【正文】 業(yè)金融機構(gòu)和其他參與辦案機構(gòu)列席會議。第五條召開聯(lián)席會議的提議原則上應(yīng)當至少在會議召開前三個工作日向聯(lián)席會議辦事機構(gòu)提出并書面提交會議議題。聯(lián)席會議的組成可以采取以下形式：案件稽查部門與某一機構(gòu)監(jiān)管部門；案件稽查部門與若干機構(gòu)監(jiān)管部門；案件稽查部門與機構(gòu)監(jiān)管部門及相關(guān)銀監(jiān)局，以及聯(lián)席會議組成單位提議參加的銀行業(yè)金融機構(gòu)等共同舉行。第九條聯(lián)席會議組成單位應(yīng)當派出與會議議題相適宜的代表參加會議，參會代表應(yīng)當獲得授權(quán)代表本部門發(fā)表意見。二、涉及人員及情況。六、其他需要說明的情況。四、已經(jīng)或可能造成的影響。承辦部門：主辦人：聯(lián)系電話：年 月 日附件三：案件風險信息撤銷報告撤銷報告號：年期簽發(fā)人：單位名稱(蓋章)_______________________________________________________________________________________________(據(jù)以判斷不構(gòu)成案件的理由及依據(jù))據(jù)此情況，我單位認為此事件不構(gòu)成案件，特此報告進行案件風險信息撤銷。二、大型機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計金額達到1億元（人民幣，下同）、中型機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計金額達到5千萬元、其他銀行業(yè)金融機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計金額達到1千萬元的，1年內(nèi)（單起案件金額達到規(guī)定數(shù)額的，1年期從案件暴露之日起計算；內(nèi)多起案件累計金額達到規(guī)定數(shù)額的，從下一開始計算。五、大型機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上或20起百萬元以上案件、中型機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起5千萬元以上或10 起百萬元以上案件、其他銀行業(yè)金融機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起千萬元以上或5起百萬元以上案件的，1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)。對外資銀行可參照上述規(guī)定將案件情況和有關(guān)責任認定情況通報其總行、母公司和母國監(jiān)管機構(gòu)。第二條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)機關(guān)各部門及銀監(jiān)會省級派出機構(gòu)(以下簡稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當遵守本規(guī)程。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定本機構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實和執(zhí)行。銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機制。銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組(以下簡稱“督查組”)，負責指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查工作。(二)涉及多類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會案件稽查部門牽頭組成由機構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當履行以下職責：(一)啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風險化解措施，保全資產(chǎn)。(五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓，提出整改措施和有關(guān)責任人處理意見。(三)上報案件調(diào)查和督查報告。(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進展情況，應(yīng)當及時報送案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。禁止以非法手段獲取證據(jù)。第十七條銀監(jiān)局應(yīng)當將銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告、整改方案、責任人追究意見報送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。第二十三條銀監(jiān)會案件稽查部門應(yīng)當對整個案件處置工作過程進行評價，有關(guān)情況通過聯(lián)席會議反饋給銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門。第五篇：4銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識4銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識一、單選題（105道題）（A）制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備。A、1 B、2 C、3 D、4 （授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負責人在輪崗時不能（A）進行。A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、統(tǒng)計局 D、公安局，采取（B）的方式召開。（B）小時以內(nèi)。A、1年 B、2年 C、3年（）個月內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（）個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。A、存款自愿 B、客戶自愿 C、客觀公正、膚色、民族、身份等差異而（A）。A、1 B、3 C、5 （B）中核算的本、外幣存款。具體周期由銀行業(yè)金融機構(gòu)自行確定，但一年不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。A、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風險信息B、案件風險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 C、如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當立即報送《案件風險信息撤銷報告》 D、案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準 ，進而可能引發(fā)操作風險：（B）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對客戶交易進行誤導(dǎo)D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門 （風險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。A、意外 B、損失 C、事故 D、案件《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務(wù)、（D）、高風險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進行評估。A、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B、分級授信、分級授權(quán) C、分級授信、統(tǒng)一授權(quán) D統(tǒng)一授信、分級授權(quán)45.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人為（C）A、董事長 B、監(jiān)事長 C、行長（總經(jīng)理）D、合規(guī)總監(jiān)46.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標準（B）A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C、涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D、涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上47.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀律處分不包含（A）A、通報批評 B、警告 C、記過 D、留用察看48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當給 —4—予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人（C）以上處分。A、記大過（含）以上 B、降級（含）以上 C、撤職（含）以上 D、開除（含）以上，以下做法正確的是（C）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。53.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）A、警告 B、記大過 C、降級 D、取消任職資格54.《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風險產(chǎn)品是指其風險程度相當于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風險評級（C）以上。A、開除 B、解除勞動合同 C、給予紀律處分 D、撤職《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點和風險控制能力，及時組織開展信貸操作風險和（C）排查。A、風險 B、對口 C、掛牌 D、交叉64.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機構(gòu)要約談（A）。A、專案組 B、調(diào)查組 C、檢查組 D、督查組，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（A）A、挪用資金罪 B、貪污罪 C、挪用專項款物罪 D職務(wù)侵占罪，利用職務(wù)便利向其做生意的表弟發(fā)放了無擔保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國刑法中的（B）A、違法發(fā)放貸款罪 B、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪C、瀆職罪 D、其表弟提供的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪 ，一天一客戶乙拿著20萬元來到該行辦理存款業(yè)務(wù)，甲謊稱銀行計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障，無法對存折進行打印，只能手簽，遂在乙的存折上書寫了存款20萬元，但實際并未入賬?！?—A、開除 B、停職 C、解除勞動合同79關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自（B）的；至少應(yīng)給予解除勞動合同處理。A、貸后檢查階段 B、貸前調(diào)查 C、貸中審查83.《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為類（A）案件。A、2 B、3 C、4 D、1 ，下列做法不正確的是：（B）A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負責人的授權(quán)書B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字—8—C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴格保管“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）A、槍支彈藥 B、授權(quán)卡 C、空白憑證 D、查詢對賬，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款 《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A、向其他商業(yè)銀行投資 B、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C、信托投資業(yè)務(wù) D、股票投資業(yè)務(wù)、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪、司法機關(guān)確認的（A）為準。A、認可 B、考試 C、合規(guī)培訓 （B），不得放松對客戶的調(diào)查和對客戶資料真實性的驗證。C、其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強制休假（ABCDE）A、通報案件形勢，分析案件特點，做出案件預(yù)判，提示案件風險； B、剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排； C、組織辦案隊伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；—10—D、確定問責尺度，督導(dǎo)后續(xù)整改，安排專項檢查，組織后續(xù)評估； E、評估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。D、在本機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。B、受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。B、不審核憑證授權(quán)。（ABC）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。（ABC）A、利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風險事件概況； B、涉及人員及情況； C、風險情況及預(yù)判；D、已經(jīng)或可能造成的影響；E、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施； F、其他需要說明的情況；，不得存在以下行為。D、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、刑事處罰 B、行政處罰C、黨紀處分 D、內(nèi)部處分及其他處罰（ABC）原則。A、行為糾正到位 B、制度完善到位 C、風險控制到位 D、責任追究到位27.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查牽頭部門具體負責排查工作的組織和實施,主要內(nèi)容包括：（AB）A、根據(jù)案件風險排查計劃擬定排查工作方案B、監(jiān)督、檢查案件風險問題整改和責任追究情況，確保整改和問責到位C、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查的程序和具體操作規(guī)程D、審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查的總體情況28.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理層統(tǒng)一組織案件風險排查工作，主要內(nèi)容包括：（ABCD）A、研究建立具有本機構(gòu)特色的常態(tài)化風險排查機制B、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查的程序和具體操作規(guī)程 C、根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門D、審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查的總體情況 《關(guān)于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》，“雙線”風險防控主要是圍繞切實做好平臺貸款風險緩釋、嚴控房地產(chǎn)貸款風險、（ABCD）、盯防市場風險、操作風險及其他風險。A、暫停準入 B、限制業(yè)務(wù)C、取消高管人員任職資格 D、控制貸款發(fā)放額度 《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，2014年各銀行業(yè)金融機構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和風險狀況，組織開展以（ABCD）等為重點的案件風險排查。A、警告 B、罰款C、取消董事、高級管理人員任職資格 D、禁止從事銀行業(yè)工作《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ABC）A、銀行前員工王某在離職后參與非法集資B、銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C、外部電信詐騙D、客戶信用卡被社會不良分子盜刷《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）A、銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B、某客戶利用POS機非法套現(xiàn) C、電信詐騙 D、以上都不是，其子為L公司董事長。A、整體案防工作情況 B、案防管理體系運行情況C、內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D、外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（BC）A、柜員對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進行抵制、報告B、委派會計（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點負責人的指令 C、應(yīng)客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D、堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）A、對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折 B、對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構(gòu)可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種