【正文】 ，介紹機(jī)構(gòu)和個人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個人發(fā)放高利貸的；至少應(yīng)給予（C）處理。A、有效性 B、長期性 C、真實性 《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在（A），要加強(qiáng)對客戶貸款使用的監(jiān)督，及時跟蹤客戶經(jīng)營狀況，定期電話核實了解押品狀況，嚴(yán)防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、擔(dān)保被懸空。A、社會不良影響 B、擠兌事件 C、輿論影響 “十個聯(lián)動”？（C）A、完善審計體制、提升審計職能與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、完善審計體制、提升審計職能與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B、建立和實施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D、加強(qiáng)未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A、信用風(fēng)險 B、市場風(fēng)險 C、操作風(fēng)險管理 （C）和考核直接上崗。A、增加 B、減少 C、放松 ，其主觀方面不是故意的是（D）A、受賄罪 B、票據(jù)詐騙罪C、變造貨幣罪 D、簽訂、履行合同失職被騙罪 （C）A、復(fù)雜的金融工具 B、多層次的金融機(jī)構(gòu) C、違反金融管理法規(guī) D、獲取非工資收入 ，是（A）—9—A、盜竊罪 B、金融憑證詐騙罪 C、信用卡詐騙罪 D、信用證詐騙罪，基于誠實信用原則，仍存在于當(dāng)事人間的義務(wù)是（D）A、履行 B、給付 C、清償 D、保密 ，向債務(wù)人實施拋棄債權(quán)的意思表示，合同法理論稱此為（A）A、免除 B、提存 C、抵銷 D、混同二、多選題（67道題）1.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大、惡性案件？（ABD）A、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的； C、司法機(jī)關(guān)認(rèn)定屬于重大、惡性的案件；D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件；2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》所稱案件責(zé)任人員包括哪些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員？（ABC）A、作案人員；B、相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人；C、以及對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員； ？（ABCDE）A、依法依規(guī) B、實事求是 C、權(quán)責(zé)對等 D、責(zé)任明確 E、逐級追究？（ABC）A、紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等； B、經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。A、總結(jié)案件教訓(xùn) B、分析存在問題 C、確定問責(zé)方案 D、責(zé)任人處理 E、整改措施 “四項制度”是指（ACDE）。C、業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（A B）A、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份。（ABCD）A、不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán)。不得存在以下行為。，不得采取以下手段套取銀行信用。，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實的風(fēng)險事件的有關(guān)信息，主要包括（ABCDE）：A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常； C、收到重大案件舉報線索；D、媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索； E、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；—11—（ABCDEF）。C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。（ABCDE）A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的；B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶資金的； C、玩忽職守造成損失的；D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的； E、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的；（ABDEF）： A、小貸公司 B、典當(dāng)行 C、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu) D、擔(dān)保機(jī)構(gòu) E、民間融資 F、非法集資 ，列為銀監(jiān)會掛牌督辦案件（ABCD）A、銀監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)批示的案件B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件 C、在銀行業(yè)或社會上造成較大負(fù)面影響的案件D、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的案件22.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》所稱處罰信息是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。A、瞞報 B、漏報 C、遲報 D、錯報26.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于（ABCD）。A、滾動覆蓋 B、強(qiáng)化整改 C、落實責(zé)任 D、嚴(yán)肅問責(zé)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展違規(guī)放貸風(fēng)險排查時，重點關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展違規(guī)放—13—貸風(fēng)險排查時，重點關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強(qiáng)對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風(fēng)險突出、問題嚴(yán)重的機(jī)構(gòu)依法采?。ˋBC）等監(jiān)管強(qiáng)制措施。A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù) B、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) C、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu) D、罰款39.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，對于問責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，其相關(guān)直接責(zé)任人和直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予（ABCD）等行政處罰?！吨袊y監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（BCD）A、發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B、監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 C、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D、案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）A、因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的B、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C、情節(jié)輕微且未造成損害的D、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（AC）A、因不可抗力造成違法違規(guī)的B、案發(fā)時主動反映、舉報相關(guān)線索的C、受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補(bǔ)救措施的 D、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分？（ABC）A、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失 B、解除勞動合同 C、責(zé)令辭職 D、開除48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員是指對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，具體包括（ABCD）A、作案人員B、違法違規(guī)行為的實施人 C、違法違規(guī)行為的參與人D、對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）A、董事長為案件風(fēng)險監(jiān)督第一責(zé)任人 B、監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人—15—C、行長為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 D、董事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（ABCD）進(jìn)行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。A、信貸 B、票據(jù) C、跨業(yè)合作 D、員工異常行為 《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件進(jìn)展情況及時報送（ABC）和案例材料。A、防范化解產(chǎn)能過剩風(fēng)險 B、防范影子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險 C、緊盯流動性風(fēng)險 D、謹(jǐn)防信息科技風(fēng)險30.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，案防評估監(jiān)管評價等級：評價結(jié)果按百分制計算，綜合評分如何劃分檔次（ABC）A、綜合評分85分（含）以上為“綠牌”B、綜合評分70分（含）以上85分以下為“黃牌” C、綜合評分70分以下為“紅牌” D、綜合評分60分以下為“黑牌”31.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說明》明確的內(nèi)部處分種類包括（ACDEF）。A、大額存款優(yōu)先檢查的原則 B、存款異常變動優(yōu)先檢查的原則 C、重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則“一案四問責(zé)”指的是（ABCD）。E、空存、空取資金。（ABCDE）A、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息。B、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。C、不核實業(yè)務(wù)授權(quán)。（ABCE）： A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的；B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報案并立案的；C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的； D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因違法被舉報的；E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。E、在上級機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或上級機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。？（ABCDE）A、在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。，通過下列哪種方式確保對賬成功，切實保證客戶和銀行的資金資產(chǎn)安全。A、客戶走訪 B、貸前調(diào)查（B）。A、金額 B、余額 C、發(fā)生額，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于（C）為宜。A、第二 B、第一 C、第三84.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入（C）考核中。A、投資 B、代客投資理財 C、理財《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實生產(chǎn)經(jīng)營信息和（B）騙取貸款。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（A）A、吸收客戶資金不入賬罪 B、職務(wù)侵占罪C、非法吸收公眾存款罪 D是正常辦理業(yè)務(wù)，不屬于犯罪，最近資金緊張，想到了去銀行貸款，但苦于沒有任何資產(chǎn)銀行不會放貸，便找到一辦理假證的人辦了一張房產(chǎn)證，隨后以該房產(chǎn)證作抵押順利的從銀行獲得了10元貸款。A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)，送給某國有銀行信貸業(yè)務(wù)部職員乙6000元，乙加班加點審核甲提供的信貸資料，在2天之內(nèi)為手續(xù)齊全且符合貸款條件的甲發(fā)放了貸款。A、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人 B、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人 C、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管部門負(fù)責(zé)人 D、案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人65.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查包括全面排查、專項排查和（D）。A、市場風(fēng)險 B、合規(guī)風(fēng)險 C、道德風(fēng)險 D、信用風(fēng)險61.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對直接參與或指使違規(guī)放貸的高級管理人員，一律（D）。A、2級 B、3級 C、4級 D、5級55.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料。B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。A、警告 B、記過 C、記大過 D、降級49.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。A高風(fēng)險賬戶 B、高風(fēng)險客戶 C、高風(fēng)險部門 D、高風(fēng)險環(huán)節(jié) （C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A、1至2 B、3至6 C、4至8 ，下列做法不正確的是：（B）A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴(yán)格保管—2—、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、個人賬戶 B、對公結(jié)算賬戶 C、存款賬戶 ，約束月末存款“沖時點”，月末存款偏離度不得超過（B）。A、優(yōu)待或歧視 B、因人而異 C、特殊對待、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應(yīng)主動提出（B）。（C）A、1，3 B、2，7 C、3，5 （B）。A、12 B、24 C、48 （C）。A、定期 B、不定期 C、組織者提議 ？（A）A、是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，