【正文】 民法院因?qū)徖戆讣?，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)吮仨毘鍪?“協(xié)助查詢存款通知書(shū) ”。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 531【多選題】 若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有（ ）。 A、中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能 B、中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使反洗錢的職能 C、中國(guó)人民銀行將對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來(lái)，移交給銀監(jiān)會(huì) D、中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使直接檢查監(jiān)督權(quán) 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 526【單選題】 《擔(dān)保法》中保證是指保證人與債務(wù)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履 行債務(wù)時(shí)，保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。 A、在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的資本總額 B、在公司登記機(jī)關(guān)登記的實(shí)收股本總額 C、在公司登記機(jī)關(guān)登記的個(gè)體股東的貨幣出資額 D、在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人的貨幣出資額 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 522【單選題】 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（ ）起施行。 A、至少有一方當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力 B、當(dāng)事人意思表示真實(shí) C、合同標(biāo)的合法，即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會(huì)公共利益 D、合同標(biāo)的須確定和可能 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 518【單選題】 債權(quán)人行使撤銷權(quán)的必要費(fèi)用，由（ ）承擔(dān) A、債權(quán)人 B、債務(wù)人 C、擔(dān)保人 D、人民法院 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 517【單選題】 在金融犯罪中，若行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，應(yīng)當(dāng)以出售、運(yùn)輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。 A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B、只能是金融機(jī)構(gòu) C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D、可以是任何單位和個(gè)人 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 513【單選題】 行政處分是指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的（ ）。 A、自主決定向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù) B、按合同約定提取和使用全部貸款 C、用貸款在有價(jià)證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營(yíng) D、拒絕借款合同以外的附加條件 標(biāo)準(zhǔn)答案 BD 試題編號(hào) 509【單選題】 下列關(guān)于公司資本制度的說(shuō)法，不正確的是（ ）。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 505【單選題】 平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議稱為（ ）。 A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù) B、限制分配紅利和其他收入 C、責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利 D、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu) 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號(hào) 501【單選題】 貸款人的權(quán)利不包括（ ） A、要求借款人提供與借款有關(guān)的資料 B、自主決定貸款利率的區(qū)間 C、了解 借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D、根據(jù)借款人的條件，決定貸款金額 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 500【單選題】 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)（ ）批準(zhǔn)。 A企業(yè)的未償債務(wù)還包括欠繳稅款 8000 萬(wàn)元，職工工資及保險(xiǎn)費(fèi)用 4000 萬(wàn)元，其他普通破產(chǎn)債權(quán) 1 億元。 A、 1 年 B、 2 年 C、 3 年 D、 5 年 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 493【單選題】 《物權(quán)法》已由全國(guó)人民代表大會(huì)于 20xx 年 3 月通過(guò)，自 20xx 年 10 月 1 日起施行。 A、 20xx B、 20xx C、 20xx D、 20xx 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 489【單選題】 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括（ ）。 A、警告 B、撤職 C、記大過(guò) D、降級(jí) 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號(hào) 485【單選題】 根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是（ ） A、公司是企業(yè)法人，以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任 B、公司營(yíng)業(yè) 執(zhí)照簽發(fā)日期為公司成日期 C、公司經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)可為公司股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保 D、有限責(zé)任公司的注冊(cè)資木最低限額為人民幣三萬(wàn)元 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 484【單選題】 關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算，說(shuō)法正確的是（ ）。 A、檢查人員未出示檢查通知書(shū) B、檢查人員未出示合法證件 C、檢查人員少于 2 人 D、檢查人員多于 2 人 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABC 試題編號(hào) 479【多選題】 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有（ ）。 A、中國(guó)人民銀行 B、地方政府 C、紀(jì)檢部門 D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 475【單選題】 行政處罰（ ） A、是對(duì)犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁 B、是對(duì)觸犯《刑法 》的行為給予的刑事制裁 C、是對(duì)違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁 D、只針對(duì)公民，不針對(duì)法人 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 474【單選題】 根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司的法定代表人必須是公司的董事長(zhǎng)。 A、警告 B、罰款 C、行政拘留 D、拘役 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABC 試題編號(hào) 470【多選題】 刑事責(zé)任包括（ ）。 A、要約邀請(qǐng) B、要約 C、承諾 D、合同 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 466【單選題】 監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其（ ）進(jìn)行的談話。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 463【多選題】 金融犯罪的對(duì)象可以是（ ）。 A、股份有限公司發(fā)行股票的溢價(jià)款列入資本公積金 B、資本公積金可用于彌補(bǔ)公司虧損 C、公積金可用于擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng) D、公積金可轉(zhuǎn)為公司資本 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 459【單選題】 在貸款合同中，撤銷權(quán)的行使范圍（ ） A、以債務(wù)人的所有債務(wù)為限 B、以債務(wù)人能夠承擔(dān)的債務(wù)為限 C、以債權(quán)人的債權(quán)為限 D、以債權(quán)人的債權(quán)加上一定比例的懲罰為限 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 458【單選題】 貸款人行使不安抗辯權(quán)時(shí)，借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，貸款人可以解除合同，（ ）對(duì)此負(fù)通知義務(wù)和舉證責(zé)任。若重組失敗，銀監(jiān)會(huì)可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。 A、出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為 B、背書(shū)是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為 C、承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為 D、持票人按照規(guī)定提示付款的，付款人必須在當(dāng)日足額付款 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 451【單選題】 根據(jù)《合同法》的規(guī)定，下列關(guān)于合同的規(guī)定，表述不正確的是（ ）。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 446【單選題】 若銀行發(fā)現(xiàn)客戶存單的存款日期有誤，其他內(nèi)容均正確合理，那么銀行可以自行修改存款日期。 A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù) B、各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作 C、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密 D、只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無(wú)權(quán)舉報(bào) 標(biāo)準(zhǔn)答案 AC 試題編號(hào) 442【單選題】 根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是（ ）。 A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)人民銀行 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 438【單選題】 建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是（ ）的職責(zé)之一。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 434【單選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中 ,在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可以邀請(qǐng)客戶或應(yīng)客戶邀請(qǐng)進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 430【單選題】 下列有關(guān)信息保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?( )。 A、現(xiàn)金 B、貴金屬 C、消費(fèi)卡 D、以上都不準(zhǔn)確 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 424【多選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定 ,在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（ ） A、利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益 B、利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益 C、利用本職崗位為本人謀取利益 D、利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益 E、利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABD 試題編號(hào) 423【單選題】 以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為 ?( ) A、某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶 B、某銀行雖然在同類 同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中，為客戶提供增值服務(wù) C、某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品 D、某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 422【單選題】 要約一經(jīng)發(fā)出便不可撤回，除非經(jīng)法院裁定方可撤回。 A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事 B、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格 與能力 C、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私 D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 418【單選題】 以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說(shuō)法不正確 ?( ) A、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息 B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私 C、銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開(kāi)戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息 D、銀行業(yè)從業(yè) 人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。 A、開(kāi)除 B、通報(bào)同業(yè) C、解除勞動(dòng)合同 D、罰款 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 414【單選題】 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的 “授信盡職 ”原則只要求銀行業(yè)從業(yè)人員做好授信前的調(diào)查工作。 A、上級(jí)機(jī)構(gòu) B、所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門 C、國(guó)家司法機(jī)關(guān) D、以上都正確 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 410【單選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒(méi)有遵守 “公平對(duì)待 ”原則的是 ( )。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 406【單選題】 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè) 操守》由 ( )負(fù)責(zé)解釋。（ A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 402【單選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。 A、 1995 年 3 月 B、 20xx 年 8 月 C、 20xx 年 4 月 D、 20xx 年 2 月 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 398【單選題】 張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為 ( )。 A、商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營(yíng)信息 B、客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息 C、客戶隱私主要是指?jìng)€(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況 D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 393【單選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合 “熟知業(yè)務(wù) ”的有關(guān)規(guī)定的是 ( )。 A、對(duì)產(chǎn)品特有的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別提示 B、提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款 C、因客戶沒(méi)有詢問(wèn)產(chǎn)品的不利方面，因此不介紹不利方面 D、對(duì)客戶提出的問(wèn)題，本著誠(chéng)實(shí)信用的原則解答 標(biāo) 準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 389【單選題】 下列哪種行為是明顯違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定的（ ）。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 385【單選題】 根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，持票人對(duì)前手的追索權(quán)沒(méi)有期限限制，直至獲得承兌或付款為止。 A、張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說(shuō) B、張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn) C、如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某 D、張某