【正文】 并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A、同時同向 B、同時逆向 C、逆時同向 D、逆時逆向 （B）對對公賬戶實施對賬，且應(yīng)規(guī)定最低有效對賬率。A、輪崗 B、監(jiān)督 C、末位淘汰 D、競爭上崗 ，輪崗率要求（D）。第二十四條司法機關(guān)對案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照司法機關(guān)對案件性質(zhì)和涉案金額的認定填報非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計結(jié)論。第五章 案件后續(xù)處置第二十條銀行業(yè)金融機構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進行責(zé)任追究和整改，并將進展情況及時向銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報告。第十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)局報送案例材料，銀監(jiān)局負責(zé)向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗、教訓(xùn)總結(jié)。銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關(guān)情況。第十三條案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)局。(四)對銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的案件性質(zhì)提出明確意見，根據(jù)案件反映的問題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對銀行業(yè)金融機構(gòu)的行政處罰和強制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。第十一條銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認報告》后，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。(二)調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護發(fā)案機構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機關(guān)對案件進行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。案件稽查部門負責(zé)組織協(xié)調(diào)，機構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。第八條銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對每個案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。第六條銀監(jiān)局負責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)對責(zé)任人實施問責(zé)，督促、跟蹤及評價后續(xù)整改情況，對本轄區(qū)的案件處置工作負監(jiān)管責(zé)任。第三條本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機關(guān)依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機關(guān)立案偵查的事件。九、銀行業(yè)金融機構(gòu)通過自查發(fā)現(xiàn)案件的，可在上述規(guī)定的基礎(chǔ)上按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實行區(qū)別對待政策有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2009]148號）的內(nèi)容適當(dāng)予以區(qū)別對待。六、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生本通知第三至第五條所列情形的，銀監(jiān)會根據(jù)相關(guān)要求暫停受理該機構(gòu)相關(guān)行政許可事項的申請，并在1年后對發(fā)案機構(gòu)的整改情況和內(nèi)部控制進行審慎性評估后，視情況恢復(fù)受理該機構(gòu)相關(guān)行政許可事項的申請。下同）不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補充附屬資本。承辦部門：主辦人：年 聯(lián)系電話：月 日第三篇：中國銀監(jiān)會關(guān)于促進銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步加強案件防控工作的通知中國銀監(jiān)會關(guān)于促進銀行業(yè)金融機構(gòu) 進一步加強案件防控工作的通知（銀監(jiān)發(fā)[2009]83號）各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司：為促進銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步加強案件防控工作，提高經(jīng)營管理水平，維護銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，現(xiàn)就對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施資本管理、市場準(zhǔn)入、責(zé)任追究和聯(lián)動監(jiān)管約束等有關(guān)問題通知如下：一、對大型機構(gòu)（集團并表總資產(chǎn)為2萬億元人民幣及以上的銀行業(yè)金融機構(gòu)，下同）和中型機構(gòu)（集團并表總資產(chǎn)為5千億元人民幣及以上、2萬億元人民幣以下的銀行業(yè)金融機構(gòu)，下同），按照上一案件風(fēng)險金額占核心資本比例（百分比）的兩倍提高最低資本充足率要求。五、本機構(gòu)或公安司法機關(guān)已采取的措施。)承辦部門：主辦人：聯(lián)系電話：年 月 日附件二：案件信息確認報告確認報告號：年期簽發(fā)人：單位名稱(蓋章)_______________________________________________________________________________________________(案件信息應(yīng)含以下內(nèi)容：一、案發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、案發(fā)時間及案情概況。三、風(fēng)險情況、金額損失預(yù)判。第十條聯(lián)席會議的決議或決定以會議紀(jì)要的形式發(fā)送各參會單位，聯(lián)席會議各參會單位有履行會議決議或決定的義務(wù)。第七條聯(lián)席會議的主要職責(zé)是：(一)通報案件形勢，分析案件特點，做出案件預(yù)判，提示案件風(fēng)險；(二)剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排；(三)組織辦案隊伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；(四)確定問責(zé)尺度，督導(dǎo)后續(xù)整改，安排專項檢查，組織后續(xù)評估；(五)評估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。接到國務(wù)院或銀監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)批辦的案件，或者案件辦理過程中涉及與其他執(zhí)法部門相配合事項時，可以臨時召開聯(lián)席會議。第三條銀監(jiān)會銀行業(yè)案件稽查局是聯(lián)席會議召集人。第二十三條本辦法由銀監(jiān)會負責(zé)解釋與修訂。案件性質(zhì)與金額以司法機關(guān)結(jié)論為準(zhǔn)。第十七條案件風(fēng)險信息經(jīng)《案件風(fēng)險信息撤銷報告》撤銷后，銀監(jiān)會相關(guān)部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)立即在臺賬中登記撤銷。(二)案件調(diào)查情況：案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險金額、案件調(diào)查報告及公安、司法機關(guān)的偵查情況等。第四章 案件(風(fēng)險)信息臺賬第十四條銀監(jiān)局在首次接到案件(風(fēng)險)信息報告后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報告，并建立臺賬登記有關(guān)內(nèi)容；銀監(jiān)會案件稽查部門在接到銀監(jiān)局報告后也應(yīng)當(dāng)建立臺賬。案件信息報送的時點為案件確認后24小時之內(nèi)。第八條銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部在報送案件風(fēng)險信息后，應(yīng)當(dāng)立即對報送的風(fēng)險事件進行核查和確認。對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報送的同時，抄送銀監(jiān)會案件稽查部門。銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部負責(zé)本系統(tǒng)案件信息和案件風(fēng)險信息的報告工作。案件信息是指《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》所規(guī)定的兩類案件的信息。第六章 附則第二十五條本規(guī)程由銀監(jiān)會負責(zé)解釋與修訂。第二十一條銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進行跟蹤督促和評價。銀監(jiān)會案件稽查部門負責(zé)對案例材料進行整理。第十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。第十四條案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。第十二條案件調(diào)查、督查報告的路徑是：(一)銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨派出的督查組向本部門報告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：(一)指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。(三)查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告。第二章 案件信息報送及登記第九條案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》執(zhí)行。銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會議確定督查組的組成，實行專案督查，負責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負責(zé)制。第七條銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門對案件處置工作負督導(dǎo)和稽查責(zé)任。第四條本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。其他有關(guān)規(guī)定與三項制度不一致的，以三項制度為準(zhǔn)。(三)成功堵截的案件或事件，繼續(xù)以《案件風(fēng)險信息(成功堵截)》格式上報，不納入案件統(tǒng)計。(四)網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及 POS機套現(xiàn)等案件。(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶遭受人身傷害類案件。(二)案件定義中“…或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件”中的“規(guī)定”指《行政執(zhí)法機關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》(國務(wù)院令第310號)和《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)〈中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定〉的通知》(銀監(jiān)通〔2007〕27號)?！?二)案件分類在上述案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類： a．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件?，F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：一、案件定義及分類(一)案件定義《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》中第三條案件定義修訂為：“本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。二、適用案件定義及分類若干問題的解釋(一)案件定義及分類中“銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員”是指作案時，符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕6號)第二條規(guī)定的人員。單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機構(gòu)案件統(tǒng)計范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機構(gòu)案件統(tǒng)計范疇。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行業(yè)金融機構(gòu)重要空白憑證、公章等，套取銀行業(yè)金融機構(gòu)信用參與非法集資等活動，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的案件納入第一類案件進行統(tǒng)計。(二)銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》報送《案件信息確認報告》時，應(yīng)初步明確案件所屬類別，在案件分類情況發(fā)生變化時，要及時報送后續(xù)報告進行調(diào)整?，F(xiàn)將三項制度印發(fā)給你們，自2011年1月1日起施行。第三條本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機關(guān)依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機關(guān)立案偵查的事件。第六條銀監(jiān)局負責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)對責(zé)任人實施問責(zé)，督促、跟蹤及評價后續(xù)整改情況，對本轄區(qū)的案件處置工作負監(jiān)管責(zé)任。第八條銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對每個案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。案件稽查部門負責(zé)組織協(xié)調(diào)，機構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。(二)調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護發(fā)案機構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機關(guān)對案件進行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。第十一條銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認報告》后，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。(四)對銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的案件性質(zhì)提出明確意見，根據(jù)案件反映的問題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對銀行業(yè)金融機構(gòu)的行政處罰和強制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。第十三條案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)局。銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關(guān)情況。第十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)局報送案例材料，銀監(jiān)局負責(zé)向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗、教訓(xùn)總結(jié)。第五章 案件后續(xù)處置第二十條銀行業(yè)金融機構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進行責(zé)任追究和整改，并將進展情況及時向銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報告。第二十四條司法機關(guān)對案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照司法機關(guān)對案件性質(zhì)和涉案金額的認定填報非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計結(jié)論。第二條本辦法所指銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息分為銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息(以下簡稱案件風(fēng)險信息)和銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息(以下簡稱案件信息)。第四條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會省級派出機構(gòu)(以下稱銀監(jiān)局)負責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息和案件風(fēng)險信息的報告工作。案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后24小時以內(nèi)。案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。第三章 案件信息報送流程第十一條案件風(fēng)險信息經(jīng)調(diào)查確認為案件的，或者銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部未經(jīng)報送案件風(fēng)險信息直接確認為案件的應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定向銀監(jiān)會案件稽查部門報送《案件信息確認報告》(附件二)。第十三條案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認的金額為準(zhǔn)。案件信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括：(一)案件信息：發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、案發(fā)時間、涉及金額、基本情況、案件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。第十六條案件風(fēng)險信息經(jīng)《案件信息確認報告》確認為案件后，銀監(jiān)會相關(guān)部門和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將原案件風(fēng)險信息臺賬轉(zhuǎn)登記為案件信息臺賬。第五章 案件統(tǒng)計第二十條案件經(jīng)司法機關(guān)結(jié)案后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報案件統(tǒng)計信息。違反本辦法的，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定給予處罰。第二條銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)辦公廳、法律部門、各機構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門及銀監(jiān)會各省級派出機構(gòu)(以下稱銀監(jiān)局)組成，必要時可以要求有關(guān)銀行