【正文】 合作擔保機構，本筆融資額度是否在有效擔保額度之內。三、審貸會審議。并確定本筆融資業(yè)務的審批時效。【篇二：銀行客戶經理職責】一、服務管理。三、業(yè)務咨詢。五、產品推介。七、收集信息。對客戶意見和有效投訴的處理結果在規(guī)定時間內及時回復。大堂經理必須站立接待客戶（可坐下與客戶談業(yè)務），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服務于客戶之間；要記載好工作日志（履行基本職責情況）和客戶資源信息簿（重點客戶情況）；因故請假，各行應安排稱職人員頂替，不得空崗。【篇三：銀行客戶經理的工作職責】市場調研客戶經理是銀行的“市場信息員”，要充分發(fā)揮與市場距離最近，與客戶距離最近的優(yōu)勢，掌握轄區(qū)客戶結構，確定目標市場，了解金融市場的發(fā)展變化、同業(yè)的營銷措施以及客戶所在行業(yè)的市場動態(tài)等。創(chuàng)新業(yè)務客戶經理是銀行各項業(yè)務創(chuàng)新的“推動員”，要不斷跟蹤市場和客戶需求的變化，獲取業(yè)務創(chuàng)新的第一信息，快速傳遞，及時反饋，配合產品經理尋求新的產品開發(fā)方向，積極做好新產品的推廣工作。(1)聯(lián)系客戶客戶經理是全權代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動并經常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”(onestop)服務。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。因此，客戶經理“握住”的每筆業(yè)務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協(xié)助，客戶經理有責任發(fā)揮協(xié)調中心的作用，引導客戶的每一筆業(yè)務在銀行中順暢、準確地完成。初、中級客戶經理應具備以下條件：（1）品德素質。（3）知識全面。(5）籌劃能力。4．客戶經理的工作內容（1）訪問。（3）風險管理。（5）客戶分析與評價。（7）談判。5．客戶經理與外勤人員的區(qū)別（1）與外勤人員相比，客戶經理具有很強的綜合性綜合性主要體現(xiàn)在服務對象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上。（3）與外勤人員相比，客戶經理具有較強的開拓意識開拓性主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。(1)聯(lián)系客戶客戶經理是全權代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動并經常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”(onestop)服務。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。因此，客戶經理“握住”的每筆業(yè)務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協(xié)助，客戶經理有責任發(fā)揮協(xié)調中心的作用，引導客戶的每一筆業(yè)務在銀行中順暢、準確地完成。初、中級客戶經理應具備以下條件：（1）品德素質。（3）知識全面。(5）籌劃能力。4．客戶經理的工作內容（1）訪問。（3）風險管理。（5）客戶分析與評價。（7）談判。5．客戶經理與外勤人員的區(qū)別（1）與外勤人員相比，客戶經理具有很強的綜合性綜合性主要體現(xiàn)在服務對象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上。（3）與外勤人員相比，客戶經理具有較強的開拓意識開拓性主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。其他二級支行的零售客戶經理原則上由網(wǎng)點人員兼職。對公客戶經理隸屬二級支行管理。（四）理財經理：是指具備相應任職資格和能力,從事銀行個人客戶關系管理、營銷方案策劃與實施，為個人客戶提供各種財務分析、規(guī)劃或投資建議、銷售理財計劃及投資性產品的營銷人員。人員配備：營業(yè)面積在200㎡以上、地理位置優(yōu)越、交易量較大的網(wǎng)點可配備專職大堂經理1人。人員配備：產品經理歸屬各業(yè)務部門管理。一、客戶經理的素質要求一個合格的客戶經理應該具備以下基本素質：(1)愿意對運營績效負責；(2)能夠在發(fā)展市場營銷技巧以及在鼓勵他人去完善新的方法等方面比別人看得更遠；(3)能夠努力做到對事情有預見性；(4)善于向他人表達其觀點和看法；(5)具備根據(jù)本職工作進行廣泛而深入思考的能力；(6)一旦確定了基本目標和策略，能很快將其付諸行動；(7)能夠有效地利用銀行內外的一切資源；(8)能與高層管理人員建立良好的工作關系，能通過合適的渠道將其建議提交給高層管理者，能有效地說服別人接受其建議并且能知道如何從其它部門獲得必要的支持；(9)能主動向上級管理者提供關于業(yè)務狀況的重要信息，而不是被動地等待管理部門來詢問；(10)懂得如何去了解客戶對產品和營銷活動的反應；(11)具備良好的職業(yè)素養(yǎng)，比如敬業(yè)愛崗、守信、遵紀守法、辦事效率高、經營作風穩(wěn)健、具有開拓創(chuàng)新精神等。A銀行客戶經理不甘心，一次次地為其設計使用方案。從不行到離不開，經歷了近兩年的時間，其間A銀行先進的支付工具經受住了企業(yè)的考驗，A銀行客戶經理的毅力也經受住了考驗。其中當然原因很多，總結過去被拒絕的原因時，A銀行客戶經理發(fā)現(xiàn)，常常是當A銀行客戶經理喋喋不休地在向客戶宣傳A銀行的產品多么好，A銀行的服務多么無微不至，A銀行是多么的敬業(yè)愛行的同時，客戶面向A銀行的大門已經在緩緩地關上。慢慢的，老客戶經常主動地和A銀行客戶經理交流業(yè)務經營心得和遇到的難題(客戶的難題實際上就是客戶經理的商機)，會主動的給A銀行客戶經理介紹新客戶，邀請A銀行客戶經理參加行業(yè)會議?？蛻舴吹箷籄銀行的敬業(yè)精神和“難纏”所感動，贏得了他們的尊重。二、客戶經理的知識要求經濟學知識：包括經濟規(guī)律理論(價值規(guī)律、供求規(guī)律、競爭規(guī)律)、通貨膨脹理論、宏觀調控理論、廠商理論、市場理論、現(xiàn)代企業(yè)制度理論、產業(yè)結構理論、經濟周期理論、企業(yè)集團理論、公司治理理論等。對資產、負債、所有者權益、收入、費用、利潤等概念客戶經理也應該知曉。三、客戶經理的技能要求一個合格的客戶經理不僅需要具備廣博的知識，還應具備專業(yè)的技能。財務分析技能：主要是指借助企業(yè)財務報表分析企業(yè)財務狀況的能力。銀聯(lián)信分析：如何培養(yǎng)這些素質、知識和技能客戶經理的選拔一般分為內部選拔和外部招聘，這一過程需要根據(jù)客戶經理工作的實際情況按照以上素質要求進行選拔和招聘?？蛻艚浝淼臉I(yè)績考核有助于激發(fā)客戶經理對本職崗位業(yè)務技能的學習和提高實現(xiàn)指標的能力?？蛻艚浝砜己酥笜酥饕校菏找?利息+手續(xù)費成本)；各項銀行業(yè)務指標；客戶關系的發(fā)展。(2)開發(fā)客戶對現(xiàn)有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發(fā)。在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷公司理財產品。(4)客戶管理對于已經購買理財產品的客戶進行管理，包括定期回訪，節(jié)日短信問候，以及是否按期向客戶支付了收益款項及到期償還本金。在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。要想做好一份好的工作，建議首先要做的就是要了解什么是工作職責，該崗位工作職責有哪些，這樣對你面試、對你如何開展這工作有一定的幫助。在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。銀行客戶經理工作內容：以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務，并負責維護客戶關系。