yùn)行情況C、內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D、外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)），以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？（BC）A、柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報(bào)告B、委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令 C、應(yīng)客戶要求請(qǐng)自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D、堅(jiān)持客戶本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）A、對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折 B、對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門對(duì)賬、協(xié)議對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等多種