【正文】 后（C）以內(nèi)。A專案組B調(diào)查組 C檢查組 D督查組《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（ C）。A董事會B高管層C合規(guī)管理部門D風險管理部門1銀監(jiān)會《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中,要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務(wù)、（D ）、高風險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進行評估。 B 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。A 4 B 3 C 2 D 12基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過（B）年。2營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。A 1天 B 30天 C 60天 D 90天3下列說法正確的是：（D ）A已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用B日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐D開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。A流程建設(shè) B制度建設(shè) C日常教育 D輪崗休假38．銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”，推行了強化內(nèi)控管理的“十個（C）”，制定了建立案件治理長效機制的“十項措施”。A % B 1% C 2% D 5%4分支行案件防控的第一責任人是：(B)A總行行長 B分支行行長C分支行分管風險的副行長D分支行分管會計的副行長4《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴重的，應(yīng)（B）。A主要負責人B分管負責人C直接責任人D作案嫌疑人銀行業(yè)金融機構(gòu)（ABCD ）等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責并上追兩級責任。A銀監(jiān)局B公安局C司法機關(guān)D金融機構(gòu)1銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度包括（ACD ）A《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》B《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》C《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》D《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》1《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當履行哪些職責（ABCD ）A啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目B查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告C查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責任D總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責任人處理意見1《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息是指 （ABCD ）A銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常C大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D收到重大案件舉報線索1疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（ABCD ）責任。A法律制裁B監(jiān)管處罰C重大財務(wù)損失D重大聲譽損失2在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。A現(xiàn)金業(yè)務(wù)B票據(jù)承兌業(yè)務(wù)C票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D信用證業(yè)務(wù)3嚴禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ ABCD）等業(yè)務(wù)。（ ABCD ）A案件信息 B案件調(diào)查情況C案件審結(jié)情況D后續(xù)整改情況3商業(yè)銀行應(yīng)當建立有效的內(nèi)部控制（ BC ）機制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應(yīng)當有暢通的報告渠道和有效的糾正措施。A發(fā)現(xiàn)的錯賬B壓單壓票C未提出的票據(jù)或退票 D退票4下哪些事項可引發(fā)商業(yè)銀行操作風險。A．各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負第一責任B．要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制C．對未完成責任目標或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評中一票否決D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎4合規(guī)風險管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（ABCD）A 合規(guī)政策 B 合規(guī)風險管理計劃C 合規(guī)風險識別和管理流程 D 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度50、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責任追究上可作從輕處罰。（對）基層機構(gòu)網(wǎng)點負責人進行輪崗后，不必再對其實施離任審計。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內(nèi)。（對）案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認的金額為準。（對）1成功堵截系銀行業(yè)金融機構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）1禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對）2《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯誤）2銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)每季度對對公賬戶實施對賬。（錯誤）對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責”的要求落實責任。（對）3銀行業(yè)金融機構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（對）3商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（錯誤）4銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送應(yīng)堅持及時、真實的原則。（對）4案件專項治理的總體原則是標本兼治、重在治本（對）4銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負刑事責任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依法處理。答案：案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的、外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。答案：案件確認的標準是：公安、司法機關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。答案：案件處置工作內(nèi)容主要包括：案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。簡述操作風險“十三條”意見。同時改善管理理念，改進技術(shù)手段。1迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽核檢查提供堅實基礎(chǔ)。答案（暫定）：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風險)信息報送應(yīng)當堅持及時、真實的原則。對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，應(yīng)當在按照該制度要求的方式報送的同時，抄送銀監(jiān)會案件稽查部門；對不符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，應(yīng)當以《案件風險信息快報》形式，報送銀監(jiān)會案件稽查部門。答案：不得采取的手段有利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。答案：從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護國家利益和金融安全。從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認真執(zhí)行上級指令。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭手段。從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。1銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控，落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。第四、提高基層營業(yè)機構(gòu)管理層的輪崗要求以強化對其監(jiān)督制約。1銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。第二，將案件風險作為一項重要內(nèi)容納入各營業(yè)機構(gòu)每年的風險評估。第六，加強與監(jiān)管部門的交