【正文】 試題編號 452【單選題】 根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定， 下列關(guān)于各種票據(jù)行為的表述，不正確的是（ ）。 A、銀行以高于法定利率吸收存款的行為 B、銀行以低于法定利率吸收存款的行為 C、銀行以高于法定利率發(fā)放貸款的行為 D、銀行擅自或變相以高利率發(fā)行債券的行為 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號 447【單選題】 《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金率不得低于 8%。 A、中 國銀行天津分行 B、中國工商銀行股份有限公司 C、花旗銀行（中國）有限公司 D、蘇格蘭皇家銀行北京代表處 標(biāo)準(zhǔn)答案 BC 試題編號 443【多選題】 下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是（ ）。 A、擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施 B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私 C、其他不依法履行職責(zé)的行為 D、按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號 439【單選題】 國務(wù)院反洗 錢行政主管部門是（ ）。 （ ） A、正確 B、錯誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號 435【單選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下 ,都應(yīng)當(dāng)品行正直，恪守誠實信用。（ ） A、正確 B、錯誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號 431【單選題】 對違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。 A、不因同事健康狀況差而歧視同事 B、不向他人透露同事違反機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的行為 C、不剽竊同事的工作成果 D、不向他人透露工作中接觸到的同事的隱私 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號 428【單選題】 某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行 辦理業(yè)務(wù)，他以自己對某些風(fēng)險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。（ ） A、正確 B、錯誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號 425【單選題】 銀行正常業(yè)務(wù)活動中 ,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是 ( )等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。 A、不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁 B、不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件 C、如果是為了工作，可以安裝盜版軟件 D、以上都對 標(biāo)準(zhǔn)答案 AB 試題編號 419【單選題】 《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中 ,“守法合規(guī) ”是指 ( )。（ ） A、正確 B、錯誤 標(biāo) 準(zhǔn)答案 B 試題編號 415【單選題】 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的 “懲戒措施 ”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（ ）。 A、為維持與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，事先通知被查詢的客戶 B、向查詢部門提供其要求以外的客戶交易信息 C、在公安機(jī)關(guān)查詢單位存款時讓其借走原件 D、向內(nèi)部支持部門尋求專業(yè)指導(dǎo) 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號 411【單選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約 的行為，有責(zé)任予以揭露，同時有權(quán)利、義務(wù)向 ( )舉報。 A、公平、有序 B、公開、公正、公平 C、合理、合法、合規(guī) D、公平競爭、互利互惠 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號 407【單選題】 銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。 A、銀行業(yè)自律組織 B、新聞媒體 C、國家機(jī)關(guān) D、以上都正確 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號 399【單選題】 我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于 ( )起正式通過并實施。 A、勤勉盡職 B、禮貌服務(wù) C、品行正直 D、協(xié)助執(zhí)行 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號 394【單選題】 下列說法錯誤的一項是（ ）。 A、不在不當(dāng)時間和地點談?wù)摴ぷ髟掝} B、不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息 C、不違 反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友 D、按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔 E、不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCDE 試題編號 390【單選題】 根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為沒有達(dá)到 “風(fēng)險提示 ”要求的是（ ）。 A、沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險 B、由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險 C、該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理的 D、以上說法都不對 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號 386【單選題】 如果保證的責(zé)任方式為一般保證，當(dāng)債權(quán)人未就主債務(wù)人的財產(chǎn)先為執(zhí)行并且無效果之前，便要求保證人履行保證義務(wù)時，保證人有權(quán)拒絕，這種權(quán)利稱為先訴抗辯權(quán)。在這種情況下， ( )。（ ） A、正確 B、錯誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號 384【多選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（ ）。 A、銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議 B、明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報告，默許甚至提供協(xié)助 C、銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議 D、銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號 388【單選題】 某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時 ，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是 ( )。 A、熟知向客戶推薦的產(chǎn)品 B、銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險 ，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險 C、熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī) D、熟知業(yè)務(wù)處理流程 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號 392【單選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時，若是在內(nèi)部文稿中交流，則不必提及來源。 A、該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪 B、這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了 C、自己也可以加入這種低利率放貸活動，并利用這種機(jī)會給自己的朋友提供貸款 D、應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報告，或向監(jiān)管部門舉報 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號 397【多選題】 以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（ ） A、某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束 B、某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī) 禁止 性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報告 C、某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便 D、 某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核 標(biāo)準(zhǔn)答案 AC 試題編號 396【多選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的（ ）。（ ） A、正確 B、錯誤 標(biāo)準(zhǔn) 答案 B 試題編號 401【單選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶，不得（ ）。 A、各銀行黨委 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C、中國銀行業(yè)協(xié)會 D、中國人民銀行 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號 405【單選題】 當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時，采取的正確行為有 ( ) A、先按正常渠道反映與申訴 B、偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據(jù) C、立即向媒體公開披露所受冤屈 D、以上方式都正確 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號 404【單選題】 制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是 “為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員 ( )，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建 立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守 ”。 A、因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費率和服務(wù)便捷程度上的差別 B、在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時，顯露出了不耐煩的神態(tài) C、為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù) D、耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號 409【單選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極 協(xié)助國家機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)、扣劃活動。（ ） A、正確 B、錯誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號 413【單選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立 ( )制度。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù) 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號 417【單選題】 下列符合 “守法合規(guī) ”要求的做法包括 ( )。（ ） A、正確 B、錯誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號 421【單選題】 公司股東會（或股東大會）除了選擇和更換董事、監(jiān)事以外，還有監(jiān)督董事會、 監(jiān)事會的權(quán)力。 A、認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求 B、認(rèn)為這是不合理的邀請，堅決不能做 C、耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時間在工作場所進(jìn)行 D、讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號 427【單選題】 《擔(dān)保法》規(guī)定，以企業(yè)的設(shè)備抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理登記，抵押合同自登記之日起生效。 A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案 B、在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C、在離職后也要受信息保密的約束 D、將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號 429【單選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事。（ ） A、正確 B、錯誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號 433【單選題】 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與人力資源公司簽訂合同， 由人力資源公司派遣到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的勞務(wù)人員雖然與銀行沒有直接的勞動合同關(guān)系，但也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。 A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、所有商業(yè)銀行 C、中國銀行業(yè)協(xié)會 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號 437【單選題】 農(nóng)信銀支付清算 系統(tǒng) ( )可直接辦理銀行匯票解付業(yè)務(wù)。 A、某企業(yè)將價值 100 萬元的廠房抵押給銀行獲取了 100 萬元貸款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款 B、某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對較低的利率 C、某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難，與銀行協(xié)商延長還款期限 D、某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號 441【單選題】 根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列關(guān)于有限責(zé)任公司和股份有限公司的異同，表述錯誤的是（ ）。（ ） A、正確 B、錯誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號 445【單選題】 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，銀監(jiān)會依法有權(quán)對該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組。 A、合同當(dāng)事人的法律地位平等 B、當(dāng)事人依法享有自愿訂立合同的權(quán)利 C、當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定各方的權(quán)利和 義務(wù) D、當(dāng)事人不能委托代理人訂立合同 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號 450【單選題】 A公司委托 B 銀行為代理人向其客戶提供服務(wù)，下列情形中 A公司不需要對此服務(wù)過程承擔(dān)民事責(zé)任的是（ ）。（ ） A、正確 B、錯誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號 454【多選題】 某商業(yè) 銀行因為經(jīng)營不善，無力清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，（ ）可以向人民法院提出對其進(jìn)行破產(chǎn)清算申請。 A、借款人 B、原擔(dān)保人 C、貸款人 D、人民法院 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號 457【單選題】 《合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同應(yīng)具有要約邀請、要約和承諾三個階段。 A、社會公眾 B、金融機(jī)構(gòu) C、信用證 D、貨幣 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號 462【單選題】 下列行為沒有違法的是（ ）。 A、股東 B、董事、高級管理人員 C、普通工作人員 D、客戶 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題 編號 465【單選題】 《合同法》規(guī)定，承諾生效時合同成立。 A、罰金 B、管制 C、沒收財產(chǎn) D、拘役 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號 469【單選題】 下列不屬于《票據(jù)法》中所指的票據(jù)的是（ ）。（ ） A、正確 B、錯誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號 473【單選題】 《合同法》規(guī)定，當(dāng)債權(quán)債務(wù)同歸于一人時，合同的權(quán)利義務(wù)終止。 A、接管 B、 .重組