【正文】 職于江蘇鹽城悅達(dá)集團(tuán)、億陽(yáng)集團(tuán)經(jīng)貿(mào)公司；億陽(yáng)交通股份有限公司，任副總裁、總裁；億陽(yáng)信通股份有限公司，任董事、副總裁。男，理學(xué)碩士。劉暉：董事?，F(xiàn)任華龍證券股份有限公司總經(jīng)理，曾就職于甘肅經(jīng)濟(jì)管理干部學(xué)院、蘭州信托上海武昌路營(yíng)業(yè)部、閩發(fā)證券公司，歷任華龍證券股份有限公司資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、總裁助理兼投資總監(jiān)。男，碩士研究生學(xué)歷、高級(jí)會(huì)計(jì)師。金樹成：董事。一、 基金管理人（一）基金管理人概況、名稱：華商基金管理有限公司、住所：北京市西城區(qū)平安里西大街號(hào)中海國(guó)際中心層、辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街號(hào)中海國(guó)際中心層、法定代表人：李曉安、成立時(shí)間：年月日、注冊(cè)資本：壹億元、電話：－ 傳真：－、聯(lián)系人：周亞紅、股權(quán)結(jié)構(gòu)股東名稱 出資比例華龍證券股份有限公司 ％深圳市五洲協(xié)和投資有限公司 ％濟(jì)鋼集團(tuán)有限公司 ％、客戶服務(wù)電話： （免長(zhǎng)途費(fèi)）、管理基金情況：目前管理華商領(lǐng)先企業(yè)混合型開放式證券投資基金、華商盛世成長(zhǎng)混合型證券投資基金、華商收益增強(qiáng)債券型證券投資基金、華商動(dòng)態(tài)阿爾法靈活配置混合型證券投資基金、華商產(chǎn)業(yè)升級(jí)混合型證券投資基金、華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金、華商策略精選靈活配置混合型證券投資基金、華商穩(wěn)定增利債券型證券投資基金、華商價(jià)值精選混合型證券投資基金、華商主題精選混合型證券投資基金、華商新趨勢(shì)優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、華商現(xiàn)金增利貨幣市場(chǎng)基金、華商價(jià)值共享靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金、華商大盤量化精選靈活配置混合型證券投資基金、華商紅利優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、華商優(yōu)勢(shì)行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金、華商新量化靈活配置混合型證券投資基金、華商雙債豐利債券型證券投資基金、華商創(chuàng)新成長(zhǎng)靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金、華商新銳產(chǎn)業(yè)靈活配置混合型證券投資基金、華商未來主題混合型證券投資基金、華商健康生活靈活配置混合型證券投資基金、華商信用增強(qiáng)債券型證券投資基金、華商穩(wěn)固添利債券型證券投資基金、華商量化進(jìn)取靈活配置混合型證券投資基金、華商雙翼平衡混合型證券投資基金、華商新動(dòng)力靈活配置混合型證券投資基金、華商新常態(tài)靈活配置混合型證券投資基金、華商雙驅(qū)優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、華商智能生活靈活配置混合型證券投資基金、華商樂享互聯(lián)靈活配置混合型證券投資基金、華商新興活力靈活配置混合型證券投資基金、華商回報(bào)號(hào)混合型證券投資基金、華商萬眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金、華商瑞鑫定期開放債券型證券投資基金、華商豐利增強(qiáng)定期開放債券型證券投資基金、華商潤(rùn)豐靈活配置混合型證券投資基金、華商元亨靈活配置混合型證券投資基金、華商瑞豐混合型證券投資基金、華商民營(yíng)活力靈活配置混合型證券投資基金、華商研究精選靈活配置混合型證券投資基金、華商鑫安靈活配置混合型證券投資基金、華商可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金、華商上游產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金、華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在投資本基金之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書和基金合同，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策。該類型股票的波動(dòng)會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期和公司自身經(jīng)營(yíng)狀況等因素的影響。本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金招募說明書（更新）摘要（年第號(hào)）基金管理人：華商基金管理有限公司基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司重要提示華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì) 年月日證監(jiān)許可[] 號(hào)文注冊(cè)。本招募說明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。本基金偏好于“改革創(chuàng)新”的上市公司，這種評(píng)估具有一定的主觀性，將在個(gè)股投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，本基金可能因持續(xù)規(guī)模較小而被合并導(dǎo)致基金終止的風(fēng)險(xiǎn)。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為年月日 ,有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為年月日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）?，F(xiàn)任中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)副監(jiān)事長(zhǎng)；歷任甘肅金融控股集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)，華龍證券股份有限公司黨委書記、董事長(zhǎng)，天水市信托投資公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理、黨委書記，天水市財(cái)政局副局長(zhǎng)、局長(zhǎng)、黨組書記。徐亮天：董事。男，工商管理碩士?，F(xiàn)任華龍證券股份有限公司副總經(jīng)理，曾就職于招商銀行蘭州分行、甘肅省國(guó)稅局、中國(guó)化工集團(tuán)，歷任華龍證券股份有限公司委托投資部總經(jīng)理、投資副總監(jiān)。王小剛：董事。男，碩士研究生學(xué)歷、高級(jí)工程師。現(xiàn)任北京中視旭晨文化傳媒有限公司法律合規(guī)高級(jí)戰(zhàn)略顧問，中央電視臺(tái)財(cái)經(jīng)評(píng)論員?，F(xiàn)已退休，曾就職于河北省宣化鋼鐵公司，任管理干部；河北省冶金工業(yè)廳，任經(jīng)濟(jì)研究室主任；冶金工業(yè)部經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)司，任副司長(zhǎng)；國(guó)家冶金局體改法規(guī)司，任副司長(zhǎng)；中國(guó)鋼鐵工業(yè)協(xié)會(huì)，任常務(wù)副秘書長(zhǎng)；冶金經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究中心，任黨委書記。、監(jiān)事會(huì)成員蘇金奎：監(jiān)事。女，會(huì)計(jì)專業(yè)碩士、高級(jí)會(huì)計(jì)師?，F(xiàn)任濟(jì)鋼集團(tuán)有限公司資產(chǎn)管理部部長(zhǎng)，歷任濟(jì)鋼集團(tuán)有限公司財(cái)務(wù)部副部長(zhǎng)、法律事務(wù)部副部長(zhǎng)、處長(zhǎng)助理、科長(zhǎng)。年月加入華商基金管理有限公司，曾任職天水市信托投資公司；華龍證券有限責(zé)任公司蘭州東崗西路營(yíng)業(yè)部部門經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理；華龍證券股份有限公司副總經(jīng)理、黨委委員、深圳分公司總經(jīng)理、公司固定收益總部總經(jīng)理。高敏：副總經(jīng)理、深圳分公司總經(jīng)理。王華：副總經(jīng)理。男，大學(xué)本科。年月至年月，就職于能源公司從事財(cái)務(wù)工作；年月加入華商基金管理有限公司，曾任行業(yè)研究員；年月日至年月日擔(dān)任華商領(lǐng)先企業(yè)混合型證券投資基金基金經(jīng)理助理；年月日起至今擔(dān)任華商領(lǐng)先企業(yè)混合型證券投資基金基金經(jīng)理；年月日起至今擔(dān)任華商雙驅(qū)優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；年月日起至今擔(dān)任華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金基金經(jīng)理；現(xiàn)任投資管理部副總經(jīng)理、公司公募業(yè)務(wù)權(quán)益投資決策委員會(huì)委員。鄧默：華商基金管理有限公司量化投資部總經(jīng)理、華商新量化靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、華商量化進(jìn)取靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、華商動(dòng)態(tài)阿爾法靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。（）固收投資決策委員會(huì)王小剛：華商基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。張楊：華商基金管理有限公司證券交易部副總經(jīng)理。、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)： （）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)； （）違反基金合同或托管協(xié)議； （）故意損害基金持有人或其它基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益； （）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假； （）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管； （）玩忽職守、濫用職權(quán)； （）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息； （）除按本公司制度進(jìn)行基金運(yùn)作投資外，直接或間接進(jìn)行其它股票投資； （）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易； （）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂市場(chǎng)秩序； （）貶損同行，以提高自己； （）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分； （）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展； （）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象； （）其它法律、行政法規(guī)禁止的行為。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過。（六）基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度、內(nèi)部控制制度()內(nèi)部控制的原則)健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。)成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。④建立決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主透明的決策程序和管理議事規(guī)則、高效嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)、以及健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。公司設(shè)督察長(zhǎng)。投資決策委員會(huì)研究并制定基金資產(chǎn)的投資策略，對(duì)基金的總體投資情況提出指導(dǎo)性意見，從而達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提高基金資產(chǎn)的安全性的目的。)制度體系制度是內(nèi)部控制的指引和規(guī)范，制度縝密是內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)。)信息與溝通建立內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過建立有效的信息交流渠道，保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。 年月末，本集團(tuán)資產(chǎn)總額億元，較上年末增加億元，增幅。中國(guó)建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合與合規(guī)管理處、基金市場(chǎng)處、證券保險(xiǎn)資產(chǎn)市場(chǎng)處、理財(cái)信托股權(quán)市場(chǎng)處、托管處、養(yǎng)老金托管處、清算處、核算處、跨境托管運(yùn)營(yíng)處、監(jiān)督稽核處等個(gè)職能處室，在安徽合肥設(shè)有托管運(yùn)營(yíng)中心，在上海設(shè)有托管運(yùn)營(yíng)中心上海分中心，共有員工余人。龔毅，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部資深經(jīng)理（專業(yè)技術(shù)一級(jí)），曾就職于中國(guó)建設(shè)銀行北京市分行國(guó)際部、營(yíng)業(yè)部并擔(dān)任副行長(zhǎng)，長(zhǎng)期從事信貸業(yè)務(wù)和集團(tuán)客戶業(yè)務(wù)等工 作，具有豐富的客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)。、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況作為國(guó)內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國(guó)建設(shè)銀行一直秉持“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的各項(xiàng)職責(zé)，切實(shí)維護(hù)資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。中國(guó)建設(shè)銀行先后次獲得《全球托管人》“中國(guó)最佳托管銀行”、次獲得《財(cái)資》“中國(guó)最佳次托管銀行”、連續(xù)年獲得中債登“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”等獎(jiǎng)項(xiàng)，并在年被《環(huán)球金融》評(píng)為中國(guó)市場(chǎng)唯一一家“最佳托管銀行”、在年榮獲《亞洲銀行家》“最佳托管系統(tǒng)實(shí)施獎(jiǎng)”。、內(nèi)部控制制度及措施資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。、監(jiān)督流程（）每工作日按時(shí)通過新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對(duì)各基金投資運(yùn)作比例控制等情況進(jìn)行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，與基金管理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，如有重大異常事項(xiàng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。七、 基金的投資方向本基金的投資范圍包括依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、中小板和其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)上市的股票）、債券（國(guó)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、中小企業(yè)私募債等）、債券回購(gòu)、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、銀行存款、權(quán)證、股指期貨及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。八、 基金的投資策略在中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展過程中，各種改革創(chuàng)新機(jī)會(huì)將層出不窮。、股票投資策略本基金分析受益于改革創(chuàng)新的企業(yè)的綜合性比較優(yōu)勢(shì)，以挖掘出符合中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、具有爆發(fā)式增長(zhǎng)機(jī)會(huì)、有利于改善人類生活質(zhì)量、持續(xù)成長(zhǎng)能力的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。本基金對(duì)創(chuàng)新企業(yè)挖掘的核心在于“創(chuàng)新”動(dòng)力的評(píng)定。具體來說，本基金將重點(diǎn)篩選如下具有“創(chuàng)新”動(dòng)力特征的企業(yè)，即有創(chuàng)新能力和創(chuàng)新意愿：）提供全新的產(chǎn)品或服務(wù)、開創(chuàng)新的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，或以前所未有的方式提供已有的產(chǎn)品或服務(wù)，并且產(chǎn)品或服務(wù)具有核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)（包括電子、休閑服務(wù)等）；）應(yīng)用新知識(shí)、新技術(shù)、新工藝、新思維，大幅降低生產(chǎn)成本、提高產(chǎn)品質(zhì)量和產(chǎn)量（包括紡織服裝、家用電器等）；）在技術(shù)邊界上提高生產(chǎn)技術(shù)手段、強(qiáng)化工藝流程，在業(yè)務(wù)邊界上改進(jìn)產(chǎn)品和服務(wù)體驗(yàn)，在運(yùn)作邊界上擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)活動(dòng)基礎(chǔ)平臺(tái)，在市場(chǎng)邊界上增強(qiáng)產(chǎn)品和服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)力（包括計(jì)算機(jī)、輕工制造等）；）在商業(yè)模式、市場(chǎng)營(yíng)銷、管理體系、生產(chǎn)流程等諸多方面的變化和創(chuàng)新，通過這些創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)了企業(yè)成本的降低、盈利的增加和競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的提高（包括傳媒、商業(yè)貿(mào)易等）；）改善人類生活質(zhì)量、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的進(jìn)步（包括食品飲料、公用事業(yè)、建筑建材等）。定量篩選指標(biāo)主要包括盈利能力、成長(zhǎng)性、現(xiàn)金流狀況、償債能力、營(yíng)運(yùn)能力、估值等。債券類品種的投資，追求在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲取穩(wěn)健回報(bào)的原則。（）收益率利差策略是債券資產(chǎn)在類屬間的主要配置策略。 （）根據(jù)基金申購(gòu)、贖回等情況，對(duì)投資組合進(jìn)行流動(dòng)性管理，確?；鹳Y產(chǎn)的變現(xiàn)能力。在中小企業(yè)私募債組合的管理上，將使用更加嚴(yán)格的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格限制單只債券持有比例的上限，采用更分散化的投資組合，更短的組合到期期限來控制組合的信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。、其他投資品種投資策略權(quán)證投資策略：本基金將因?yàn)樯鲜泄具M(jìn)行增發(fā)、配售以及投資分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券等原因被動(dòng)獲得權(quán)證，或者在進(jìn)行套利交易、避險(xiǎn)交易以及權(quán)證價(jià)值嚴(yán)重低估等情形下將投資權(quán)證。九、 基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是：中證指數(shù)收益率＋上證國(guó)債指數(shù)收益率本基金為股票型證券投資基金，股票投資比例為，因此在業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中股票投資部分權(quán)重為，其余為債券投資部分。、上證國(guó)債指數(shù)以國(guó)債為樣本,按照發(fā)行量加權(quán)而成，具有良好的債券市場(chǎng)代表性。十一、 基金投資組合報(bào)告本基金按照《基金法》、《信息披露辦法》及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定中關(guān)于投資組合報(bào)告的要求披露基金的投資組合。 5. 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)本基金本報(bào)告期末未持有債券。9. 報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明 報(bào)告期末本基金投資的股指期貨持倉(cāng)和損益明細(xì)本基金本報(bào)告期末未持有股指期貨。10. 報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說明 本期國(guó)債期貨投資政策根據(jù)本基金的基金合同約定，本基金的投資范圍不包括國(guó)債