【正文】 購、贖回與轉換 九、 基金的投資 十、 基金的財產 十一、 基金資產的估值 十二、 基金的收益與分配 十三、 基金的費用與稅收 十四、 基金的會計與審計 十五、 基金的信息披露 十六、 風險揭示 十七、 基金合同的變更、終止與基金財產的清算 十八、 基金合同的內容摘要 十九、 基金托管協(xié)議的內容摘要 二十、 對基金份額持有人的服務 二十一、 其他應披露事項 二十二、 招募說明書存放及查閱方式 二十三、 備查文件 一、 緒言《華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及其他有關規(guī)定以及《華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。投資有風險，投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的招募說明書和基金合同，全面認識本基金的風險收益特征和產品特性，并充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。該類型股票的波動會受到宏觀經濟環(huán)境、行業(yè)周期和公司自身經營狀況等因素的影響。本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應的投資風險。華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金招募說明書（更新）（年第號）基金管理人：華商基金管理有限公司基金托管人：中國建設銀行股份有限公司二〇一九年四月重要提示華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經中國證監(jiān)會 年月日證監(jiān)許可[] 號文注冊。本招募說明書經中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。本基金偏好于“改革創(chuàng)新”的上市公司，這種評估具有一定的主觀性，將在個股投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風險。同時，本基金可能因持續(xù)規(guī)模較小而被合并導致基金終止的風險。本招募說明書所載內容截止日為年月日 ,有關財務數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為年月日（財務數(shù)據(jù)未經審計）。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的?；鸷贤漠斒氯税ɑ鸸芾砣恕⒒鹜泄苋撕突鸱蓊~持有人?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。、基金合同：指《華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充。、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等。、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會年月日頒布、同年月日實施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂。、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱。、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份額變動及結余情況的賬戶。、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限。、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日。、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為。、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式。、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及其他資產的價值總和。、擺動定價機制：指當遭遇大額申購或贖回時，通過調整基金份額凈值的方式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。三、 基金管理人（一）基金管理人簡況、名稱：華商基金管理有限公司、住所：北京市西城區(qū)平安里西大街號中海國際中心層、辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街號中海國際中心層、法定代表人：李曉安、成立時間：年月日、注冊資本：壹億元、電話：－ 傳真：－、聯(lián)系人：周亞紅、股權結構股東名稱 出資比例華龍證券股份有限公司 ％深圳市五洲協(xié)和投資有限公司 ％濟鋼集團有限公司 ％、客戶服務電話： （免長途費）、管理基金情況：目前管理華商領先企業(yè)混合型開放式證券投資基金、華商盛世成長混合型證券投資基金、華商收益增強債券型證券投資基金、華商動態(tài)阿爾法靈活配置混合型證券投資基金、華商產業(yè)升級混合型證券投資基金、華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金、華商策略精選靈活配置混合型證券投資基金、華商穩(wěn)定增利債券型證券投資基金、華商價值精選混合型證券投資基金、華商主題精選混合型證券投資基金、華商新趨勢優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、華商現(xiàn)金增利貨幣市場基金、華商價值共享靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金、華商大盤量化精選靈活配置混合型證券投資基金、華商紅利優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、華商優(yōu)勢行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金、華商新量化靈活配置混合型證券投資基金、華商雙債豐利債券型證券投資基金、華商創(chuàng)新成長靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金、華商新銳產業(yè)靈活配置混合型證券投資基金、華商未來主題混合型證券投資基金、華商健康生活靈活配置混合型證券投資基金、華商信用增強債券型證券投資基金、華商穩(wěn)固添利債券型證券投資基金、華商量化進取靈活配置混合型證券投資基金、華商雙翼平衡混合型證券投資基金、華商新動力靈活配置混合型證券投資基金、華商新常態(tài)靈活配置混合型證券投資基金、華商雙驅優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、華商智能生活靈活配置混合型證券投資基金、華商樂享互聯(lián)靈活配置混合型證券投資基金、華商新興活力靈活配置混合型證券投資基金、華商回報號混合型證券投資基金、華商萬眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金、華商瑞鑫定期開放債券型證券投資基金、華商豐利增強定期開放債券型證券投資基金、華商潤豐靈活配置混合型證券投資基金、華商元亨靈活配置混合型證券投資基金、華商瑞豐混合型證券投資基金、華商民營活力靈活配置混合型證券投資基金、華商研究精選靈活配置混合型證券投資基金、華商鑫安靈活配置混合型證券投資基金、華商可轉債債券型證券投資基金、華商上游產業(yè)股票型證券投資基金、華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金。金樹成：董事。男，碩士研究生學歷、高級會計師?，F(xiàn)任華龍證券股份有限公司總經理，曾就職于甘肅經濟管理干部學院、蘭州信托上海武昌路營業(yè)部、閩發(fā)證券公司，歷任華龍證券股份有限公司資產管理部總經理、總裁助理兼投資總監(jiān)。劉暉：董事。男，理學碩士?，F(xiàn)任北京億路特通新材料有限公司董事長，北京億陽匯智通科技股份有限公司副董事長，南京長江第三大橋有限公司副董事長，億陽集團股份有限公司董事、副總裁；曾就職于江蘇鹽城悅達集團、億陽集團經貿公司；億陽交通股份有限公司，任副總裁、總裁；億陽信通股份有限公司，任董事、副總裁。曾就職于浙江省嘉興市鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局、北京市境外融投資管理中心、北京市國有資產經營有限責任公司。陳星輝：獨立董事。男，本科學歷?，F(xiàn)任中國華電資本控股有限公司機構與戰(zhàn)略研究部部門經理；曾就職于北京北奧有限公司、中進會計師事務所（后并入信永中和會計師事務所）、中瑞華恒會計師事務所；歷任華電集團財務有限公司計劃財務部部門經理，華電集團資本控股有限公司企業(yè)融資部部門經理。曾任山東鋼鐵股份有限公司濟南分公司銷售管理部副部長。周亞紅：督察長。女，會計專業(yè)碩士。男，工商管理碩士。年月加入華商基金管理有限公司。、投資決策委員會成員本基金投資采取集體決策制度，投資決策委員會成員的姓名及職務如下：（）權益投資決策委員會王小剛：華商基金管理有限公司董事、總經理。童立：華商基金管理有限公司研究發(fā)展部總經理助理、華商新銳產業(yè)靈活配置混合型證券投資基金基金經理、華商研究精選靈活配置混合型證券投資基金基金經理、華商上游產業(yè)股票型證券投資基金基金經理。陳杰：華商基金管理有限公司固定收益部總經理。上述人員之間無近親屬關系。 、基金管理人關于禁止行為的承諾為維護基金份額持有人的合法權益，本基金禁止從事下列行為：（）承銷證券；（）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；（）從事承擔無限責任的投資；（）向其基金管理人、基金托管人出資；（）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；（）法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。)有效性原則：通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執(zhí)行。()內部控制的主要內容)控制環(huán)境①控制環(huán)境構成公司內部控制的基礎，環(huán)境控制包括管理思想、經營理念、控制文化、公司治理結構、組織結構和員工道德素質等內容。⑤建立科學的聘用、培訓、輪崗、考評、晉升、淘汰等人事管理制度，嚴格制定單位業(yè)績和個人工作表現(xiàn)掛鉤的薪酬制度，確保公司職員具備和保持正直、誠實、公正、廉潔的品質與應有的專業(yè)能力。督察長作為風險控制委員會的執(zhí)行機構，對董事會負責，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定和風險控制委員會的授權進行工作。監(jiān)察稽核部獨立于公司各業(yè)務部門和各分支機構，對各崗位、各部門、各機構、各項業(yè)務中的風險控制情況實施監(jiān)督。①內部控制制度包括內部控制大綱、業(yè)務控制制度、基金會計制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度等。、基金管理人關于內部控制的聲明()本公司確知建立、實施和維持內部控制制度是本公司董事會及管理層的責任，董事會承擔最終責任；()上述關于內部控制的披露真實、準確；()本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內部控制制度。上半年，本集團盈利平穩(wěn)增長，利潤總額較上年同期增加億元至億元，增幅；凈利潤較上年同期增加億元至億元，增幅。自年起，托管部連續(xù)聘請外部會計師事務所對托管業(yè)務進行內部控制審計，并已經成為常規(guī)化的內控工作手段。黃秀蓮，資產托管業(yè)務部資深經理（專業(yè)技術一級），曾就職于中國建設銀行總行會計部，長期從事托管業(yè)務管理等工作，具有豐富的客戶服務和業(yè)務管理經驗。經過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設銀行托管資產規(guī)模不斷擴大，托管業(yè)務品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社?；稹⒈ｋU資金、基本養(yǎng)老個人賬戶、()、()、企業(yè)年金等產品在內的托管業(yè)務體系，是目前國內托管業(yè)務品種最齊全的商業(yè)銀行之一。二、基金托管人的內部控制制度、內部控制目標作為基金托管人，中國建設銀行嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和本行內有關管理規(guī)定，守法經營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金財產的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權益。三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序、監(jiān)督方法依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。（）收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內容進行核查。 年月日，經中國證監(jiān)會《準予華商改革創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金變更注冊的批復》，華商改革創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金變更注冊為華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金，變更內容包括基金名稱、修改基金投資目標、投資限制、業(yè)績比較基準、基金經理等事項。按照每份基金份額元人民幣計算，設立募集期間華商改革創(chuàng)新股票基金募集的有效份額為份基金份額，利息結轉的基金份額為份基金份額，兩項合計共份基金份額?；鸷贤Ш蟮拇胬m(xù)期內連續(xù)個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿人或者基金資產凈值低于萬元的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構，并予以公告?；鸸芾砣瞬坏迷诨鸷贤s定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。、初次接受贖回的時間本基金的贖回自基金合同生效日后不超過三個月開始辦理。、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷。（四）申購和贖回的數(shù)額限制及余額的處理方式. 在直銷機構銷售網點首次申購的最低金額為人民幣元，超過部分不設最低級差限制；追加申購的最低金額為人民幣元，超過元的部分不設最低級差限制；已在直銷機構銷售網點有認購基金記錄的基金投資人不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制；在代銷機構銷售網點首次申購的最低金額為人民幣元，超過元的部分不設最低級差限制；追加申購的最低金額為人民幣元，超過元的部分不設最低級差限制；. 贖回的最低份額為份基金份額，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆贖回導致在一個銷售機構的基金份額余額少于份時，余額部分基金份額必須一并贖回；. 單個基金份額持有人持有本基金的最低限額為份；. 當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益, 具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關公告；. 基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述申購金額和贖回份額的數(shù)量限制，調整前基金管理人必須依照《信息披露辦