【正文】 、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情況；并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金；必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。當(dāng)客戶過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶煩惱時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)??雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但一定會(huì)贏得客戶的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。談?wù)剛€(gè)人的一點(diǎn)想法：一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì)客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。有一定的營(yíng)銷技能與分析、籌劃能力。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦，走千家萬(wàn)戶。三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營(yíng)銷與客戶維護(hù)工作客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。2014年銀行客戶經(jīng)理心得體會(huì)心得體會(huì)就是一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受文字。心得體會(huì)這種學(xué)習(xí)方法對(duì)于一個(gè)人來(lái)說(shuō)也許是優(yōu)秀的，但沒(méi)有被推廣普及的必要。以下是由隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局的形成和資本市場(chǎng)功能的完善，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，則要積極地去開(kāi)發(fā)。其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。針對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來(lái)培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶，樹(shù)立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。在工作中始終樹(shù)立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，想客戶之所想，急客戶之所急。應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熱情、開(kāi)朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。二、客戶經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息，及時(shí)滿足客戶需求作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，則要積極地去開(kāi)發(fā)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)?？蛻艚?jīng)理必須具有較強(qiáng)的開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí)，主要體現(xiàn)在客戶市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的開(kāi)拓。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛(ài)去感動(dòng)客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。~ 28 ~第三篇：銀行客戶經(jīng)理心得根據(jù)總行制定的《交通銀行行員考核規(guī)定》的有關(guān)精神，結(jié)合自己一年多來(lái)的大堂工作，在這年關(guān)之際，向行領(lǐng)導(dǎo)作一次工作匯報(bào)。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專業(yè)，感受到賓至如歸的感覺(jué)。因?yàn)橹挥辛己玫臓I(yíng)業(yè)秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標(biāo)客戶，營(yíng)銷我們的理財(cái)產(chǎn)品，引薦給我們的客戶經(jīng)理，實(shí)現(xiàn)服務(wù)與營(yíng)銷一體化。這時(shí)保安師傅帶來(lái)了咨詢理財(cái)產(chǎn)品的客戶，我簡(jiǎn)單地向他介紹了新股隨心打及得利寶七彩系列，可客戶沒(méi)興趣，說(shuō)建設(shè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品好，我們把錢轉(zhuǎn)到建設(shè)銀行去，于是就去排隊(duì)了。”然后我給客戶介紹了一下產(chǎn)品。第四篇：銀行客戶經(jīng)理營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)分享銀行客戶經(jīng)理營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)分享各位領(lǐng)導(dǎo)、同事：大家好，我是XXXXXXXXX，首先感謝分行給我這次機(jī)會(huì)在這里給各位領(lǐng)導(dǎo)及同仁匯報(bào)我的工作情況。首先，在營(yíng)銷方面，科學(xué)運(yùn)用營(yíng)銷手段，鎖定目標(biāo)客戶。簡(jiǎn)單的分析一下就可以找到問(wèn)題所在，雖然市場(chǎng)上有很多的潛在的客戶，但要成功的拓展一個(gè)新客戶先要從市場(chǎng)上大 量客戶中找到有融資需求的意向客戶，然后通過(guò)激烈的競(jìng)爭(zhēng)從眾多的銀行中脫穎而出獲得寶貴的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，接下來(lái)就是將項(xiàng)目上報(bào)分行審批部門進(jìn)行項(xiàng)目審查，經(jīng)過(guò)分行審查部門對(duì)客戶所處的行業(yè)、經(jīng)營(yíng)情況、風(fēng)險(xiǎn)防范措施等多項(xiàng)因素綜合分析并合格后才能成功的營(yíng)銷一個(gè)授信客戶。把握住分行政策的方向，業(yè)務(wù)發(fā)展就如順?biāo)浦郏瑫?huì)達(dá)到事半功倍的效果；關(guān)注在不符合政策導(dǎo)向的板塊里，就如逆流而上，結(jié)果往往事倍功半。從這次營(yíng)銷經(jīng)歷中我深刻的體會(huì)到在分行正確的導(dǎo)引下科學(xué)的跑市場(chǎng)會(huì)大大提高營(yíng)銷成功率。得到了這個(gè)客戶的好口碑后，在今年上半年通過(guò)這個(gè)客戶我又成功拓展了3個(gè)授信客戶，并和其所在的湖南本土某知名商會(huì)建立了聯(lián)系，下一步我將通過(guò)這個(gè)商會(huì)平臺(tái)進(jìn)行深度的營(yíng)銷。首先，在與客戶洽談的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶的潛在需求，然后，為客戶選擇適合的金融產(chǎn)品，而這當(dāng)中銀行的產(chǎn)品往往是業(yè)務(wù)發(fā)展的催化劑，熟悉掌握產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)，能準(zhǔn)確把握我們行與其他同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)勢(shì)，消解客戶選擇上的顧慮，準(zhǔn)確的把握業(yè)務(wù)進(jìn)度，提高了溝通效率，并且贏得客戶的信任感。鍥而不舍，等待業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)無(wú)論是“滴水穿石”還是“鐵杵成針”都在說(shuō)明一個(gè)道理：鍥而不舍才能獲得成功。然而，大多數(shù)銷售人員則在第一次電話后就停下來(lái)了。另外，要在客戶面前展現(xiàn)出可靠、誠(chéng)實(shí)的個(gè)人形象。銷售是個(gè)互動(dòng)的過(guò)程，也是一個(gè)沖突的消解過(guò)程?？蛻艚?jīng)理在整個(gè)批發(fā)銀行體系中處于最前沿的地位，是直接接觸客戶的人員，也是銀行產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)入市場(chǎng)的銷售平臺(tái)。廣泛涉獵社會(huì)時(shí)事，注重了解學(xué)習(xí)法規(guī)政策，熟悉金融基礎(chǔ)知識(shí)和我行各項(xiàng)對(duì)公產(chǎn)品，虛心向經(jīng)驗(yàn)老道的高級(jí)客戶經(jīng)理討教。值得探討總結(jié)的營(yíng)銷方法論：%xv X,uT一、確定目標(biāo)客戶的分類S,DZ EWRO從綜合意義上說(shuō)，我行現(xiàn)在所有客戶都可以分為三類：工商企業(yè)類、機(jī)關(guān)團(tuán)體類及金融同業(yè)類。2Elb!DAc7gt!L|x渠道合作類客戶。主要指短融、中期票、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、銀團(tuán)貸款等投資銀行的客戶。9cL_Ni9g5P總之，從不同的角度可對(duì)銀行客戶做不同的分析。（二）資料查閱法查閱內(nèi)外部信息資料，內(nèi)部有我行Crm系統(tǒng)(CRM系統(tǒng)即客戶關(guān)系管理系統(tǒng)(Customer Relationship Management)，以客戶為中心的現(xiàn)代企業(yè)，以來(lái)判定市場(chǎng)需求，對(duì)于正在轉(zhuǎn)變戰(zhàn)略從“產(chǎn)品中心” 向 “客戶中心” 過(guò)渡的企業(yè)無(wú)疑是一拍即合.)的外購(gòu)數(shù)據(jù)庫(kù)，外部的信息采集渠道包括互聯(lián)網(wǎng)、電視、報(bào)紙、工商企業(yè)等名錄、外管局創(chuàng)匯名錄、稅務(wù)局納稅戶名錄等。同時(shí)，這個(gè)方法還有另外一層延伸，那就是充分利用現(xiàn)在的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行傳動(dòng)式的營(yíng)銷?？蛻艚?jīng)理選定的信息提